北京市金融工委咨詢項(xiàng)目建議書―新華信

1、2004年3月,咨詢項(xiàng)目建議書 - 北京市金融工委對(duì)所屬金融機(jī)構(gòu) 競(jìng)爭(zhēng)力評(píng)估,保密和版權(quán)聲明,本項(xiàng)目建議書為北京新華信管理顧問有限公司（以下簡(jiǎn)稱“新華信”）與北京市金融工委的機(jī)密文件，未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向第三方透露雙方洽談的情況以及簽署的任何文件，包括合同、協(xié)議、備忘錄、訂單、項(xiàng)目建議書等所包含的一切信息； 新華信擁有該項(xiàng)目建議書的全部版權(quán)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)，受法律保護(hù)。未經(jīng)新華信書面許可或授權(quán)，任何單位及個(gè)人不得以任何方式或理由對(duì)該產(chǎn)品的任何部分進(jìn)行使用、復(fù)制、修改、抄錄、傳播或與其它產(chǎn)品捆綁使用銷售； 對(duì)任何侵犯版權(quán)和泄密的行為，以及由此對(duì)新華信造成的經(jīng)濟(jì)損失，新華信公司保留追究其法律

2、責(zé)任的權(quán)力?？蛻糸喿x該項(xiàng)目建議書即表明遵守該保密和版權(quán)約定； 對(duì)本項(xiàng)目建設(shè)書如有任何疑問，請(qǐng)與新華信聯(lián)系，聯(lián)系人： 楊 晨 01064606868312yangchen 董 巍 01064606868332dongwei,重要說明,本項(xiàng)目建議書分析北京市金融工委的及新華信的初步設(shè)想。新華信的初步設(shè)想，是在對(duì)北京市金融工委及其下級(jí)單位有限的了解基礎(chǔ)上提出的。這些初步設(shè)想遠(yuǎn)不是新華信的最終結(jié)論，我們認(rèn)為，要提出既有前瞻性，又切合實(shí)際的最終報(bào)告，需要： （1）深入廣泛的內(nèi)部訪談； （2）視野廣闊的產(chǎn)業(yè)分析； （3）與下級(jí)金融機(jī)構(gòu)的充分溝通， （4）

3、基于事實(shí)的數(shù)據(jù)分析； （5）過去經(jīng)驗(yàn)的充分參照； （6）管理工具的創(chuàng)造性運(yùn)用； （7）切實(shí)可行的操作步驟。 因此，本建議書中的初步判斷和設(shè)想，是我們?cè)陧?xiàng)目開始時(shí)的分析起點(diǎn)，我們?cè)谶M(jìn)行上述工作的過程中，會(huì)不斷檢驗(yàn)、修正甚至推翻開始的判斷，在這個(gè)過程中我們?cè)僦饾u形成最終的方案。,一、項(xiàng)目背景和初步分析 二、項(xiàng)目思路 三、項(xiàng)目工作步驟 四、項(xiàng)目計(jì)劃安排和運(yùn)作方式 五、新華信相關(guān)咨詢案例舉例 六、新華信管理咨詢簡(jiǎn)介,目 錄,項(xiàng)目背景,北京市金融工委是部分在北京市金融機(jī)構(gòu)的主管上級(jí)單位，管理對(duì)象是在京的9家金融機(jī)構(gòu)，其中有銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、基金公司和信托公司。 十六屆三中全會(huì)關(guān)于完善我國(guó)宏觀調(diào)控

4、體系、深化金融改革、發(fā)展多層次的資本市場(chǎng)體系、健全市場(chǎng)化金融調(diào)控機(jī)制、在防范風(fēng)險(xiǎn)的前提下逐步實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換等有關(guān)重大經(jīng)濟(jì)政策精神的指導(dǎo)下，北京市金融工委希望借助第三方力量，對(duì)下屬的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理評(píng)估，同時(shí)建立一套合理的評(píng)估指標(biāo)體系。 此項(xiàng)目有開創(chuàng)性意義，屬公益性質(zhì)。新華信很榮幸參與到這一重要的工作中來，希望憑借多年來對(duì)企業(yè)管理和金融領(lǐng)域的理解，給北京市的金融工作提出一些有建設(shè)性的意見。為首都金融工作的改革，并為把北京建設(shè)成為國(guó)際性的金融中心貢獻(xiàn)微薄之力。,把北京建設(shè)成為金融中心的有利條件,2002年，北京金融業(yè)產(chǎn)值達(dá)485億，占北京GDP的比重為15.5%，此比重已經(jīng)超過上海，居全國(guó)首位

