銀行投行產(chǎn)品分銷顧問模版

1、銀行給產(chǎn)品流通顧問投票業(yè)務(wù)管理方法第一章總則第一條為擴(kuò)大投資融資渠道，提高投資流通顧問能力，培養(yǎng)新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn)，制定本辦法。第二條本辦法所稱投資商品流通咨詢業(yè)務(wù)，是指根據(jù)客戶的業(yè)務(wù)需求，協(xié)助信托修訂、資產(chǎn)管理修訂、基金投資修訂等各種投資商品的設(shè)定、優(yōu)化和引進(jìn)，并通過其安排，安排銀行、證券公司等各種流通合作機(jī)構(gòu)的流通或者直接中介流通的投資咨詢業(yè)務(wù)。第三條本辦法所稱投行產(chǎn)品，是指我們銀行業(yè)務(wù)部門協(xié)助產(chǎn)品合作機(jī)構(gòu)的設(shè)定和優(yōu)化，由產(chǎn)品合作機(jī)構(gòu)開始，履行其內(nèi)外必要的審查、備案等手續(xù)，供流通的各種金融投資工具和產(chǎn)品。 投行產(chǎn)品可以是初次流通的產(chǎn)品，也可以是二次流通的庫存產(chǎn)品。第四條本法所稱合作人員，包括項(xiàng)

2、目方、產(chǎn)品合作機(jī)構(gòu)和流通合作機(jī)構(gòu)，產(chǎn)品合作機(jī)構(gòu)和流通合作機(jī)構(gòu)合稱合作機(jī)構(gòu)。 其中，產(chǎn)品合作機(jī)構(gòu)是指能與我合作開展投資項(xiàng)目開發(fā)和投資產(chǎn)品設(shè)置修訂的機(jī)構(gòu)。流通合作機(jī)構(gòu)是指能為投資產(chǎn)品提供代理銷售、銷售顧問等相關(guān)服務(wù)的機(jī)構(gòu)。第五條本法適用于銀行總銀行、國內(nèi)外分行，同時(shí)適用于人民幣業(yè)務(wù)和外匯業(yè)務(wù)。第二章業(yè)務(wù)內(nèi)容和開展原則第6條業(yè)務(wù)內(nèi)容產(chǎn)品分銷顧問服務(wù)的對(duì)象包括項(xiàng)目方、產(chǎn)品合作機(jī)構(gòu)、分銷合作機(jī)構(gòu)，可以根據(jù)業(yè)務(wù)需要選擇以下服務(wù)內(nèi)容(一)向優(yōu)化項(xiàng)目和推薦顧問，即根據(jù)合作者的需要，支持項(xiàng)目合作，創(chuàng)新優(yōu)化項(xiàng)目修訂計(jì)劃和商業(yè)模式的產(chǎn)品合作機(jī)構(gòu)推薦項(xiàng)目，協(xié)助項(xiàng)目篩選，合作機(jī)構(gòu)推銷相關(guān)項(xiàng)目(二)產(chǎn)品的修訂和優(yōu)化顧問，

3、即根據(jù)合作者的需要，協(xié)助產(chǎn)品的修訂和優(yōu)化，協(xié)助合作機(jī)構(gòu)開展相關(guān)項(xiàng)目的職務(wù)調(diào)查，開展商務(wù)談判等咨詢服務(wù)。(三)協(xié)助產(chǎn)品流通安排顧問，即根據(jù)合作者的需要，制定產(chǎn)品流通程序、制作產(chǎn)品流通所需的文件資料、確定參與流通的機(jī)構(gòu)、協(xié)調(diào)各參與機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品銷售等顧問服務(wù)。(四)作為產(chǎn)品直接中介顧問，即根據(jù)合作者的需要，協(xié)助制定產(chǎn)品直接中介方案，協(xié)助制作必要的文件資料的交易獨(dú)立第三者提供中介服務(wù)，為具有各種強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和獨(dú)立投資決策能力的合格投資者和合作者的交易中介提供顧問服務(wù)。 在咨詢服務(wù)過程中，投資者在自主調(diào)查、自主決定投資行為的同時(shí)，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)獨(dú)立承擔(dān)、完全承擔(dān)。(五)提供其他顧問，如我行資金監(jiān)管、協(xié)調(diào)各項(xiàng)

