云南省農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動方案

1、二一一年五月十日 1 -云南省農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動方案為貫徹落實銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動方案（銀監(jiān)辦發(fā)2011132號）要求，不斷提升全省農(nóng)村信用社合規(guī)風(fēng)險管理水平，培育良好合規(guī)文化，結(jié)合我省農(nóng)村信用社實際，特制定本工作方案。一、目標(biāo)與內(nèi)容（一）目標(biāo)總體目標(biāo)：建立與云南省農(nóng)村信用社相適應(yīng)的合規(guī)管理機制，促進內(nèi)部控制更加嚴密，員工從業(yè)行為更加規(guī)范，激勵考核制度更加科學(xué)，各種風(fēng)險得到有效控制，同業(yè)競爭力顯著提高，實現(xiàn)依法、合規(guī)、穩(wěn)健發(fā)展。具體目標(biāo)：1建立“一個體系”，就是建立與經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)管理組織體系；2完善“兩種機制”，就是完善有效實施全面

2、風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)合規(guī)操作的機制；3制定“三個辦法”，就是制定合規(guī)績效考核辦法、違規(guī)問責(zé)辦法和誠信報告辦法；- 2 -4建立“四項制度”，就是建立重大違規(guī)報告制度、合規(guī)政策報備制度、合規(guī)管理評估制度和合規(guī)管理聯(lián)動制度。（二）主要內(nèi)容1建立和完善合規(guī)管理組織體系。省聯(lián)社將進一步完善“三會一層”的風(fēng)險管理職責(zé)和運行機制，明確和行使理事會下的風(fēng)險管理委員會、稽核監(jiān)督委員會及薪酬委員會的合規(guī)管理職責(zé)。省聯(lián)社將把合規(guī)建設(shè)作為“一把手”工程來抓，帶頭倡導(dǎo)合規(guī)文化，認真踐行合規(guī)職責(zé)，做好合規(guī)活動的表率。各縣級聯(lián)社（農(nóng)合行）要進一步明晰“三會一層”及風(fēng)險管理委員會、稽核監(jiān)督委員會等專業(yè)委員會的合規(guī)管理職責(zé)，各專業(yè)

3、委員會要準(zhǔn)確、及時掌握機構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理情況和重大違規(guī)事件，協(xié)助理事會對經(jīng)營活動的合規(guī)性最終負責(zé)；結(jié)合自身實際，獨立設(shè)置合規(guī)管理部門或合規(guī)管理崗，配備專職合規(guī)人員，研究、制定合規(guī)政策、制度，有效識別和管理合規(guī)風(fēng)險；稽核審計部門要對合規(guī)管理履職情況進行評價，保證合規(guī)管理體系有效運行；監(jiān)事會負責(zé)監(jiān)督合規(guī)管理職責(zé)的履行情況；理（董）事長是合規(guī)文化建設(shè)的第一責(zé)任人，對合規(guī)管理政策制度的建立健全、合規(guī)風(fēng)險管理體制機制的有效性、違規(guī)行為的控制與處罰承擔(dān)全面責(zé)任。2梳理和重塑制度流程。省聯(lián)社統(tǒng)一負責(zé)對已制定的規(guī)章- 3 -制度進行全面系統(tǒng)的梳理和修編，確保內(nèi)部管理各項制度的合規(guī)性，體現(xiàn)并符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的

4、要求。省聯(lián)社將充分發(fā)揮行業(yè)管理指導(dǎo)的積極作用，確保制度建設(shè)的適用性、先進性和有效性。各縣級聯(lián)社（農(nóng)合行）要根據(jù)風(fēng)險管理流程的需要，按照業(yè)務(wù)條線制定、完善相應(yīng)的流程規(guī)范或操作實施細則，使之成為指導(dǎo)合規(guī)操作的標(biāo)準(zhǔn)。為保障合規(guī)要求的執(zhí)行落實，要著力建立和完善合規(guī)績效考核、違規(guī)問責(zé)和誠信報告“三個辦法”，以及重大違規(guī)報告、合規(guī)政策報備、合規(guī)風(fēng)險管理評估、合規(guī)管理聯(lián)動等“四項制度”。3強化和鞏固教育培訓(xùn)。各縣級聯(lián)社（農(nóng)合行）要在省聯(lián)社的統(tǒng)一安排和指導(dǎo)下，制定具體培訓(xùn)計劃，針對不同層級組織實施教育培訓(xùn)和考核工作。培訓(xùn)內(nèi)容包括：國家經(jīng)濟金融政策、法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度、流程規(guī)范；本職崗位應(yīng)知應(yīng)會的專業(yè)知識、

