2011年注冊會計師資格考試經(jīng)濟法9-15章單元測試題（附答案）

su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 第九章 合同法律制度（總則） 一單項選擇題 1根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列情形中，要約沒有發(fā)生法律效力的是（ ）。 A撤回要約的通知與要約同時到達受要約人 B撤銷要約的通知在受要約人發(fā)出承諾通知之前到達 C同意要約的通知到達要約人 D受要約人對要約的內(nèi)容作出實質(zhì)性變更 2根據(jù)合同法的規(guī)定，承諾人撤回承諾的通知（ ）要約人。 A應當在承諾生效前到達 B可以后于承諾通知 10 日內(nèi)到達 C可以后于承諾通知到達 D可以后于承諾通知 3 日內(nèi)到達 3根據(jù)合同法 的規(guī)定，對格式條款有兩種以上解釋的，應當（ ）。 A以合同中規(guī)定的有解釋權一方的解釋為準 B以制定格式條款一方的解釋為準 C作出不利于提供格式條款一方的解釋 D按照民法自愿原則處理 4甲公司在與乙公司協(xié)商購買某種零件時提出，由于該零件的工藝要求高，只有乙公司先su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 行制造出符合要求的樣品后，才能考慮批量購買。乙公司完成樣品后，甲公司因經(jīng)營戰(zhàn)略發(fā)生重大調(diào)整，遂通知乙公司：本公司已不需此種零件，終止談判。根據(jù)合同法的規(guī)定，下列選項中，正確的是（ ）。 A甲公司構成違約，應當賠償乙公司的損 失 B甲公司的行為構成締約過失，應當賠償乙公司的損失 C甲公司的行為構成締約過失，但無需賠償乙公司的損失 D甲公司不應賠償乙公司的任何損失 5甲、乙兩公司擬簽訂一份書面買賣合同，甲公司簽字蓋章后尚未將書面合同郵寄給乙公司時，即接到乙公司按照合同約定發(fā)來的貨物，甲公司經(jīng)清點后將該批貨物入庫。次日將簽字蓋章后的書面合同發(fā)給乙公司。乙公司收到后，即在合同上簽字蓋章。根據(jù)合同法的規(guī)定，該買賣合同的成立時間是 ( )。 A甲公司簽字蓋章時 B乙公司簽字蓋章時 C甲公司接受乙公司發(fā)來的貨物時 D甲公司將簽字蓋章后的合同發(fā)給乙公司時 6根據(jù)合同法的規(guī)定，無處分權的人處分他人財產(chǎn)所訂立的合同，事后權利人追認的，該合同（ ）。 A有效 B可撤銷 C效力待定 D可變更 7甲與乙簽訂一份買賣合同，雙方約定，甲提供一批貨物給乙，貨到后一個月內(nèi)付款。合同簽訂后甲遲遲沒有發(fā)貨，乙催問甲，甲稱由于資金緊張，暫無法購買生產(chǎn)該批貨物的原材料，要求乙先付貨款，乙拒絕了甲的要求。乙拒絕先付貨款的行為在法律上稱為（ ）。 A行使先履行抗辯權 B行使不安抗辯權 C行使同時履行抗辯權 D行使 撤銷權 8 2009 年 4 月，甲企業(yè)與乙銀行簽訂借款合同，借款金額為 10 萬元人民幣，借款期限為 1年，由丙企業(yè)作為保證人。合同簽訂 3 個月后，甲企業(yè)因擴大生產(chǎn)規(guī)模急需資金，遂與乙銀行協(xié)商，將貸款金額增加到 15 萬元，甲企業(yè)和乙銀行通知了丙企業(yè)，丙企業(yè)未予答復。后甲企業(yè)到期不能償還債務。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的是（ ）。 A丙企業(yè)不再承擔保證責任，因為甲、乙變更借款合同未得到丙的同意 B丙企業(yè)對 10 萬元應承擔保證責任，對增加的 5 萬元不承擔保證責任 C丙企業(yè)應承擔 15 萬元的保證責任，因為 丙企業(yè)對于甲企業(yè)和乙銀行的通知未予答復，視為同意 D丙企業(yè)不再承擔保證責任，因為保證合同因甲、乙變更了合同金額而致保證合同無效 9 A公司分立為 B公司和 C 公司，分立時 B公司和 C 公司明確約定 A公司以前的債務由B公司承擔。 A公司原欠李某貨款 5 萬元，現(xiàn)李某要求償還。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 列表述中，正確的是（ ）。 A由 B公司承擔 B由 C 公司承擔 C由 B公司、 C 公司平均承擔 D由 B公司、 C 公司承擔連帶責任 10根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，由于債權人的原因，債務人無法向債權人交付合同標的物時，可 以將該標的物交給提存部門，從而消滅債務，在標的物提存后，標的物毀損、滅失風險責任的承擔者是（ ）。 A債權人 B債務人 C債權人和債務人 D提存部門 11甲、乙簽訂貨物買賣合同，約定由甲代辦托運。甲遂與丙簽訂運輸合同，合同中載明乙為收貨人。運輸途中，因丙的駕駛員丁的重大過失發(fā)生交通事故，致使貨物受損，無法向乙按約交貨。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的是（ ）。 A乙有權請求甲承擔違約責任 B乙應當向丙要求賠償損失 C乙應當向丁要 求賠償損失 D丁應對甲承擔責任 12根據(jù)合同法的規(guī)定，合同當事人在合同中既約定違約金，又約定定金的。一方違約時，對方（ ）。 A不得適用定金規(guī)則 B可以適用定金規(guī)則 C應當適用定金規(guī)則 D可以同時適用違約金和定金條款 二多項選擇題 1根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于不得撤銷要約的情形有（ ）。 A要約已經(jīng)到達受要約人 B要約人確定了承諾期限 C要約人明示要約不可撤銷 D受要約人有理由認為要約是不可撤銷的，并且已經(jīng)為履行合同作了準備工作 2根據(jù)合同法 律制度的規(guī)定，屬于無效格式條款有（ ）。 A有兩種以上解釋的格式條款 B惡意串通損害國家利益的格式條款 C損害社會公共利益的格式條款 D違反法律強制性規(guī)定的格式條款 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 3甲、乙雙方簽訂了買賣合同，在合同履行過程中，發(fā)現(xiàn)該合同履行費用的負擔問題約定不明確。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，在這種情況下，可供甲乙雙方選擇的履行規(guī)則有（ ）。 A雙方協(xié)議補充 B按交易習慣確定 C由履行義務一方負擔 D按合同有關條款確定 4 X 市甲廠因購買 Y市乙公司的一批木材與乙公司簽訂了一份買賣合同，但合同中 未約定交貨地與付款地，雙方就此未達成補充協(xié)議，按照合同有關條款或者交易習慣也不能確定。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列關于交貨地及付款地的表述中，正確的有（ ）。 A X 市為交貨地 B Y市為交貨地 C X 市為付款地 D Y市為付款地 5按照合同法的規(guī)定，應當先履行債務的當事人有確切證據(jù)證明對方有（ ）情況的，可通過行使不安抗辯權。 A經(jīng)營情況嚴重惡化 B轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務 C喪失商業(yè)信譽 D實際控制人發(fā)生變更 6甲欠乙 5000 元，乙多次催促，甲拖延不還。后乙通知甲必 須在半個月內(nèi)還錢，否則將對甲提起訴訟。甲立即將家中僅有的九成新電冰箱和彩電各一臺以 15 元的價格賣給知情的丙，被乙發(fā)現(xiàn)。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的是（ ）。 A乙可書面通知甲、丙，撤銷該買賣合同 B如乙發(fā)現(xiàn)之日為 2008 年 5 月 1 日，則自 2009 年 5 月 2 日起，乙不再享有撤銷權 C如乙的撤銷權成立，則乙為此支付的律師代理費、差旅費應由丙承擔 D如乙的撤銷權成立，則乙為此支付的律師代理費、差旅費應由甲、丙承擔 7 2008 年 4 月 1 日，甲公司向乙銀行貸款 1000 萬元，丙公司作為保證人與 乙銀行簽訂了保證合同。 7 月 1 日，甲公司不能清償?shù)狡趥鶆?，被乙銀行訴至人民法院。 7 月 10 日，人民法院判決借款合同有效，但擔保合同無效。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列選項中，正確的有（ ）。 A乙銀行無過錯的，由甲公司對乙銀行的經(jīng)濟損失承擔責任，丙公司的擔保責任免除 B乙銀行無過錯的，由甲公司和丙公司對乙銀行的經(jīng)濟損失承擔連帶責任 C乙銀行、丙公司有過錯的，丙公司承擔民事責任的部分，不應超過甲公司不能清償債務部分的 1/3 D乙銀行、丙公司有過錯的，丙公司承擔民事責任的部分，不應超過甲公司不能清償債務部分的 1/2 8根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列各項中，一般保證的保證人不得行使先訴抗辯權的是（ ）。 A債務人被宣告失蹤，且無可供執(zhí)行的財產(chǎn) su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 B債務人移居國外，但國內(nèi)有其購買現(xiàn)由親屬居住的住宅 C債務人被宣告破產(chǎn)，中止執(zhí)行程序的 D保證人曾以書面方式向主合同當事人表示放棄先訴抗辯權 9根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列有關保證責任訴訟時效的表述中，正確的是（ ）。 A一般保證中，主債務訴訟時效中斷，保證債務訴訟時效中斷 B一般保證中，主債務訴訟時效中止，保證債務訴訟時效中止 C連帶 責任保證中，主債務訴訟時效中斷，保證債務訴訟時效中斷 D連帶責任保證中，主債務訴訟時效中止，保證債務訴訟時效中止 10根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列合同中，根據(jù)合同性質(zhì)債權人不得將合同的權利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人的有（ ）。 A借款合同 B贈與合同 C委托合同 D雇用合同 11乙公司欠甲公司 30 萬元的到期貨款，同時甲公司又欠乙公司 20 萬元的到期貨款。甲公司在 2007 年 9 月 18 日與丙公司簽訂書面協(xié)議，轉(zhuǎn)讓其對乙公司的 30 萬元債權。 2007 年 9月 24 日，乙公司接到甲公司關于轉(zhuǎn)讓債權的通知 后，便主張 20 萬元的抵銷權。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的是（ ）。 A甲公司與丙公司之間的債權轉(zhuǎn)讓合同于 9 月 24 日生效 B乙公司接到債權轉(zhuǎn)讓通知后，即負有向丙公司清償 30 萬元的義務 C乙公司可以向丙公司主張 20 萬元的抵銷權 D丙公司可以就 30 萬元債務的清償，要求甲公司和乙公司承擔連帶責任 12根據(jù)合同法的規(guī)定，下列各項中，當事人可以解除合同的有（ ）。 A因不可抗力致使不能實現(xiàn)合同目的 B當事人一方有喪失或可能喪失履行債務能力的其他情形 C當事人一方遲延履行債 務致使不能實現(xiàn)合同目的 D當事人協(xié)商一致 三綜合題 【案例 1】 甲公司與乙公司于 2006 年 5 月 20 日簽訂了設備買賣合同，甲為買方，乙為賣方。雙方約定：（ 1）由乙公司于 10 月 30 日前分二批向甲公司提供設備 10 套，價款總計為 150 萬元；（ 2）甲公司向乙公司給付定金 25 萬元；（ 3）如一方遲延履行，應向另一方支付違約金 20 萬元；（ 4）由丙公司作為乙公司的保證人，在乙公司不能履行債務時，丙公司承擔一般保證責任。 合同依法生效后，甲公司因故未向乙公司給付定金。 7 月 1 日，乙公司向甲公司交付了 3 套設備，甲公司支付 了 45 萬元貨款。 9 月，該種設備價格大幅上漲，乙公司向甲公司提出變更合同，要求將剩余的 7 套設備價格提高到每套 20 萬元，甲公司不同意，隨后乙公司通知甲公司解除合同。 11 月 1 日，甲公司仍未收到剩余的 7 套設備，從而嚴重影響了其正常生產(chǎn)，并因此遭受了su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 50 萬元的經(jīng)濟損失。于是甲公司訴至法院，要求乙公司增加違約金數(shù)額并繼續(xù)履行合同；同時要求丙公司履行一般保證責任。 