證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)(習(xí)題卷43)

試卷科目：證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)(習(xí)題卷43)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)第1部分：單項(xiàng)選擇題，共100題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.無面額股票的價(jià)值與公司每股凈資產(chǎn)（）.A)反方向變化B)同方向變化C)無關(guān)D)相等答案:B解析:無面額股票的價(jià)值隨股份公司每股凈資產(chǎn)和預(yù)期每股收益的增減而相應(yīng)增減。公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益增加，每股價(jià)值上升；反之，公司凈資產(chǎn)和預(yù)期收益減少，每股價(jià)值下降。[單選題]2.下列選項(xiàng)不屬于金融風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A)信用風(fēng)險(xiǎn)B)違約風(fēng)險(xiǎn)C)操作風(fēng)險(xiǎn)D)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:考查金融風(fēng)險(xiǎn)分類。[單選題]3.國債按資金用途分類：()I建設(shè)國債II戰(zhàn)爭國債III赤字國債IV特種國債A)I、IIB)II、III、IVC)I、II、III、IVD)I、III、IV答案:C解析:按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。[單選題]4.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過()進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。A)承銷人B)投資人C)信用增級(jí)機(jī)構(gòu)D)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)答案:D解析:[單選題]5.主板（中小企業(yè)板）上市公司的增發(fā)除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定不包括（）。A)最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六B)扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)C)除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形D)發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前十五個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日的均價(jià)答案:D解析:根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，主板（中小企業(yè)板）上市公司的增發(fā)除了要滿足公開發(fā)行股票的一般規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：（1）最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于百分之六。扣除非經(jīng)常性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)；（2）除金融類企業(yè)外，最近一期末不存在持有金額較大的交易性金融資產(chǎn)和可供出售的金融資產(chǎn)、借予他人款項(xiàng)、委托理財(cái)?shù)蓉?cái)務(wù)性投資的情形；（3）發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前二十個(gè)交易日公司股票均價(jià)或前一個(gè)交易日的均價(jià)。[單選題]6.以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，進(jìn)行宏觀調(diào)控的是()。A)金融機(jī)構(gòu)B)中央銀行C)中國證監(jiān)會(huì)D)商業(yè)銀行答案:B解析:以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，進(jìn)行宏觀調(diào)控的是中央銀行[單選題]7.證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)辦理客戶征信，了解客戶的（），并以書面和電子方式予以記載、保存。①身份②財(cái)產(chǎn)與收入狀況③證券投資經(jīng)驗(yàn)④風(fēng)險(xiǎn)偏好A)①②B)①②③C)①②④D)①②③④答案:D解析:證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。[單選題]8.按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，公司章程有關(guān)對(duì)外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)（）審批。A)國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)B)中國證監(jiān)會(huì)C)注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D)證券交易所答案:C解析:按照《證券公司私募投資基金子公司管理規(guī)范》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，公司章程有關(guān)對(duì)外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立私募基金子公司，并經(jīng)注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審批。[單選題]9.下面屬于其他金融機(jī)構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券應(yīng)向中國人民銀行報(bào)送的文件是（）。①金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告②發(fā)行人近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告③承銷協(xié)議④募集說明書A)①③④B)①②③C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查其他金融機(jī)構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券的規(guī)定。[單選題]10.證券交易所會(huì)員享有的權(quán)利有()。Ⅰ.選舉權(quán)和被選舉權(quán)Ⅱ.對(duì)證券交易所事務(wù)的提議權(quán)和表決權(quán)Ⅲ.列席證券交易所會(huì)員大會(huì)Ⅳ.對(duì)證券交易所事務(wù)和其他會(huì)員的活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:C解析:列席證券交易所會(huì)員大會(huì)是證券交易所特別會(huì)員享有的權(quán)利[單選題]11.下列中不屬于債券基本性質(zhì)的是()。