5、；(信息來源:經(jīng)濟(jì)觀察報(bào)) 2003年，金融業(yè)對(duì)首都經(jīng)濟(jì)起了重要的支撐作用，金融業(yè)累計(jì)實(shí)現(xiàn)增加值513.8億元，占第三產(chǎn)業(yè)的23.2；（信息來源：金融時(shí)報(bào)） 北京有中國(guó)人民銀行、外匯管理局等銀行管理機(jī)關(guān)；有證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)等金融監(jiān)管機(jī)關(guān)； 金融街：四大國(guó)有商業(yè)銀行的總部、國(guó)家開發(fā)銀行、光大銀行、民生銀行、華夏銀行的總部、中國(guó)國(guó)債登記結(jié)算公司、全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心等機(jī)構(gòu)都在金融街； 北京市市長(zhǎng)王岐山曾指出：“中國(guó)資本市場(chǎng)未來還有一個(gè)重要領(lǐng)域沒有發(fā)育完全債券市場(chǎng)，北京同時(shí)也是國(guó)內(nèi)債券一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)行地?！?生存環(huán)境分析:城市商業(yè)銀行,股東結(jié)構(gòu)： 市政府,地方財(cái)政局控股,企業(yè)和個(gè)人。 組織架構(gòu)

6、： 單一地域功能型 優(yōu)勢(shì)： 本地人脈資源豐富 決策快,相對(duì)靈活 劣勢(shì)： 管理水平低 品牌薄弱 業(yè)務(wù)開展能力有限。例如：存款額小、個(gè)人業(yè)務(wù)基本沒有開展 金融產(chǎn)品研發(fā)能力薄弱,市場(chǎng)環(huán)境： 通?？偞婵?金融產(chǎn)品為四大壟斷 優(yōu)質(zhì)客戶敗給股份制銀行 機(jī)遇： 地區(qū)差異性大 經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡,需求不一樣 威脅： 因規(guī)模小而被兼并,生存環(huán)境分析:股份商業(yè)銀行,股東結(jié)構(gòu)： 大企業(yè),政府,個(gè)人 組織架構(gòu)： 地域功能型,試行垂直管理 優(yōu)勢(shì)： 相對(duì)國(guó)有銀行而言，制度創(chuàng)新強(qiáng) 產(chǎn)品研發(fā)周期快 劣勢(shì)： 人員素質(zhì)低 準(zhǔn)備金不夠 信用等級(jí)差 網(wǎng)點(diǎn)少,市場(chǎng)環(huán)境： 相對(duì)國(guó)有銀行受到的支持而言，只有“市場(chǎng)化”運(yùn)作才有生存空間 機(jī)遇：

7、中小企業(yè)的合作伙伴 高額客戶 外資銀行的合作對(duì)象 威脅： 網(wǎng)點(diǎn)少，規(guī)模經(jīng)營(yíng)效益差。,生存環(huán)境分析:基金公司,股東結(jié)構(gòu)： 證券公司,大企業(yè),部分政府 組織架構(gòu)： 集中式功能型 優(yōu)勢(shì)： 機(jī)構(gòu)新，人員少，100-300人 金融產(chǎn)品“技術(shù)性”公司，領(lǐng)導(dǎo)產(chǎn)品創(chuàng)新 劣勢(shì)： 依賴銀行等代銷機(jī)構(gòu) 品牌薄弱 客戶開發(fā)能力有限,市場(chǎng)環(huán)境： 新興市場(chǎng)，客戶培育工作艱巨 長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，需要挖掘的“散戶”投資者 機(jī)遇： 地區(qū)差異性大，需求多樣化 經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡 今年股市公認(rèn)的好的“預(yù)期回報(bào)” 威脅： 極其嚴(yán)格的法規(guī) 過度依靠機(jī)構(gòu)客戶 混業(yè)經(jīng)營(yíng)下,成為大金融機(jī)構(gòu)的兼并對(duì)象,生存環(huán)境分析:證券公司,股東結(jié)構(gòu)： 政府,企業(yè) 組織