要求： 根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，分別回答下列問題： （ 1）合同約定甲公司向乙公司給付 25 萬元定金是否合法？并說明理由。 （ 2）乙公司通知甲公司解除合同是否 合法？并說明理由。 （ 3）甲公司要求增加違約金數(shù)額依法能否成立？并說明理由。 （ 4）甲公司要求乙公司繼續(xù)履行合同依法能否成立？并說明理由。 （ 5）丙公司在什么條件下應當履行一般保證責任？ 參考答案及解析 一單項選擇題 1 【答案】 A 【知識點】要約 【解析】（ 1）選項 A：要約的撤回是指“不讓要約生效”，因此撤回要約的通知應當比要約先到，至少同時到；（ 2）選項 B：要約的撤銷是指“讓生效的要約失效”，因此撤銷要約的通知應當在要約生效后、對方承諾之前到達。盡管選項 B 可以依 法撤銷要約、使之失效，但要約生效在先；（ 3）選項 C：承諾生效、合同成立；（ 4）選項 D：受要約人對要約的內(nèi)容作出實質(zhì)性變更，視為新要約，原要約失效，但原要約生效在先。 2 【答案】 A 【知識點】承諾 【解析】承諾可以撤回，撤回承諾的通知應當在承諾通知到達要約人之前或者與承諾通知同時到達要約人，即在承諾生效前到達要約人。 3 【答案】 C 【知識點】格式條款 【解析】對格式條款的理解發(fā)生爭議的，應當按通常理解予以解釋，對格式條款有兩種以上解釋的，應當作出不利于提供格式條款一方的解釋。 4 【答案】 D 【知識點】締約過失責任 【解析】（ 1）選項 A：合同尚未成立，不構成違約；（ 2）選項 BC：要構成締約過失責任，當事人必須具備主觀上的過錯。在本題中，甲公司無論是要求乙公司提供零件樣品，還是終止談判，都是出于正當合理的商業(yè)考慮，并未違反誠實信用原則，不具有主觀過錯，締約過失責任不能成立。 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 5 【答案】 C 【知識點】合同成立的時間 【解析】當事人約定采用合同書形式訂立合同的，自雙方當事人簽字或者蓋章時合同成立；在簽字或者蓋章之前，當事人一方已經(jīng)履行主要義務并且對方接受的，該合同成立。 6 【答案】 A 【知 識點】合同的效力 【解析】無處分權的人處分他人財產(chǎn)所訂立的合同，屬于效力待定的合同，但經(jīng)過權利人追認后，該合同有效。 7 【答案】 A 【知識點】合同的履行 【解析】雙務合同中應先履行義務的一方當事人未履行時，對方當事人有拒絕其履行請求的權利，該權利稱為先履行抗辯權。 8 【答案】 B 【知識點】保證責任承擔 【解析】在保證期間內(nèi)，未經(jīng)保證人同意的主合同變更，如果減輕債務人的債務的，保證人仍應當對變更后的合同承擔保證責任；如果加重債務人的債務的，保證人對加重的部分不承擔保證責任。 9 【答案】 D 【 知識點】合同債權債務的概括轉(zhuǎn)移 【解析】“ A公司以前的債務由 B公司承擔”，并不是“債權人李某于債務人的約定”，而是“債務人之間的內(nèi)部約定”，不得對抗債權人。 10 【答案】 A 【知識點】提存 【解析】（ 1）毀損、滅失的風險由債權人承擔；（ 2）標的物的孳息歸債權人所有；（ 3）提存費用由債權人負擔。 11 【答案】 A 【知識點】違約責任 【解析】（ 1）選項 A：當事人甲因第三人的原因造成違約的，應當向?qū)Ψ匠袚`約責任；（ 2）選項 BC：違約責任具有相對性，只有合同當事人之間才承擔違約責任。由于乙丙之間并沒有 直接的合同關系，乙不能要求丙承擔賠償責任。 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 12 【答案】 B 【知識點】違約責任的承擔方式 【解析】當事人既約定違約金，又約定定金的，一方違約時，對方可以“選擇適用”違約金或者定金條款。 二多項選擇題 1 【答案】 BCD 【知識點】要約的撤銷 【解析】在要約生效后、受要約人承諾前，要約人可以撤銷要約。 2 【答案】 BCD 【知識點】無效格式條款 【解析】（ 1）選項 A：對格式條款有兩種以上解釋的，應該作出不利于提供格式條款一方的解釋，但格式條款有效；（ 2）選項 BCD：格式條款具有合同法第 52 條規(guī)定的情形時（損害社會公共利益、違反法律的強制性規(guī)定、以合法形式掩蓋非法目的）無效。 3 【答案】 ABCD 【知識點】合同履行規(guī)則 【解析】合同當事人對履行費用的負擔沒有約定或者約定不明確的，可以協(xié)議補充；不能達成補充協(xié)議的，按照合同有關條款或者交易習慣確定；仍不能確定的，由履行義務一方負擔。 4 【答案】 BD 【知識點】合同履行 【解析】履行地點不明確的，給付貨幣的，在接受貨幣的一方所在地履行（選項 D 正確）；交付不動產(chǎn)的，在不動產(chǎn)所在地履行；其他標的，在履行義務的一方所在地履行（選項 B正確）。 5 【答案】 ABC 【知識點】合同履行 【解析】應當先履行債務的當事人，有確切證據(jù)證明對方有下列情形之一的，可以中止履行：（ 1）經(jīng)營情況嚴重惡化；（ 2）轉(zhuǎn)移財產(chǎn)、抽逃資金，以逃避債務；（ 3）喪失商業(yè)信譽；（ 4）有喪失或可能喪失履行債務能力的其他情形。 6 【答案】 BD 【知識點】合同的保全 【解析】（ 1）選項 A：甲以明顯不合理的低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)，并且丙是知情的，則乙享有撤銷權，su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 但是乙行使撤銷權應當通過人民法院提起訴訟，而不應該自己書面通知；（ 2）選項 B：撤銷權自債權人知道或者應當知道撤銷事由之日起 1 年 內(nèi)行使，自債務人的行為發(fā)生之日起 5年內(nèi)沒有行使撤銷權的，該撤銷權消滅；（ 3）選項 CD：債權人行使撤銷權所支付的律師代理費、差旅費等必要費用，由債務人負擔；第三人有過錯的，應當適當分擔。本題中，甲低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)，并且丙是知情的，因此丙也有過錯，應當適當分擔。 7 【答案】 BD 【知識點】擔保合同的無效的法律責任 【解析】主合同有效而擔保合同無效，債權人無過錯的，由債務人和擔保人對主合同債權人的經(jīng)濟損失承擔連帶賠償責任；債權人、擔保人有過錯的，擔保人承擔民事責任的部分，不應超過債務人不能清償債務部分的 1/2。 8 【答案】 ACD 【知識點】一般保證 【解析】有下列情況之一的，一般保證人不能行使先訴抗辯權：（ 1）債務人住所變更，致使債權人要求其履行債務發(fā)生重大困難的；（ 2）人民法院受理債務人破產(chǎn)案件，中止執(zhí)行程序的；（ 3）保證人以書面形式放棄先訴抗辯權的。 9 【答案】 ABD 【知識點】保證的訴訟時效 【解析】（ 1）一般保證中，主債務訴訟時效中斷，保證債務訴訟時效中斷；（ 2）連帶保證中，主債務訴訟時效中斷，保證債務訴訟時效不中斷；（ 3）一般保證和連帶責任保證中，主債務訴訟時效中止的，保證債務的訴訟時效同時 中止。 10 【答案】 BCD 【知識點】合同的轉(zhuǎn)讓 【解析】基于當事人特定身份而訂立的出版合同、贈與合同、委托合同、雇用合同等債權人不得將合同的權利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人。 11 【答案】 BC 【知識點】合同債權轉(zhuǎn)讓 【解析】（ 1）選項 A：債權轉(zhuǎn)讓不以債務人的同意為生效條件，甲公司和丙公司之間的債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議自簽訂之日起（ 9 月 18 日）成立并生效；（ 2）選項 B：乙公司接到通知以后，債權轉(zhuǎn)讓對債務人乙生效，因此乙負有向丙清償?shù)牧x務；（ 3）選項 C：債務人對債權人享有的抵銷權，不受債權轉(zhuǎn)讓的影響。 12 【答案】 ACD 【知識點】合同的解除 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 【解析】先履行義務一方當事人有確切證據(jù)證明對方有喪失或可能喪失履行債務能力的其他情形的，可以行使不安抗辯權，先中止履行，及時通知對方，對方提供適當擔保的，應當恢復履行；對方在合理期限內(nèi)未恢復履行能力并且未提供適當擔保的，中止履行的一方可以解除合同。 三綜合題 【案例 1 答案】 （ 1）合同約定甲公司向乙公司給付 25 萬元定金合法。根據(jù)規(guī)定，定金數(shù)額不得超過主合同標的額的 20。 （ 2）乙公司通知甲公司解除合同不合法。根據(jù)規(guī)定，依法訂立的合同成立后，即具有法律約束力，任 何一方當事人都不得擅自變更或解除合同。 （ 3）甲公司要求增加違約金數(shù)額依法成立。根據(jù)規(guī)定，合同雙方當事人約定的違約金低于造成的損失的，當事人可以請求人民法院或仲裁機構予以增加。 （ 4）甲公司要求乙公司繼續(xù)履行合同依法成立。根據(jù)規(guī)定，當事人一方不履行合同義務或者履行合同義務不符合約定的，對方當事人可以要求繼續(xù)履行，違約方應當承擔繼續(xù)履行的違約責任。 （ 5）在甲乙之間的合同糾紛經(jīng)審判或者仲裁，并就債務人乙公司的財產(chǎn)依法強制執(zhí)行仍不能履行債務時，丙公司對甲公司應當履行一般保證責任。 第十章 合同法律制度（分則） 一單項選擇題 1招投標方式屬于合同訂立的特殊方式，在招投標過程中，投標屬于（ ）。 A要約邀請 B邀約 C要約 D承諾 2根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，在贈與合同中，贈與人的繼承人或者法定代理人的撤銷權，應當在法定期限內(nèi)行使，該法定期限為（ ）。 A自當事人知道或者應當知道撤銷原因之日起 3 個月內(nèi) B自當事人知道或者應當知道撤銷原因之日起 6 個月內(nèi) C自當事人知道 或者應當知道撤銷原因之日起 1 年內(nèi) D自當事人知道或者應當知道撤銷原因之日起 2 年內(nèi) 3在借款合同中，對支付利息的期限沒有約定或者約定不明確，依照合同法有關規(guī)定仍不能確定的，則（ ）。 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 A借款期間不滿 1 年的，應當在返還借款時 并支付利息 B借款期間超過 1 年的，應當在借款期間屆滿后 1 個月內(nèi)支付利息 C借款期間超過 2 年的，應當在借款期間屆滿后 2 個月內(nèi)支付利息 D借款期間超過 3 年的，應當在借款期間屆滿后 3 個月內(nèi)支付利息 4當事人對租賃期限沒有約定或者約定不明確，依照合同法的有關規(guī)定仍不 能確定的，視為（ ）。 A租賃期為 6 個月 B租賃期為 2 年 C租賃期為 20 年 D不定期租賃 5根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，承攬合同的承攬人的下列行為中，構成違約行為的是（ ）。 A承攬人發(fā)現(xiàn)定作人提供的圖紙不合理，立即停止工作并通知定作人，因等待答復，未能如期完成工作 B承攬人發(fā)現(xiàn)定作人提供的材料不合格，遂自行更換為自己確認合格的材料 C承攬人未征得定作人同意，將其承攬的輔助工作交由第三人完成 D因定作人未按期支付報酬，承攬人拒絕交付工作成果 6根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，建設工程 承包人行使優(yōu)先權的期限為（ ）。 A 3 個月 B 6 個月 C 1 年 D 2 年 7甲、乙、丙三方合作研發(fā)一項新技術，合作開發(fā)合同中未約定該技術成果的權利歸屬。新技術研發(fā)成功后，乙、丙提出申請專利，甲表示放棄申請權。根據(jù)合同法的規(guī)定，下列關于專利申請的表述中，正確的是（ ）。 A乙、丙不得去申請專利 B甲應當把專利申請權轉(zhuǎn)讓給乙、丙 C乙、丙可以去申請專利，取得專利權后，甲可以免費實施該專利 D乙、丙可以去申請專利，取得專利權后，歸甲、乙、丙共同享有 8 企業(yè)以技術成果向其他企業(yè)出資，但未明確約定權屬。下列各項中，關于該出資權屬的表述正確的是（ ）。 A接受出資的企業(yè)可以主張該技術成果歸其享有 B出資的企業(yè)可以主張該技術成果歸其享有 C由出資企業(yè)與接受出資的企業(yè)對該技術成果共同共有 D由出資企業(yè)與接受出資的企業(yè)對該技術成果按份共有 9甲委托乙購買一套機械設備，但要求以乙的名義簽訂合同，乙同意，遂與丙簽訂了設備購買合同。