公務(wù)卡管理辦法

金發(fā)科技股份有限企業(yè)公務(wù)卡管理措施一、總則第一條、為加強企業(yè)公務(wù)卡平常管理，減少平常現(xiàn)金支付結(jié)算。結(jié)合企業(yè)業(yè)務(wù)實際，特制定本措施。第二條、本措施所稱公務(wù)卡，是指由企業(yè)向發(fā)卡銀行申領(lǐng)，針對不一樣的持卡人申請不一樣的信用額度，由持卡人用于平常公務(wù)支出，企業(yè)每月與銀行查對各卡消費記錄后統(tǒng)歷來銀行還款的一種銀行信用卡。第三條、公務(wù)卡以員工個人名義開立，員工個人作為持卡人并承擔(dān)對應(yīng)的法律責(zé)任。

第四條、公務(wù)卡為人民幣和美元雙幣種信用卡，具有透支功能，不支持取現(xiàn)和存款功能。二、公務(wù)卡平常管理第五條、公務(wù)卡開立基本程序公務(wù)卡的開卡對象重要針對營銷業(yè)務(wù)人員和內(nèi)部職能部門部長級以上人員（含）。其他人員如需申請，需經(jīng)總經(jīng)理同意。申請人填寫《金發(fā)科技股份有限企業(yè)公務(wù)卡開立申請表》（附件一），并經(jīng)部門長和系統(tǒng)負責(zé)人簽字后交財務(wù)現(xiàn)金出納處，并在出納處領(lǐng)取銀行的《企業(yè)公務(wù)卡申請表》和企業(yè)《公務(wù)卡管理措施》。申請人按照銀行申請表格填寫完畢有關(guān)信息后，連同個人身份證正背面復(fù)印件交還現(xiàn)金出納。財務(wù)部資金組對申請人的有關(guān)資料進行確認并集中送開卡行辦理。開卡行按規(guī)定程序?qū)徍松暾埲说馁Y料并辦理公務(wù)卡。發(fā)卡行將根據(jù)申請人的資信狀況決定與否為申請人制卡。第六條、持卡人出現(xiàn)工作調(diào)動或離職時，應(yīng)及時將公務(wù)卡原件退還財務(wù)部辦理停用注銷手續(xù)，并及時進行消費報賬，結(jié)清余額。對于未及時結(jié)清部分，企業(yè)將從個人工資中直接扣除。第七條、公務(wù)卡及密碼由持卡人負責(zé)保管，并做好對應(yīng)的安全措施。如有遺失、被盜刷等狀況應(yīng)及時向發(fā)卡銀行進行掛失和補辦處理，并告知財務(wù)部進行信息更新。對由此導(dǎo)致的經(jīng)濟損失按照持卡人與發(fā)卡銀行的領(lǐng)用合約的有關(guān)規(guī)定處理，假如銀行和其他方不承擔(dān)損失，則由持卡人承擔(dān)損失。第八條、持卡人如需對公務(wù)卡額度進行調(diào)整，需填寫《金發(fā)科技股份有限企業(yè)公務(wù)卡額度調(diào)整申請表》（附件二），并經(jīng)部門長和系統(tǒng)負責(zé)人簽字審批后交財務(wù)現(xiàn)金出納辦理。財務(wù)部也將隨時監(jiān)控持卡人的用卡狀況。三、公務(wù)卡的支付管理第九條、公務(wù)卡僅限公務(wù)消費支出，嚴禁用于個人消費。如發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)使用，將處以每筆500元罰款，并從當(dāng)月工資扣除，計入企業(yè)層面獎罰。第十條、公務(wù)卡原則上僅限于POS機刷卡消費，不提議網(wǎng)上消費。如因持卡人自行開通網(wǎng)上支付在網(wǎng)上消費產(chǎn)生的損失由個人承擔(dān)。第十一條、原用現(xiàn)金結(jié)算的公務(wù)經(jīng)費支出，包括差旅費、招待費、辦公費、征詢費、會議費、保險費及其他零星商品和服務(wù)購置支出等公務(wù)性支出。具有刷卡條件的并能開具發(fā)票的，要先用公務(wù)卡刷卡支付。第十二條、刷卡消費時，公務(wù)卡不能離開持卡人視線，以防卡片信息泄露。同步為保障支付安全，持卡人必須開通消費短信提醒功能。一旦發(fā)生信用卡遺失、盜刷或其他消費異常時要第一時間撥打發(fā)卡行信用卡服務(wù)電話進行掛失止付并進行報警處理。第十三條、持卡人要嚴格遵守國家、發(fā)卡銀行和企業(yè)有關(guān)信用卡使用管理的有關(guān)規(guī)定，規(guī)范使用公務(wù)卡。到正規(guī)、合法商戶刷卡消費，嚴禁持卡人違規(guī)使用公務(wù)卡。對惡意透支、違規(guī)套現(xiàn)、拖欠還款等所產(chǎn)生的后果，由持卡人承擔(dān)，同步企業(yè)將對持卡人處以元罰款。