8、架構(gòu)： 分散式的地域網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng) 優(yōu)勢(shì)： 相對(duì)其它金融服務(wù)，市場(chǎng)相對(duì)成熟，內(nèi)部管理基本成型 客戶群穩(wěn)定，以機(jī)構(gòu)客戶為主 劣勢(shì)： 缺乏創(chuàng)新 以交易為主，盈利模式單一 人員老化,管理體制陳舊,市場(chǎng)環(huán)境： 經(jīng)濟(jì)的晴雨表,只有通過增值咨詢服務(wù),擺脫單一的交易的盈利模式 機(jī)遇： 政府的市場(chǎng)激活政策，重點(diǎn)是提高散戶的信心 混業(yè)經(jīng)營(yíng)前提下，大券商有實(shí)力提供延伸服務(wù) 威脅： 服務(wù)單一，為網(wǎng)上交易所取代,中國(guó)金融機(jī)構(gòu)指標(biāo)分解,我們期望通過本咨詢項(xiàng)目達(dá)到如下目的:,短期目的： 以第三方角度，建立金融機(jī)構(gòu)評(píng)估指標(biāo)體系，客觀的對(duì)北京市金融工委直接管理的金融機(jī)構(gòu)給予評(píng)估分析，為北京市的金融管理工作提供管理參考依據(jù) 為北京市

9、的金融機(jī)構(gòu)發(fā)展提出發(fā)展建議 完善和豐富北京市金融工委的現(xiàn)有管理體系 長(zhǎng)期目的： 逐步形成一套北京市金融機(jī)構(gòu)作為上級(jí)主管部門的管理模式，以適應(yīng)不斷變化的金融市場(chǎng)和來自國(guó)際金融機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)需求 建立現(xiàn)代金融企業(yè)制度，防范金融風(fēng)險(xiǎn) 適應(yīng)小政府大市場(chǎng)的環(huán)境需求，轉(zhuǎn)變政府職能，從單一的監(jiān)管職能轉(zhuǎn)變?yōu)榉?wù)和監(jiān)管的統(tǒng)一體，從而提高北京市金融機(jī)構(gòu)的整體水平,一、項(xiàng)目背景和初步分析 二、項(xiàng)目思路 三、項(xiàng)目工作步驟 四、項(xiàng)目計(jì)劃安排和運(yùn)作方式 五、新華信相關(guān)咨詢案例舉例 六、新華信管理咨詢簡(jiǎn)介,目 錄,金融機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)內(nèi)部不同層面面對(duì)不同層面的 管理問題和指標(biāo)體系,社會(huì)公益,當(dāng)前典型的中國(guó)商業(yè)銀行功能型組織機(jī)構(gòu)不適

10、應(yīng)市場(chǎng)發(fā)展要求,以市場(chǎng)需求為前提的跨國(guó)商業(yè)銀行總行、分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理矩陣式組織框架圖,治理結(jié)構(gòu)：股本結(jié)構(gòu)等因素是評(píng)估的重要指標(biāo),一般地，主要從以下幾個(gè)方面對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)作出評(píng)估： 股本結(jié)構(gòu)、來源、分散程度 股東權(quán)利與保護(hù) ，大股東與中小股東的利益關(guān)系 決策機(jī)制 董事會(huì)對(duì)管理層授權(quán)經(jīng)營(yíng)的目標(biāo)和問責(zé)制度 將股東及其代理人的經(jīng)濟(jì)利益與金融風(fēng)險(xiǎn)防范 信息披露的規(guī)范性 激勵(lì)機(jī)制與公司治理效果 儲(chǔ)蓄人和投資人權(quán)益的保護(hù),目前，國(guó)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)在治理結(jié)構(gòu)方面與改革前的國(guó)有企業(yè)并無二致，建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)仍要走很長(zhǎng)的路。目前，通過上市推進(jìn)治理結(jié)構(gòu)改善的建行和工行在這方面正在進(jìn)行嘗試，其中公開、公平、公正

11、地選擇合格的境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者具有重大意義。,發(fā)展戰(zhàn)略：以客觀分析為基礎(chǔ)，建立切合實(shí)際的目標(biāo)體系并科學(xué)評(píng)估,注：本頁(yè)僅做為分析模型的簡(jiǎn)單示意，不代表實(shí)際，僅供參考,新華信認(rèn)為，混業(yè)經(jīng)營(yíng)后，金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品戰(zhàn)略的決策決定于市場(chǎng)吸引力和競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境的有利程度。,競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境 有利程度,產(chǎn)品/市場(chǎng)吸引力,高,中,低,低,中,高,表示適合進(jìn)入,表示比較適合進(jìn)入,表示要慎重分析是否應(yīng)該進(jìn)入,以銀行為例，新華信將從以下財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行評(píng)估,流動(dòng)性：保持好的流動(dòng)性是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的前提，流動(dòng)性不足可能導(dǎo)致銀行支付風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)。,流動(dòng)性比率： 流動(dòng)性比率反映了銀行的安全性，銀行需要持有較高的流動(dòng)性資產(chǎn)以保持流動(dòng)性能力。 存貸款比