后由于甲的原因，乙不能按時向丙支付設備款。在乙向丙說明了自己是受甲委托向丙購買機械設備后，關于丙的權利，根據(jù)合同法的規(guī)定 ，下列選項中，正確的是（ ）。 A只能要求甲支付 B只能要求乙支付 C可選擇要求甲或乙支付 D可要求甲和乙承擔連帶責任 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 10根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，行紀人與第三人訂立合同的，如第三人不履行義務致使委托人受到損害的，由（ ）。 A第三人向委托人承擔損害賠償責任 B行紀人向委托人承擔損害賠償責任 C由第三人向委托人承擔損害賠償責任，不足部分由行紀人承擔 D第三人和行紀人向委托人承擔連帶賠償責任 二多項選擇題 1根據(jù)合同法理論，同時具有雙務、有償和諾成性質(zhì)的合同有（ ）。 A承攬合同 B行紀合同 C贈與合同 D買賣合同 2乙向甲購買 10 套具有知識產(chǎn)權的計算機軟件，雙方訂立了合同。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的有（ ）。 A如果雙方?jīng)]有特別約定，計算機軟件的所有權自買賣合同生效時起轉(zhuǎn)移 B如果雙方?jīng)]有特別約定，計算機軟件的所有權自甲方交付時起轉(zhuǎn)移 C如果雙方?jīng)]有特別約定，計算機軟件的知識產(chǎn)權不屬于乙方 D如果雙方約定，甲方先行交付計算機，在乙方付清全部價款之前，其所有權仍屬于甲方，該約定有效 3根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列各項中， 買賣合同的出賣人應承擔標的物毀損、滅失的風險的有（ ）。 A合同約定賣方代辦托運，出賣人已將標的物發(fā)運，即將到達約定的交付地點 B買受人下落不明，出賣人已將標的物提存 C標的物已運抵交付地點，買受人因標的物質(zhì)量不合格而拒收貨物 D合同約定在標的物所在地交貨，約定時間已過，買受人仍未前往提貨 4根據(jù)合同法的規(guī)定，在試用買賣中，當事人的下列行為中，視為買受人同意購買的有（ ）。 A試用期間屆滿，買受人對是否購買標的物未作表示的 B買受人已無保留地支付部分或者全部價款 C買受人將 標的物出租 D買受人將標的物出售 5甲曾表示將贈與乙 5000 元，且已實際交付乙 2000 元，后乙在與甲之子丙的一次糾紛中，將丙毆打成重傷。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的有（ ）。 A甲可以撤銷對乙的贈與 B丙可以要求撤銷其父對乙的贈與 C甲應在丙被毆傷 6 個月內(nèi)行使撤銷權 D甲有權要求乙返還已贈與的 2000 元 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 6自然人甲與自然人乙書面約定甲向乙借款 5 萬元，雙方未約定利息，也未約定還款期限。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的有（ ）。 A借款合同自乙向甲提供借款 時生效 B甲可以隨時返還 C乙可以要求甲按銀行同期貸款利率支付利息 D經(jīng)乙催告，甲仍不還款，乙有權主張逾期利息 7根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列情形中，承租人主張優(yōu)先購買房屋的，人民法院不予支持的有 ( )。 A房屋共有人行使優(yōu)先購買權 B出租人將房屋出賣給姐姐 C出租人履行通知義務后，承租人在 15 日內(nèi)未明確表示購買 D第三人善意購買租賃房屋，但尚未辦理登記手續(xù) 8根據(jù)合同法的規(guī)定，融資租賃的承租人經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍不支付租金的，出租人可以 ( )。 A要求承擔違約責任 B要求支付全部租金 C解除合同 D要求賠償損失 9根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，承運人對運輸過程中發(fā)生的下列旅客傷亡事件中，承擔賠償責任的是（ ）。 A一旅客因制止扒竊行為被歹徒刺傷 B一旅客在客車正常行駛過程中突發(fā)心臟病身亡 C一失戀旅客在行車途中吞服安眠藥過量致死 D一免票乘車嬰兒在行車途中因急剎車受傷 10甲工廠委托乙公司購買一批貨物，乙公司不收取報酬。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的有（ ）。 A乙公司有權請求甲工廠償還為處理委托事務所支付的必要費用，但乙公 司無權要求給付該必要費用的利息 B乙公司經(jīng)甲工廠同意，轉(zhuǎn)委托第三人處理委托事務的，乙公司僅就第三人的選任及其對第三人的指示承擔責任 C乙公司因過錯給甲工廠造成損失，甲工廠可以要求賠償損失 D甲工廠、乙公司可以隨時解除雙方之間的委托合同關系 三綜合題 【案例 1】 2000 年 3 月 5 日， A房地產(chǎn)開發(fā)公司（以下簡稱“ A公司”）與 B銀行簽訂借款合同。該借款合同約定：借款總額為 2 億元；借款期限為 2 年 6 個月；借款利率為年利率 5.8， 2 年 6su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 個月應付利息在發(fā)放借款之日預先一次從借款本金中扣除；借款期滿時一次全 額歸還所借款項；借款用途為用于 S 房地產(chǎn)項目（以下簡稱 S 項目 )開發(fā)建設； A公司應當按季向 B銀行提供有關財務會計報表和借款資金使用情況；任何一方違約，違約方應當向守約方按借款總額支付 1的違約金。 在 A公司與 B銀行簽訂上述借款合同的同時， B銀行與 A公司和 C 公司分別簽訂了抵押合同和保證合同。 B銀行與 A 公司簽訂的抵押合同約定： A公司以正在建造的 S 項目作為抵押，如果 A 公司不能按時償還借款或不能承擔違約責任， B 銀行有權用抵押的 S 項目變現(xiàn)受償。 B銀行與 C 公司簽訂的保證合同約定：如果 A公司不能按時償還借款或不能承擔違約責任 ，而用 A公司抵押的 S 項目變現(xiàn)受償后仍不足以補償 B銀行遭受的損失時， C 公司保證承擔相應的補償責任。 B銀行依照約定于 2000 年 3 月 6 日向 A公司發(fā)放借款，并從發(fā)放的借款本金中扣除了 2 年6 個月的借款利息。 2001 年 4 月 5 日， B銀行從 A 公司提供的相關財務會計資料中發(fā)現(xiàn) A公司將借款資金挪作他用，遂要求 A 公司予以糾正， A 公司以借款資金應當由自己自行支配為由未予糾正。同年 5 月， B銀行通知 A公司，要求 A公司提前償還借款， A公司以借款尚未到期為由拒絕償還借款。同年 8 月， B銀行向人民法院提起訴訟，要求解除借款合同，并要求 A公司 提前償還借款，將用于抵押的 S 項目變現(xiàn)受償，同時要求 C 公司承擔保證責任。 經(jīng)查： A公司實際投入 S 項目的資金為 3800 萬元，挪用資金 15000 萬元； S 項目經(jīng)評估后的可變現(xiàn)價值為 3500 萬元； S 項目建設取得了一切合法的批準手續(xù)，但在抵押時未辦理抵押登記。 要求： 根據(jù)上述事實，回答下列問題： （ 1）借款合同約定借款利息預先從借款本金中扣除是否符合有關規(guī)定？如何處理？ （ 2）根據(jù)上述提示內(nèi)容， A公司應當如何向 B銀行支付利息？ （ 3） B銀行與 A公司簽訂的抵押合同是否生效？并說明理由。 （ 4） B銀行對 S 項目是否享有抵押 權？并說明理由。 （ 5） B銀行可否要求解除借款合同？并說明理由。 參考答案及解析 一、單項選擇題 1 【答案】 C 【解析】招標屬于要約邀請，投標屬于要約，定標屬于承諾。 2 【答案】 B 【解析】（ 1）贈與人的繼承人或者法定代理人的撤銷權，應當自知道或者應當知道撤銷原因之日起 6 個月內(nèi)行使；（ 2）贈與人的撤銷權，應當自知道或者應當知道撤銷原因之日起 1年內(nèi)行使。 3 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 【答案】 A 【解析】在借款合同中，對支付利息的期限沒有約定或者約定不明確，依照合同法有關規(guī)定仍不能確定的：（ 1）借款期間不滿 1 年 的，應當在返還借款時一并支付；（ 2）借款期間在 1 年以上的，應當在每屆滿 1 年時支付，剩余期間不滿 1 年的，應當在返還借款時一并支付。 4 【答案】 D 【解析】根據(jù)合同法的規(guī)定，不定期租賃包括三種情形：（ 1）當事人對租賃期限沒有約定或者約定不明確，依照合同法的有關規(guī)定仍不能確定的；（ 2）租賃期限 6 個月以上，應當采用書面形式，當事人未采用書面形式的；（ 3）租賃期限屆滿，承租人繼續(xù)使用租賃物，出租人沒有提出異議，原租賃合同繼續(xù)有效，但租賃期限為不定期。 5 【答案】 B 【解析】（ 1）選項 A：承攬人發(fā)現(xiàn) 定作人提供的圖紙或者技術要求不合理的，應當及時通知定作人，因定作人怠于答復造成承攬人損失的，應當賠償損失；（ 2）選項 B：承攬人發(fā)現(xiàn)定作人提供的材料不合格，應當及時通知定作人，承攬人不得擅自更換定作人提供的材料；（ 3）選項 C：承攬人可以將其承攬的輔助工作交由第三人完成；（ 4）選項 D：定作人未向承攬人支付報酬或者材料費等價款的，承攬人對完成的工作成果享有留置權。 6 【答案】 B 【解析】優(yōu)先受償權的行使期限為 6 個月，自建設工程竣工之日起計算。 7 【答案】 C 【解析】合作開發(fā)的當事人一方聲明“放棄”其共 有的專利申請權的，可以由另一方單獨申請，申請人取得專利權的，放棄專利申請權的一方可以免費實施該專利。 8 【答案】 A 【解析】企業(yè)以技術成果向其他企業(yè)出資但未明確約定權屬，接受出資的企業(yè)可以主張該技術成果歸其享有。 9 【答案】 C 【解析】受托人以自己的名義，在委托人的授權范圍內(nèi)與第三人訂立的合同，受托人因委托人的原因?qū)Φ谌瞬宦男辛x務，受托人應當向第三人披露委托人，第三人因此可以選擇“受托人或者委托人”作為相對人主張其權利，但第三人不得變更選定的相對人。 10 【答案】 B 【解析】行紀人應當以 自己的名義與第三人訂立合同，因此，行紀人對該合同直接享有權利、su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 承擔義務。因此，第三人不履行合同義務致使委托人受到損害的，除行紀人與委托人另有約定的外，行紀人應當承擔損害賠償責任。 二多項選擇題 1 【答案】 ABD 【解析】贈與合同均屬于單務合同、無償合同、諾成合同 2 【答案】 BCD 【解析】（ 1）標的物的所有權自標的物“交付時”轉(zhuǎn)移；（ 2）出賣具有知識產(chǎn)權的計算機軟件等標的物的，除法律另有規(guī)定或者當事人另有約定的以外，該標的物的知識產(chǎn)權不屬于買受人；（ 3）當事人可以在買賣合同中約定，買受人未履 行支付價款或者其他義務時，標的物的所有權屬于出賣人。 3 【答案】 AC 【解析】（ 1）選項 A：貨物“即將到達約定的交付地點”，說明雙方明確約定了交付地點，標的物毀損、滅失的風險，在標的物交付之前由出賣人承擔，交付之后由買受人承擔；（ 2）選項 B：出賣人將標的物提存后，由債權人（買受人）承擔標的物毀損、滅失的風險；（ 3）選項 C：標的物質(zhì)量不符合約定時，買受人可以拒絕接受標的物或者解除合同，標的物毀損、滅失的風險由出賣人承擔；（ 4）選項 D：因買受人的原因致使標的物不能按照約定的期限交付的，買受人應當自違反約定 之日起承擔標的物毀損、滅失的風險。 4 【答案】 ABCD 【解析】（ 1）試用期間屆滿，買受人對是否購買標的物未作表示的，視為購買；（ 2）買受人已無保留地支付部分或者全部價款的，視為購買；（ 3）買受人對標的物進行試用以外的行為（如出租、出售），視為同意購買。 5 【答案】 AD 【解析】（ 1）選項 A：受贈人嚴重侵害贈與人或者贈與人的近親屬的，贈與人有權撤銷贈與；（ 2）選項 B：贈與人的撤銷權不能由其近親屬行使；（ 3）選項 C：贈與人的撤銷權應當自知道或者應當知道撤銷原因之日起 1 年內(nèi)行使；（ 4）選項 D：撤銷權 人撤銷贈與的，可以向受贈人要求返還贈與的財產(chǎn)。 