A)債券屬于有價(jià)證券B)債券是一種虛擬資本C)債券是債權(quán)的表現(xiàn)D)發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本答案:D解析:債券具有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。[單選題]12.（）為金融債券的登記、托管機(jī)構(gòu)。A)中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司B)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司C)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D)中國人民銀行答案:A解析:金融債券的登記與托管。[單選題]13.下列各項(xiàng)中，不屬于投資者委托指令的基本要素的是()。A)委托有效期B)買賣席位號(hào)C)委托人簽名D)證券賬號(hào)答案:B解析:委托指令的基本要素包括：證券賬號(hào)、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名和其他內(nèi)容等。[單選題]14.行業(yè)分析主要分析的是（）。①行業(yè)所屬的不同市場(chǎng)類型②所處的不同生命周期③行業(yè)業(yè)績對(duì)股票價(jià)格的影響④區(qū)域經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格的影響A)①②③B)②③④C)①②④D)①③④答案:A解析:考查行業(yè)分析的內(nèi)容。[單選題]15.投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托（）來進(jìn)行的.A)上海證券交易所或深圳證券交易所B)證券經(jīng)紀(jì)商C)中國金融結(jié)算公司上海分公司或深圳分公司D)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:B解析:投資者在證券交易所買賣證券，是通過委托證券經(jīng)紀(jì)商來進(jìn)行的，此時(shí)，投資者是證券經(jīng)紀(jì)商的客戶。客戶在辦理委托買賣證券時(shí)，需要向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)委托指令。[單選題]16.關(guān)于現(xiàn)行我國國債的發(fā)行方式，下面說法正確的是（）。A)憑證式國債和記賬式國債都采用承購包銷方式B)憑證式國債和記賬式國債都采用競(jìng)爭性招標(biāo)方式C)憑證式國債采用承購包銷方式，記賬式國債采用競(jìng)爭性招標(biāo)方式D)憑證式國債釆用競(jìng)爭性招標(biāo)方式，記賬式國債采用承購包銷方式答案:C解析:考查現(xiàn)行我國國債的發(fā)行方式。憑證式國債采用承購包銷方式，記賬式國債采用競(jìng)爭性招標(biāo)方式。[單選題]17.()是雙方約定在未來某一時(shí)刻按照現(xiàn)在確定的價(jià)格進(jìn)行交易。A)回購交易B)現(xiàn)券交易C)遠(yuǎn)期交易D)期貨交易答案:C解析:遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來某一時(shí)刻按照現(xiàn)在確定的價(jià)格進(jìn)行交易。[單選題]18.私募基金不能進(jìn)行公開的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制，以下關(guān)于私募基金合格投資者的說法正確的是（）。A)合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于50萬元B)凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位C)金融資產(chǎn)不低于200萬元的個(gè)人D)最近兩年年均收入不低于50萬元的個(gè)人答案:B解析:私募基金合格投資者需要具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不能低于100萬元且符合下列標(biāo)準(zhǔn)的單位或個(gè)人：凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；金融資產(chǎn)不低500萬元的個(gè)人或者最近三年年均收入不低于40萬元的個(gè)人。[單選題]19.優(yōu)先股按照在一定的條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種可分為()。Ⅰ可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股Ⅱ參與優(yōu)先股Ⅲ不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股Ⅳ非參與優(yōu)先股A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、ⅡD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:優(yōu)先股按照在一定的條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種分為可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股。[單選題]20.深圳證券交易所上網(wǎng)發(fā)行申購資金凍結(jié)時(shí)間為()交易日。A)2個(gè)B)3個(gè)C)4個(gè)D)5個(gè)答案:B解析:深圳證券交易所上網(wǎng)發(fā)行申購資金凍結(jié)時(shí)間為3個(gè)交易日。上海證券交易所上網(wǎng)發(fā)行申購資金凍結(jié)時(shí)間為4個(gè)交易日,但是根據(jù)發(fā)行人和主承銷商的申請(qǐng)也可以縮短為3個(gè)交易日。[單選題]21.以下屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的是（）。①風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避②風(fēng)險(xiǎn)分散③風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖④風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金A)①②③B)①②④C)②③④D)①②③④答案:D解析:考查風(fēng)險(xiǎn)管理策略。[單選題]22.()年，我國第一家證券交易所--上海證券交易所成立，自此，中國證券市場(chǎng)的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。A)1949B)1979C)1984D)1990答案:D解析:[單選題]23.一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券是()。A)國際債券B)亞洲債券C)外國債券D)歐洲債券答案:A解析:國際債券是指一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。[單選題]24.不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場(chǎng)價(jià)格會(huì)不同，從而計(jì)算出的債券收益率也不一樣。反映在收益率上的這種區(qū)別，被稱為（）。A)利率的期限結(jié)構(gòu)B)利率的結(jié)構(gòu)期限C)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)D)利率的機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:考查利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)與期限結(jié)構(gòu)的定義。[單選題]25.