公務(wù)卡管理子系統(tǒng)方案

1、公務(wù)卡管理系統(tǒng),王如雪 2014年7月18日,公務(wù)卡簡介,1、什么是公務(wù)卡？ 公務(wù)卡是金融機(jī)構(gòu)為 行政事業(yè)單位及其在職職工發(fā)放，具有一定透支額度與透支免息期，主要用于公務(wù)活動開支的一種貸記卡（信用卡）。 財政預(yù)算單位工作人員持有的，主要用于日常公務(wù)支出和財務(wù)報銷的信用卡。 公務(wù)卡的作用是減少現(xiàn)金結(jié)算，公務(wù)卡不僅更具透明性，而且減少現(xiàn)金交易中的各種漏洞。,公務(wù)卡簡介,公務(wù)卡的樣式：公務(wù)卡類同于信用卡，是一張標(biāo)有公務(wù)卡和持卡人姓名字樣的貸記卡，通過銀聯(lián)pos機(jī)刷卡消費。,公務(wù)卡簡介,2、公務(wù)卡的特點 公務(wù)卡是一種貸記卡（信用卡）； 持卡人是行政事業(yè)單位或在職職工，持卡人按照與發(fā)卡銀行的協(xié)議 承擔(dān)相

2、應(yīng)的權(quán)利和責(zé)任； 公務(wù)卡主要用于公務(wù)活動開支，也可用于個人消費支出，但個人消費部分由自己承擔(dān)，不得作為公務(wù)報銷。,公務(wù)卡簡介,3 公務(wù)卡的消費范圍 適用于預(yù)算單位原來使用 現(xiàn)金方式結(jié)算的零星商品服務(wù)支出和購買支出 例如：差旅費、會議費、招待費和零星購買支出等費用。,公務(wù)卡簡介,4、公務(wù)卡的概況 銀行授信額度 個人持卡支付 單位報銷還款 財政實施監(jiān)控,消費過程介紹,張三 公務(wù)消費人員,消費過程,張三共消費了17000元， 通過公務(wù)卡報銷了15000元。 個人消費的部分2,000元需要張三自己進(jìn)行還款。,報銷過程,本單位會計,從銀聯(lián)系統(tǒng) 提取消費信息,支付中心- 預(yù)算執(zhí)行系統(tǒng),開卡行的集中還款賬戶

3、,根據(jù)消費信息生成并打印支付憑證,授權(quán)支付代理銀行,劃款,回執(zhí),公務(wù)員貸記卡（公務(wù)卡）,消費明細(xì)分解到,報銷過程,第一步： 公務(wù)人員消費后 拿發(fā)票、pos機(jī)小票去本單位財務(wù)會計,發(fā)票、pos機(jī)小票,金額17,000 信用卡（核對卡號用),本單位會計,支付中心,報銷過程,下載消費明細(xì),填寫“卡號”、“消費時間”、“金額”后，點擊“下載”。,如果需要修改報銷金額；選中，點擊“修改”；否則，直接點擊“確認(rèn)報銷”,修改報銷金額，然后點擊“確定”-“確認(rèn)報銷”。,第二步 確認(rèn)消費明細(xì),第三步 生成支付申請,選中明細(xì)，然后在“用款計劃額度”里選擇一個報銷的額度，點擊“生成申請”,選擇經(jīng)濟(jì)分類，錄入摘要。選擇保存,第三步 生成支付申請（已生成）,選中明細(xì)，然后在“用款計劃額度”里選擇一個報銷的額度，點擊“生成申請”,然后把支付申請選為“已生成”，選中，送審。,第四步：審核支付申請,第五步：生成支付憑證,第六步：打印公務(wù)卡憑證,憑證打印,明細(xì)打印,第七步：銀行劃款，報銷完成,授權(quán)支付代理銀行確認(rèn)支付憑證，代理銀行會把 該筆款項劃入公務(wù)卡開卡行收款賬戶（集中還款賬戶）。 開卡行收到授權(quán)支付代理銀行撥付的款后，從交換中心提取匯總還款信息明細(xì)，并將款項分解到每個公