6 【答案】 ABD 【解析】（ 1）選項 A：自然人之間的借款合同為實踐合同，自出借人提供借款時生效；（ 2）選項 B：對借款期限沒有約定或者約定不明確，借款人可以隨時返還；出借人可以催告借款人在合理期限內(nèi)返還；（ 3）選項 C：自然人之間的借款合同對支付利息沒有約定或者約定不明確的，視為不支付利息；（ 4）選項 D：自然人之間的借款合同約定了償還期限而借款人不su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 按期償還，或者未約定償還期限但經(jīng)出借人催告后借款人仍不償還的，出借人可以要求借款人償付逾期利息。 7 【答案 】 ABC 【解析】根據(jù)規(guī)定，第三人善意購買租賃房屋并已經(jīng)辦理了登記手續(xù)，承租人主張優(yōu)先購買房屋的，人民法院不予支持。 8 【答案】 BC 【解析】融資租賃的承租人經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍不支付租金的，出租人可以要求支付全部租金，也可以解除合同，收回租賃物。 9 【答案】 AD 【解析】承運人應當對運輸過程中旅客（包括按照規(guī)定免票、持優(yōu)待票或者經(jīng)承運人許可搭乘的無票旅客）的傷亡承擔損害賠償責任。但是，傷亡是旅客自身健康原因造成的或者承運人證明傷亡是旅客故意、重大過失造成的除外。 10 【答案】 BD 【解 析】（ 1）選項 A：受托人為處理委托事務墊付必要費用的，委托人應當償還該費用“及其利息”；（ 2）選項 B：轉(zhuǎn)委托經(jīng)同意的，委托人可以就委托事務直接指示第三人，受托人僅就第三人的選任及其對第三人的指示承擔責任；（ 3）選項 C：無償?shù)奈泻贤?，因受托人的“故意或重大過失”給委托人造成損失的，委托人可要求賠償損失；（ 4）選項 D：委托人或者受托人可以隨時解除委托合同。因解除合同給對方造成損失的，除不可歸責于當事人的事由外，應當賠償損失。 三、綜合題 【案例 1 答案】 （ 1）借款合同約定借款利息預先從借款本金中扣除不符合 規(guī)定。根據(jù)合同法的規(guī)定，借款的利息不得預先從本金中扣除。利息預先在本金中扣除的，應當按照實際借款數(shù)額返還借款并計算利息。 （ 2）由于雙方?jīng)]有約定支付利息的期限，且借款期間在 1 年以上，因此， A公司應當在每屆滿 1 年時支付利息，剩余期間不滿 1 年的，應當在返還借款時一并支付。即分別于 2001年 3 月 6 日、 2002 年 3 月 6 日、 2002 年 9 月 6 日支付。 （ 3）抵押合同生效。根據(jù)物權法的規(guī)定，當事人之間訂立有關設立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動產(chǎn)物權的合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，自合同成立時生效；未辦理物權登記 的，不影響合同的效力。 （ 4） B 銀行不享有抵押權。根據(jù)擔保法的規(guī)定，不動產(chǎn)物權的設立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅，經(jīng)依法登記，發(fā)生效力；未經(jīng)登記，不發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外。在本題中，A公司在抵押時未辦理抵押登記，因此，抵押權未設立。 （ 5） B 銀行可以要求解除借款合同。根據(jù)合同法的規(guī)定，借款人未按照約定的借款用su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 途使用借款的，貸款人可以停止發(fā)放借款、提前收回借款或者解除合同。在本題中，由于 A公司將借款資金挪作他用，因此 B銀行可以要求解除合同。 第十一章 外匯管理法律制度 一、單項選擇題 1從 2007 年起，國家對境內(nèi)個人購匯實行年度總額管理，年度總額為每人每年等值 5 萬美元。在個人年度總額內(nèi)購匯的，購匯人在銀行辦理購匯時應當出具的材料是（ ）。 A本人有效身份證件 B本人有效身份證件及所在單位或街道辦事處出具的證明 C本人有效身份證件及有關購匯用途的相關證明材料 D本人有效身份證件及外匯管理部門的批文 2根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，下列表述中，不正確的是（ ）。 A經(jīng)常項目外匯收入，可以按照國家有關規(guī)定保留或者賣給經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構 B經(jīng)常項目外匯支出，憑有效 單據(jù)經(jīng)審批后向經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構購匯支付 C資本項目外匯收入保留或者賣給經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構，應當經(jīng)外匯管理機關批準，但國家規(guī)定無需批準的除外 D資本項目外匯支出，憑有效單據(jù)以自有外匯支出或者向經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構購匯支付；國家規(guī)定應當經(jīng)外匯管理機關批準的，應當在外匯支付前辦理批準手續(xù) 3根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，境外機構、境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關主管部門批準后，應當?shù)?( )辦理外匯登記。 B商務部 B投資所在地人民政府 C工商部門 D外匯管理機關 4根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，下列表述中，不正確的是（ ）。 A境內(nèi)中資機構從境外舉借中長期國際商業(yè)貸款，須經(jīng)國家發(fā)改委批準 B境內(nèi)中資機構舉借短期國際商業(yè)貸款，由國家外匯管理局核定外債限額，實行余額管理 C外商投資企業(yè)借用國外貸款的，不需要有關部門批準，但需要報外匯管理機關備案，其外債限額控制在國家批準的投資總額與注冊資本的差額之內(nèi) D境內(nèi)中資機構提供境外擔保，不需要有關部門批準，但需要報外匯管理機關備案 5根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，下列關于銀行結售匯綜合頭寸管理的表述中，不正確 的是（ ）。 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 A結售匯綜合頭寸限額的管理區(qū)間下限為 0，上限為外匯局核定的限額 B外匯管理局對銀行的結售匯綜合頭寸按月進行考核和監(jiān)管 C對于臨時超過核定限額的，銀行應在下一個交易日結束前調(diào)整至限額內(nèi) D外匯管理局對經(jīng)營外匯業(yè)務的銀行結售匯綜合頭寸按照權責發(fā)生制原則進行考核和監(jiān)管 6根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，外匯管理局對銀行的結售匯綜合頭寸按日進行考核和監(jiān)管。銀行應當按日管理全行系統(tǒng)的結售匯綜合頭寸，使每個交易日結束時的結售匯綜合頭寸保持在外匯局核定的限額內(nèi)。對于臨時超過核定限額的，銀行應在規(guī) 定時間內(nèi)調(diào)整至限額內(nèi)。該規(guī)定時間是（ ）。 A下一個交易日結束前 B第 3 個交易日結束前 C第 5 個交易日結束前 D 1 個月內(nèi) 7根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，凡具有外匯業(yè)務經(jīng)營資格的中資商業(yè)銀行，在具備健全的內(nèi)控機制和完善的操作規(guī)程的條件下，可根據(jù)自身外匯總資產(chǎn)規(guī)模向有關機構申請購匯補充外匯資本金。該有關機構是（ ）。 A國家外匯管理機關 B人民銀行 C其他商業(yè)銀行 D政策性銀行 8根據(jù)規(guī)定，確定美元等主要外幣對人民幣的交易價圍繞中間價上下浮動的幅度，并根據(jù)市場發(fā)育狀況和經(jīng)濟金融形 勢適時調(diào)整匯率浮動區(qū)間的機構是（ ）。 A中國人民銀行 B國務院外匯管理部門 C國務院財政部門 D中國人民銀行和國務院外匯管理部門 9根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，銀行間即期外匯市場人民幣對美元交易價在中國外匯交易中心對外公布的當日美元對人民幣中間價上下一定的幅度內(nèi)浮動。該一定幅度為（ ）。 A 1 B 2 C 3 D 5 10外匯管理機關依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查，監(jiān)督檢查或調(diào)查人員應當出示證件，且不得少于（ ）。 A 2 人 B 3 人 C 4 人 D 5 人 11根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，擅自對外借債、在境外發(fā)行債券或者提供對外擔保等違反外債管理行為的，由外匯管理機關給予警告外，其處罰為（ ）。 A處違法金額 20%以上等值以下的罰款 B處違法金額 30%以下的罰款 C處違法金額 30%以上等值以下的罰款 D處違法金額 1 倍以上 5 倍以下的罰款 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 12根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，當事人對外匯管理機關作出的具體行政行為不服的，可以依法（ ）。 A要求調(diào)解 B申請仲裁 C申請行政復議 D提起 行政訴訟 二、多項選擇題 1根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于外幣支付憑證或者支付工具的是（ ）。 A票據(jù) B銀行存款憑證 C銀行卡 D股票 2根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于經(jīng)常項目外匯收支的有（ ）。 A服務貿(mào)易收支 B單方面轉(zhuǎn)移 C直接投資 D證券投資 3根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，下列各項中，屬于境內(nèi)機構資本項目外匯支出的有 ( )。 A外商投資企業(yè)依法清算后的資金匯出 B外商投資企業(yè)外方所得利潤在境內(nèi)再投資 C外商投資企業(yè)經(jīng)營期間 的利潤匯出 D外商投資企業(yè)外籍員工的工資匯出 4根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，下列關于經(jīng)常項目外匯收支管理的表述中，正確的有（ ）。 A經(jīng)常項目外匯收入實行意愿結匯制，經(jīng)常項目外匯收入，可以按照國家有關規(guī)定保留或者賣給經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構 B經(jīng)常項目外匯收入必須調(diào)回境內(nèi) C經(jīng)常項目外匯支出憑有效單證，無需審批 D經(jīng)常項目外匯收支需有真實、合法的交易基礎 5根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，下列關于經(jīng)常項目外匯收支管理的表述中，正確的有（ ）。 A企業(yè)應于貨物出口后不遲于預計收匯日 期 30 天向外匯局進行出口收匯核銷報告 B對于預計收匯日期超過出口報關 30 天的，企業(yè)應到外匯局辦理遠期收匯備案手續(xù) C服務貿(mào)易外匯收支憑合同等單證直接在銀行辦理 D服務貿(mào)易對外支付需提交稅務證明 6根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的有（ ）。 