中國資本市場(chǎng)體系的主板市場(chǎng)包括（）。（中國資本市場(chǎng)指中國內(nèi)地）Ⅰ．香港聯(lián)合交易所Ⅱ．深圳證券交易所Ⅲ．上海證券交易所Ⅳ．臺(tái)灣證券交易所A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:各國主要的證券交易所代表著國內(nèi)主板市場(chǎng)。上海證券交易所和深圳證券交易所即為中國的主板市場(chǎng)。[單選題]26.地方政府專項(xiàng)債券收支納入（）A)特別預(yù)算管理B)-般公共預(yù)算管理C)政府性基金預(yù)算管理D)其他預(yù)算管理答案:C解析:地方政府專項(xiàng)債券的核算方式。地方政府一般債券資金收支列入一般公共預(yù)算管理。地方政府專項(xiàng)債券收支納入政府性基金預(yù)算管理。[單選題]27.下列關(guān)于公開招標(biāo)方式中的"荷蘭式"招標(biāo)的說法中，錯(cuò)誤的是()。A)標(biāo)的為利率或利差時(shí)，全場(chǎng)最高中標(biāo)利率或利差為當(dāng)期國債票面利率或基本利差B)標(biāo)的為利率或利差時(shí)，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按面值承銷C)標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場(chǎng)最高中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債發(fā)行價(jià)格D)標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價(jià)格承銷答案:C解析:在?荷蘭式?招標(biāo)中，標(biāo)的為利率或利差時(shí)，全場(chǎng)最高中標(biāo)利率或利差為當(dāng)期國債票面利率或基本利差，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按面值承銷;標(biāo)的為價(jià)格時(shí)，全場(chǎng)最低中標(biāo)價(jià)格為當(dāng)期國債發(fā)行價(jià)格，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)均按發(fā)行價(jià)格承銷。[單選題]28.某證券公司持有一種國債，面值1000萬元，當(dāng)時(shí)標(biāo)準(zhǔn)券折算率為1.27。當(dāng)日該公司有現(xiàn)金余額6000萬元，買入股票100萬股，均價(jià))每股20元，申購新股800萬股，每股6元。該公司需回購融入()資金方可保證當(dāng)日資金清算和交收。A)600萬元B)800萬元C)500萬元D)480萬元答案:B解析:(1)買股票應(yīng)付資金=100*20=2000(萬元)(2)申購新股應(yīng)付資金=800*6=4800(萬元)(3)應(yīng)付資金總額=2000+4800=6800萬元[單選題]29.目前，我國國債發(fā)行的招標(biāo)方式包括（）。Ⅰ．承銷包銷方式Ⅱ．荷蘭式Ⅲ．混合式Ⅳ．競(jìng)爭性招標(biāo)方式A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅲ答案:B解析:我國國債發(fā)行招標(biāo)，憑證式國債采用承銷包銷方式，記賬式國債采用競(jìng)爭性招標(biāo)方式。[單選題]30.非證券金融市場(chǎng)包括（）。①信托市場(chǎng)②股權(quán)投資市場(chǎng)③保險(xiǎn)市場(chǎng)④債券市場(chǎng)A)①②③B)①②④C)②③④D)①③④答案:A解析:考查非證券金融市場(chǎng)的外延。[單選題]31.根據(jù)《證券法》，證券公司必須將證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與（）分開辦理，不得混合操作。①證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)②證券承銷業(yè)務(wù)③證券自營業(yè)務(wù)④證券投資咨詢業(yè)務(wù)A)①②③B)①②④C)①③④D)②③④答案:A解析:本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)點(diǎn)。證券公司必須將證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券做市業(yè)務(wù)分開辦理，不得混合操作。[單選題]32.對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，其中，內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)不包括基金管理人的（）。A)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B)操作風(fēng)險(xiǎn)C)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)D)職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，基金投資面臨外部風(fēng)險(xiǎn)與內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，其中，外部風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)包括基金管理人的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)等。[單選題]33.下列哪些因素變動(dòng)會(huì)影響債券到期收益率()。Ⅰ.債券市場(chǎng)價(jià)格Ⅱ.市場(chǎng)利率Ⅲ.計(jì)息方式Ⅳ.票面利率A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:B解析:到期收益率的影響因素主要有以下四個(gè)：票面利率、債券市場(chǎng)價(jià)格、再投資收益率。[單選題]34.（）被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率的證券。A)地方政府債券B)金融債券C)企業(yè)債券D)中央政府債券答案:D解析:中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場(chǎng)上最重要的價(jià)格指標(biāo)。[單選題]35.按照《證券法》，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍不包括()。A)證券自營B)發(fā)行股票C)證券經(jīng)紀(jì)D)證券投資咨詢答案:B解析:按照《證券法》，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問，證券承銷與保薦，證券自營，證券資產(chǎn)管理，融資融券服務(wù)及其他業(yè)務(wù)。[單選題]36.基金資產(chǎn)總值是指基金全部資產(chǎn)的價(jià)值總和。現(xiàn)已知A公司的基金資產(chǎn)總值為450萬元，基金負(fù)債為300萬元，基金的全部份額為300。則A公司的基金資產(chǎn)份額凈值為（）。A)1．5萬元B)1萬元C)0．5萬元D)無法計(jì)算答案:C解析:考查基金份額凈值的計(jì)算?；鸱蓊~凈值=基金資產(chǎn)凈值／基金總份額=（450-300）/300=0.5萬元。[單選題]37.封閉式基金的存續(xù)期一般在()年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期。A)5B)10C)15D)20答案:A解析:封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期。[單選題]38.