12、率： 存貸款比率是商業(yè)銀行的貸款余額與其存款余額的比率。存貸款比率越高，意味著銀行流動(dòng)性越差。但也不能過低，超額的流動(dòng)性有機(jī)會(huì)成本。,盈利能力：金融機(jī)構(gòu)的核心能力,資產(chǎn)利潤(rùn)率：該指標(biāo)反映銀行資產(chǎn)的獲利能力。 資本利潤(rùn)率：該指標(biāo)反映銀行資本的獲利能力。 人均利潤(rùn)率：反映人均創(chuàng)利能力。 利息回收率 應(yīng)付利息充足率 利息收付率：綜合反映利息回收和利息支付兩個(gè)指標(biāo)，反映了銀行利息的收支情況。該指標(biāo)基本可以說明我國(guó)銀行的基本收入和支出，以及銀行利息的使用情況。,資產(chǎn)質(zhì)量：衡量金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的重要指標(biāo)。,不良貸款率：該指標(biāo)用來衡量銀行貸款質(zhì)量的惡化程度 逾期貸款率 呆滯貸款率 呆賬貸款率 加

13、權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)抵補(bǔ)率,資本充足率：資本充足率用以衡量銀行最終清償能力,資本充足率： 保持正常的資本充足率關(guān)鍵是建立起一種正常的資本補(bǔ)充渠道，依靠國(guó)家注資不是長(zhǎng)遠(yuǎn)之計(jì)。資本充足率高意味著銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力較強(qiáng)，提高銀行競(jìng)爭(zhēng)力。另一方面，太高的資本充足率可能影響銀行資金運(yùn)用的擴(kuò)大，降低銀行競(jìng)爭(zhēng)力。 存款增長(zhǎng)率 貸款增長(zhǎng)率 以上兩個(gè)增長(zhǎng)率指標(biāo)可綜合為存貸款增長(zhǎng)率指標(biāo)，主要反映了銀行的資金來源和運(yùn)用的主要渠道，是目前衡量國(guó)內(nèi)銀行資金實(shí)力的有效指標(biāo)。,風(fēng)險(xiǎn)管理：需要從識(shí)別、規(guī)避到控制三個(gè)不同層次的完整體系,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：科學(xué)的評(píng)估方法，制度化,風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,稽核：恰當(dāng)授權(quán)，相對(duì)獨(dú)立,風(fēng)險(xiǎn)控制,內(nèi)部控制：貸

14、款、交易及其他行為,表內(nèi)業(yè)務(wù),表外業(yè)務(wù),管理目標(biāo),管理內(nèi)容,財(cái)務(wù)角度,風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估,任何金融機(jī)構(gòu)都無法歸避風(fēng)險(xiǎn)問題，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的判斷、衡量和控制對(duì)金融機(jī)構(gòu)來說都是非常重要的。 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過程包括對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表和表外業(yè)務(wù)的解讀，并將他們歸類。主要涉及信用、市場(chǎng)、流動(dòng)性、運(yùn)營(yíng)和法律等風(fēng)險(xiǎn)。所有這些風(fēng)險(xiǎn)必須始終如一、明確的被監(jiān)管，同時(shí)再根據(jù)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)環(huán)境變化等各種因素隨時(shí)再次給予評(píng)估。對(duì)于一些可能帶來風(fēng)險(xiǎn)的新產(chǎn)品或者新的商業(yè)行為，不能超越現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，并應(yīng)通過總部集權(quán)管理。面對(duì)無法確切衡量的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)通過示范和知識(shí)傳授使當(dāng)事人了解如何管理這類風(fēng)險(xiǎn)。 具體地評(píng)估，應(yīng)考慮以下幾個(gè)方面： 能否管理內(nèi)部的貸款