四、公務(wù)卡財務(wù)報銷管理第十四條、使用公務(wù)卡消費產(chǎn)生的費用報銷程序與企業(yè)既有財務(wù)管理制度和報銷審批程序一致。第十五條、持卡人直屬主管領(lǐng)導(dǎo)對消費的真實性、合理性進行審核，財務(wù)部負責(zé)審核費用與否符合預(yù)算管理規(guī)定，票據(jù)與否合法、合規(guī)。第十六條、公務(wù)卡賬單日為每月1日，還款日為每月25日，持卡人應(yīng)當(dāng)于每月20日之前提交上月的公務(wù)卡報賬單，逾期一種月未提交報賬單者，財務(wù)部將凍結(jié)其公務(wù)卡，直至賬戶余額清理完畢。第十七條、公務(wù)卡消費應(yīng)與其他結(jié)算方式消費分開填單報賬，并在費用報銷單備注欄寫明“公務(wù)卡報賬”以示辨別。一張費用報銷單不容許出現(xiàn)公務(wù)卡和現(xiàn)金兩種結(jié)算方式的消費票據(jù)。第十八條、持卡人報賬時，需一次性提交上月的公務(wù)卡報賬單，在報賬時，需將發(fā)票和刷卡小票按賬單上的消費次序一一對應(yīng)的粘貼在費用報銷單后，并同步附上紙質(zhì)對賬單，便于財務(wù)查對。對于報賬附件不全者，財務(wù)部將不予報銷并做退單處理，規(guī)定其限期整改。逾期一種月未整改者，視為未報賬，財務(wù)部將凍結(jié)其公務(wù)卡。第十九條、財務(wù)部在每月信用卡還款日進行還款處理。持卡人如因額度局限性、崗位變動或其他原因需要提前還款的，由持卡人填寫請款單，經(jīng)審批后交財務(wù)銀行出納進行提前還款處理。第二十條、有下列情形之一的，所產(chǎn)生費用由持卡人個人承擔(dān)，企業(yè)不予報銷：（一）使用公務(wù)卡用于個人消費的部分；

（二）提供的報銷票據(jù)、消費交易憑條與對賬單不符的；

（三）因持卡人個人原因，未能在公務(wù)卡免息期內(nèi)申請報銷，所導(dǎo)致的罰息和滯納金等；

（四）因持卡人個人保管不慎或遺失等原因，導(dǎo)致公務(wù)卡被盜刷所形成的支出和損失；

（五）其他不符合企業(yè)財務(wù)管理規(guī)定的消費。

五、管理職責(zé)第二十一條、財務(wù)部的管理職責(zé)編制公務(wù)卡管理制度，組織公務(wù)卡知識與培訓(xùn)工作，審核申請人的申請材料，辦理公務(wù)卡的開立、領(lǐng)取和注銷工作。監(jiān)督持卡人的額度使用狀況，督促持卡人及時報賬。審核持卡人的報賬單據(jù)，費用及時入賬，辦理準時還款事宜。協(xié)助持卡人辦理公務(wù)卡遺失或到期的補換卡、額度調(diào)整和信息變更以及用卡過程中碰到的問題。第二十二條、公務(wù)卡持卡人的職責(zé)公務(wù)卡實質(zhì)上是個人在銀行辦理的貸記卡，波及個人信譽資質(zhì)高下，要本著誠實守信和對自己負責(zé)的態(tài)度，妥善保管使用好公務(wù)卡和密碼，做好安全防護措施。因公務(wù)卡遺失、盜刷等引起的后果由本人承擔(dān)。合理消費，公務(wù)消費時要保留好個人簽名的消費交易憑條和對應(yīng)發(fā)票等原始憑證，并及時進行報賬處理。（三）公務(wù)卡及密碼由個人保管，遇調(diào)動、辭職、退休等影響公務(wù)卡使用的狀況，要積極告知財務(wù)部，及時退還公務(wù)卡原件，清理公務(wù)卡名的下債權(quán)債務(wù)。（四）每月對賬，對消費交易產(chǎn)生疑義，應(yīng)按發(fā)卡行規(guī)定及時向發(fā)卡行提出交易查詢。（五）嚴禁持卡人違規(guī)使用公務(wù)卡、惡意支付或?qū)⒎枪珓?wù)支出用于公務(wù)報銷，由此產(chǎn)生的一切后果由本人負責(zé)。（六）配合財務(wù)部做好公務(wù)卡的使用管理，用卡過程中出現(xiàn)異常及時告知財務(wù)部。（七）遵守國家、發(fā)卡行及企業(yè)有關(guān)公務(wù)卡使用管理規(guī)定。第二十三條、持卡人所在部門負責(zé)人職責(zé)（一）審核本部門員工開卡申請，并對持卡人公務(wù)支出的真實性進行審批。（二）督促本部門持卡人及時辦理公務(wù)卡公務(wù)消費支出的財務(wù)報銷手續(xù)。六、附則第二十四條、本措施由財務(wù)部負責(zé)解釋、修訂。第二十五條、本措施合用于金發(fā)科技及其下屬子企業(yè)。第二十六條、本措施自二○一六年一月一日起實行。金發(fā)科技股份有限企業(yè)二○一五年十一月二十五日附件一、金發(fā)科技股份有限企業(yè)公務(wù)卡開立申請表申請人姓名工號部門職務(wù)申請額度聯(lián)絡(luò)電話申請人申明：本人自愿申請辦理金發(fā)科技公務(wù)卡。已認真閱讀并樂意遵守《金發(fā)科技股份有限企業(yè)公務(wù)卡管理措施》及發(fā)卡銀行的各項規(guī)則。由此引起的一切經(jīng)濟后果及法律責(zé)任由本人承擔(dān)。申請人簽名：年月日申請人部門長申請人系統(tǒng)負責(zé)人總經(jīng)理注：營銷系統(tǒng)人員申請經(jīng)