4、關(guān)系、協(xié)助有退出需求的投資者退出投資等咨詢服務(wù)。第7條展開原則產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)必須按照“法規(guī)遵從、統(tǒng)一管理、資源整合”的原則慎重開展。第八條主協(xié)作運(yùn)營機(jī)構(gòu)總銀行投資銀行部以跨區(qū)域流通顧問業(yè)務(wù)為首，由總銀行投資銀行部負(fù)責(zé)調(diào)整，根據(jù)需要或者由辦理行申請(qǐng)，確定業(yè)務(wù)主辦行、贊助行和項(xiàng)目承包行，明確各參與行的業(yè)務(wù)分工、收益分配原則等事項(xiàng)。第三章業(yè)務(wù)組織與分工第九條總銀行投資銀行部為產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)牽頭管理部門履行下列職責(zé)(一)負(fù)責(zé)制定產(chǎn)品流通顧問的業(yè)務(wù)年度規(guī)劃、營銷戰(zhàn)略、管理方法、業(yè)務(wù)統(tǒng)訂及授權(quán)方案等工作(二)負(fù)責(zé)產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)的系統(tǒng)推進(jìn)、業(yè)務(wù)開展、業(yè)務(wù)備案和審查等，對(duì)總銀行權(quán)限內(nèi)的項(xiàng)目和產(chǎn)品，必要時(shí)

5、協(xié)調(diào)我銀行和合作機(jī)構(gòu)制定流通方案，開展流通服務(wù)、監(jiān)督和處置相關(guān)問題等工作(3)負(fù)責(zé)我行產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)、建設(shè)和維護(hù)、合作機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入管理，以及包括各種投資機(jī)構(gòu)、超高純投資者等在內(nèi)的合格投資者集團(tuán)的儲(chǔ)備和發(fā)掘(四)負(fù)責(zé)全行投行產(chǎn)品直接中介顧問隊(duì)伍建設(shè)、人員培訓(xùn)和組織使用等工作。第十條產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)包括：“統(tǒng)一管理、排名認(rèn)可、逐件備案”的業(yè)務(wù)組織原則正在實(shí)施。 由一級(jí)(直屬)分行建立產(chǎn)品流通咨詢業(yè)務(wù)立案審查機(jī)制，根據(jù)授權(quán)規(guī)定自行在授權(quán)權(quán)限內(nèi)組織產(chǎn)品流通咨詢業(yè)務(wù)，向總銀行投資銀行部備案的總銀行直接受理或者由一級(jí)(直屬)分行授權(quán)的，由業(yè)務(wù)主辦單位負(fù)責(zé)產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)立案審查第十一條一級(jí)(直屬

6、)分行投資銀行業(yè)務(wù)部門管轄產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)的推廣、受理、開展和審查等工作，按照授權(quán)簽署顧問服務(wù)協(xié)議，對(duì)合作機(jī)構(gòu)和合格投資者進(jìn)行營銷和日常管理。 各一級(jí)分行公司的業(yè)務(wù)部門作為管轄內(nèi)法人客戶的營銷管理部門向投資銀行部門推薦客戶和項(xiàng)目，負(fù)責(zé)與投行部聯(lián)動(dòng)開展?fàn)I銷的業(yè)務(wù)。第四章業(yè)務(wù)流程和收費(fèi)第十二條業(yè)務(wù)的受理和職務(wù)調(diào)查。 受理的流通咨詢業(yè)務(wù)應(yīng)該由業(yè)務(wù)主辦銀行部門主導(dǎo)進(jìn)行職務(wù)調(diào)查。 職務(wù)調(diào)查包括但不限于產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、合作機(jī)構(gòu)狀況和企業(yè)(項(xiàng)目)調(diào)查。第十三條產(chǎn)品合作機(jī)構(gòu)的審批。 產(chǎn)品合作機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家監(jiān)督管理政策和內(nèi)部管理要求，獨(dú)立開展職務(wù)調(diào)查，履行有關(guān)產(chǎn)品的審查、審查，需要外部監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查或者備案的，本

