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文檔簡介

1、保險合規(guī)體會進入保險行業(yè)差不多半年,在經(jīng)歷過公司的學(xué)習(xí)和各種事件之后,對于保險合規(guī)的重要性和必須性,很有體會。合規(guī)經(jīng)營不單單是公司的事情,也是每個保險從業(yè)人員的要求。只有合規(guī)了,才是正當經(jīng)營、合法經(jīng)營了,我們的事業(yè)才能前進。從業(yè)務(wù)開展來說,對于合規(guī)宣傳我們的產(chǎn)品,這個就是非常重要的一環(huán)。舉個簡單的例子,上半年中國人民銀行來我們公司檢查,查出了一些不符合反洗錢相關(guān)規(guī)定事情,比如資料沒有收集齊全等,還有一些代客戶簽名或者抄寫保險提示語句等問題,為此公司被中國人民銀行處罰了。還有之后,保監(jiān)會對廣西各個保險公司進行了大檢查,也發(fā)現(xiàn)了各種各樣的問題,并予以處理。所以,規(guī)范的應(yīng)用銷售工具和其他輔助工具,還

2、有其他促銷手段,必須符合保監(jiān)會規(guī)定和同業(yè)守則。不然,個人與公司都要為此付出代價。從交接流程上,也是必須合乎規(guī)范。這個是非常重要的一環(huán)。可能我們很多銀保人員沒有直接的感受。但是看了很多的新聞?wù)f,我們保險公司在銷售產(chǎn)品的時候,發(fā)生過分公司經(jīng)理個人挪用客戶投保費進行炒股的行為,并且發(fā)生客戶出現(xiàn)理賠,公司無法理賠的問題??上耄@個是多么大的一件事情啊。這就是由于在業(yè)務(wù)交接流程上不夠規(guī)范,重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的銀保業(yè)務(wù)中,也包含這種情況。比如客戶經(jīng)理對已經(jīng)生效的投保單的交接不夠嚴謹,與網(wǎng)點與公司內(nèi)勤等交接上是否規(guī)范。從保護客戶信息的角度,是否有客戶經(jīng)理私自透露客戶信息的問題。這個都是合規(guī)方面的

3、重點。從處理業(yè)務(wù)過程中,還有一些比較多出現(xiàn)嚴重問題的,比如帶客戶簽字,或者投保人代替被保險人簽字等。這個是最容易發(fā)生的,也是我們最忽視的。其他,平時看看都是小事,最終可能出現(xiàn)的卻是大事。還有在業(yè)務(wù)中隨意更改客戶投保信息,變更客戶電話。這個也是很多業(yè)務(wù)人員比較容易犯錯的地方,保險人員自己沒有誠信了,客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢?從進公司到現(xiàn)在,公司也組織了多次學(xué)習(xí),通過對中國反洗錢法及保監(jiān)局合規(guī)文件的學(xué)習(xí),我的合規(guī)意識大大提高。我認識到,合規(guī)操作是關(guān)系到員工每一個員工自身綜合素質(zhì)和執(zhí)行能力,更加關(guān)系到公司的整體利益和健康發(fā)展。我主要的認識有以下幾點:一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻。在平凡中奉獻,愛崗

4、敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業(yè),一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,比如我們太平洋,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,也是平安存在和發(fā)展的必需。作為太平洋保險的客戶經(jīng)理更應(yīng)在自己所從事的職業(yè)上講求道與德,因為我們是走在最前面,代表的是太平洋公司的臉面,從個人而言如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,也就失去了人身存在的社會價值。從公司而言,如果公司的聲譽受到影響,我們在外面開展業(yè)務(wù),客戶也不會信賴我們,自然業(yè)務(wù)也就無法開展下去,我們的收入自然而然會受到更大的損失。

5、二、加強合規(guī)知識學(xué)習(xí),提升合規(guī)操作意識。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,管中窺豹,可見一斑,規(guī)章制度的執(zhí)行,不是某一人來執(zhí)行的,而是要一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。作為保險行業(yè)中客戶經(jīng)理,經(jīng)常要面對各種壓力和誘惑,健全規(guī)章制度,嚴格內(nèi)部管理,是預(yù)防道德風險的保證。為此要認真抓好制度建設(shè),公司要根據(jù)我們客戶經(jīng)理工作的特點,組織學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí),使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。通過此次合規(guī)學(xué)習(xí),我找到了正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。合規(guī)經(jīng)營不僅僅是公司的原則,也是我們每一個員工的最基本要求,合規(guī)操作,人人有責。以上是對自己看到聽到,并且可能自

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