利率波動(dòng)對(duì)不同債券的影響不同，下列說法正確的有()。I.利率風(fēng)險(xiǎn)是固定收益證券投資的主要風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.利率波動(dòng)對(duì)高息票利率債券的影響要小于低息票利率債券Ⅲ.利率波動(dòng)對(duì)長期債券的影響要大于短期債券Ⅳ.零息債券不受利率波動(dòng)的影響A)I、Ⅲ、IVB)I、Ⅱ、ⅢC)I、Ⅱ、IVD)Ⅱ、Ⅲ、IV答案:B解析:Ⅳ項(xiàng)，零息債券又稱貼現(xiàn)債券，是指不規(guī)定票面利率，低于面值發(fā)行，到期時(shí)按面值付給持券人的債券。零息債券對(duì)利率的改變特別敏感。一般而言，債券價(jià)格與利率變動(dòng)呈反比關(guān)系。[單選題]39.關(guān)于股票的性質(zhì)敘述，正確的是（）。Ⅰ.股票本身具有價(jià)值Ⅱ.股票的轉(zhuǎn)讓就是股東權(quán)的轉(zhuǎn)讓Ⅲ．股票是一種代表財(cái)產(chǎn)權(quán)的有價(jià)證券Ⅳ．股票與它代表的財(cái)產(chǎn)權(quán)有不可分離的關(guān)系，它們二者合為一體A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:本題考查股票的性質(zhì)。股票本身沒有價(jià)值，所以選項(xiàng)I錯(cuò)誤。[單選題]40.機(jī)構(gòu)投資者作為金融市場(chǎng)的主要參與者，其規(guī)范、自律經(jīng)營對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)金融穩(wěn)定有著重要意義。機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用主要包括（）。①有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)間接融資②有利于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制③有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行④有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展A)①②B)①③④C)②③④D)①②③④答案:C解析:有利于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)間接融資不屬于發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)直接融資。[單選題]41.開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括（）。①繼承②捐贈(zèng)③司法強(qiáng)制執(zhí)行④經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:D解析:考查開放式基金的非交易過戶有哪些情形。開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。[單選題]42.下列關(guān)于可贖回債券的約定贖回價(jià)格的說法中有誤的是（）。A)約定贖回價(jià)格可以是發(fā)行價(jià)格B)約定贖回價(jià)格不能是債券面值C)約定贖回價(jià)格可以是某一指定價(jià)格D)約定贖回價(jià)格可以是與不同贖回時(shí)間對(duì)應(yīng)的一組贖回價(jià)格答案:B解析:考查贖回收益率中的贖回價(jià)格。約定贖回價(jià)格可以是債券面值。[單選題]43.1944年布雷頓森林會(huì)議后，（）成為世界金融中心。A)倫敦B)紐約C)東京D)華盛頓答案:B解析:1944年布雷頓森林會(huì)議宣布成立國際復(fù)興開發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機(jī)構(gòu)，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲(chǔ)備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。[單選題]44.會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券，要求依法成立()年以上。A)1B)2C)3D)4答案:C解析:會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的條件有：①依法成立3年以上;②質(zhì)量控制制度和內(nèi)部管理制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好;③注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于80人，其中通過注冊(cè)會(huì)計(jì)師全國統(tǒng)一考試取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書的不少于55人，上述55人中最近5年持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于35人;④有限責(zé)任會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于500萬元，合伙會(huì)計(jì)師事務(wù)所凈資產(chǎn)不少于300萬元;⑤會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于600萬元;⑥上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于1600萬元;⑦持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上;⑧不存在下列情形之一：在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年;申請(qǐng)證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。[單選題]45.下列不屬于國際債券發(fā)行人的是（）。A)各國政府B)工商企業(yè)C)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)D)自然人答案:D解析:國際債券的發(fā)行人主要是各國政府、政府所屬機(jī)構(gòu)、銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)及一些國際組織等。國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機(jī)構(gòu)、各種基金會(huì)、工商財(cái)團(tuán)和自然人。[單選題]46.回購交易通常在()交易中運(yùn)用。A)遠(yuǎn)期B)現(xiàn)貨C)債券D)股票答案:C解析:回購交易更多的具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。[單選題]47.《上海證券交易所交易規(guī)則》規(guī)定，上海證券交易所可以接受下列方式的市價(jià)申報(bào)()。A)無價(jià)格漲跌幅限制證券連續(xù)競(jìng)價(jià)期間的交易B)無價(jià)格漲跌幅限制證券競(jìng)價(jià)集合期間的交易C)有價(jià)格漲跌幅限制證券集合競(jìng)價(jià)期間的交易D)有價(jià)格漲跌幅限制證券連續(xù)競(jìng)價(jià)期間的交易答案:D解析:上海證券交易所可以接受的市價(jià)申報(bào)僅限于有價(jià)格漲跌幅限制證券連續(xù)競(jìng)價(jià)期間的交易。[單選題]48.1979年3月，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。