2023年-現(xiàn)代家庭理財(cái)提高篇

現(xiàn)代家庭理財(cái)（提高篇）課程背景21世紀(jì)將是中國的世紀(jì)，進(jìn)入21世紀(jì)以來中國GDP增長居于世界前列，國家的富強(qiáng)也使得居民越來越富裕。居民理財(cái)?shù)囊庾R(shí)逐漸覺醒，但是隨著時(shí)間的推移，各個(gè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品越來越多，理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)也越來越專業(yè)化，這給大多數(shù)居民進(jìn)行家庭理財(cái)帶來了不小的困難。為了讓居民更加清楚的了解銀行理財(cái)、債券、基金、股票、信托、保險(xiǎn)等各個(gè)類型的金融產(chǎn)品的差異性和收益風(fēng)險(xiǎn)情況，我們將社區(qū)教育和投資者教育相結(jié)合，重點(diǎn)推出現(xiàn)代家庭理財(cái)提高篇，幫助居民更加科學(xué)、理性、安全的理財(cái)，輕松的生活。一、課程的性質(zhì)、對象與目標(biāo)

（一）課程性質(zhì)本課程屬于上海社區(qū)教育課程體系的生活與休閑篇家庭理財(cái)類，本課程是一門實(shí)踐性和實(shí)用性都很強(qiáng)的課程，重點(diǎn)介紹銀行理財(cái)、債券、基金、股票等不同的投資品種和投資方式，以實(shí)用性為主。它是家庭理財(cái)類社區(qū)教育課程中的提高篇。總課時(shí)建議為24課時(shí)。（二）課程對象本課程適用于所有對家庭理財(cái)感興趣的居民，特別是已經(jīng)投資和準(zhǔn)備投資的居民。（三）課程目標(biāo).幫助居民投資者學(xué)習(xí)金融基礎(chǔ)知識(shí)，了解各種不同金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況。.幫助居民安全、理性、科學(xué)的選擇適合自己的金融產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)居民家庭財(cái)產(chǎn)的保值增值，構(gòu)建家庭的財(cái)務(wù)安全體系。.幫助提高居民投資者理財(cái)?shù)乃?，豐富居民的精神文化生活，維護(hù)金融穩(wěn)定。二、教學(xué)內(nèi)容與要求

第一單元總論本單元教學(xué)內(nèi)容與要求：本單元是本課程的開篇，首先使學(xué)員樹立正確的投資理財(cái)觀念，使學(xué)員初步了解家庭理財(cái)一般會(huì)涉及的銀行理財(cái)、債券、基金、股票等不同的投資品種和投資方式，使學(xué)員初步了解各個(gè)產(chǎn)品之間的風(fēng)險(xiǎn)收益差異。健康、科學(xué)的投資理財(cái)觀各種理財(cái)方式概要各種理財(cái)方式的收益風(fēng)險(xiǎn)差異教學(xué)組織建議：通過多媒體教學(xué)課件，運(yùn)用貼近居民生活的詳實(shí)的數(shù)據(jù)和實(shí)際案例，結(jié)合投資理財(cái)?shù)膶I(yè)知識(shí)和理念，理論與實(shí)踐相結(jié)合，激發(fā)學(xué)員的學(xué)習(xí)興趣。課堂中可以采用與社區(qū)學(xué)員相互交流的方式，通過剖析學(xué)員自身在投資理財(cái)過程中遇到的問題，讓所有學(xué)員感同身受的理解到正確的理財(cái)觀念，了解不同投資品種和投資方式的差異。學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議：建議學(xué)員課前將自己和親朋好友投資過的產(chǎn)品認(rèn)真了解，將大家在投資過程中遇到的問題整理一下，在課中與教師交流，通過互動(dòng)答疑的方式加強(qiáng)大家的學(xué)習(xí)和理解。教學(xué)時(shí)數(shù)建議：2課時(shí)第二單元銀行理財(cái)本單元教學(xué)內(nèi)容與要求：本單元要使學(xué)員了解銀行理財(cái)中的儲(chǔ)蓄理財(cái)和各種銀行理財(cái)產(chǎn)品，并深入了解現(xiàn)在的各種不同銀行理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)原理和風(fēng)險(xiǎn)收益情況，使學(xué)員了解銀行卡理財(cái)?shù)闹R(shí)，了解外幣理財(cái)?shù)闹R(shí)，最后使學(xué)員重點(diǎn)了解中國銀行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢。儲(chǔ)蓄理財(cái)銀行理財(cái)產(chǎn)品銀行理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)收益狀況銀行卡理財(cái)和外幣理財(cái)中國銀行業(yè)的發(fā)展趨勢分析教學(xué)組織建議：利用幻燈材料，讓學(xué)員了解所學(xué)的內(nèi)容，列舉大量的實(shí)例，由淺入深的介紹銀行理財(cái)?shù)闹R(shí)，結(jié)合居民平時(shí)在銀行中遇到的各種問題，在解答的過程中學(xué)習(xí)提高。準(zhǔn)備最新的詳實(shí)的數(shù)據(jù)，讓學(xué)員了解儲(chǔ)蓄、銀行理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)收益情況。學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議：建議學(xué)員課后到自己開戶行了解各種銀行儲(chǔ)蓄和理財(cái)?shù)男畔?，認(rèn)真分析對比。多與銀行內(nèi)的專業(yè)人士交流，深入了解，在投資前三思而后行，多看，多學(xué)。學(xué)時(shí)數(shù)建議：4課時(shí)第三單元債券理財(cái)本單元教學(xué)內(nèi)容與要求：使學(xué)員了解債券的定義和特征等基礎(chǔ)知識(shí)。要使學(xué)員了解債券的分類，了解債券的不同種類的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，重點(diǎn)了解居民投資者參與較多的國債、企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債券、分離式交易可轉(zhuǎn)債等實(shí)用性內(nèi)容。要使學(xué)員學(xué)了解債券是如何發(fā)行的，債券市場的分類和各級(jí)市場的特征。使學(xué)員了解債券投資會(huì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)防范，使學(xué)員了解債券投資的特征，收益和投資原則，使學(xué)員了解債券投資具體的操作要點(diǎn)。使學(xué)員了解在不同市場情況下債券調(diào)整的策略。債券的定義和特征債券的種類和各種債券的風(fēng)險(xiǎn)收益情況債券市場和債券的發(fā)行債券投資的風(fēng)險(xiǎn)與防范，債券投資的特征、投資原則和操作要點(diǎn)債券投資的操作策略教學(xué)組織建議：利用圖片、幻燈材料，準(zhǔn)備詳實(shí)的數(shù)據(jù)介紹債券的種類和收益狀況，讓學(xué)員了解債券的基礎(chǔ)知識(shí)，邀請部分學(xué)員講解自己投資債券的歷史和收益情況，通過互動(dòng)交流加深學(xué)習(xí)的印象。并鼓勵(lì)學(xué)員提出自己的投資債券中遇到的困惑，現(xiàn)場解答。學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議：建議學(xué)員課前將自己投資債券、購買國庫券等經(jīng)歷回顧總結(jié)一下，可在課中向其他學(xué)員和教師講解投資經(jīng)歷和收益情況，互動(dòng)交流。建議學(xué)員通過財(cái)經(jīng)網(wǎng)站充分的了解債券的各類信息，比較風(fēng)險(xiǎn)收益情況。建議有條件的學(xué)員到自己開戶銀行和證券公司詢問，與專業(yè)人士多多交流。如有疑問在課中由教師解答，提供專業(yè)建議。教學(xué)時(shí)數(shù)建議：4課時(shí)第四單元股票投資本單元教學(xué)內(nèi)容與要求：本單元要使學(xué)員了解股票的基礎(chǔ)知識(shí)和股票交易中的基礎(chǔ)知識(shí)，要使學(xué)員了解股票投資分析中的基本面分析和技術(shù)分析，學(xué)會(huì)初步的行業(yè)分析和個(gè)股分析，了解各種技術(shù)指標(biāo)的運(yùn)用和分析方法，要使學(xué)員了解股票投資過程中風(fēng)險(xiǎn)控制方法和投資時(shí)機(jī)的把握，要使學(xué)員學(xué)會(huì)建立投資組合的方法，科學(xué)、理性的進(jìn)行股票投資。