15、、交易及其他行為的風(fēng)險(xiǎn)，包括識(shí)別、衡量和控制等能力； 能否公正的對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量管理； 對(duì)貸款、交易及其他行為的風(fēng)險(xiǎn)管理在政策、指導(dǎo)方針和限制上是否一致；管理的經(jīng)驗(yàn)、水平和力度； 對(duì)環(huán)境變化所產(chǎn)生新風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和協(xié)調(diào)能力，以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中無法定量化的風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和確定。,風(fēng)險(xiǎn)管理的重要對(duì)象貸款,以貸款為例，銀行應(yīng)該有： 經(jīng)驗(yàn)豐富的管理人員，有效的信用授權(quán)和回顧職能，稱職的執(zhí)行人員； 有效的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)； 與從業(yè)人員能力相符合的貸款權(quán)限、指導(dǎo)方針和投資政策； 系統(tǒng)的識(shí)別現(xiàn)有和潛在的信用問題，這些信用問題對(duì)先有和潛在的利潤(rùn)產(chǎn)生影響的分析方法，對(duì)投資信用質(zhì)量和可能的信用損失有一個(gè)明確的處

16、理流程； 在經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生變化時(shí)，有這些變化對(duì)投資影響的分析流程。,風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段稽核,為保證一個(gè)有效的運(yùn)營(yíng)控制系統(tǒng)，需要不斷對(duì)原有政策法規(guī)等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行論證稽核，包括匯報(bào)制度和一些特殊的管理要求。需要從規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)概況和組織結(jié)構(gòu)等內(nèi)容給予考慮。需要給稽核人員適當(dāng)?shù)氖跈?quán)，稽核人員也應(yīng)與一般的管理組織保持相對(duì)獨(dú)立的關(guān)系。需要對(duì)稽核人員進(jìn)行必要的培訓(xùn)。 因此，應(yīng)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行評(píng)估： 對(duì)政策法規(guī)跟進(jìn)的能力； 產(chǎn)生稽核工作文字報(bào)告的流程、效率和對(duì)一般從業(yè)人員由于稽核原因產(chǎn)生的調(diào)整及培訓(xùn)效果； 確保能夠及時(shí)、恰當(dāng)提交必要的調(diào)整報(bào)告的管理能力； 識(shí)別和更正稽核事宜的管理能力； 內(nèi)部審計(jì)是否能涉及到與政

17、策法規(guī)相關(guān)的稽核工作。,風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容運(yùn)營(yíng)控制,此部分評(píng)估針對(duì)金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)控制效果，包括財(cái)務(wù)控制和財(cái)政控制。這部分的評(píng)估需要考慮與實(shí)際的運(yùn)營(yíng)能力和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)一致的內(nèi)部控制系統(tǒng)，以及內(nèi)部和外部的審計(jì)等。在這項(xiàng)評(píng)估中，內(nèi)部審計(jì)和控制流程應(yīng)確保運(yùn)營(yíng)行為與內(nèi)部指導(dǎo)方針和政策的一致性，同時(shí)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確的提供分析報(bào)告。 對(duì)運(yùn)營(yíng)的控制評(píng)估應(yīng)該包括以下內(nèi)容： 控制和對(duì)現(xiàn)有流程規(guī)定執(zhí)行的充分性； 內(nèi)部和外部審計(jì)的頻率、范圍和充分性，應(yīng)有與公司管理架構(gòu)相獨(dú)立的內(nèi)部審計(jì)功能； 內(nèi)部控制和審計(jì)范圍外內(nèi)容的數(shù)量和重要性 內(nèi)部控制和審計(jì)范圍外內(nèi)容是否都被有效的記錄下來并及時(shí)的解決； 應(yīng)保證管理信息報(bào)告的充分性和準(zhǔn)確