A外匯管理部門對每一家外商投資企業(yè)進行外匯登記，開立資本金賬戶，并根據(jù)審批部門su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 核定的金額確定該賬戶的最高限額 B會計師事務所出具驗資報告后，外商投資企業(yè)可向外匯指定銀行根據(jù)實需原則申請外匯資本金結匯 C外商投資企業(yè)的外方所得利潤在納稅后， 經(jīng)審核批準才能購匯匯出境外 D依法終止的外商投資企業(yè)，依法進行清算、納稅后，屬于外方投資者所有的人民幣，可以向經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構購匯匯出 7根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，下列各項中，可以結匯的有（ ）。 A外商投資企業(yè)的外債 B金融機構的外債 C國際金融組織的貸款 D中資企業(yè)直接對外商業(yè)性借款 8根據(jù)規(guī)定，下列各項中，屬于國家外匯管理局及其分局，進行銀行結售匯綜合頭寸核定的因素有（ ）。 A銀行的結售匯業(yè)務量 B銀行本外資資本金 C銀行資產(chǎn)狀況 D國際收支狀況 9根據(jù)外匯管理法律制度的規(guī)定，在 QFII 制度中，下列由國家外匯管理局負責的有（ ）。 A投資額度的審定 B資金匯出入 C QFII 資格的審定 D匯兌管理 10下列各項中，由外匯管理機關責令改正，給予警告，對機構可以處 30 萬元以下的罰款，對個人可以處 5 萬元以下的罰款的有（ ）。 A未按照規(guī)定報送財務會計報告 B未按照規(guī)定報送統(tǒng)計報表 C拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監(jiān)督檢查或調(diào)查的 D違反規(guī)定，擅自改變外匯或結匯資金用途的 參考答案及解析 一、單項選擇題 1 【答案】 A 【解析】（ 1）境內(nèi)個人購匯在年度總額以內(nèi)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；（ 2）經(jīng)常項目項下非經(jīng)營性購匯超過年度總額的，憑本人有效身份證件和有交易額的相關證明材料在su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 銀行辦理。 2 【答案】 B 【解析】經(jīng)常項目外匯支出，憑有效單據(jù)以自有外匯支出或者向經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務的金融機構購匯支付，不需要審批。 3 【答案】 D 【解析】境外機構、境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關主管部門批準后，應當?shù)酵鈪R管理機關辦理登記。 4 【答案】 D 【解析】提供對外擔保，應當向外匯管理機關提出申請，由外匯管理機關根據(jù)申請 人的資產(chǎn)負債等情況作出批準或者不批準的決定。 5 【答案】 B 【解析】外匯管理局對銀行的結售匯綜合頭寸“按日”進行考核和監(jiān)管。 6 【答案】 A 【解析】對于臨時超過核定限額的，銀行應在下一個交易日結束前調(diào)整至限額內(nèi)。 7 【答案】 B 【解析】凡具有外匯業(yè)務經(jīng)營資格的中資商業(yè)銀行，在具備健全的內(nèi)控機制和完善的操作規(guī)程的條件下，可根據(jù)自身外匯總資產(chǎn)規(guī)模向人民銀行申請購匯補充外匯資本金。 8 【答案】 A 【解析】中國人民銀行負責確定美元等主要外幣對人民幣的交易價圍繞中間價上下浮動的幅度，并根據(jù)市場 發(fā)育狀況和經(jīng)濟金融形勢適時調(diào)整匯率浮動區(qū)間。 9 【答案】 D 【知識點】人民幣匯率管理 【解析】銀行間即期外匯市場人民幣對美元交易價在中國外匯交易中心對外公布的當日美元對人民幣中間價上下 5的幅度內(nèi)浮動。 10 【答案】 A 【解析】外匯管理機關依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查，監(jiān)督檢查或調(diào)查人員不得少于 2 人，并su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 應當出示證件。 11 【答案】 B 【解析】擅自對外借債、在境外發(fā)行債券或者提供對外擔保等違反外債管理行為的，由外匯管理機關給予警告，處違法金額 30%以下的罰款。 12 【答案】 C 【解析】當事 人對外匯管理機關作出的具體行政行為不服的，可以依法申請行政復議；對行政復議決定仍不服的，可以依法向人民法院提起行政訴訟。 二、多項選擇題 1 【答案】 ABC 【解析】債券、股票屬于外幣有價證券，不屬于外幣支付憑證。 2 【答案】 AB 【解析】選項 AB 屬于經(jīng)常項目，選項 CD 屬于資本項目。 3 【答案】 AB 【解析】選項 CD 屬于經(jīng)常項目的外匯支出。 4 【答案】 ACD 【解析】選項 B：境內(nèi)機構、境內(nèi)個人的外匯收入可以調(diào)回境內(nèi)或者存放境外。 5 【答案】 ACD 【解析】選項 B：對于預計收匯日 期超過出口報關 180 天的，企業(yè)應到外匯局辦理遠期收匯備案手續(xù)。 6 【答案】 ABD 【解析】選項 C：外商投資企業(yè)的外方所得利潤可以在納稅后，直接向外匯指定銀行申請購付匯，匯出境外，不受限制。 7 【答案】 AC 【解析】外商投資企業(yè)的外債和國際金融組織或外國政府貸款可以結匯，其他外債（包括金融機構的外債和中資企業(yè)直接對外商業(yè)性借款）均不能結匯。 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 8 【答案】 ABCD 【解析】國家外匯管理局及其分局根據(jù)國際收支狀況、銀行的結售匯業(yè)務量和本外幣資本金（或營運資金）以及資產(chǎn)狀況等因素，核定銀行的結售匯綜 合頭寸，并實行限額管理。 9 【答案】 ABD 【解析】根據(jù)規(guī)定，中國證監(jiān)會負責 QFII 資格的審定、投資工具的確定、持股比例的限制等。國家外匯管理局負責投資額度的審定、資金匯出入和匯兌管理等。 10 【答案】 ABC 【解析】違反規(guī)定，擅自改變外匯或結匯資金用途的，由外匯管理機關責令改正，處違法金額 30%以下的罰款；情節(jié)嚴重的，處違法金額 30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。 第十二章 支付結算法律制度 一、單項選擇題 1在辦理匯兌過程中，如果收款人轉(zhuǎn)賬支付的，應由原收 款人向銀行填制支款憑證，并由本人交驗其身份證件辦理支付款項。但該賬戶的款項只能轉(zhuǎn)入單位或個體工商戶的 ( )賬戶。 A存款 B儲蓄 C信用卡 D存款或儲蓄 2下列各項中，屬于實時扣賬的借記卡。具有轉(zhuǎn)賬結算、存取現(xiàn)金和消費功能的是 ( )。 A貸記卡 B轉(zhuǎn)賬卡 C專用卡 D儲值卡 3根據(jù)支付結算法律制度的規(guī)定，銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個人客戶辦理電子支付業(yè)務，除采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認證方式外，單筆金額 不應超過（ ）人民幣，每日累計金額不應超過（ ）人民幣。 A 1000 元、 2000 元 B 1000 元、 5000 元 C 2000 元、 5000 元 D 2000 元、 10000 元 4王某最近在 A銀行申請開通了“網(wǎng)上銀行”業(yè)務。 2009 年 3 月 1 日，他通過“網(wǎng)上銀行”繳納了一筆電話費。對于此筆支付形成的日志文件， A銀行應當保存至（ ）。 A 2010 年 3 月 1 日 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 B 2012 年 3 月 1 日 C 2014 年 3 月 1 日 D 2019 年 3 月 1 日 5一張商業(yè)承兌匯票金額為 1.6 萬元， 4 月 1 日到期，付款人不能支 付票款。根據(jù)支付結算法律制度的規(guī)定，對付款人應處以的罰款數(shù)額為（ ）。 A 800 元 B 750 元 C 1000 元 D 2000 元 6根據(jù)支付結算法律制度的規(guī)定，單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過（ ）的，應當向其開戶銀行提供有關付款依據(jù)。 A 1 萬元 B 5 萬元 C 10 萬元 D 20 萬元 7根據(jù)支付結算法律制度的規(guī)定，存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起（ ）個工作日后，可以辦理付款 業(yè)務。 A 3 B 5 C 7 D 10 8根據(jù)支付結算法律制度的規(guī)定，委托收款的付款人應當在接到通知的當日書面通知銀行付款。如果付款人未在（ ）通知銀行付款的，視同付款人同意付款。 A銀行發(fā)出通知之日起 3 日內(nèi) B銀行發(fā)出通知的次日起 3 日內(nèi) C付款人接到通知之日起 3 日內(nèi) D付款人接到通知的次日起 3 日內(nèi) 二、多項選擇題 1根據(jù)支付結算法律制度的規(guī)定，下列支付結算的種類中，沒有金額起點限制的有（ ）。 A委托收款 B支票 C托收承付 D匯兌 2根據(jù)支付結算法律制度的規(guī)定，委托收款是收款人委托銀行向付款人收取款項的結算方式，下列各項中，符合該結算方式的是（ ）。 A同城或異地都能使用 B只適于同城使用 C只適于異地使用 D可以使用郵寄和電報劃回兩種方式 3根據(jù)銀行卡業(yè)務管理辦法的規(guī)定，信用卡持卡人的透支發(fā)生額不能超過一定的限度。下列有關信用卡透支額的表述中，正確的是（ ）。 A單位卡的同一賬戶透支余額不得超過發(fā)卡銀行對其綜合授信額度的 3 B單位卡的同一持卡人 單筆透支發(fā)生額不得超過 5 萬元（含等值外幣） C個人卡的同一賬戶月透支余額不得超過 6 萬元（含等值外幣） D個人卡的同一持卡人單筆透支發(fā)生額不得超過 2 萬元（含等值外幣） 4若銀行卡的發(fā)卡銀行與持卡人無特別約定，發(fā)卡銀行應按月向持卡人提供賬戶結單。但su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 在特定情況下，發(fā)卡銀行可以不向持卡人提供賬戶結單。下列各項中，屬于該特定情況的有( )。 A已向持卡人提供存折或其他交易記錄 B已向持卡人開通了電話查詢業(yè)務 C自上一份月結單后，持卡人沒有進行任何交易，賬戶沒有任何未償還余額 D已向持卡人開通了網(wǎng) 絡賬戶查詢業(yè)務 5根據(jù)支付結算法律制度的規(guī)定，電子支付交易數(shù)據(jù)出現(xiàn)差錯時，下列表述中，正確的有（ ）。 A因客戶原因造成自身損失的，應當由自己承擔損失責任 B因銀行（包括第三方服務機構）和客戶共同的原因造成損失的，應當依據(jù)各自的過錯大小，由相應的責任人承擔相應的過錯責任 C因銀行自身系統(tǒng)、內(nèi)控制度的原因，造成電子支付指令無法按約定時間傳遞、傳遞不完整或被篡改，并造成客戶損失的，銀行應按約定予以賠償 D因第三方服務機構的原因造成客戶損失的，直接由第三方服務機構賠償客戶的損失，銀行不承擔賠償責 任 6根據(jù)支付結算法律制度的規(guī)定，存款人申請開立的下列人民幣銀行結算賬戶中，應當報送中國人民銀行當?shù)胤种泻藴实挠校?）。 A預算單位專用存款賬戶 B因異地臨時經(jīng)營開立的臨時存款賬戶 C個人存款賬戶 D異地一般存款賬戶 7根據(jù)支付結算法律制度的規(guī)定，一般存款賬戶的存款人可以辦理（ ）。 A借款轉(zhuǎn)存 B借款歸還 C現(xiàn)金繳存 D現(xiàn)金支取 8下列各項中，屬于專用存款賬戶特定用途的資金范圍包括 ( )。 A銀行借款轉(zhuǎn)存 B基本建設的資金 C更新改造的資金 D合格境 外機構投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶的資金 9根據(jù)賬戶管理辦法的規(guī)定，下列各項中，可以支取現(xiàn)金的有（ ）。 A一般存款賬戶 B證券交易結算資金專用存款賬戶 C基本存款賬戶 D個人存款賬戶 10根據(jù)支付結算法律制度的規(guī)定，采用托收承付結算方式的，在承付期內(nèi)付款人可作為向銀行提出全部或部分拒絕付款正當理由的有（ ）。 