A)工商銀行B)中國銀行C)農(nóng)業(yè)銀行D)建設(shè)銀行答案:B解析:1979年3月，中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。[單選題]49.科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的創(chuàng)新點(diǎn)包括（）。①上市標(biāo)準(zhǔn)多元化②發(fā)行審核注冊(cè)制③發(fā)行定價(jià)市場(chǎng)化④交易機(jī)制差異化⑤持續(xù)監(jiān)管更具針對(duì)性A)①②③B)②③④⑤C)①②④⑤D)①②③④⑤答案:D解析:考查科創(chuàng)板制度設(shè)計(jì)的創(chuàng)新點(diǎn)。[單選題]50.企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》在（）注冊(cè)。A)中國銀監(jiān)會(huì)B)中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)C)中國人民銀行D)商務(wù)部答案:B解析:短期融資融券的發(fā)行注冊(cè)。債務(wù)融資工具發(fā)行注冊(cè)實(shí)行注冊(cè)會(huì)議制度，由注冊(cè)會(huì)議決定是否接受債務(wù)融資工具發(fā)行注冊(cè)。企業(yè)發(fā)行短期融資券應(yīng)根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊(cè)規(guī)則》在中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)注冊(cè)。[單選題]51.（）對(duì)金融市場(chǎng)有著直接、主要的影響。A)財(cái)政政策B)收入政策C)貨幣政策D)經(jīng)濟(jì)周期答案:C解析:宏觀經(jīng)濟(jì)政策包括貨幣、財(cái)政和收入政策，貨幣政策對(duì)金融市場(chǎng)有著直接、主要的影響。收入政策具有更高一層次的調(diào)節(jié)功能，財(cái)政政策主要通過稅收政策、公共支出政策以及國債發(fā)行等發(fā)揮作用。[單選題]52.按照我國現(xiàn)行證券交易規(guī)則規(guī)定，ST類股票在一個(gè)交易日內(nèi)(非上市首日)的價(jià)格相對(duì)上一交易日收市價(jià)格的最高(低)漲(跌)幅比例為()。A)[4%]B)[5%]C)[8%]D)[10%]答案:B解析:ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅度不得超過5%。[單選題]53.以下項(xiàng)目中，屬于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是()。I.單一資產(chǎn)管理II.專項(xiàng)資產(chǎn)管理III.定向資產(chǎn)管理IV.集合資產(chǎn)管理A)II.III.IVB)I.III.IVC)I.II.IVD)III.IV答案:A解析:集合資產(chǎn)管理、定向資產(chǎn)管理和專項(xiàng)資產(chǎn)管理是證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的三個(gè)種類。[單選題]54.下列關(guān)于政府債券的性質(zhì)，說法有誤的是（）。A)從形式上看，政府債券是一種有價(jià)證券，具有債券的一般性質(zhì)B)政府債券是進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具C)政府債券本身無面額D)從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段答案:C解析:考查政府債券的性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息。[單選題]55.在我國基金份額持有人大會(huì)可以對(duì)()等重大事項(xiàng)審議決定。Ⅰ.更換基金管理人Ⅱ.出具業(yè)績報(bào)告Ⅲ.更換基金托管人Ⅳ.基金擴(kuò)募A)Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ答案:D解析:根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：(1)提前終止基金合同。(2)基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限。(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式。(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。(5)更換基金管理人、基金托管人。(6)基金合同約定的其他事項(xiàng)。[單選題]56.募集機(jī)構(gòu)不得通過下列（）渠道推介私募基金。①公開出版資料②戶外廣告③海報(bào)④電視電影等A)①②③B)①②④C)①③④D)①②③④答案:D解析:考查募集機(jī)構(gòu)不得采取的推介私募基金渠道。募集機(jī)構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：公開出版資料；面向社會(huì)公眾的宣傳單、布告、手冊(cè)、信函、傳真；海報(bào)、戶外廣告；電視、電影、電臺(tái)及其他音像等公共傳播媒體；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客等；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的募集機(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)；未設(shè)置特定對(duì)象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介；法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)自律規(guī)則禁止的其他行為。[單選題]57.下列關(guān)于保證債券擔(dān)保人的說法，錯(cuò)誤的是()。A)可以是債券發(fā)行人自身B)必須是債券發(fā)行人以外的第三人C)可以擔(dān)保全部本息D)可以僅擔(dān)保利息答案:A解析:保證債券以第三人作為擔(dān)保，擔(dān)保人或擔(dān)保全部本息，或僅擔(dān)保利息。擔(dān)保人一般是發(fā)行人以外的其他人，如政府、信譽(yù)好的銀行或舉債公司的母公司等。[單選題]58.()是指為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。A)機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)B)機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)C)全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D)區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)答案:A解析:機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)是指為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)。[單選題]59.下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有()。I.發(fā)行股票II.銀行貸款I(lǐng)II.發(fā)行債券IV.從國際金融機(jī)構(gòu)借款A(yù))I、IIB)I、III、IVC)II、IVD)II、III、IV答案:C解析:[單選題]60.關(guān)于公司債券，下面說法正確的是（）。