股票基礎(chǔ)知識(shí)股票投資分析入門股票投資組合和風(fēng)險(xiǎn)控制教學(xué)組織建議：利用圖片、幻燈材料，準(zhǔn)備詳實(shí)的案例，讓學(xué)員深入了解股票投資的知識(shí)，改變居民在投資股票中的很多錯(cuò)誤的觀念和投資方法。邀請投資年齡較長的股民與大家分享自己的投資故事，通過互動(dòng)交流加深學(xué)習(xí)的印象。并鼓勵(lì)學(xué)員提出自己的股票投資中遇到的困惑，教師現(xiàn)場解答，理論結(jié)合實(shí)際。學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議：建議學(xué)員在課前密切關(guān)注證券市場的動(dòng)態(tài)和個(gè)股的走勢，提出自己的觀點(diǎn)，并將自己不明白的問題準(zhǔn)備一下，在課中與教師和實(shí)時(shí)交流。建議投資時(shí)間較長的股民將自己的投資故事回顧總結(jié)一下，以便在課中與學(xué)員和教師交流。建議有條件和時(shí)間的學(xué)員閱讀證券從業(yè)人員專業(yè)考試書籍：《證券基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券交易》、《證券投資分析》等書。教學(xué)時(shí)數(shù)建議：6課時(shí)第五單元基金理財(cái)本單元教學(xué)內(nèi)容與要求：使學(xué)員了解基金的定義和分類。要使學(xué)員了解不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，使學(xué)員學(xué)了解基金的市場狀況和中國各個(gè)基金管理公司的簡要介紹，使學(xué)員了解基金投資的投資方式和選擇方法，使學(xué)員了解基金投資的組合和專業(yè)的投資技巧。基金的定義和分類各種不同類型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況基金管理公司介紹和基金的市場狀況基金的投資方式和基金的選擇方法基金投資組合和投資技巧教學(xué)組織建議：利用圖片、幻燈材料，準(zhǔn)備詳實(shí)的數(shù)據(jù)介紹基金的知識(shí)，讓學(xué)員詳細(xì)的了解基金的種類和風(fēng)險(xiǎn)收益之比。邀請部分學(xué)員講解自己投資基金的歷史和收益情況，通過互動(dòng)交流加深學(xué)習(xí)的印象，引導(dǎo)居民討論自己的投資過程中的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，理論結(jié)合實(shí)際。學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議：建議學(xué)員課前將自己投資基金的經(jīng)歷回顧總結(jié)一下，可在課中向其他學(xué)員和教師講解投資經(jīng)歷和收益情況，互動(dòng)交流。建議學(xué)員通過專業(yè)的基金咨詢的網(wǎng)站查閱相關(guān)資料，建議閱讀證券從業(yè)資格考試的專業(yè)書籍《證券投資基金》，建議學(xué)員跟自己開戶銀行和證券公司的專業(yè)人士多多交流，如有疑問可在課中向教師提出。教學(xué)時(shí)數(shù)建議：4課時(shí)第六單元其他理財(cái)方式介紹本單元教學(xué)內(nèi)容與要求：使學(xué)員了解除了以上的各種理財(cái)品種和方式的其他理財(cái)方式，例如期貨和股指期貨、保險(xiǎn)、房產(chǎn)投資、外匯投資、信托投資、收藏品和藝術(shù)品等閑暇投資。使學(xué)員了解各個(gè)投資方式和投資品種的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況，使學(xué)員了解各個(gè)不同投資方式的差別和適合人群，科學(xué)、合理的安排投資。期貨與股指期貨簡介保險(xiǎn)房產(chǎn)投資外匯和信托投資收藏品和藝術(shù)品等閑暇投資教學(xué)組織建議：利用圖片、幻燈材料，準(zhǔn)備詳細(xì)的資料，讓居民了解其他各個(gè)投資方式的基礎(chǔ)知識(shí)。邀請居民根據(jù)自己的興趣談?wù)撏顿Y的渠道和方式，就大家最關(guān)心的問題房產(chǎn)進(jìn)行討論，著重結(jié)合上海地區(qū)的房地產(chǎn)市場和未來發(fā)展進(jìn)行討論和分析。