銀行出口押匯業(yè)務(wù)操作流程

1、執(zhí)行以下操作之一：xx銀杏開放業(yè)務(wù)操作流程一、開放卡業(yè)務(wù)處理范圍牙齒過程中提到的開證行業(yè)務(wù)包括開立進(jìn)口信用證、保修單、備用信用證等業(yè)務(wù)(包括外幣、跨境人民幣)。二、開放卡業(yè)務(wù)處理要求(a)簽證申請人資格要求原則上要求外匯管理局的“貿(mào)易外匯裴秀智企業(yè)名錄”列為a級企業(yè)。(b)提供信息要求的簽證申請人1，進(jìn)口信用證項(xiàng)目下：不可撤銷跟單信用證申請書，開立信用證合同/額度項(xiàng)下開立信用證合同，進(jìn)口合同及其他資料。2、保證書：開立保函申請書，相關(guān)合同和其他資料。3、備用信用證項(xiàng)目下：開立備用信用證申請書，相關(guān)合同及其他資料。三、開放卡業(yè)務(wù)系統(tǒng)運(yùn)行簡介開放業(yè)務(wù)必須在國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)、第二代信用管理系統(tǒng)(“信用系

2、統(tǒng)”)和統(tǒng)一業(yè)務(wù)系統(tǒng)中協(xié)同工作。也就是說，經(jīng)營銀行(總公司會計(jì)部或分公司國際結(jié)算業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)部門)國際業(yè)務(wù)人員必須在國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)中注冊信用證或擔(dān)保文件信息。銀杏信用部門員工開始扣除信用系統(tǒng)注冊業(yè)務(wù)所需的信用數(shù)據(jù)和保證金手續(xù)費(fèi)。銀杏營業(yè)部職員操作綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，開設(shè)保證金賬戶及特殊情況下的手續(xù)費(fèi)扣除。四、對外開放證書(a)開設(shè)保證金賬戶銀行信貸部根據(jù)客戶繳納的保證金貨幣情況，發(fā)行開立保證金賬戶通知書，提供給銀行營業(yè)部，銀行營業(yè)部職員根據(jù)通知上的保證金貨幣、賬戶性質(zhì)、存款期限在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)“1211企業(yè)開戶”界面上開設(shè)保證金賬戶。開戶要注意。1、選擇保證金帳戶類型：(1)進(jìn)口信用證開立信用證保證金賬戶。

3、(二)保修單、備用信用證開立保修單保證金賬戶。2.保證金賬戶開立完成后，開立保證金賬戶通知書將在當(dāng)天附上傳票。營業(yè)部綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)開立保證金賬戶的打印信息將加蓋業(yè)務(wù)印章，委托信用部門輸入信用系統(tǒng)。3、一個(gè)保證金賬戶只能對應(yīng)一個(gè)開證業(yè)務(wù)，保證金賬戶狀態(tài)基本不能出入。(b)扣除證明保證金1、在以下三種茄子情況下，銀行信貸人直接在信用系統(tǒng)中啟動保證金扣押業(yè)務(wù)指示，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)按照指示執(zhí)行。選擇保證金收集模式“按比例自動收集”:(1)開立信用證的貨幣是外幣，保證金貨幣是人民幣銀行信貸人員在信用系統(tǒng)中發(fā)出了保證金扣押業(yè)務(wù)指示，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)按照指示，在從相應(yīng)人民幣結(jié)算帳戶中扣除時(shí)，用實(shí)時(shí)匯率(開證貨幣現(xiàn)匯買

4、進(jìn)債券)自動扣除人民幣保證金(保證金帳戶)。會計(jì)分錄：借款：201101支票-信用證申請人存款人人民幣貸款：200201/200203信用證/保證書保證金帳戶人民幣(2)開放幣種是外幣，保證金幣種是與開放幣種匹配的外幣銀杏信用人員在信用系統(tǒng)中啟動保證金扣押業(yè)務(wù)指示，統(tǒng)一業(yè)務(wù)系統(tǒng)按照指示自動沒收外幣保證金保證金帳戶。會計(jì)分錄：借款：201101支票-信用證申請人存款人外幣貸款：200201/200203信用證/保修單保證金帳戶外幣(3)開立信用證的貨幣為人民幣，保證金貨幣為人民幣銀杏信用人員從信用系統(tǒng)中扣除保證金業(yè)務(wù)命令，統(tǒng)一業(yè)務(wù)系統(tǒng)按指示自動扣除人民幣保證金保證金帳戶。會計(jì)分錄：借款：2011