18、性。是否有明確的流程確保匯報(bào)制度； 系統(tǒng)性的控制管理是否能在計(jì)劃或法律等發(fā)生變化后及時(shí)的調(diào)整跟進(jìn)。,新華信認(rèn)為，對(duì)管理團(tuán)隊(duì)(部門和高管團(tuán)隊(duì))的評(píng)估應(yīng)以結(jié)果為導(dǎo)向，參考各基礎(chǔ)指標(biāo)，同時(shí)，重點(diǎn)考察團(tuán)隊(duì)合作精神,團(tuán)隊(duì)素質(zhì) 學(xué)歷 經(jīng)驗(yàn),公司管理水平,決策能力,執(zhí)行能力,股東滿意度,員工滿意度,管理團(tuán)隊(duì),團(tuán)隊(duì)合作精神,基礎(chǔ) （參考指標(biāo)）,結(jié)果 （重要指標(biāo)）,具體崗位的科學(xué)管理，新華信的經(jīng)驗(yàn)表明，應(yīng)該通過以下三個(gè)層面予以解決,崗位分析崗位評(píng)估,薪酬體系,績(jī)效考核體系,崗位描述將包含職責(zé)、崗位、編制、權(quán)限、能力要求和核心考核指標(biāo)六個(gè)要素,崗位,有一名員工承擔(dān)完成若干項(xiàng)工作，并具有相應(yīng)的責(zé)任，權(quán)限，就構(gòu)成一個(gè)

19、崗位,職責(zé) 工作內(nèi)容,職責(zé)是工作內(nèi)容與責(zé)任的統(tǒng)一，通過對(duì)工作呢容的詳細(xì)描述來對(duì)某一崗位工作范圍內(nèi)的 責(zé)任進(jìn)行界定,編制,權(quán)限,能力要求,關(guān)鍵考核指標(biāo) （指標(biāo)）,對(duì)應(yīng)于特定工作內(nèi)容所需人員的數(shù)量和職務(wù)稱為編制,為了完成特定崗位的工作所需的權(quán)利范圍稱為權(quán)限，權(quán)限與崗位的職責(zé)相對(duì)稱,對(duì)應(yīng)于特定工作崗位的人員知識(shí)、技術(shù)、學(xué)歷，經(jīng)驗(yàn)等方面的要求,考核特定工作崗位的工作完成質(zhì)量的主要內(nèi)容及相關(guān)量化指標(biāo),其中，崗位級(jí)別應(yīng)依據(jù)科學(xué)的崗位價(jià)值評(píng)估而設(shè)定,新華信研究表明，有效績(jī)效考核體系具備以下幾個(gè)特征,出發(fā)點(diǎn) 實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo) 促進(jìn)職員成長(zhǎng) 考核依據(jù) 考核者對(duì)組織目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的貢獻(xiàn) 職責(zé)履行情況 責(zé)任者 管理者是直接責(zé)

20、任者 人力資源部門是間接責(zé)任者 考核結(jié)果 可量化 被接受 考核結(jié)果運(yùn)用 短期激勵(lì)（績(jī)效工資、獎(jiǎng)金等） 長(zhǎng)期激勵(lì)（職業(yè)發(fā)展、股權(quán)等）,有效績(jī)效考核對(duì)管理環(huán)境的要求,企業(yè)有明確的目標(biāo) 遠(yuǎn)景 長(zhǎng)期目標(biāo) 年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃 被考核者職責(zé)明確 部門職責(zé)明確 個(gè)人職責(zé)明確 考核者具備正確的動(dòng)機(jī) 客觀評(píng)價(jià)被考核者業(yè)績(jī) 幫助被考核者提升業(yè)績(jī) 存在激勵(lì)誘因 薪酬對(duì)被考核者有吸引力 有可期望的職業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì),建立中高級(jí)管理人員績(jī)效考核體系時(shí)遵循以下基本原則,系統(tǒng)原則 業(yè)績(jī)考核是實(shí)現(xiàn)組織目標(biāo)的管理工具 考核指標(biāo)之間既互相聯(lián)系又互相制約 透明原則 考核流程、考核方法、考核指標(biāo)和考核結(jié)果運(yùn)用制度是清晰明確的 考核者與被考核者對(duì)

21、考核目標(biāo)不會(huì)存在明顯的分歧 客觀原則 考核依據(jù)是符合客觀事實(shí)的 考核結(jié)果是以各種統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和客觀事實(shí)為基礎(chǔ)的 盡可能避免個(gè)人主觀因素影響考核結(jié)果的客觀性 可行原則 考核系統(tǒng)符合實(shí)際情況，可以得到切實(shí)實(shí)施 考核結(jié)果不追求絕對(duì)的精確，要考慮考核成本,所以，應(yīng)該通過對(duì)公司戰(zhàn)略目標(biāo)的分解，以及各崗位的職責(zé)，制定各崗位的關(guān)鍵業(yè)績(jī)考核指標(biāo)（KPI）,確定考核指標(biāo)和比重后，再確定定量指標(biāo)和定性指標(biāo)的評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)，并制定客觀業(yè)績(jī)類指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)制定流程,完成目標(biāo)額120%以上 完成目標(biāo)額100% 完成目標(biāo)額80% 完成目標(biāo)額70% 完成目標(biāo)額60%或以下,實(shí)際完成情況,相當(dāng)于目標(biāo)120%以上 相當(dāng)于目標(biāo)100% 相當(dāng)于目