5、技術(shù)技能；思想道德、職業(yè)操守和警示案例教育。尤其要重視做好新員工、新任職人員、高風(fēng)險部門以及關(guān)鍵崗位人員的教育培訓(xùn)，切實提高全體員工的遵紀守法、職業(yè)操守意識和政策貫徹、制度執(zhí)行、專業(yè)知識、業(yè)務(wù)操作水平。今年，省聯(lián)社在全省部署開展案防培訓(xùn)工作，各級聯(lián)社要抓緊落實，將案防培訓(xùn)和合規(guī)教育緊密結(jié)合，合規(guī)教育培訓(xùn)工作結(jié)束后，各級聯(lián)社可以將- 4 -兩項培訓(xùn)工作結(jié)合起來進行考核，以鞏固培訓(xùn)效果。4全面開展自查自糾工作。“合規(guī)文化建設(shè)年”活動以所有機構(gòu)網(wǎng)點、所有崗位員工開展合規(guī)自檢、違規(guī)自查、風(fēng)險排查為基礎(chǔ)，以消除制度缺失、執(zhí)行偏差、監(jiān)督缺位為重點，深入查找法人治理、內(nèi)部控制、行為規(guī)范等方面存在的問題，各級

6、聯(lián)社要針對發(fā)現(xiàn)的問題，分門別類制定詳細地整改方案，強化合規(guī)管理措施，并視情況開展延伸檢查或跟蹤復(fù)查，確保整改糾正和問責(zé)到位。實施過程中，各級聯(lián)社要結(jié)合當(dāng)前工作，認真落實對授權(quán)授信、貸款“三查”、內(nèi)外對賬、大額存貸款以及票據(jù)承兌貼現(xiàn)的檢查要求，重點對盜支客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內(nèi)外勾結(jié)詐騙貸款、挪用行社資金等案件多發(fā)易發(fā)領(lǐng)域進行風(fēng)險排查，對風(fēng)險隱患大的重點崗位、重點人員和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行精細化合規(guī)檢查。通過檢查、整改進一步落實銀監(jiān)會防范操作風(fēng)險“十三條”措施，強化案件風(fēng)險防范“四項制度”等案防制度的執(zhí)行。二、方法和步驟活動計劃時間為一年，具體分為以下四個階段進行：（一）宣傳發(fā)動、部署動員

7、階段（5月上旬）1省聯(lián)社成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，制定印發(fā)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動實施方案，進行全面部署，并通過OA- 5 -系統(tǒng)及內(nèi)部刊物“云南信合簡報”上開辟合規(guī)文化建設(shè)專欄進行宣傳和動員。2昆明、曲靖市聯(lián)社和各縣級聯(lián)社（農(nóng)合行）要根據(jù)銀監(jiān)部門及省聯(lián)社要求，成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動小組，制定具體工作方案。要通過召開動員大會、編發(fā)簡報、內(nèi)部刊物增發(fā)?？蜷_辟專欄、制作墻報等方式進行“合規(guī)文化建設(shè)”宣傳，增強全體員工對合規(guī)工作重要性的認識，提高貫徹落實的自覺性和主動性。3從6月份開始，以市聯(lián)社、辦事處為單位通過全省OA系統(tǒng)每月至少報導(dǎo)一篇合規(guī)文化建設(shè)方面的簡報，加強宣傳及經(jīng)驗交流

8、活動。（二）全面自查、發(fā)現(xiàn)問題階段（ 5 月中旬7月）1全面開展合規(guī)風(fēng)險自查工作。各縣級聯(lián)社（農(nóng)合行）“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動小組全面負責(zé)自查工作的組織和實施，梳理及排查工作必須覆蓋每個部門、員工和每一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，重點是：合規(guī)管理組織架構(gòu)是否建立、健全；合規(guī)職責(zé)是否明確、清晰；合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障；內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰；崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰；各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)，并深入查找違規(guī)事實、情節(jié)、行為，分析違規(guī)原因。- 6 -2撰寫自查報告。在全面自查的基礎(chǔ)上，每個部門及員工都要寫出本部門及本人的自查報告，明確存在的問題和整改措施，層層簽訂