5、01支票-信用證申請人存款人人民幣貸款：200201/200203信用證/保證書保證金帳戶人民幣以上是指在信用體系中直接扣押保證金業(yè)務(wù)的帳簿，并參照人民幣信用業(yè)務(wù)保證金結(jié)算處理。2.在以下兩種茄子中，銀行信貸人員不能直接從信用系統(tǒng)中沒收保證金業(yè)務(wù)說明，在信用系統(tǒng)“保證金收取模式”中選擇“提前開單”，向營業(yè)部發(fā)放信用證/保函項(xiàng)下保證金收取通知書，由營業(yè)部在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中單獨(dú)扣除處理。銷售部操作程序如下：(1)開放幣種是外幣，保證金幣種是與開放幣種不匹配的外幣營業(yè)部根據(jù)信用部門發(fā)行的信用證/保函項(xiàng)下保證金收取通知書，根據(jù)扣除時(shí)的實(shí)時(shí)匯率計(jì)算，計(jì)算應(yīng)沒收的外幣保證金金額，從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中扣除。計(jì)算公

6、式：要扣除的外幣保證金=未結(jié)金額x未結(jié)幣種現(xiàn)金購買價(jià)錢保證金幣種現(xiàn)金銷售投標(biāo)會計(jì)分錄：借款：201101支票-開證申請人存款人與開證貨幣不符的外幣貸款：200201/200203信用證/保修單保證金帳戶與開證幣種不匹配的外幣(2)開放貨幣為人民幣，保證金貨幣為外幣營業(yè)部根據(jù)信用部門發(fā)行的信用證/保函項(xiàng)下保證金收取通知書，根據(jù)扣除時(shí)的實(shí)時(shí)匯率計(jì)算，從綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中扣除應(yīng)沒收的外幣保證金金額。計(jì)算公式：要扣除的外幣保證金=開放金額保證金幣種現(xiàn)金購買價(jià)錢會計(jì)分錄：借款：201101支票-信用證申請人存款人外幣貸款：200201/200203信用證/保修單保證金帳戶外幣上述兩種茄子在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)扣除成

7、功后，營業(yè)部將在信用證/保函項(xiàng)下保證金收取通知書注明保證金扣除額、日期、賬戶等，附加營業(yè)部業(yè)務(wù)工廠后，連同扣除證明一起提交信用部門。信用人員確認(rèn)所申請的保證金金額正確后，將在營業(yè)部蓋章的信用證/保函項(xiàng)下保證金收取通知書及扣除證明掃描到信用系統(tǒng)的影像掃描業(yè)務(wù)資料項(xiàng)目。3、顧客通過他的銀杏賬戶等其他途徑直接保證金轉(zhuǎn)到保證金賬戶的處理如下。銀杏營業(yè)部職員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)確認(rèn)保證金匯款，復(fù)制到賬單，拍攝業(yè)務(wù)工廠，提交給信用部門。信用貸款者確認(rèn)所申請的保證金金額正確后，將在營業(yè)部蓋章的收據(jù)掃描到信用系統(tǒng)中的掃描圖像掃描業(yè)務(wù)資料項(xiàng)目。(c)收據(jù)手續(xù)費(fèi)扣除(包括電報(bào)費(fèi)，如下相同)1.客戶要求從我們銀行開設(shè)的人

8、民幣結(jié)算帳戶中扣除手續(xù)費(fèi)，銀行信貸人員將直接從信用系統(tǒng)中啟動扣除證手續(xù)費(fèi)業(yè)務(wù)準(zhǔn)則，“手續(xù)費(fèi)收取模式”選擇“手動輸入值”，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)將按照指示自動從相應(yīng)人民幣結(jié)算帳戶中扣除發(fā)放證手續(xù)費(fèi)。會計(jì)分錄：借款：201101支票-信用證申請人存款人貸款：602110信用證手續(xù)費(fèi)進(jìn)口/602106-511g保證書手續(xù)費(fèi)進(jìn)口2.由于特殊情況，不能直接在信用系統(tǒng)中開始扣除手續(xù)費(fèi)，銀杏營業(yè)部必須單獨(dú)扣除的處理要求：(1)信貸員向營業(yè)部發(fā)行信用證/保函項(xiàng)下手續(xù)費(fèi)收取通知書。(二)營業(yè)部在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)扣押手續(xù)費(fèi)成功后，將附加營業(yè)部業(yè)務(wù)工廠的信用證/保函項(xiàng)下手續(xù)費(fèi)收取通知書及相關(guān)扣除證明副本返還信用部門。(3)在確認(rèn)