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 A未經(jīng)雙方事先達成協(xié)議，收款人提前交貨的 B因收款人逾期交貨，付款人不再需要該項貨物的 C未按合同規(guī)定的到貨地址發(fā)貨的 D貨款計算有誤的 參考答案及解析 一、單項選擇題 1 【答案】 A 【解析】如果收款人轉(zhuǎn)賬支付的，應由原收款人向銀行填制支款憑證，并由本人交驗其身份證件辦理支付款項。但該賬戶的款項只能轉(zhuǎn)入單位或個體工商戶的存款賬戶，嚴禁轉(zhuǎn)入儲蓄和信用卡賬戶。 2 【答案】 B 【解析】轉(zhuǎn)賬卡、專用卡、儲值卡都屬于借記卡，但是功能、用途各有不同。轉(zhuǎn)賬卡是實時扣賬的借記卡。具有轉(zhuǎn)賬結算、存取現(xiàn)金和消費功能。 3 【答案】 B 【解析】銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個人客戶辦理電子支付業(yè)務，除采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認證方式外，單筆金額不應超過 1000 元人民幣，每日累計金額不應超過 5000 元人民幣。 4 【答案】 C 【解析】在客戶發(fā)出電子支付指令前，銀行應建立必要的安全程序，在提示客戶對指令的準確性和完整性進行確認的前提下，對客戶身份和電子支付指令再次進行確認，并應能夠向客戶提供紙質(zhì)或電子交易回單，同時形成日志文件等記錄，保存至交易后 5 年。 5 【答案】 C 【解析】商業(yè)承兌匯票到期，付款人不能支付票款的，按票面金額對其處以 5，但不低于1000 元的罰款。 6 【答案】 B 【解析】單位從其銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，每筆超過“ 5 萬元”的，應當向其開戶銀行提供有關付款依據(jù)。 7 【答案】 A su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 【解析】存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立之日起 3 個工作日后，可以辦理付款業(yè)務。 8 【答案】 D 【解析】在委托收款中，付款人應當在接到通知的當日書面通知銀行付款，如果付款人未在接到通知日的次日起 3 日內(nèi)通知銀行付款的，視同付款人同意付款。 二、多項選擇題 1 【答案】 ABD 【解析】托收承付結算款項的每筆金額起點是 10000 元。 2 【答案】 AD 【解析】委托收款是票據(jù)結算方式之外的結算方式之一，同城或異地都能使用，委托收款 可以使用郵寄和電報劃回兩種方式。 3 【答案】 ABD 【解析】個人卡的同一賬戶月透支余額不得超過 5 萬元（含等值外幣）。 4 【答案】 AC 【解析】在下列情況下發(fā)卡銀行可不向持卡人提供賬戶結單：（ 1）已經(jīng)向持卡人提供存折或者其他交易記錄；（ 2）自上一份月結單后，沒有進行任何交易，賬戶沒有任何未償還余額；（ 3）已經(jīng)與持卡人另行商定。 5 【答案】 ABC 【解析】選項 D：因第三方服務機構的原因造成客戶損失的，銀行應予賠償，再根據(jù)與第三方機構的協(xié)議進行追償。 6 【答案】 AB 【解析】基本存款賬戶、 臨時存款賬戶（注冊驗資和增資驗資的除外）、預算單位專用存款賬戶和 QFII 專用存款賬戶的開立實行核準制。 7 【答案】 ABC 【解析】（ 1）一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結算的資金收付；（ 2）一般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 8 【答案】 BCD 【解析】銀行借款轉(zhuǎn)存可通過一般存款賬戶辦理，所以 A選項不對。 9 【答案】 CD 【解析】（ 1）一般存款賬戶可以辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支??；（ 2）財政預算外資金、證券交易結算資金、期貨交易結算資金和信托基金專用存款 賬戶，不得支取現(xiàn)金。 10 【答案】 ABCD 第十三章 票據(jù)法律制度 一單項選擇題 1甲公司與乙公司簽訂買賣合同后，為了支付價款，甲公司簽發(fā)了一張以乙公司為收款人的銀行承兌匯票，公司財務經(jīng)理簽字，并加蓋了公司的合同專用章。承兌人丙銀行的代理人簽字并加蓋了銀行的匯票專用章。乙公司背書轉(zhuǎn)讓給丁公司后，丁公司在票據(jù)到期時向丙銀行請求付款。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的是 ( )。 A丙銀行可以拒絕付款 B丙銀行無權拒絕付款 C如果丙銀行拒絕付款，丁公司可以向甲公司 行使追索權 D如果丙銀行拒絕付款，丁公司可以向乙公司行使追索權 2丙公司持有一張以甲公司為出票人、乙銀行為承兌人、丙公司為收款人的匯票，匯票到期日為 2007 年 6 月 1 日，但是丙公司一直沒有主張票據(jù)權利。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，丙公司對乙銀行的票據(jù)權利的消滅時間是 ( )。 A 2007 年 6 月 10 日 B 2007 年 12 月 1 日 C 2008 年 6 月 1 日 D 2009 年 6 月 1 日 3根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，商業(yè)匯票的失票人可以向（ ）申請公示催告。 A出票人所在地的基層人民法院 B出票人開戶銀行所 在地的基層人民法院 C承兌人所在地的基層人民法院 D代理付款銀行所在地的基層人民法院 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 4根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，對背書人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的匯票，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，將產(chǎn)生的法律后果是（ ）。 A該匯票無效 B該背書轉(zhuǎn)讓無效 C背書人對后手的被背書人不承擔保證責任 D背書人對后手的被背書人承擔保證責任 5乙公司在與甲公司交易中獲得 300 萬元的匯票一張，付款人為丙公司。乙公司請求承兌時，丙公司在匯票上簽注：“承兌。甲公司款到后支付?！?根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，下列關于丙公司付款責任的表 述中，正確的是（ ）。 A丙公司已經(jīng)承兌，應承擔付款責任 B應視為丙公司拒絕承兌，丙公司不承擔付款責任 C甲公司給丙公司付款后，丙公司才承擔付款責任 D按甲公司給丙公司付款的多少確定丙公司應承擔的付款責任 6根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，下列關于匯票持票人行使票據(jù)追索權的表述中，不正確的是（ ）。 A匯票到期被拒絕付款的，可以向出票人追索 B匯票未到期付款人死亡的，可以向付款人的繼承人追索 C匯票未到期承兌人破產(chǎn)的，可以向出票人追索 D匯票到期承兌人逃匿的，可以向承兌人的前手追索 7甲公司在交易中取得匯票一張，金額 10 萬元，匯票簽發(fā)人為乙公司，甲公司在承兌時被拒絕。其后，甲公司在一次交易中需支付丙公司 10 萬元貨款，于是甲公司將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給丙公司，丙公司承兌時亦被拒絕。根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，下列選項中，正確的是（ ）。 A丙公司有權要求甲公司給付匯票上的金額 B丙公司有權要求甲公司返還交易中的對價 C丙公司有權向乙公司行使追索權要求其給付匯票上的金額 D丙公司應當請求甲公司承擔侵權賠償責任 8根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，下列關于匯票的表述中，正確的是（ ）。 A匯票金額中文大寫與數(shù)碼記載不一致的，以中文大寫金額為準 B匯票保證中，被保證人的名稱屬于絕對應記載事項 C見票即付的匯票，無需提示承兌 D匯票承兌后，承兌人如果未受有出票人的資金，則可對抗持票人 9根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，持票人應當自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關證明之日起（ ）內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手。 A 3 日 B 5 日 C 10 日 D 15 日 10根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，如果本票的持票人未在法定付款提示期限內(nèi)提示見票的，則喪失對特定票據(jù)債務人以外的其他債務人 的追索權。該特定票據(jù)債務人是（ ）。 A出票人 B保證人 C背書人 D被背書人 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 二多項選擇題 1根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關票據(jù)上簽章效力的表述中，正確的有（ ）。 A保證人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力 B出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效 C承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效 D銀行匯票的出票人未加蓋規(guī)定的匯票專用章，而加蓋該銀行的公章，則簽章人應承擔責任 2甲向乙開具金額為 100 萬元的 匯票以支付貨款。乙取得該匯票后背書轉(zhuǎn)讓給丙，丙又背書轉(zhuǎn)讓給丁，丁再背書轉(zhuǎn)讓給戊。經(jīng)查明，甲、乙之間并無真實交易關系，丙為未成年人。根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，下列選項中，正確的有（ ）。 A盡管甲、乙之間沒有真實交易關系，但該匯票仍然有效 B由于甲、乙之間沒有真實交易關系，該匯票無效 C盡管丙為未成年人，但其在票據(jù)上的簽章仍然有效 D由于丙為未成年人，其在票據(jù)上的簽章無效 3根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，形成票據(jù)代理關系必須具備的條件包括（ ）。 A票據(jù)當事人有委托代理的意思表示 B代理人必須 按照被代理人的委托在票據(jù)上簽章 C代理人在票據(jù)上簽署被代理人的名字或名稱 D代理人在票據(jù)上表明代理關系 4根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列情形中，屬于對物抗辯的理由有（ ）。 A背書不連續(xù) B票據(jù)被偽造 C票據(jù)債務人無行為能力 D直接后手未交付貨物 5下列有關票據(jù)偽造的表述中，不符合票據(jù)法律制度規(guī)定的有 ( )。 A票據(jù)的偽造僅指假冒他人名義簽章的行為 B票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力 C善意的且支付相當對價的合法持票人有權要求被偽造人承擔票據(jù)責任 D票 據(jù)偽造人的偽造行為即使給他人造成損害，也不承擔票據(jù)責任 6根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，下列有關票據(jù)背書的表述中，正確的有（ ）。 A背書人在背書時記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，被背書人再行背書無效 B背書附條件的，背書無效 C部分轉(zhuǎn)讓票據(jù)權利的背書無效 D分別轉(zhuǎn)讓票據(jù)權利的背書無效 7持票人甲將付款提示期限已經(jīng)到期的匯票背書轉(zhuǎn)讓給乙。次日，乙向付款銀行提示付款，銀行以超過付款提示期限為由拒絕。根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，下列各項中，正確的是（ ）。 