7、機(jī)構(gòu)有責(zé)任履行相應(yīng)的程序。第十四條業(yè)務(wù)申請(qǐng)。 業(yè)務(wù)主辦投資銀行業(yè)務(wù)部門有權(quán)根據(jù)客戶的需求和市場狀況修訂和提交產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)方案，并在xx行關(guān)于為xx產(chǎn)品（項(xiàng)目）提供投行產(chǎn)品分銷顧問服務(wù)的請(qǐng)示報(bào)批準(zhǔn)投資銀行業(yè)務(wù)部門組織的立案審查。上報(bào)方案應(yīng)當(dāng)明確顧問服務(wù)的內(nèi)容、產(chǎn)品(項(xiàng)目)情況、合作機(jī)構(gòu)、分銷渠道、份額分配、合格投資者的要求、收益分配、風(fēng)險(xiǎn)防范措施、我行的收益等。第十五條業(yè)務(wù)審批。 總銀行或者一級(jí)(直屬)分行投資銀行業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)主辦單位提出的業(yè)務(wù)申請(qǐng)和職務(wù)調(diào)查報(bào)告審核在進(jìn)行產(chǎn)品(項(xiàng)目)審核和業(yè)務(wù)立件審批的一級(jí)(直屬)分行的權(quán)限范圍內(nèi)通過的業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向總銀行投資銀行部報(bào)告?zhèn)浒浮?總銀行收到備

8、案無異議的，可以安排后續(xù)服務(wù)。第十六條法律審查和合同。 有權(quán)批準(zhǔn)法律部門負(fù)責(zé)投票產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)所涉顧問合同等相關(guān)法律文本的法律審查。 第十七條流通安排。 投資銀行業(yè)務(wù)部門組織在這個(gè)水平范圍內(nèi)投入產(chǎn)品的流通顧問服務(wù)，協(xié)助合作者安排行外流通合作機(jī)構(gòu)的流通，或者直接中介流通。 在一級(jí)(直屬)分行范圍內(nèi)流通顧問服務(wù)能力不足的，可以將需求報(bào)告總店，總店投資銀行部統(tǒng)一調(diào)整，讓整行或部分分行跨區(qū)域開展流通工作。第十八條資金管理。 產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)募集資金原則上要由我來托管。第十九條生存期管理及信息披露。 商業(yè)參與行有助于合作機(jī)構(gòu)日常管理和披露與商業(yè)生存期相關(guān)的客戶(項(xiàng)目)。第二十條產(chǎn)品流通咨詢業(yè)務(wù)開展期間

9、我從事金融資產(chǎn)服務(wù)等其他業(yè)務(wù)的，按照行內(nèi)有關(guān)規(guī)定辦理。第二十一條業(yè)務(wù)費(fèi)。 我作為流通顧問業(yè)務(wù)的顧問，必須與合作者簽訂顧問合同，約定服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，征收顧問費(fèi)用。第二十二條各國外分公司開展產(chǎn)品流通咨詢業(yè)務(wù)，其具體操作與國內(nèi)分行操作流程比較執(zhí)行。第五章合作機(jī)構(gòu)和合格投資者的管理第二十三條總銀行投資銀行部負(fù)責(zé)管理開展產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)的產(chǎn)品合作機(jī)構(gòu)、流通合作機(jī)構(gòu)。 業(yè)務(wù)開展中我做金融資產(chǎn)服務(wù)等其他業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)業(yè)務(wù)的合作機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的要求處理。(1)產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)產(chǎn)品合作機(jī)構(gòu)原則上包括以下種類1 .各類金融機(jī)構(gòu)。 包括但不限于銀行類機(jī)構(gòu)、信托公司和證件證券公司及其子公司、證券投資基金管理公

