投保資料填寫規(guī)范(職場訓(xùn)練).ppt

1、個險投保資料填寫規(guī)范,常用單證列表,對于沒有工作單位的個體工商戶，填寫“個體工商戶“,小靈通寫在移動電話欄,4-15歲必須提供戶口簿，16周歲以上必須提供身份證,注意點: 1、受益人不得填寫“法定”字樣 2 、受益順序多于3個，或沒有受益順序但受益人數(shù)多于3人的，有關(guān)資料在“備注”欄內(nèi)填寫,受益人一人：,不同受益順序受益人2人：,同一受益順序受益人2人：,受益順序不需填寫,與保險條款的險種名稱完全相符,鴻福相伴兩全保險：勾選其他，并寫上三年交,選擇躉領(lǐng)、年領(lǐng)、月領(lǐng)、其它后，還需勾選平準(zhǔn)領(lǐng)取或遞增領(lǐng)取項。如選擇“遞增領(lǐng)取”，需填寫具體遞增率,1、“4-12C”在“是”的內(nèi)打“”的，必須將其相關(guān)的

2、詳細(xì)說明填寫在“13.說明”欄內(nèi) 2、“11.婦女專項”，若投保人或被保險人為男性，不填,銷售人員報告書,銷售人員報告書,滿一歲的嬰幼兒，以歲為單位，不足一歲的嬰兒以月為單位,年收入、收入來源、工作單位、職業(yè)、職務(wù)必須與投保單一致,銷售人員報告書,指投保人與被保人若非直系親屬,投保提示書,嬰幼兒健康狀況補充問卷,嬰幼兒健康狀況補充問卷,醫(yī)療保險投保約定,填寫存在問題,個人投保單常錯項,投保單涂改 險種名稱填寫不規(guī)范 4-15周歲學(xué)生證件類型未填寫戶口簿，16周歲以上未提供身份證 根據(jù)職業(yè)明顯看出應(yīng)該有工作單位的，工作單位卻沒有填寫；對于沒有工作單位的個體工商戶工作單位未填寫“個體工商戶” 體重

3、寫有小數(shù)點 單獨投?！皣鴫坶L久呵護(hù)住院費用補償醫(yī)療保險”的12C未勾選“是” 被保險人為未成年人的，其法定監(jiān)護(hù)人簽名未注明（父親）（母親） 證件有效期限與復(fù)印件不一致 保險費大寫必須頂格填寫,“通訊地址”欄填寫不詳，如填寫為“XXX 縣XXX鎮(zhèn)” 要填寫信函寄達(dá)地?！白∷币顚懺敿?xì)地址，寫清楚街道、巷 及門牌號等。 移動電話填寫錯誤 錯誤填寫：將小靈通號填寫在“家庭電話”欄 正確填寫：小靈通應(yīng)填寫在“移動電話”欄 公司信息通知方式 勾選錯誤（勾選“電話”） 目前公司開通的信息通知方式包括：手機短信、信函； 注意所選擇的公司信息通知方式與所提供的客戶聯(lián)系方式的一致性, 保險費大寫錯誤 正確填寫

4、：萬、仟、佰、拾、元、角、分、整、壹、貳、叁、 肆、伍、陸、柒、捌、玖 未成年女性被保險人，投保單婦女專項未勾選 根據(jù)總公司下發(fā)的填寫規(guī)定，對填寫婦女專項的年齡段未做界 定，因此，在沒有新規(guī)定前，對于女性被保險人，婦女專項請勾選。,銷售人員報告書常錯項,銷售人員信息填寫不完整（營業(yè)單位、組別、電話） 不足一歲的嬰兒年齡未以月為單位 投保人被保險人的職業(yè)、職務(wù)、收入來源、工作單位與投保單不一致 收入來源、年收入、每月支出費用未按標(biāo)準(zhǔn)寫法填寫 （標(biāo)準(zhǔn)寫法￥10000.00） 投保單填寫異常告知的，一5-10仍勾無，與投保單內(nèi)容不符 被保險人項2.B若您是被保險人親屬，請說明與被保險人的關(guān)系，此項應(yīng)

5、在業(yè)務(wù)員與被保險人是親屬關(guān)系時進(jìn)行填寫，列明詳細(xì)關(guān)系（錯誤填法：朋友） 見面時間與投保申請日期不一致,一2A（你認(rèn)識被保險人多久）、二3A（你認(rèn)識投保人多久）填寫不規(guī)范，如填寫為“幾年”、“多年”等模糊字眼 二4（您估計投保人年收入 供養(yǎng) 人 每月支出約 ） 供養(yǎng)人數(shù)、每月支出未填寫或未填寫不符合實際情況，如填寫為“/”或“0” 供養(yǎng)人數(shù)應(yīng)包括自己、子女、老人等一起生活的人，估計平均每月支出金額 應(yīng)除外特殊消費，如購房等 二5（投保人目前正負(fù)擔(dān) 費用 ）填寫不符合要求，如填寫為“生活費”、“家庭正常費用” 說明投保人正負(fù)擔(dān)的房屋貸款、購車貸款或其它欠款、貸款等款項,投保資料齊全性,投保資料齊全

6、性缺少資料,1、身份證明復(fù)印件留存不完整：二代身份證，未留存身份證正面（包括簽發(fā)機構(gòu)、有效期限） 新生兒：戶口簿、未申報戶口，提供出生醫(yī)學(xué)證明,投保資料齊全性缺少資料,2、 達(dá)到反洗錢要求即單張保單累計現(xiàn)金交費大于等于2萬元，轉(zhuǎn)帳大于等于20萬元， 1)、未提供投、被保人身份證復(fù)印件及客戶身份基本信息登記表（個人） 2)、指定受益人為被保險人法定繼承人以外的自然人的,另需提供受益人身份證復(fù)印件及客戶身份基本信息登記表（個人） 3)、若實際交納保費人為非投保人，需提供交費人的身份證復(fù)印件及客戶身份基本信息登記表（個人）,4、給計劃外生育子女、非婚生子女投保風(fēng)險型險種，未提供戶籍證明，也未提供出生醫(yī)學(xué)證明及未成年被保險人戶籍事項特約聲明書。 核保手冊（2008版）可保利益較特殊的人群給計劃外生育子女、非婚生子女投保保險：有戶口的，可以承保；無戶口的，僅限于