9、信用人員收到的手續(xù)費(fèi)金額正確后，在信用系統(tǒng)“手續(xù)費(fèi)收取模式”下，選擇“提前收費(fèi)”，將營業(yè)部門印章的信用證/保函項(xiàng)下手續(xù)費(fèi)收取通知書及相關(guān)扣除證明副本掃描為信用系統(tǒng)的影像掃描業(yè)務(wù)資料項(xiàng)目。(4)完成上述步驟后，銀杏信用部門將發(fā)行外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審批單(在分公司意見欄中添加意見和部門印章)，信用系統(tǒng)打印的出賬通知書，與客戶提供的資料傳達(dá)處一起發(fā)行。(5)國際結(jié)算人的國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)口信用證模塊信用證 開立 業(yè)務(wù)輸入頁面“出口水號碼”項(xiàng)目輸入帳號，頁面反向信用系統(tǒng)信息(包括客戶編號、信用證貨幣、信用證金額)(6)國際結(jié)算人的國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)對外開放處理完成后，系統(tǒng)會自動將相關(guān)開證信息發(fā)送到信用系統(tǒng)，在信用系統(tǒng)

10、借證信息頁面上回復(fù)開證號碼、業(yè)務(wù)貨幣、開證金額、余額、開證日期、信用證有效期、信用證付款期限、未來天數(shù)等。五、修改開放卡(a)開放卡修正保證金和手續(xù)費(fèi)處理過程銀杏信用部門受理客戶申請，處理開證修改業(yè)務(wù)，對保證金及手續(xù)費(fèi)處理，區(qū)分以下情況：1、不包括金額修改銀行信貸部向營業(yè)部發(fā)行信用證/保函項(xiàng)下手續(xù)費(fèi)收取通知書，營業(yè)部向客戶扣除手續(xù)費(fèi)修改，并將附加營業(yè)部業(yè)務(wù)工廠的信用證/保函項(xiàng)下手續(xù)費(fèi)收取通知書及相關(guān)扣除證明副本返還信用部門。2、修改相關(guān)金額需要添加保證金時(shí)，首先參考扣除保證金操縱處理，然后進(jìn)行扣押修改手續(xù)費(fèi)處理。(二)銀行信貸部門收到營業(yè)部反饋的營業(yè)部業(yè)務(wù)工廠信用證/保函項(xiàng)下手續(xù)費(fèi)收取通知書及

11、相關(guān)扣除證明復(fù)印件后，發(fā)行外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審批單(在分行意見欄中填寫意見并追加部門工廠)，并與客戶提供的資料一起處理。(3)在收到經(jīng)營銀行國際結(jié)算院向銀行申報(bào)的外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審批單等資料后，將在國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)口信用證模塊信用證 修改中進(jìn)行開證行修改工作。修改包括業(yè)務(wù)貨幣、信用證金額、信用證有效期、信用證付款期限、未來天數(shù)等，修改成功后，國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動將相關(guān)修改信息發(fā)送到信用系統(tǒng)，信用系統(tǒng)借用信息頁面實(shí)時(shí)回復(fù)修改。六、到期對外支付(a)付款幣種為外幣1.經(jīng)營銀行發(fā)行保證金釋放的外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審批單，附國際結(jié)算專用章交銀行營業(yè)部，銀行營業(yè)部在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)解凍保證金后，在國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)口信用證模塊進(jìn)口申報(bào)

12、單 分行扣除頁面完成了信用證付款扣除工作。外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審批單原件是會計(jì)傳票附件。2、銀杏營業(yè)部完成扣除工作后，國際結(jié)算院在國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)口信用證模塊進(jìn)口申報(bào)單 付款頁面進(jìn)行對外支付工作，付款成功后，國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動將相關(guān)付款信息傳輸?shù)叫庞孟到y(tǒng)，信用系統(tǒng)借用信息頁面實(shí)時(shí)回退余額變動。(b)支付貨幣為人民幣1.經(jīng)營銀行發(fā)行釋放保證金及付款指示的外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審批單，并加蓋國際結(jié)算專柜，提交銀行營業(yè)部。2、銀杏營業(yè)部在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，通過保證金解凍后的大額支付系統(tǒng)直接對外支付。外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審批單原件是會計(jì)傳票附件。3.銀行營業(yè)部打印大型支付系統(tǒng)存款單，附加業(yè)務(wù)工廠后，在付款當(dāng)日處理。4.經(jīng)營銀行國際結(jié)算員收到大額支付系統(tǒng)賬戶明細(xì)后，進(jìn)入支付日國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)口信用證模塊進(jìn)口申報(bào)單 銷售權(quán)登記頁面，完成表外賬簿后續(xù)工作，操作成功后，系統(tǒng)將根據(jù)銷售權(quán)登記頁“實(shí)際銷售權(quán)金額”生成表外賬戶支付賬簿。(阿爾伯特愛因斯坦，美國電視電視劇)5、國際業(yè)務(wù)系統(tǒng)卷登記工作完成后，系統(tǒng)自動將相關(guān)信息發(fā)送到信用系統(tǒng)，信用系統(tǒng)借信息頁面實(shí)時(shí)回退余額波動。(c)不需外部