①公司債券公開發(fā)行分為面向公眾投資者的公開發(fā)行和面向合格投資者的公開發(fā)行②非公開發(fā)行公司債券，每次發(fā)行不得超過200人③非公開發(fā)行公司債券，募集資金用于核準(zhǔn)的用途④非公開發(fā)行公司債券，募集資金用于約定的用途A)①④B)①③C)②③D)①②④答案:D解析:考查非公開發(fā)行公司債券的發(fā)行相關(guān)內(nèi)容。[單選題]61.若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為68萬元，則當(dāng)年甲證券金融公司應(yīng)提取的準(zhǔn)備金為（）。A)10、2萬元B)6、8萬元C)20、4萬元D)3、4萬元答案:B解析:證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。中國證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例。本題甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的年稅后利潤為68萬元，68x10%=6.8萬元，故本題選B。[單選題]62.下列關(guān)于上證50ETF期權(quán)合約的說法錯(cuò)誤的是（）A)合約標(biāo)的為上證50ETF交易型開放式指數(shù)證券投資基金B(yǎng))包括認(rèn)購期權(quán)、認(rèn)沽期權(quán)兩類C)到期月份分別為當(dāng)月、下月及隨后的一個(gè)季月D)采用實(shí)物交易方式答案:C解析:上證50ETF期權(quán)合約的合約標(biāo)的為上證50ETF交易型開放式指數(shù)證券投資基金；包括認(rèn)購期權(quán)、認(rèn)沽期權(quán)兩類；到期月份分別為當(dāng)月、下月及隨后的兩個(gè)季月；采用實(shí)物交易方式。[單選題]63.()是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。A)證券管理業(yè)務(wù)B)證券研究業(yè)務(wù)C)證券法律業(yè)務(wù)D)證券交易業(yè)務(wù)答案:C解析:證券法律業(yè)務(wù)是指律師事務(wù)所接受當(dāng)事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務(wù)。[單選題]64.下列關(guān)于債券按付息方式分類中，說法正確的是（）。①零息債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息②附息債券又可分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類③可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債券被稱為緩息債券④息票累積債券也規(guī)定了票面利率A)①②③B)①②③④C)①②④D)②③④答案:D解析:考查債券按付息方式的分類。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券。其中，零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣（到期贖回）價(jià)差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息。[單選題]65.內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過()。A)[2/3]B)[1/3]C)[1/2]D)[1/4]答案:B解析:內(nèi)資證券公司申請(qǐng)變更為外資參股證券公司的，應(yīng)當(dāng)符合外資參股證券公司的設(shè)立條件，收購或者參股內(nèi)資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)符合設(shè)立外資參股證券公司的股東條件，其收購的股權(quán)比例或者出資比例，累計(jì)不得超過1/3。[單選題]66.分析一個(gè)行業(yè)，主要從行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭結(jié)構(gòu)、行業(yè)可持續(xù)性、抗外部沖擊的能力、（）入手。Ⅰ．監(jiān)管及稅收待遇Ⅱ．勞資關(guān)系Ⅲ．財(cái)務(wù)與融資問題Ⅳ．行業(yè)估值水平A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:分析一個(gè)行業(yè)，主要從以下這幾方面入手：（1）行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競(jìng)爭結(jié)構(gòu)；（2）行業(yè)可持續(xù)性；（3）抗外部沖擊的能力；（4）監(jiān)管及稅收待遇；（5）勞資關(guān)系；（6）財(cái)務(wù)與融資問題；（7）行業(yè)估值水平。[單選題]67.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是指（）（含）以上、10個(gè)（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。A)2個(gè)B)3個(gè)C)4個(gè)D)5個(gè)答案:A解析:根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定；中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是指2個(gè)（含）以上、10個(gè)（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場(chǎng)以統(tǒng)一產(chǎn)品設(shè)計(jì)、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進(jìn)、統(tǒng)一發(fā)行注冊(cè)方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。[單選題]68.（）也被稱為?百慕大期權(quán)?或?大西洋期權(quán)?。A)歐式期權(quán)B)美式期權(quán)C)修正的美式期權(quán)D)認(rèn)沽期權(quán)答案:C解析:考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。修正的美式期權(quán)也被稱為?百慕大期權(quán)?或?大西洋期權(quán)?，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。[單選題]69.債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)會(huì)有不同的分類。其中，按（）分類，可以將債券分為政府債券、金融債券和公司債券。A)付息方式B)債券形態(tài)C)發(fā)行主體D)發(fā)行方式答案:C解析:考查債券的分類。按發(fā)行主體，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。[單選題]70.目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在()年左右。A)5B)10C)15D)20答案:C解析:目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。[單選題]71.按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，律師可以從事證券法律業(yè)務(wù)的有（）。A)最近兩年從事過證券法律業(yè)務(wù)B)最近三年接受過證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)C)最近三年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰D)被吊銷執(zhí)業(yè)證書答案:B解析:按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件之一，并且最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務(wù)：最近三年從事過法律業(yè)務(wù)；最近三年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近三年從事過證券法律業(yè)務(wù)；最近三年連續(xù)從事證券法律領(lǐng)域的教學(xué)、研究工作，或者接受過證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)。律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務(wù)。[單選題]72.首次公開發(fā)行股票采用直接定價(jià)方式的是（）。A)全部向網(wǎng)下投資者發(fā)行B)全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行C)按發(fā)行人和主承銷商確定的比例向網(wǎng)上或網(wǎng)下投資者發(fā)行D)需進(jìn)行網(wǎng)下詢價(jià)答案:B解析:首次公開發(fā)行股票采用直接定價(jià)方式的，全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行。[單選題]73.從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，要有()以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。A)2名B)3名C)4名D)5名答案:D解析:從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，需有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員。[單選題]74.下列關(guān)于證券投資基金的說法錯(cuò)誤的是()。A)基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任B)我國對(duì)基金管理公司實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管理C)基金管理人是基金的組織者和管理者D)基金持有人是基金運(yùn)營核心答案:D解析:基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運(yùn)營的核心[單選題]75.下列關(guān)于憑證式國債的說法中，正確的是()。Ⅰ.采取?隨買隨賣?的方式進(jìn)行交易Ⅱ.采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售Ⅲ.利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付Ⅳ.憑證式國債是一種可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案:A解析:憑證式國債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。故不選Ⅳ。[單選題]76.保薦制度的主要內(nèi)容包括（）。①明確保薦期限②分清保薦責(zé)任③建立保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的注冊(cè)登記管理制度④保薦人全權(quán)負(fù)責(zé)⑤引進(jìn)持續(xù)信用監(jiān)管和?冷淡對(duì)待?A)①②③④⑤B)①②③⑤C)①②④⑤D)①②③④答案:B解析:保薦制度的主要內(nèi)容。[單選題]77.在上海證券交易所買賣無價(jià)格漲跌幅限制的證券，連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合下列規(guī)定()。A)申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%B)申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的100%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%C)申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%:同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的120%且不低于該平均數(shù)的70%D)申答案:A解析:申報(bào)價(jià)格不高于即時(shí)揭示的最低賣出價(jià)格的110%，且不低于即時(shí)揭示的最高買入價(jià)格的90%;同時(shí)不高于上述最高申報(bào)價(jià)與最低申報(bào)價(jià)平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。[單選題]78.我國企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為（）年，以（）年為主。A)1-3，3B)3-10，5C)3-20，10D)10-20，10答案:C解析:我國企業(yè)債券的發(fā)行期限一般為3-20年，以10年為主。[單選題]79.（）通常來源于整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系，而不是交易對(duì)手或金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部。A)信用風(fēng)險(xiǎn)B)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D)操作風(fēng)險(xiǎn)答案:C解析:考點(diǎn)：考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)通常來源于整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系，而不是交易對(duì)手或金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部。[單選題]80.在我國銀行間債券市場(chǎng)，債券交易采用()，逐筆成交。A)全價(jià)交易B)凈價(jià)交易C)詢價(jià)方式D)報(bào)價(jià)方式答案:C解析:在我國銀行間債券市場(chǎng)，債券交易以詢價(jià)方式進(jìn)行，自主談判、逐筆成交。[單選題]81.可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行的期權(quán)是（）。A)歐式期權(quán)B)美式期權(quán)C)修正的美式期權(quán)D)認(rèn)沽期權(quán)答案:C解析:考查金融期權(quán)相關(guān)知識(shí)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行；美式期權(quán)則可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營業(yè)日?qǐng)?zhí)行；修正的美式期權(quán)也被稱為?百慕大期權(quán)?或?大西洋期權(quán)?，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。[單選題]82.以法律形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比例，同時(shí)是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段的是（）。