10、司及其資產(chǎn)管理子公司、保險(xiǎn)公司及其資產(chǎn)管理子公司、保險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)(包括保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)投資公司、保險(xiǎn)資本管理公司等)、私有權(quán)基金管理公司、私募證券投資管理機(jī)構(gòu)等金融中介機(jī)構(gòu)或者投資管理機(jī)構(gòu)2、各類交易所(包括各類金融產(chǎn)品交易所)及其他各類新型金融機(jī)構(gòu)或金融服務(wù)中介機(jī)構(gòu)3 .具有較強(qiáng)綜合實(shí)力的產(chǎn)業(yè)投資管理機(jī)構(gòu)4 .其他經(jīng)總店批準(zhǔn)的產(chǎn)品合作機(jī)構(gòu)。(二)流通合作機(jī)構(gòu)原則上包括下列種類：1 .各種金融機(jī)構(gòu)及其銷售機(jī)構(gòu)，包括但不限于商業(yè)銀行及其銷售機(jī)構(gòu)、信托公司及其銷售和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)、證券投資基金公司及其銷售機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其銷售機(jī)構(gòu)、民間捐款及其銷售機(jī)構(gòu)等2、依法設(shè)立、規(guī)范經(jīng)營的第三方財(cái)富管理機(jī)構(gòu)

11、或者有關(guān)機(jī)構(gòu)3、各類交易所(包括各類金融產(chǎn)品交易所)、各類創(chuàng)新型金融產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)或銷售服務(wù)中介機(jī)構(gòu)4 .其他經(jīng)總銀行批準(zhǔn)的流通合作機(jī)構(gòu)。第二十四條用直接中介方式開展流通顧問業(yè)務(wù)，有關(guān)合格投資者原則上包括下列類型(一)專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者：各金融機(jī)構(gòu)及其投資機(jī)構(gòu)，fof投資基金、慈善基金及其投資機(jī)構(gòu)、基金及其投資機(jī)構(gòu)、家族企業(yè)及其投資機(jī)構(gòu)、各種專業(yè)財(cái)務(wù)投資機(jī)構(gòu)、政府投資機(jī)構(gòu)等(二)具有各類強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力和投資能力的企業(yè)事業(yè)單位；(3)具有金融產(chǎn)品投資決策能力、完全獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和彈性的超高純投資者(四)其他經(jīng)總銀行認(rèn)可的合格投資者。第六章風(fēng)險(xiǎn)控制措施第二十五條項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)防范(1)應(yīng)當(dāng)根據(jù)“嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，

12、慎重選擇”的原則篩選項(xiàng)目，流通對(duì)象嚴(yán)格限制為投資決策和具有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的流通合作機(jī)構(gòu)和合格機(jī)構(gòu)，不能直接出售給一般的個(gè)人投資者，不能向投資客戶充分提示投入項(xiàng)目的潛在風(fēng)險(xiǎn)(二)投資銀行業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)從事有關(guān)項(xiàng)目的篩選、調(diào)查和評(píng)價(jià)等工作，進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)審批的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)優(yōu)先選擇進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)審批的項(xiàng)目，不需要信用風(fēng)險(xiǎn)審批的項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)選擇滿足行業(yè)政策和業(yè)務(wù)變革需要的項(xiàng)目，得到投資銀行項(xiàng)目審批委員會(huì)的審議同意總銀行、各一級(jí)(直屬)分行投資銀行項(xiàng)目審查委員會(huì)成員由投資銀行部正副總經(jīng)理、專家、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人及相關(guān)分行人員等組成。(三)總銀行、各一級(jí)(直屬)分行應(yīng)設(shè)立投資產(chǎn)品流通顧問；業(yè)務(wù)立案審批機(jī)制可以按照審批權(quán)限和

