這類區(qū)塊鏈是騙局

這類區(qū)塊鏈是騙局銀保監(jiān)會與公安部等緊急提示風險，監(jiān)管初次明擬定性！周內(nèi)已第四次出手針對幣圈的監(jiān)管再次升級，8月24日，銀保監(jiān)會正式公布《有關防備以“虛擬幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資的風險提示》。這是自去年9月4日央行等七部委將ICO定性為非法集資后，監(jiān)管部門初次公開發(fā)表聲明。而這也是周內(nèi)監(jiān)管的第四次出手。就在本周，針對虛擬幣的監(jiān)管方法陸續(xù)被曝光，涉及一大批區(qū)塊鏈頭部自媒體公眾號被封號；嚴禁酒店、商場、寫字樓等場地承接虛擬幣推介活動；多次約談支付寶等第三方支付機構，規(guī)定建立監(jiān)測排查機制，停止為可疑交易提供支付服務。監(jiān)管來勢洶洶，被幣圈人士稱為“九四周年祭”。與一年前央行公布的文獻相比，本次銀保監(jiān)會公布的風險提示對虛擬貨幣和區(qū)塊鏈亂象的梳理更為清晰，對多個業(yè)務的描述更為具體，定性更為確切。這意味著，即使在去年監(jiān)管出手后種種打著“區(qū)塊鏈”噱頭的幣圈亂象仍持續(xù)發(fā)酵，交易所等雖名義上“出?！?，但服務的對象仍為國內(nèi)民眾，種種規(guī)避監(jiān)管的方法層出不窮，但現(xiàn)在，監(jiān)管部門對有關狀況已十分明晰，這也意味著，后續(xù)若采用有關方法，會更精確有力。券商中國記者梳理出風險提示中的有關重點內(nèi)容以下，基本勾勒出有關行為的特性。1.定性。打著“金融創(chuàng)新”、“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”、“虛擬資產(chǎn)”、“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸取資金，這類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實。2.網(wǎng)絡化。依靠互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進行交易，運用網(wǎng)上支付工具收支資金，風險涉及范疇廣、擴散速度快。3.跨境化。通過租用境外服務器搭建網(wǎng)站，實質(zhì)面對境內(nèi)居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。4.欺騙性、誘惑性、隱蔽性。運用熱點炒作，編造理論，大v站臺。5.點名以ICO、IFO、IEO、IMO等花樣翻新的名錄發(fā)行代幣。6.存在非法集資、傳銷、詐騙等多個違法風險。關注點一：三大特性刻畫區(qū)塊鏈騙局銀保監(jiān)會表達，區(qū)塊鏈騙局往往以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質(zhì)是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉(zhuǎn)難以長久維系。并請廣大公眾理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立對的的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識。銀保監(jiān)會表達，打著“金融創(chuàng)新”、“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”、“虛擬資產(chǎn)”、“數(shù)字資產(chǎn)”的活動往往有下列三大特性：一、網(wǎng)絡化、跨境化明顯。依靠互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進行交易，運用網(wǎng)上支付工具收支資金，風險涉及范疇廣、擴散速度快。某些不法分子通過租用境外服務器搭建網(wǎng)站，實質(zhì)面對境內(nèi)居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。某些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目投資額度，能夠代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。二、欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。運用熱點概念進行炒作，編造名錄繁多的“高大上”理論，有的還運用名人大V“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，含有較強蠱惑性。