A)存款準(zhǔn)備金B(yǎng))法定存款準(zhǔn)備金C)超額存款準(zhǔn)備金D)準(zhǔn)備金答案:B解析:法定存款準(zhǔn)備金率是以法律形式確定的商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款占吸收存款的比例，它是中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段。超額準(zhǔn)備金是商業(yè)銀行準(zhǔn)備金中超過法定的部分。[單選題]83.股票是一種資本證券，它屬于()。A)實(shí)務(wù)資本B)真實(shí)資本C)虛擬資本D)風(fēng)險(xiǎn)資本答案:C解析:債券與股票都屬于有價(jià)證券。盡管債券和股票有各自的特點(diǎn)，但它們都屬于有價(jià)證券。債券和股票作為有價(jià)證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表。[單選題]84.按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為（）。A)認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)B)歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。C)股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等D)單只股票期權(quán)、股票組合期權(quán)和股價(jià)指數(shù)期權(quán)答案:C解析:考點(diǎn)：考查金融期權(quán)的分類。A選項(xiàng)為金融期權(quán)按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分。B選項(xiàng)為按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同劃分。C選項(xiàng)為按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同劃分。D選項(xiàng)為金融期權(quán)中股權(quán)類期權(quán)之下的分類。[單選題]85.證券交易所任總經(jīng)理的職能不包括（）。A)提議召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)B)執(zhí)行會(huì)員大會(huì)和理事會(huì)決議，并向其報(bào)告工作C)審定業(yè)務(wù)細(xì)則及其他制度性規(guī)定D)擬定證券交易所年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案答案:A解析:提議召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)是監(jiān)事會(huì)的職權(quán)。證券交易所的總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席專業(yè)技術(shù)管理人員每屆任期三年?？偨?jīng)理行使下列職權(quán)：（1）執(zhí)行會(huì)員大會(huì)和理事會(huì)決議，并向其報(bào)告工作；（2）主持證券交易所的日常工作；（3）擬訂并組織實(shí)施證券交易所工作計(jì)劃；（4）擬訂證券交易所年度財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案；（5）審定業(yè)務(wù)細(xì)則及其他制度性規(guī)定；（6）審定除取消會(huì)員資格以外的其他紀(jì)律處分；（7）審定除應(yīng)當(dāng)由理事會(huì)審定外的其他財(cái)務(wù)管理事項(xiàng)；（8）理事會(huì)授予的和證券交易所章程規(guī)定的其他職權(quán)。總經(jīng)理由中國證監(jiān)會(huì)任免。副總經(jīng)理按照中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定任免或聘任?？偨?jīng)理因故臨時(shí)不能履行職責(zé)時(shí)，由總經(jīng)理指定的副總經(jīng)理代其履行職責(zé)。[單選題]86.中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司評(píng)價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為ABCDE等5大類，其中11個(gè)級(jí)別包括()IAAAIIBBIIICIVDDA)I、II、IVB)I、II、IIIC)II、III、IVD)I、II、III、IV答案:B解析:A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D、E等5個(gè)大類11個(gè)級(jí)別。[單選題]87.任一企g單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過()人民幣。A)5億元B)8億元C)10億元D)15億元答案:C解析:任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元民幣，單只集合票據(jù)注冊(cè)金額不超過10億元人民幣。[單選題]88.商業(yè)銀行公開發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)具備的條件有（）。Ⅰ．實(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差?、颍J款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足Ⅲ．核心資本充足率不低于5％Ⅳ．具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:商業(yè)銀行公開發(fā)行【次級(jí)債券】應(yīng)具備以下條件：實(shí)行貸款五級(jí)分類，貸款五級(jí)分類偏差?。缓诵馁Y本充足率不低于5％；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制；最近3年沒有重大違法、違規(guī)行為。易混點(diǎn)：注意題目問的是次級(jí)債券而不是金融債券。根據(jù)《全國銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行【金融債券】應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制；核心資本充足率不低于4％；最近三年連續(xù)盈利；貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足；風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定；最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為；中國人民銀行要求的其他條件。[單選題]89.2016年2月，國家外匯管理局發(fā)布《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》，對(duì)QFII外匯管理制度進(jìn)行改革。改革中，將鎖定期從一年縮短為3個(gè)月，保留資金分批、分期匯出要求，QFII每月匯出資金總規(guī)模不得超過境內(nèi)資產(chǎn)的（）。A)10％B)15％C)20％D)25％答案:C解析:考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。2016年2月，國家外匯管理局發(fā)布《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資外匯管理規(guī)定》，對(duì)QFII外匯管理制度進(jìn)行改革。改革中，將鎖定期從一年縮短為3個(gè)月，保留資金分批、分期匯出要求