9、整改承諾責(zé)任書，確保整改完善收到實效。（三）整改完善，培訓(xùn)教育階段（8月11月）1各縣級聯(lián)社（農(nóng)合行）要在全面自查的基礎(chǔ)上，提出健全組織體系、明確各業(yè)務(wù)條線及崗位的合規(guī)管理職責(zé)以及建立有效的合規(guī)報告路徑等方面的建議意見，提供省聯(lián)社決策參考。2省聯(lián)社將根據(jù)各級機構(gòu)的自查情況及合規(guī)管理建議，對各項業(yè)務(wù)管理制度進行進一步清理、修訂和完善，對各業(yè)務(wù)流程、每個操作環(huán)節(jié)重新評估、設(shè)計、改進，實現(xiàn)流程再造。在完善、規(guī)范流程基礎(chǔ)上，省聯(lián)社將全面開展合規(guī)培訓(xùn)工作。（四）及時總結(jié)、促進提高階段（12月份）今年底前，各縣級聯(lián)社應(yīng)對全年的“合規(guī)文化建設(shè)年”活動情況進行認真總結(jié)、自我評價，提出改進措施和今后合規(guī)管理工作

10、的思路。省聯(lián)社將及時總結(jié)活動開展情況，推廣好的經(jīng)驗、做法，樹立先進典型，全面推進合規(guī)文化建設(shè)。三、工作要求（一）統(tǒng)一思想，提高認識目前，全省農(nóng)村信用社在省委、省政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在有關(guān)部門的大力支持下，改革、發(fā)展和風(fēng)險防范工作都取得了顯著- 7 -的成效，但是，由于過去管理體制不順、制度建設(shè)滯后、人員素質(zhì)偏低、管理基礎(chǔ)差等原因，農(nóng)村信用社經(jīng)營管理仍較薄弱，制度規(guī)范與業(yè)務(wù)快速發(fā)展不相適應(yīng)的矛盾日趨突出，特別是部分地區(qū)或機構(gòu)網(wǎng)點內(nèi)控制度不健全、執(zhí)行不嚴格、監(jiān)督檢查不力，風(fēng)險隱患嚴重，各類案件仍有發(fā)生，嚴重制約著農(nóng)村信用社的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。為此，省聯(lián)社要求，全省農(nóng)村信用社要結(jié)合各項改革工作的進程，

11、認真開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動，要深刻理解合規(guī)文化的內(nèi)涵，充分認識合規(guī)文化建設(shè)的重要性及必要性，進一步統(tǒng)一思想，堅定信心，扎扎實實地按照省聯(lián)社的部署和要求抓好“合規(guī)文化建設(shè)年”活動，以此促進農(nóng)村信用社優(yōu)化流程管理、強化內(nèi)部控制、提高干部員工的素質(zhì)，全面提升各級機構(gòu)的風(fēng)險管理質(zhì)量，為進一步促進全省農(nóng)村信用社健康發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。（二）加強領(lǐng)導(dǎo)，強化組織保障全省各級農(nóng)村信用社要高度重視并切實加強對“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，“一把手”親自掛帥，組成專門班子具體負責(zé)活動各階段工作的協(xié)調(diào)落實。1省聯(lián)社成立云南省農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室（名單見附件），具體負責(zé)“合規(guī)文

12、化建設(shè)年”活動的宣傳、部署和推動工作。- 8 -2昆明、曲靖市聯(lián)社和各縣級聯(lián)社（農(nóng)合行）要成立“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動小組，組長由理（董）事長擔(dān)任，理（董）事長是本機構(gòu)合規(guī)文化年活動的第一責(zé)任人，對本次活動的實施效果及考核結(jié)果承擔(dān)全面責(zé)任。各級聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動推動小組名單于5月20日前逐級上報省聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（資產(chǎn)風(fēng)險管理部）。（三）狠抓落實，嚴格考核1昆明、曲靖市聯(lián)社和各縣級聯(lián)社（農(nóng)合行）要按照省聯(lián)社部署，充分發(fā)揮主體作用，結(jié)合自身特點，有針對性開展活動，把各個步驟和環(huán)節(jié)抓細、抓實，抓出效果。并按要求進行總結(jié)，形成書面報告，包括全面的自查情況、自我評價、采取的改進措施以及今后合規(guī)管理工作思路等，各級機構(gòu)的總結(jié)材料于2011年末前上報省聯(lián)社，同時報當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)。2省聯(lián)社將全面檢查、評價和驗收各縣級聯(lián)社（農(nóng)合行）“合規(guī)文化建設(shè)年”活動，并將實施情況納入年度考核評價，與績效薪酬掛鉤。對開展不積極、行動不到位、整改不力的機構(gòu)和個人進行嚴肅追責(zé)；對建設(shè)實施開展好的機構(gòu)和個