實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設立獲利和提現(xiàn)門檻等手段非法牟取暴利。另外，某些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名錄發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，含有較強的隱蔽性和困惑性。三、存在多個違法風險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不停擴充資金池，含有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特性。關注點二：坐實騙局，監(jiān)管密集發(fā)聲本次銀保監(jiān)會公布的風險提示中，直接表明，一年多以來，風風火火的以區(qū)塊鏈為名頭的種種私募、眾籌、集資項目，是打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)”等方式吸取資金，侵害公眾正當權益。這類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙。近期，在宏觀層面金融風險積聚的狀況下，針對幣圈的監(jiān)管也呈漸緊態(tài)勢，種種監(jiān)管控制手段被密集祭出。8月22日下午，北京市朝陽區(qū)金融社會風險防控工作領導小組辦公室公布嚴禁承接虛擬幣推介活動的告知。告知指出，為保護社會公眾的財產(chǎn)權益，保障人民幣的法定貨幣地位，防備洗錢風險，維護金融系統(tǒng)安全穩(wěn)定，根據(jù)全國互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組辦公室《有關進一步開展比特幣等虛擬貨幣交易場合清理整治的告知》，現(xiàn)規(guī)定各商場、酒店、賓館、寫字樓等地不得承接任何形式的虛擬貨幣推介宣講等活動，如知悉有關狀況，可及時向區(qū)處非辦報送。8月21日晚間，一批涉區(qū)塊鏈微信大號被封，其中涉及深鏈財經(jīng)、金色財經(jīng)、火幣資訊、大炮評級、幣世界快訊服務、每日幣讀、TokenClub、吳解區(qū)塊鏈等。打開有關微信公眾號頁面顯示：由顧客投訴并經(jīng)平臺審核，違反《即時通訊工具公眾信息服務發(fā)展管理暫行規(guī)定》已被責令屏蔽全部內(nèi)容，賬號已停止使用。騰訊方面給出的回應是，部分公眾號涉嫌公布ICO和虛擬貨幣交易炒作信息，違反《即時通訊工具公眾信息服務發(fā)展管理暫行規(guī)定》，已被責令屏蔽全部內(nèi)容，帳號被永久封停。關注點三：支付端將被嚴查，騰訊和螞蟻金服介入據(jù)新京報報道，騰訊和螞蟻金服兩家重要的支付平臺也開展了針對虛擬幣交易的清理工作。其中騰訊表達，在支付渠道上，針對虛擬貨幣違規(guī)行為的方法涉及“限制平臺收款帳號的收款功效”、“限制個人賣家?guī)ぬ柕氖湛铑~度”等，現(xiàn)在已完畢全部使用商戶號進行虛擬幣交易的清理。騰訊表達，在支付渠道上，針對違規(guī)行為，騰訊采用的方法涉及：1、限制平臺收款賬號的收款功效，嚴禁其使用微信支付進行虛擬幣交易收款。2、限制個人賣家賬號的收款額度，僅滿足日常社交業(yè)務使用，限制虛擬幣有關交易收款?，F(xiàn)在已完畢全部使用商戶號進行虛擬幣交易的清理。3、對日常交易進行實時監(jiān)控，根據(jù)對命中的交易進行風險嚴重程度評定，或?qū)⒉捎弥苯訑r截。據(jù)新京報報道，支付寶對于個人賬戶涉嫌虛擬貨幣交易的，會根據(jù)情節(jié)采用限制賬戶收款功效甚至永久限制收款等解決方法。接下來，支付寶和螞蟻金服會繼續(xù)嚴密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對重點網(wǎng)站和賬戶建立巡邏制度。支付寶和螞蟻金服會繼續(xù)嚴密監(jiān)控排查涉及虛擬貨幣的場外交易行為，對重點網(wǎng)站和賬戶建立巡邏制度，并對顧客舉報的狀況第一時間采用有關方法。除此之外，螞蟻金服方面還表達，支付寶還會通過多個方式向平臺上的顧客進行風險防備教育，提示顧客不要被多個虛假宣傳所欺騙，認清虛擬貨幣交易的風險，避免可能遭遇的損失。關注點四：下一步還會有這些監(jiān)管方法為維護金融穩(wěn)定，去年開始央行會同多部門，在互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作框架下，指導地方政府，清理整頓虛擬貨幣交易場合和ICO活動，公布《有關防備代幣發(fā)行融資風險的公示》。此后，又采用了嚴禁交易平臺提供虛擬貨幣與法幣兌換服務，清理整頓礦場等一系列方法?