22、標(biāo)80% 相當(dāng)于目標(biāo)70% 相當(dāng)于目標(biāo)60%以下,實(shí)際完成量,分值,很好： 5分 良好： 4分 正常： 3分 不足/差： 2分 很差： 1分,描 述,5分 4分 3分 2分 1分,定量指標(biāo),定性指標(biāo),說明：具體的分值可以采取5分制，10分制或者100分制,最后，制定績(jī)效管理手冊(cè)，以此指導(dǎo)人力資源部開展工作,第一章 總論 11績(jī)效考評(píng)意義 12績(jī)效考評(píng)原則 13績(jī)效考評(píng)周期 14績(jī)效考評(píng)者 15被考評(píng)者 第二章 績(jī)效考評(píng)內(nèi)容 21績(jī)效考評(píng)體系 22績(jī)效考評(píng)標(biāo)準(zhǔn) 23業(yè)績(jī)考評(píng) 24能力考評(píng) 25態(tài)度考評(píng) 26工作業(yè)績(jī)、工作能力、工作態(tài)度權(quán)重分配 第三章 績(jī)效考評(píng)實(shí)施 31績(jī)效考評(píng)領(lǐng)導(dǎo)小組 32績(jī)效

23、考評(píng)者訓(xùn)練 34績(jī)效考評(píng)實(shí)施過程,第四章 績(jī)效考評(píng)結(jié)果運(yùn)用 41員工薪酬調(diào)整 42員工晉升 43員工培訓(xùn) 44特殊情況處理 第五章 績(jī)效考評(píng)制度修訂 51績(jī)效考評(píng)制度修訂委員會(huì) 52績(jī)效考評(píng)內(nèi)容修訂 第六章 績(jī)效考評(píng)文件使用與保存 61績(jī)效考評(píng)文件保存格式 62績(jī)效考評(píng)文件分類編號(hào) 63績(jī)效考評(píng)文件保存方法 64績(jī)效考評(píng)文件查閱權(quán)限 第七章 績(jī)效考評(píng)申訴 71申訴條件 72申訴形式 73申訴處理,企業(yè)文化：三個(gè)不同的層面,核心層：重點(diǎn)在于企業(yè)定位與核心理念提煉 定位：我們企業(yè)針對(duì)什么樣的市場(chǎng)并在市場(chǎng)上扮演什么樣的角色 愿景：我們渴望成為什么樣的企業(yè)？ 使命：企業(yè)為什么要實(shí)現(xiàn)我們的目標(biāo)，企業(yè)承擔(dān)

24、的歷史責(zé)任是什么？對(duì)堅(jiān)持企業(yè)核心理念的必要性的解釋？ 核心價(jià)值觀：企業(yè)自始至終需要堅(jiān)持的原則和精神 制度層：重點(diǎn)在于制度與文化理念的匹配性 激勵(lì)制度：保證員工高效積極工作 獎(jiǎng)懲制度：保證員工約束行為，控制風(fēng)險(xiǎn)和堅(jiān)持流程及質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn) 行為規(guī)范：指導(dǎo)員工在企業(yè)中和諧共處、高效協(xié)作 物質(zhì)層:企業(yè)核心層與制度層的物質(zhì)表現(xiàn)載體，如企業(yè)標(biāo)識(shí)等,企業(yè)文化三個(gè)層面,新華信將通過實(shí)地訪談和文卷調(diào)查等方式了解金融機(jī)構(gòu)的企業(yè)文化現(xiàn)狀,企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo) 市場(chǎng)要求,按指標(biāo)定義逐項(xiàng)評(píng)估指標(biāo)差距,企業(yè)文化的要求,評(píng)估差距,核心理念問題 管理制度問題,文化問題總結(jié),使命與理念 了解企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo) 了解企業(yè)戰(zhàn)略計(jì)劃 現(xiàn)有制度 行為規(guī)范