A甲不得將超過付款提示期限的匯票背書轉(zhuǎn)讓 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 B 甲可以將該匯票背書轉(zhuǎn)讓，且不承擔票據(jù)責任 C匯票已轉(zhuǎn)讓故應由乙獨立承擔匯票責任 D甲應當向持票人乙承擔匯票責任 8根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，票據(jù)保證的絕對記載事項有（ ）。 A表明“保證”的字樣 B被保證人名稱 C保證日期 D保證人簽章 9根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，被追索人在向持票人支付有關金額及費用后，可以向其他匯票債務人行使再追索權。下列各項中，屬于被追索人可請求其他匯票債務人清償?shù)目铐椨? )。 A被追索人已清償?shù)娜拷痤~及利息 B被追索人發(fā)出追索通知書的費用 C持票 人取得有關拒絕證明的費用 D持票人因票據(jù)金額被拒絕支付而導致的利潤損失 10根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，下列關于本票的表述中，正確的有（ ）。 A本票的基本當事人為出票人和收款人 B未記載出票地的本票無效 C本票僅限于銀行本票 D本票無需承兌 三綜合題 【案例 1】 A、 B企業(yè)于 2010 年 4 月 1 日簽訂買賣合同，合同標的額為 100 萬元。根據(jù)合同約定， B企業(yè)于 4 月 10 日提交全部貨物， A企業(yè)驗收合格后，于 4 月 20 日提交 B企業(yè)一張出票后 1個月付款的銀行承兌匯票，匯票金額為 100 萬元，出票日為 4 月 20 日，承兌人、付款人為甲銀行。 5 月 10 日， B企業(yè)在與 C 企業(yè)的買賣合同中將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給 C 企業(yè)， B企業(yè)在背書時在匯票上記載了“不得轉(zhuǎn)讓”字樣， C 企業(yè)已支付對價。 5 月 22 日， C 企業(yè)在與 D企業(yè)的買賣合同中將該匯票背書轉(zhuǎn)讓給 D 企業(yè)， D 企業(yè)已支付對價。 D 企業(yè)要求 C 企業(yè)提供票據(jù)保證，在 C 企業(yè)的請求下，乙企業(yè)作為 C 企業(yè)的保證人在匯票上記載“保證”字樣并簽章，但未記載保證日期。 5 月 28 日，持票人 D 企業(yè)向甲銀行提示付款，但甲銀行拒絕付款。 D 企業(yè)于同日取得拒絕證明后， 6 月 5 日， D 企業(yè)向 B企業(yè)、 C 企業(yè)、乙企業(yè)同時發(fā)出追索通 知，要求支付匯票金額、相關利息和費用共計 102 萬元。 B企業(yè)以自己在背書時曾記載“不得轉(zhuǎn)讓”表示拒絕；乙企業(yè)以 D 企業(yè)尚未向 C 企業(yè)進行追索，且追索金額超出匯票金額為由表示拒絕； C 企業(yè)以 D企業(yè)未在取得拒絕證明的 3 日內(nèi)發(fā)出追索通知已喪失對 C企業(yè)的追索權為由表示拒絕。 要求： 根據(jù)上述情況和票據(jù)法律制度的規(guī)定，分別回答下列問題： （ 1）持票人 D 企業(yè)可以向哪些票據(jù)當事人行使追索權？ （ 2） B企業(yè)拒絕持票人 D 企業(yè)的理由是否成立？并說明理由。 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 （ 3）保證人乙企業(yè)拒絕持票人 D 企業(yè)的理由是否成立？并說明理由。 （ 4） C 企業(yè)拒絕 持票人 D 企業(yè)的理由是否成立？并說明理由。 參考答案及解析 一 單項選擇題 1 【答案】 A 【知識點】票據(jù)行為 【解析】（ 1）選項 AB：出票人甲公司的簽章不符合規(guī)定，票據(jù)無效，根據(jù)規(guī)定，單位在票據(jù)上的簽章，應為該單位的財務專用章或者公章加其法定代表人或其授權的代理人的簽名或者蓋章。本題中，出票人甲公司加蓋的是“合同專用章”，即簽章不符合規(guī)定，則票據(jù)無效，所以丙銀行可以拒絕付款；（ 2）選項 CD：由于票據(jù)無效，丁公司不享有票據(jù)權利，因此不享有對甲公司、乙公司的追索權。 2 【答案】 D 【知識點】票據(jù)權 利的消滅 【解析】持票人對票據(jù)（商業(yè)匯票）的出票人和承兌人的權利，自票據(jù)（商業(yè)匯票）到期日起 2 年。 3 【答案】 C 【知識點】票據(jù)權利的補救 【解析】失票人向票據(jù)支付地的基層人民法院提出公示催告的申請。商業(yè)匯票以承兌人或者付款人所在地為支付地。 4 【答案】 C 【知識點】背書 【解析】背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對其直接被背書人以后通過背書方式取得匯票的一切當事人，不負擔保責任。 5 【答案】 B 【知識點】承兌 【解析】承兌附有條件的，視為拒絕承兌。 6 【答案】 B 【知識點】追索權 【解析】被追索人包括出票人、背書人、承兌人和保證人，因此不能向付款人的繼承人追索。 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 7 【答案】 A 【知識點】法定禁止背書 【解析】匯票已經(jīng)被拒絕承兌的，屬于法定禁止背書。背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應當承擔票據(jù)責任。 8 【答案】 C 【知識點】匯票 【解析】（ 1）選項 A：匯票金額中文大寫與數(shù)碼記載不一致的，票據(jù)無效；（ 2）選項 B：匯票保證中，被保證人的名稱屬于相對應記載事項，未記載的，以承兌人或出票人為被保證人；（ 3）選項 D：匯票承兌后，承兌人不得以其與出票人之間的資金關系對抗 持票人，承兌人即使未受有資金，仍應負付款義務。 9 【答案】 A 【知識點】追索權 【解析】根據(jù)票據(jù)法的規(guī)定，持票人應當自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關證明之日起 3 日內(nèi)，將被拒絕事由書面通知其前手。 10 【答案】 A 【知識點】追索權 【解析】持票人未按照規(guī)定提示付款的，喪失對“出票人以外的”前手（背書人及其保證人）的追索權。 二多項選擇題 1 【答案】 ABD 【知識點】票據(jù)簽章 【解析】選項 C：承兌人、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力 2 【答案】 AD 【知識點】票據(jù)行為 【解析】（ 1）選項 AB：如果當事人簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓了沒有真實的交易關系和債權債務關系的票據(jù)，該票據(jù)只要符合法定的形式要件，該票據(jù)關系的債務人就必須按照票據(jù)上的記載事項對票據(jù)債權人承擔票據(jù)責任，而不得以該票據(jù)沒有真實的交易關系和債權債務關系為由進行抗辯；（ 2）選項 CD：無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無效，簽章者不因此而成為票據(jù)上的債務人，其他票據(jù)當事人也不得據(jù)此簽章向無行為能力人或者限制行為能力人主張任何票據(jù)債權。 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 3 【答案】 ABD 【知 識點】票據(jù)代理 【解析】選項 C：如果代理人未在票據(jù)上以自己的名字或名稱簽章，則不產(chǎn)生票據(jù)代理效力。 4 【答案】 ABC 【知識點】票據(jù)抗辯 【解析】選項 D 是屬于對人抗辯的范圍。 5 【答案】 AC 【知識點】票據(jù)偽造 【解析】（ 1）選項 A：票據(jù)上的偽造包括票據(jù)的偽造和票據(jù)上簽章的偽造兩種；（ 2）選項 B：票據(jù)上有偽造簽章的，不影響票據(jù)上其他真實簽章的效力。在票據(jù)上真正簽章的當事人，仍應對被偽造的票據(jù)的債權人承擔票據(jù)責任，票據(jù)債權人在提示承兌、提示付款或者行使追索權時，在票據(jù)上真正簽章人不能以偽造為由進行 抗辯；（ 3）選項 C：票據(jù)的偽造行為是一種擾亂社會經(jīng)濟秩序、損害他人利益的行為，在法律上不具有任何票據(jù)行為的效力。由于其從一開始就是無效的，故持票人既使是善意取得，對被偽造人也不能行使票據(jù)權利；（ 4）選項D：由于偽造人沒有以自己的名義簽章，因此不承擔票據(jù)責任。但是，如果偽造人的行為給他人造成損失的，必須承擔民事責任；構成犯罪的，還應承擔刑事責任。 6 【答案】 CD 【知識點】背書 【解析】（ 1）選項 A：對于背書人的“禁止背書”，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對其直接被背書人以后通過背書方式取得匯票的一切當事 人，不負擔保責任。但不影響背書本身的效力。（ 2）選項 B：背書不得附條件，否則所附條件無效，但背書有效。（ 3）選項 CD：將匯票金額的一部分轉(zhuǎn)讓或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給 2 人以上的背書無效。 7 【答案】 AD 【知識點】法定禁止背書 【解析】匯票被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓；背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應當承擔匯票責任。 8 【答案】 AD 【知識點】票據(jù)保證 【解析】票據(jù)保證絕對應記載事項包括：保證文句和保證人簽章。相對應記載事項包括：被保證人的名稱、保證日期和保證人住所。 9 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 【 答案】 AB 【知識點】追索權 【解析】（ 1）首次追索權的范圍：匯票金額、利息、取得拒絕證明的費用和發(fā)出通知書的費用，不包括間接損失，因此選項 D 錯誤；（ 2）再追索權的范圍：已經(jīng)清償?shù)娜拷痤~及其利息、發(fā)出通知書的費用，因此選項 C 錯誤。 10 【答案】 ACD 【知識點】本票 【解析】本票上未記載出票地的，出票人的營業(yè)場所為出票地，所以 B項錯誤。 三綜合題 【案例 1 答案】 （ 1）持票人 D 企業(yè)可以向出票人 A 企業(yè)、承兌人甲銀行、背書人 C 企業(yè)和保證人乙企業(yè)行使追索權。 （ 2） B 企業(yè)拒絕理由成立。根據(jù)票據(jù)法律制 度的規(guī)定，背書人在匯票上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任。在本題中， B企業(yè)在向 C 企業(yè)背書轉(zhuǎn)讓時記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣，因此 B企業(yè)對其后手 C 企業(yè)的被背書人D 企業(yè)不承擔保證責任。 （ 3）保證人乙企業(yè)的理由不成立。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，匯票保證人應與被保證人對持票人承擔連帶責任。持票人可以不按照匯票債務人的先后順序，對出票人、背書人、承兌人和保證人其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權。此外，持票人在行使追索權時，追索金額包括匯票金額、利息和費用。 （ 4） C 企業(yè)拒絕持 票人 D 企業(yè)的理由不成立。根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，如果持票人未在規(guī)定期限發(fā)出追索通知，持票人仍可以行使追索權，因延期通知給其前手或者出票人造成損失的，由持票人承擔該損失的賠償責任，但賠償?shù)慕痤~以匯票金額為限。 第十四章 工業(yè)產(chǎn)權法律制度 一、單項選擇題 1某研究所的研究員王某利用本單位的物質(zhì)技術條件完成了一項發(fā)明，之前王某與研究所就該項發(fā)明有一份協(xié)議，約定了專利申請權和專利權歸王某。