；ソ饘Ｎ瘯捕啻喂紙蟾嫣崾緦L險。據(jù)靠近國家互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治小組辦公室人士表達，為鞏固專項整治工作成果，防備化解金融風險，下一步有關部門將進一步采用針對性清理整頓方法，維護金融秩序和社會穩(wěn)定。一是對124家服務器設在境外，但實質(zhì)面對境內(nèi)居民提供交易服務的虛擬貨幣交易平臺網(wǎng)站采用必要管控方法，下一步將加強監(jiān)測，實時封堵。二是加強對新摸排的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易有關網(wǎng)站、公眾號等處置。對于定時摸排發(fā)現(xiàn)的境內(nèi)ICO及虛擬貨幣交易場合網(wǎng)站、公眾號，以及為上述活動提供支持和服務的公眾號、自媒體及網(wǎng)站，及時予以關閉和查封。三是從支付結算端入手持續(xù)加強清理整頓力度。多次約談第三方支付機構，規(guī)定其嚴格貫徹不得開展與比特幣等虛擬貨幣有關業(yè)務的規(guī)定。指導有關支付機構加強支付渠道管理、客戶識別和風險提示，建立監(jiān)測排查機制，停止為可疑交易提供支付服務。關注點五：除了ICO外，尚有IFO、IEO、IMO銀保監(jiān)會下發(fā)的風險提示中指出，某些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名錄發(fā)行代幣，或打著共享經(jīng)濟的旗號以IMO方式進行虛擬貨幣炒作，含有較強的隱蔽性和困惑性。小科普：IFO——InitialForkOfferings（初次分叉幣發(fā)行）“IFO全稱為“InitialForkOfferings”，指通過分叉比特幣區(qū)塊鏈生成新的代幣，聲稱自己能夠?qū)崿F(xiàn)優(yōu)于比特幣功效的現(xiàn)象，是網(wǎng)友對比特幣分叉鏈的一種調(diào)侃。IFO以8月初BCH的誕生為代表性事件，11月15日李笑來宣布將推出SBTC把這一現(xiàn)象在幣圈引爆，但現(xiàn)在尚未像ICO同樣成為共識。網(wǎng)友笑稱，IFO是繼ICO之后出現(xiàn)的新的圈錢手段。”IEO——InitialExchangeOfferings（初次平臺幣發(fā)行）IEO指以交易所為核心發(fā)行代幣，例如幣安的BNB，火幣發(fā)行的HT等，類似交易平臺自己的積分系統(tǒng)，屬于中心化的虛擬貨幣。所發(fā)行的代幣只能在本交易平臺買賣，不能跨平臺買賣也不能提現(xiàn)到自己的錢包。既能夠在二級市場交易，也能夠用來抵扣手續(xù)費，用于平臺投票等。IMO：InitialMinerOfferings（初次礦機發(fā)行）IMO是指通過發(fā)行一種專用礦機，通過挖礦來產(chǎn)生新的數(shù)字貨幣?，F(xiàn)在的案例有，迅雷玩客云——鏈克（原玩客幣WKC），快播旗下流量礦石的流量寶盒——流量幣（LLT），暴風播酷云——BFC積分等。但1月12日，迅雷的“鏈克”（原“玩客幣”）受到了“中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會”的點名批評，在互金協(xié)會公布的《有關防備變相ICO運動的風險提示》中，將以迅雷為代表的IMO模式被定位為一種變相的ICO,并指出該模式存在風險隱患。關注點六：“出?！苯灰灼脚_被重點關注9月4日央行等七部委公布的《有關防備代幣發(fā)行融資風險的公示》中規(guī)定，對于存在違法違規(guī)問題的代幣融資交易平臺，金融管理部門將提請電信主管部門依法關閉其網(wǎng)站平臺及移動APP，提請網(wǎng)信部門對移動APP在應用商店做下架處置，并提請工商管理部門依法吊銷其營業(yè)執(zhí)照。此后，涉及火幣、OKCoin等多個虛擬幣交易平臺宣布停止人民幣交易業(yè)務。在法幣業(yè)務關停后很快，火幣、okcoin等交易平臺通過開設國際站、在境外假設服務器、在海外注冊有關公司的手段“出海”，意圖規(guī)避監(jiān)管，但服務的對象重要還是國內(nèi)顧客。對于這種與監(jiān)管“躲貓貓”的狀況，從本次公布的風險提示看，監(jiān)管已掌握基本狀況。某些不法分子通過租用境外服務器搭建網(wǎng)站，實質(zhì)面對境內(nèi)居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。某些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質(zhì)區(qū)塊鏈項目投資額度，能夠代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度