邀請具有收藏愛好的居民介紹自己的經(jīng)驗(yàn)，通過交流學(xué)習(xí)其他投資方式的知識(shí)。學(xué)習(xí)指導(dǎo)和建議：建議學(xué)員課前多關(guān)注國際市場中各商品期貨品種的價(jià)格信息，例如：原油、農(nóng)產(chǎn)品、金屬期貨、黃金等等，了解基本信息。建議有條件的學(xué)員可以跟專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師多交流。建議有這方面投資經(jīng)驗(yàn)的學(xué)員在課前回顧一下自己的投資經(jīng)驗(yàn)，在課中與其他學(xué)員和教師互動(dòng)交流。建議學(xué)員觀看中央2套的《鑒寶》欄目，學(xué)習(xí)和了解各種藝術(shù)品、收藏品方面的知識(shí)。教學(xué)時(shí)數(shù)建議：4課時(shí)三、學(xué)習(xí)效果測評學(xué)習(xí)結(jié)束時(shí)舉行一次“家庭理財(cái)知識(shí)競賽”，由老師準(zhǔn)備若干有關(guān)題目，學(xué)員以搶答形式回答，回答正確的獎(jiǎng)勵(lì)由金融機(jī)構(gòu)提供的小禮品。I、教學(xué)資源推薦.圖書口］張勇軍.股民學(xué)校初級(jí)教程.上海：上海遠(yuǎn)東出版社，2007［2］中國證券業(yè)協(xié)會(huì).證券基礎(chǔ)知識(shí)（證券從業(yè)資格考試專用教材）.北京：中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2008［3］中國證券業(yè)協(xié)會(huì).證券交易（證券從業(yè)資格考試專用教材）.北京：中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2008［4］中國證券業(yè)協(xié)會(huì).證券投資分析（證券從業(yè)資格考試專用教材）.北京：中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2008［5］中國證券業(yè)協(xié)會(huì).證券投資基金（證券從業(yè)資格考試專用教材）.北京：中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2008［6］吳定富.保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí).北京：中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2005.網(wǎng)絡(luò)資源：（1）部分理財(cái)網(wǎng)站推薦［1］中國證券網(wǎng).股民學(xué)校專欄.在線檢索日期：2008年10月13日.網(wǎng)址：.cnstock.com/index.htm［2］和訊網(wǎng).理財(cái)專欄.在線檢索日期：2008年10月13日.網(wǎng)址：http://www.hexun.com/［3］搜狐網(wǎng).理財(cái)頻道.在線檢索日期:2008年10月13日,網(wǎng)址：,sohu.com/（2）部分銀行官方網(wǎng)站［1］中國銀行.在線檢索日期：2008年10月13日.網(wǎng)址：.boc.cn［2］中國工商銀行.在線檢索日期：2008年10月13日.網(wǎng)址：http:〃www.icbc.com.cn［3］中國建設(shè)銀行.在線檢索日期：2008年10月13日.網(wǎng)址：http://www.ccb.com［4］中國農(nóng)業(yè)銀行.在線檢索日期：2008年10月13日.網(wǎng)址：http://www.abchina.com［5］中國交通銀行.在線檢索日期：2008年10月13日.網(wǎng)址：http://\mv.bankcomm.com［6］招商銀行.在線檢索日期：2008年10月13日.網(wǎng)址：（3）部分證券公司官方網(wǎng)站［1］長江證券.在線檢索日期：2008年10月13日.網(wǎng)址：http://www.95579.com［2］中信證券.在線檢索日期：2008年10月13日.網(wǎng)址：.cs.ecitic.com（4）部分基金管理公司官方網(wǎng)站[1]長信基金.在線檢索日期：2008年10月13日.網(wǎng)址：http: