基金從業(yè)資格證科目一考點(diǎn)

基金從業(yè)資格考試（科目一）

1、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控

人員的活動(dòng)。

2、基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一

系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。

3、基金睇骸費(fèi)由：轉(zhuǎn)"出基金啊姬費(fèi)"和申"購(gòu)靜隆"組成申"購(gòu)翻屋"指

兩只轉(zhuǎn)換的基金申購(gòu)費(fèi)率的差額部分。轉(zhuǎn)換費(fèi)率=與轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)的差值+轉(zhuǎn)出基金的

贖回費(fèi)。

4、基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。會(huì)員分為三類(lèi)：

普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員。普通會(huì)員包含：基金管理人和基金托管人;聯(lián)席會(huì)員包含：

基金服務(wù)機(jī)構(gòu);特別會(huì)員包含：證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)

會(huì)及其他資產(chǎn)管理相關(guān)機(jī)構(gòu)。

5、申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。（申請(qǐng)的成功

與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資人

資金賬戶(hù)。認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。）

6、注冊(cè)公開(kāi)募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告；

②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說(shuō)明書(shū)草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見(jiàn)書(shū)；

⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。

7、場(chǎng)外贖回可按份額在場(chǎng)外的持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，

不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總

額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

8、內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。

9、職業(yè)道德，也稱(chēng)職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表

現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。它既是對(duì)從業(yè)

人員在職業(yè)活動(dòng)中行為的要求，同時(shí)又是職業(yè)對(duì)社會(huì)所負(fù)的道德責(zé)任與義務(wù)的體現(xiàn)。職業(yè)

道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。

10、崗位教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道

德的繼續(xù)教育。崗位教育主要是通過(guò)在職培訓(xùn)的方式來(lái)完成。

11、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容：Q）研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。（2）建立嚴(yán)密的研究

工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。（3）建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門(mén)根據(jù)

基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù)。（4）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制

度，保持通暢的交流渠道。（5）建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。

12、托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)

議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

13、基金信息披露包含：（1）基金招募說(shuō)明書(shū)（2）基金合同（3）基金托管協(xié)議（4）基金份額

發(fā)售公告（5）基金募集情況（6）基金合同生效公告（7）基金份額上市交易公告書(shū)（8）基金資產(chǎn)凈

值、基金份額凈值（9）基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格（10）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基

金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告（11）臨時(shí)報(bào)告Q2）基金份額持有人大會(huì)決議（13）基金管理人、

基金托管人的基金托管部門(mén)的重大人事變動(dòng)（14）涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)

務(wù)的訴訟（15）澄清公告Q6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

14、基金監(jiān)管的基本原則，是貫穿于基金監(jiān)管活動(dòng)始終的、起統(tǒng)帥和指導(dǎo)作用的基本

準(zhǔn)則?；鸨O(jiān)管的基本原則包括：（一）保障投資人利益原則;（二）適度監(jiān)管原則；（三）高效監(jiān)

管原則；（四）依法監(jiān)管原則；（五）審慎監(jiān)管原則；（六）公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則。

15、基金根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。根據(jù)運(yùn)作方式可

以將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基

金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金等。根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型基金、收入型基金

和平衡型基金。根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。根據(jù)募集

方式可以將基金分為公募基金和私募基金。根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在

岸基金和離岸基金。

16、設(shè)立基金管理公司的條件:（1）股東符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管

理公司管理辦法》的規(guī)定;（2）有符合《證券投資基金法》、《公司法》以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的

章程;（3）注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且股東必須以貨幣資金實(shí)繳，境外股東應(yīng)當(dāng)以可自

由兌換貨幣出資;（4）有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事

研究、投資、估值、營(yíng)銷(xiāo)等業(yè)務(wù)的人員,擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并

應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格；（5）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)

施;（6）設(shè)置了分工合理、職責(zé)清晰的組織機(jī)構(gòu)和工作崗位；（7）有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的監(jiān)察

稽核、風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)部監(jiān)控制度；（8）經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

17、投資者購(gòu)買(mǎi)基金就相當(dāng)于用很少的資金購(gòu)買(mǎi)了一籃子股票。在多數(shù)情況下，某些

股票價(jià)格下跌造成的損失可以用其他股票價(jià)格上漲產(chǎn)生的盈利來(lái)彌補(bǔ)，因此可以充分享受

到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。

18、ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市。證券交易所在開(kāi)市

后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次

基金份額參考凈值（IOPV）,供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。

19、投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)

投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投

資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。其目的

就是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋他們?cè)谕顿Y過(guò)程中所面臨的各種問(wèn)題以及應(yīng)對(duì)措施。

20、認(rèn)購(gòu)費(fèi)率計(jì)算：1.凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/Q+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）2.認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金

額-凈認(rèn)購(gòu)金額（注：對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)金額）

21、贖回費(fèi)率計(jì)算：1.贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用2.贖回總額=贖回?cái)?shù)量x贖回

日基金份額凈值3.贖回費(fèi)用=贖回總額x贖回費(fèi)率

22、基金宣傳推介材料，是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得

的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括：①公開(kāi)出版資料;②宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、

非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料;③海報(bào)、戶(hù)外

廣告;④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;

⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

23、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論為指導(dǎo)。傳統(tǒng)4Ps營(yíng)銷(xiāo)理論是指

由于市場(chǎng)需求會(huì)受到一些營(yíng)銷(xiāo)因素的影響，企業(yè)為獲得更多的利潤(rùn)，就需要有效地組合這

些營(yíng)銷(xiāo)要素來(lái)滿(mǎn)足市場(chǎng)的需求。這些要素可以歸納為產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷(xiāo)。

24、在岸基金是指在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。由于在岸

基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場(chǎng)均在

本國(guó)境內(nèi)，所以基金的監(jiān)管部門(mén)比較容易運(yùn)用本國(guó)法律法規(guī)及相關(guān)技術(shù)手段對(duì)證券投資基

金的投資運(yùn)作行為進(jìn)行監(jiān)管。（本對(duì)本）

25、離岸基金是指一國(guó)（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國(guó)（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額,

并將募集的資金投資于本國(guó)（地區(qū)）或第三國(guó)證券市場(chǎng)的證券投資基金。（本外投本外）

26、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金

托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%,托管人召集基金

份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱(chēng)或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人

受到監(jiān)管部門(mén)的調(diào)查或托管人及其托管部門(mén)的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)

當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書(shū)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案

27、股票、債券、基金的差異：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;所籌資金的投向不同投資收益與

風(fēng)險(xiǎn)大小不同

28、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，可以按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投

資人收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、轉(zhuǎn)換費(fèi)和銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。

29、基金定期公告包含：基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告;基金年度報(bào)告。

30、基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法

律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和

聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

31、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包

括：（1）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門(mén)，并明確其對(duì)提供的

信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。

32、基金銷(xiāo)售適用性是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基

金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的基金投資人。

33、資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)。

34、清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為。

35、交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過(guò)

程由于基金申購(gòu)和贖回的資金清算依據(jù)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，為保護(hù)基金投資人

的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日

起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

36、金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。金融

機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融

工具，也在市場(chǎng)上購(gòu)買(mǎi)各類(lèi)金融工具;既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨

幣政策的傳遞者和承受者。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

37、私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只

私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000

萬(wàn)元的單位;②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信

托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等

38、貨幣市場(chǎng)基金收益公告可分為三類(lèi)：即封閉期的收益公告、開(kāi)放日的收益公告和

節(jié)假日的收益公告。

39、開(kāi)放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人

名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為?；鸱蓊~登記具有確定和變更基

金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

40、開(kāi)放式是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，基金單位或者股份總規(guī)模不固定，可視投

資者的需求，隨時(shí)向投資者出售基金單位或者股份，并可以應(yīng)投資者的要求贖回發(fā)行在外

的基金單位或者股份的一種基金運(yùn)作方式。

41、封閉式基金是指基金的發(fā)起人在設(shè)立基金時(shí)，限定了基金單位的發(fā)行總額，籌足

總額后，基金即宣告成立，并進(jìn)行封閉，在一定時(shí)期內(nèi)不再接受新的投資。

42、基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)

展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作

程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

43、開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回,

但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。

44、基金募集失敗則基金管理人以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;在基

金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

45、私募登記資料：填報(bào)基金管理人基本信息、高級(jí)管理人員及其他從業(yè)人員基本信

息、股東或合伙人基本信息、管理基金基本信息。登記時(shí)限：材料完備的，基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)

當(dāng)自收齊登記材料之日起20個(gè)工作日內(nèi)，以通過(guò)網(wǎng)站公示私募基金管理人基本情況的方

式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

46、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高

級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日

內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

47、基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在

基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義

務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

48、開(kāi)放式基金凈值每日披露，封閉式基金凈值每周披露一次。

49、公募基金客戶(hù)服務(wù)的原則：客戶(hù)至上原則，有效溝通原則，安全第一原則，專(zhuān)業(yè)

規(guī)范原則。

50、巨額贖回是指當(dāng)開(kāi)放式基金的當(dāng)日凈贖回量（贖回申請(qǐng)總數(shù)扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)后的

余額）超過(guò)基金規(guī)模的10%.

51、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的責(zé)任：（1）建立并管理投資者基金份額賬戶(hù)；（2）負(fù)責(zé)基金份額登記，

確認(rèn)基金交易;（3）發(fā)放紅利;（4）建立并保管基金投資者名冊(cè);（5）基金合同或者登記代理協(xié)議

規(guī)定的其他職責(zé)。

52、根據(jù)債券發(fā)行者，可將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到

期日，可將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，可將債券分為低等級(jí)債

券、高等級(jí)債券等。根據(jù)自身特點(diǎn)，可分為標(biāo)準(zhǔn)債券型基金、普通債券型基金、其他策略

型的債券基金（如可轉(zhuǎn)債基金）。

53、上市交易公告書(shū)中披露的基金品種：封閉式基金、上市開(kāi)放式基金（LOF）、交易

型開(kāi)放式指數(shù)基金（ETF）、分級(jí)基金子份額。

54、基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)包括：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)

機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。

55、中國(guó)證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)出

示合法證件;對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。

56、基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人，又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。

57、除基金管理人與基金托管人外，基金市場(chǎng)還有許多面向基金提供各類(lèi)服務(wù)的其他

機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、份額登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、

投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。

58、認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值

59、董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行以下合規(guī)職責(zé)：Q）審議批準(zhǔn)合規(guī)政

策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估。（2）審議批準(zhǔn)公司年度合規(guī)報(bào)告,

對(duì)年度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采取措施解決。（3）根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘

任、解聘及薪酬事項(xiàng)。（4）決定公司合規(guī)管理部門(mén)的設(shè)置及其職能。（5）保證合規(guī)負(fù)責(zé)人獨(dú)立

與董事會(huì)、董事會(huì)相關(guān)委員會(huì)，如審計(jì)委員會(huì)或者其他專(zhuān)業(yè)委員會(huì)溝通。（6）公司章程規(guī)定

的其他合規(guī)責(zé)任。

60、適時(shí)性原則:內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、

經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。

61、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵

守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反

映會(huì)員的建議和要求;③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行

為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)

范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，

推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng);⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶(hù)之間發(fā)生的基

金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

62、投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)

投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投

資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。其目的

就是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋他們?cè)谕顿Y過(guò)程中所面臨的各種問(wèn)題以及應(yīng)對(duì)措施。

63、保守秘密，要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開(kāi)尚

處于禁止公開(kāi)期間的信息。

64、投資者教育工作的六個(gè)基本原則：①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②

投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)

品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒(méi)有一個(gè)固定

的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可

供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣

泛適用的投資者教育計(jì)劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢(xún)。

65、目前國(guó)內(nèi)的保本型基金資金進(jìn)行本金保障.設(shè)定的保本范圍是，基金發(fā)行是認(rèn)購(gòu)

基金份額的持有人并持有到期，會(huì)在到期日對(duì)其投資的初始本金提供安全保障，也就是到

期贖回凈值加上歷史累計(jì)分紅如果低于投資本金的話會(huì)有擔(dān)保方提供本金擔(dān)保。

66、居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者。居民為了預(yù)防未來(lái)支出的不確定性或出于

節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲(chǔ)蓄。不少居民動(dòng)用儲(chǔ)蓄資金投資于股票、債券、基金

等資本市場(chǎng)工具，投資于保險(xiǎn)市場(chǎng)或參與黃金市場(chǎng)交易，組合其金融資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收

益的最佳匹配。居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量。

67、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn),

從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社

會(huì)公共利益。

68、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制

度，確?；痄N(xiāo)售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專(zhuān)業(yè)勝任能力。

69、基金管理人一般擁有大量的專(zhuān)業(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對(duì)

證券市場(chǎng)進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者

也能享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)。

70、忠誠(chéng)盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

71、忠誠(chéng)盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個(gè)方面：一是廉潔公正;二是忠誠(chéng)敬

業(yè)，

72、直接關(guān)系型客戶(hù)群體包括營(yíng)銷(xiāo)人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事。

73、基金客戶(hù)服務(wù)有四大特點(diǎn)：專(zhuān)業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。

74、基金客戶(hù)檔案管理是基金銷(xiāo)售管理的重要內(nèi)容與基礎(chǔ)，而不能僅僅把它理解為客

戶(hù)資料的收集、整理和存檔。

75、建立完善的客戶(hù)檔案管理系統(tǒng)和規(guī)程以及保密制度，對(duì)于提高營(yíng)銷(xiāo)效率、擴(kuò)大市

場(chǎng)占有率以及與客戶(hù)建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的業(yè)務(wù)聯(lián)系具有重要的意義。

76、客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬

當(dāng)年記起至少保存15年。（銷(xiāo)售相關(guān)資料也是保存15年）

77、數(shù)據(jù)的保存——應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人

信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存15年。

78、在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和

信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。

79、道德與法律的關(guān)系：目的一致、內(nèi)容交叉、功能互補(bǔ)、相互促進(jìn)。

80、自覺(jué)遵守道德規(guī)范的具體表現(xiàn)：1.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)

范，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。2.基金

從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺(jué)遵守《自律準(zhǔn)則》規(guī)定的各類(lèi)行為規(guī)范。3.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合

基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。4.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，要忠實(shí)履行自己的監(jiān)督職責(zé)，及

時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止違法違規(guī)行為造成更加嚴(yán)重的后果。5.普通的基金從業(yè)

人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦

發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門(mén)或者監(jiān)管機(jī)。

82、專(zhuān)業(yè)化的私募投資基金，大型多元化金融機(jī)構(gòu)下設(shè)的直接投資部門(mén)，在國(guó)內(nèi)，由

中方機(jī)構(gòu)發(fā)起、外資進(jìn)行入股，如聯(lián)想控股的成員企業(yè)弘毅投資，是專(zhuān)門(mén)從事股權(quán)投資及

管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu);大型企業(yè)的投資基金部門(mén)，這些部門(mén)主要為它們的母公司制定并執(zhí)行與其

發(fā)展戰(zhàn)略相匹配的投資組合戰(zhàn)略；具有政府背景的投資基金等。

83、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用：Q）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，

使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門(mén)，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水

平。（2）通過(guò)資產(chǎn)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的

宏觀、微觀信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行

服務(wù)，使投資融資更加便利。（3）資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿(mǎn)足投

資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來(lái)。（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還

能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本。

84、基金持有人是指持有基金單位或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投資者,

是基金受益憑證的持有者。作為基金的受益人，基金持有人享有基金資產(chǎn)的一切權(quán)益。

85、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》發(fā)布以來(lái)，證監(jiān)會(huì)重申了《辦法》中三類(lèi)禁