13、程序進(jìn)行業(yè)務(wù)立案審批，發(fā)行立案審批意見，得到立案審批同意的，提供本顧問服務(wù)。 立項(xiàng)審批的辦理應(yīng)并入“投資銀行業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”進(jìn)行it系統(tǒng)管理。第二十六條法律風(fēng)險(xiǎn)防范(1)在業(yè)務(wù)處理過程中，我必須嚴(yán)格遵循顧問的身份定位不得向合作者承諾產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)的完成規(guī)模，不得向流通合作機(jī)構(gòu)提供任何形式的風(fēng)險(xiǎn)并承諾，不得直接向合格投資者承諾任何形式的投資回報(bào)率。(二)我對(duì)外簽署的有關(guān)顧問服務(wù)等業(yè)務(wù)協(xié)議必須通過行內(nèi)法律事務(wù)部門的法律風(fēng)險(xiǎn)審查。(三)在業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議中要加強(qiáng)合作機(jī)構(gòu)對(duì)行為的承諾，對(duì)發(fā)生違法違規(guī)行為的合作機(jī)構(gòu)，必須立即警告、糾正，并解除與其業(yè)務(wù)的合作關(guān)系。第二十七條聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)防范(一)慎重選擇產(chǎn)品合作機(jī)

14、構(gòu)和流通合作機(jī)構(gòu)。 與我合作開展產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)的合作機(jī)構(gòu)必須滿足本辦法規(guī)定的相關(guān)要求。 (2)加強(qiáng)合格投資者的管理。 如果我以直接中介咨詢方式流通，服務(wù)流程必須以機(jī)構(gòu)投資者為主，以滿足相關(guān)法律和監(jiān)管要求為原則，潛在投資者必須具有投資實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，并且最終投資者必須有適當(dāng)?shù)耐顿Y風(fēng)險(xiǎn)提示，以規(guī)避我的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)(三)充分的信息披露。 作為信息披露的一部分，我們銀行應(yīng)該及時(shí)、充分、有效、完全地披露產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、風(fēng)險(xiǎn)披露、投資資金用途、交易相關(guān)人員的關(guān)系狀況、交易模式以及投資退出方式、抵押品狀況等信息，促使合作機(jī)構(gòu)保持投資者的合法知情權(quán)(四)行外流通合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)品流

15、通的，本機(jī)構(gòu)自行對(duì)該行推薦的投資產(chǎn)品和流通方案進(jìn)行獨(dú)立審批，必須承擔(dān)與產(chǎn)品銷售有關(guān)的一切風(fēng)險(xiǎn)，必須履行不得以明示或暗示的方式影響該機(jī)構(gòu)審批行為的外部審批或者備案的； 同時(shí)，在各類協(xié)商中，要明確不承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等。(五)執(zhí)行免責(zé)要求。 在流通過程中，我要加強(qiáng)名聲風(fēng)險(xiǎn)防范工作，在協(xié)商中明確執(zhí)行我對(duì)產(chǎn)品流通免責(zé)的條款。 在合格投資者的選擇、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資定位等過程中，必須嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的要求，要求信息披露準(zhǔn)確客觀，在流通過程中銷售本公司產(chǎn)品，以向投資者說明其作為產(chǎn)品發(fā)行者而不是顧問的角色定位第二十八條其他風(fēng)險(xiǎn)防范。 在開展業(yè)務(wù)的過程中，必須加強(qiáng)合規(guī)管理，防止運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)。第七章收入核算和檔案管理第二十九條產(chǎn)品流通顧問的業(yè)務(wù)收入應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照權(quán)利產(chǎn)生制的要求，納入相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)收入科目核算。第三十條各行應(yīng)當(dāng)領(lǐng)取產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)顧問費(fèi)提交客戶發(fā)放正式收費(fèi)證明，收費(fèi)應(yīng)及時(shí)入賬，收費(fèi)證明副本存檔，妥善保管。第三十一條產(chǎn)品流通顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照銀行投資銀行業(yè)務(wù)檔案管理辦法 (x規(guī)程x85號(hào))的要求進(jìn)行文件的收集、整理、存檔和保密工作。 同時(shí)，在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)立即登記“投資業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)”，填寫產(chǎn)品、合作機(jī)構(gòu)、合格投資者等相關(guān)信息。第八章附則