25、 員工滿意度 企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況 決策者在企業(yè)中的行為特征 文化物質(zhì)層,了解企業(yè)文化,新華信企業(yè)文化診斷模型,公正性：從第三方角度，客觀評(píng)價(jià)企業(yè)現(xiàn)狀 前瞻性：在短期利潤(rùn)和長(zhǎng)期價(jià)值創(chuàng)造之間取得平衡。 全面性：指標(biāo)體系能全面評(píng)價(jià)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況。 獨(dú)立性：各指標(biāo)之間相互獨(dú)立。 熟悉度：指標(biāo)應(yīng)為行業(yè)從業(yè)人員所熟悉，便于評(píng)價(jià)。 代表性：盡量用最少的指標(biāo)反映重大的方面。,定性分析為基礎(chǔ) 定性分析與定量分析結(jié)合,建立科學(xué)的金融企業(yè)指標(biāo)體系的特點(diǎn)和原則,特 點(diǎn),原 則,新華信認(rèn)為：長(zhǎng)期持續(xù)的評(píng)估行為和與其他地區(qū)同行業(yè)的對(duì)比將使評(píng)估報(bào)告更有價(jià)值,最終，新華信對(duì)北京金融工委下屬金融機(jī)構(gòu)的考核結(jié)果，將結(jié)合各項(xiàng)指標(biāo)，用以下

26、形式提交綜合評(píng)估報(bào)告,股本結(jié)構(gòu),對(duì)管理層的授權(quán)和問責(zé)制度,信息披露的規(guī)范性,發(fā)展戰(zhàn)略,財(cái)務(wù)指標(biāo),管理團(tuán)隊(duì),治理結(jié)構(gòu),黨政政策,盈利能力,流動(dòng)性,資產(chǎn)質(zhì)量,資本充足率,決策機(jī)制,儲(chǔ)蓄人或投資人的權(quán)益保護(hù),財(cái)務(wù)目標(biāo),評(píng)估內(nèi)容,評(píng)估指標(biāo),表現(xiàn)形式,文件形式,PPT,PPT,定性評(píng)估,定性評(píng)估,客戶目標(biāo),內(nèi)部目標(biāo),學(xué)習(xí)指標(biāo),人員素質(zhì),公司業(yè)績(jī),決策能力,執(zhí)行能力,股東滿意度,員工滿意度,定量評(píng)級(jí),Excel,PPT,定性評(píng)估,風(fēng)險(xiǎn)管理,稽核,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,運(yùn)營(yíng)控制,定量評(píng)級(jí),PPT,企業(yè)文化,制度化程度,理念共識(shí)程度,物質(zhì)化程度,市場(chǎng)目標(biāo),PPT,定性評(píng)估,總報(bào)告,綜合評(píng)估結(jié)果,貫徹執(zhí)行力度,有否違規(guī),P

27、PT,定性評(píng)估,團(tuán)隊(duì)合作,一、項(xiàng)目背景和初步分析 二、項(xiàng)目思路 三、項(xiàng)目工作步驟 四、項(xiàng)目計(jì)劃安排和運(yùn)作方式 五、新華信相關(guān)咨詢案例舉例 六、新華信管理咨詢簡(jiǎn)介,目 錄,新華信計(jì)劃通過四個(gè)階段對(duì)北京市金融工委直接管理的的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估,1,3,調(diào)研訪談,資料收集,步驟1A,項(xiàng)目啟動(dòng),4,形成報(bào)告,步驟4A,最終評(píng)估,2,初步評(píng)估分析,步驟2A,指標(biāo)體系建立,步驟1B,資料收集,步驟4B,提交報(bào)告,步驟3B,實(shí)地訪談,步驟3A,問卷調(diào)查,第一階段：項(xiàng)目啟動(dòng),召開項(xiàng)目啟動(dòng)會(huì) 完成項(xiàng)目準(zhǔn)備工作 制定項(xiàng)目工作計(jì)劃 項(xiàng)目總體工作計(jì)劃 滾動(dòng)工作計(jì)劃,1,收集資料,步驟1A,項(xiàng)目啟動(dòng),步驟1B,資料收集,第一階段：資料收集,公開資料收集 公司年報(bào) 公司網(wǎng)站 其他可收集的公開資料 內(nèi)部資料收集 可供參考的內(nèi)部文件 公司內(nèi)部刊物等,1,收集資料,步驟1A,項(xiàng)目啟動(dòng),步驟1B,資料收集,第二階段：初步評(píng)估分析指標(biāo)體系建立,建立主要指標(biāo)體系