止行為，分別是禁止不公平對(duì)待所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)，禁止利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便牟

取利益，禁止泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息從事交易活動(dòng)。

86、合規(guī)管理的原則包括公開(kāi)、公平、公正原則；誠(chéng)實(shí)信用原則;反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)原則。

87、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架包括八個(gè)方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)

險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個(gè)要素構(gòu)成。

88、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的高

級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日

內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案.其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材

料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意

見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派

出機(jī)構(gòu)備案。（基金宣傳推介材料都是5日備案）

89、QDII合同說(shuō)明書(shū)披露的信息：信息披露所使用的語(yǔ)言及幣種選擇，基金合同、基

金招募說(shuō)明書(shū)中的特殊披露要求，凈值信息的披露頻率要求，境外投資顧問(wèn)和境外托管人

信息，境外證券投資信息，外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息，臨時(shí)公告中的特殊披露要求。

90、基金公開(kāi)募集應(yīng)不低于200人報(bào)備。

9L職業(yè)道德的作用：調(diào)整職業(yè)關(guān)系、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。

92、投資者教育的內(nèi)容包括資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育。

94、基金管理人內(nèi)部控制的重要性：保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和

行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)

險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持

續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展，確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。

95、內(nèi)部機(jī)制控制建設(shè)包括：一是員工自律;二是各部門(mén)主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)

督;三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)的檢

查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。

96、相互制約指基金管理人內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

98、為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中

收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。

99、基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投

資者一般會(huì)按照所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。（先扣費(fèi)用剩余的再分配）

100、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基

金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平

臺(tái)等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

基金從業(yè)資格科目一（數(shù)字有關(guān)）

45.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更

其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自

受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人

46.凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%,或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%時(shí)，不得成為基

金管理公司實(shí)際控制人。

48.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人。

49.基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

50.設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為

實(shí)繳貨幣資本。（2億主法人、股東；1億管理注冊(cè)資本）

51.中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，以審慎監(jiān)管原則依法

審查，做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

52.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決

定。（證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立公司或募集基金6個(gè)月內(nèi)批復(fù)）

53.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資人已交納

的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

54.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募

基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

55.2012年6月中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員

部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

56.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)做出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所

持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)

57.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)

58.召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的

召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

59.對(duì)基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為自然人的，個(gè)人金

融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。

60.基金公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)

外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

61.依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)

當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。

62.我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)

則四個(gè)層次。其中，《證券投資基金法》是我國(guó)法律對(duì)基金信息披露進(jìn)行規(guī)范的法律文本之

-,其于2004年6月1日起施行

63.修訂后的《證券投資基金法》于2013年6月1日正式實(shí)施

64.ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在T+1日的申購(gòu)、贖回清單中公告。

66.T日買(mǎi)入LOF基金份額自T+1日起即可在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回。

67.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在3

個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法

68.目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記

人在T+1日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該

部分基金份額。

69.我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶(hù)，贖回款于（T+3）

日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出。

70.貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶(hù)

劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶(hù)

71.投資者將上市開(kāi)放式基金份額從TA系統(tǒng)轉(zhuǎn)入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開(kāi)始，投

資者可以通過(guò)轉(zhuǎn)入方證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)在深圳證券交易所賣(mài)出或贖回基金份額。

72.投資者提交基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢(xún)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

的受理情況。

73.我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資

金交割是在T+1日完成。

74.我國(guó)基金交易傭金不得高于0.3%，起點(diǎn)5元，由證券公司向投資者收取。

75.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)

文件。

76.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)

該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。

77.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出備案申請(qǐng)和驗(yàn)

資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)

78.基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延

緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)

指定的信息披露媒體公告。

79.依據(jù)證券投資法規(guī)規(guī)定，我國(guó)封閉式基金的募集期限為3個(gè)月。

80.ETF基金份額折算比例以四舍五人的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8