根據(jù)專利法的規(guī)定，以下關于該項發(fā)明專利申請權和專利權歸屬的說法，正確的是（ ）。 A專利申請權和專利 權歸研究所 B專利申請權歸研究所，專利權歸王某 C專利申請權和專利權歸王某 D專利申請權歸王某，專利權歸研究所 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 2同樣的發(fā)明創(chuàng)造只能授予一項專利權。但是，同一申請人同日對同樣的發(fā)明創(chuàng)造既申請實用新型專利又申請發(fā)明專利，下列各項中，處理正確的是（ ）。 A先獲得的實用新型專利權 B先獲得的發(fā)明專利權 C先獲得的實用新型專利權尚未終止，且申請人聲明放棄該實用新型專利權的，可以授予發(fā)明專利權 D先獲得的發(fā)明專利權尚未終止，且申請人聲明放棄該發(fā)明專利權的，可以授予實用新型專利權 3某人于 2006 年 1 月 1 日向?qū)＠痔岢鲆环莅l(fā)明專利申請，經(jīng)初步審查后， 2007 年 7 月 1日予以公布。 2008 年 4 月 1 日申請人請求進行實質(zhì)審查， 2008 年 8 月 1 日被授予發(fā)明專利權。該發(fā)明專利權的保護期限自（ ）起計算。 A 2006 年 1 月 1 日 B 2007 年 7 月 1 日 C 2008 年 4 月 1 日 D 2008 年 8 月 1 日 4甲國有企業(yè)取得一項發(fā)明專利，發(fā)明人是技術組李某。根據(jù)規(guī)定，該企業(yè)對其給予的獎金最低不少于（ ）元。 A 500 B 1000 C 3000 D 5000 5權利人超過 2 年 起訴的，如果侵權行為在起訴時仍在繼續(xù)，在該項專利權有效期內(nèi)，人民法院應當判決被告停止侵權行為，侵權損害賠償數(shù)額的計算應當自（ ）。 A權利人向人民法院起訴之日起向前推 2 年計算 B法院受理之日起向前推 2 年計算 C法院作出判決之日起向前推 2 年計算 D法院判決生效之日起向前推 2 年計算 6根據(jù)商標法律制度的規(guī)定，以協(xié)會名義注冊，供協(xié)會成員在商事活動中使用，以表明使用者在該協(xié)會中的成員資格的標志，屬于（ ）商標。 A證明 B集體 C防御 D聯(lián)合 7當事人甲于 2007 年 1 月 1 日在美國第一次提出某商標的注冊申請，根據(jù)商標法律制度的規(guī)定，甲在中國就相同商品以同一商標提出商標注冊申請的，其申請在（ ）之前提出的，可以享有優(yōu)先權。 A 2007 年 7 月 1 日 B 2008 年 1 月 1 日 C 2009 年 1 月 1 日 D 2010 年 1 月 1 日 8根據(jù)商標法律制度的規(guī)定，注冊商標使用許可合同應當（ ）。 A 報商標局備案 B 報商標局核準 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 C 經(jīng)商標權人所在地縣級以上工商行政管理部門核準 D 經(jīng)商標評審委員會核準 二、多項選擇題 1下列各種關于發(fā)明、實用新型和 外觀設計的有關說法，正確的有 ( )。 A發(fā)明一般分為產(chǎn)品發(fā)明和方法發(fā)明兩類，而實用新型僅限于產(chǎn)品 B發(fā)明和實用新型授予專利的條件為新穎性、創(chuàng)造性和實用性，外觀設計授予專利權的條件為新穎性 C發(fā)明和實用新型須進行實質(zhì)審查，外觀設計只進行初步審查 D發(fā)明專利權的保護期為 20 年，實用新型和外觀設計的保護期為 10 年 2下列各項中，有關專利權共有人對專利權許可實施的表述，符合規(guī)定的有（ ）。 A專利申請權或者專利權的共有人對權利的行使沒有約定的，共有人可以單獨實施 B專利申請權或者專利權的共有 人對權利的行使沒有約定的，共有人可以普通許可方式許可他人實施該專利單獨實施 C許可他人實施該專利的，收取的使用費，應當在共有人之間分配 D行使共有的專利申請權或者專利權，應當取得全體共有的同意 3甲公司 2009 年 5 月 14 日獲得一項外觀設計專利，乙公司未經(jīng)許可，以生產(chǎn)經(jīng)營目的制造該專利產(chǎn)品。丙公司未經(jīng)甲公司許可，以生產(chǎn)經(jīng)營目的所為的下列行為中，構成侵權行為的是 ( )。 A使用乙公司制造的該專利產(chǎn)品 B銷售乙公司制造的該專利產(chǎn)品 C進口乙公司制造的該專利產(chǎn)品 D許諾銷售乙公司制造的該專利產(chǎn)品 4 2006 年 7 月，甲公司發(fā)現(xiàn)乙公司侵犯其發(fā)明專利權。 2009 年 4 月 1 日，甲公司發(fā)現(xiàn)乙公司一直未停止侵權行為，遂向人民法院起訴，要求乙公司停止侵權并賠償損失。根據(jù)專利法律制度的規(guī)定，下列選項中，正確的是（ ）。 A法院應當受理甲的起訴 B甲的訴訟請求已過訴訟時效，應駁回其訴訟請求 C法院應當判決乙公司停止侵權行為 D甲應獲得的賠償數(shù)額應從 2009 年 4 月 1 日向前推算 2 年計算 5甲在空調(diào)上使用“春蘭”注冊商標。根據(jù)商標的分類，甲的“春蘭”商標能夠被歸入的商標類型有（ ）。 A文字商 標 B商品商標 C圖形商標 D服務商標 6 1992 年 2 月 19 日，甲企業(yè)就其生產(chǎn)的家用電器注冊了“康威”商標。后來乙企業(yè)使用該商標生產(chǎn)冰箱，并在 2002 年 4 月開始銷售“康威”牌冰箱。根據(jù)商標法律制度的規(guī)定，下列表述中，正確的是（ ）。 A甲企業(yè)對其商標的續(xù)展申請應當在商標有效期屆滿后的 6 個月內(nèi)提出 B乙企業(yè)對“康威”商標的使用為非法使用 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 C乙企業(yè)可以在 2002 年 8 月 19 日后在家用電器上申請獲得注冊“康威”商標 D甲企業(yè)在商標續(xù)展期內(nèi)仍享有商標專用權 7根 據(jù)最高人民法院的司法解釋規(guī)定，未經(jīng)注冊商標所有人許可，在同一種商品上使用與其注冊商標相同的商標，下列各項中屬于情節(jié)嚴重，應當以假冒注冊商標罪判處 3 年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金的有 ( )。 A非法經(jīng)營數(shù)額在 5 萬元以上 B違法所得數(shù)額在 3 萬元以上 C假冒兩種以上注冊商標，非法經(jīng)營數(shù)額在 3 萬元以上 D假冒兩種以上注冊商標，違法所得數(shù)額在 2 萬元以上 8根據(jù)規(guī)定，下列各項中，屬于馳名商標認定的機構有（ ）。 A人民法院 B商標局 C商標評審委員會 D工商行政管理局 三、綜合題 【案例】 張某在 A研究所從事醫(yī)療器械研發(fā)工作。 2001 年 1 月，張某從 A 研究所退職，并與 B公司簽訂了一份合作開發(fā)合同。該合同約定： B公司提供研發(fā)經(jīng)費、設施等必要的研究條件，張某主持從事一種治療骨質(zhì)增生的醫(yī)療器械的研發(fā)工作，該醫(yī)療器械被稱之為“骨質(zhì)增生治療儀”；該產(chǎn)品研發(fā)成功之后， B公司付給張某 30 萬元報酬；該產(chǎn)品的發(fā)明人為張某。 2002年 6 月，張某主持研發(fā)的“骨質(zhì)增生治療儀”獲得成功， B公司依約付給張某 30 萬元報酬。 2002 年 7 月， B公司將“骨質(zhì)增生治療儀的專利申請權以 300 萬元的價格轉(zhuǎn)讓給 C 公司，C 公司支付了全部價款。 2002 年 8 月 12 日， C 公司就“骨質(zhì)增生治療儀”向國務院專利行政部門提出發(fā)明專利申請，國務院專利行政部門于同日收到該申請文件，在經(jīng)初步審查后受理了 C 公司的發(fā)明專利申請。同年 9 月 1 日， A研究所就與“骨質(zhì)增生治療儀”相同的發(fā)明創(chuàng)造向國務院專利行政部門提出專利申請，該發(fā)明創(chuàng)造被稱之為“骨質(zhì)增生治療器”，國務院專利行政部門在初步審查后，以 C 公司已經(jīng)就相同的發(fā)明創(chuàng)造在 A研究所申請日之前申請專利為由，駁回了 A研究所的該發(fā)明專利申請。 A研究所經(jīng)過調(diào)查后認為， C 公司無權就“骨質(zhì)增生治療儀”向國務院專 利行政部門提出發(fā)明專利申請，理由為：第一，張某作為“骨質(zhì)增生治療儀”的發(fā)明人，在 A 研究所從事的工作與該發(fā)明創(chuàng)造有關，其退職后與 B公司合作開發(fā)的該產(chǎn)品應當屬于 A研究所的職務發(fā)明， A研究所之外的任何人無權就此發(fā)明創(chuàng)造申請專利；第二， A研究所實際于 2001 年 5月就已經(jīng)完成“骨質(zhì)增生治療器”的發(fā)明，而“骨質(zhì)增生治療儀”的發(fā)明創(chuàng)造的完成時間是2002 年 6 月，因此，“骨質(zhì)增生治療儀”不具有新穎性。為此， A研究所就被駁回申請向?qū)＠麖蛯徫瘑T會請求復審。 張某在獲悉 B公司將“骨質(zhì)增生治療儀”的專利申請權轉(zhuǎn)讓給 C 公司之后，以 B公司將該專利申請權轉(zhuǎn)讓給 C 公司未經(jīng)其同意為由，于 2002 年 10 月 8 日向人民法院提起訴訟，請求人民法院確認該轉(zhuǎn)讓行為無效。經(jīng)查：張某與 B 公司簽訂的合作開發(fā)合同未就合作開發(fā)完成的發(fā)明創(chuàng)造的歸屬作出明確規(guī)定； C 公司不知道張某與 B公司的合作開發(fā)關系。 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 要求： 根據(jù)上述內(nèi)容，分別回答下列問題： （ 1）張某和 B公司在合作開發(fā)合同中約定張某為“骨質(zhì)增生治療儀”的發(fā)明人是否妥當？為什么？可否將 B公司列為發(fā)明人和專利權人？并說明理由。 （ 2）張某退職后與 B公司合作開發(fā)的“骨質(zhì)增生治療儀”是否屬于 A研究所的職務發(fā)明？為什么？ （ 3） A 研究所以其完成的“骨質(zhì)增生治療器”的時間早于“骨質(zhì)增生治療儀”的完成時間為由，認為“骨質(zhì)增生治療儀”不具有新穎性是否正確？并說明理由。 （ 4）張某請求人民法院確認 B公司將該專利申請權轉(zhuǎn)讓給 C 公司的行為無效是否成立？為什么？ 參考答案及解析 一、單項選擇題 1 【答案】 C 【解析】利用本單位的物質(zhì)技術條件完成的發(fā)明創(chuàng)造，單位與發(fā)明人訂有合同，對申請專利的權利和專利權的歸屬作出約定的，從其約定。 2 【答案】 C 【解析】同一申請人同日對同樣的發(fā)明創(chuàng)造既申請實用新型專利又申請發(fā)明專利，先 獲得的實用新型專利權尚未終止，且申請人聲明放棄該實用新型專利權的，可以授予發(fā)明專利權。 3 【答案】 A 【解析】（ 1）注冊商標的有效期為 10 年，自“核準注冊之日”起計算；（ 2）發(fā)明專利權的保護期限為 20 年，自“申請日”起計算。 4 【答案】 C 【解析】根據(jù)規(guī)定，一項發(fā)明專利的獎金最低不少于 3000 元。 5 【答案】 A 【解析】權利人超過 2 年起訴的，如果侵權行為在起訴時仍在繼續(xù)，在該項專利權有效期內(nèi)，人民法院應當判決被告停止侵權行為，侵權損害賠償數(shù)額應當自權利人向人民法院起訴之日起向前推算 2 年計算 。 6 su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 【答案】 B 【解析】集體商標是指以團體、協(xié)會的名義注冊，供該組織成員在商事活動中使用，以表明使用者在該組織中的成員資格的標志。 7 【答案】 A 【解析】商標注冊申請人自其商標在外國第一次提出商標注冊申請之日起“ 6 個月內(nèi)”，又在中國就相同商品以同一商標提出商標注冊申請的，享有優(yōu)先權。 8 【答案】 A 【解析】（ 1）注冊商標使用許可合同應當報商標局備案；（ 2）注冊商標轉(zhuǎn)讓合同應當經(jīng)商標局核準。 二、多項選擇題 1 【答案】 ABD 【解析】發(fā)明專利申請須進行實質(zhì)審查，實用新型和外觀設計專 利的申請只進行初步審查。 2 【答案】 ABCD 【解析】（ 1）專利申請權或者專利權的共有人對權利的行使有約定的，從其約定。（ 2）沒有約定的，共有人可以不經(jīng)其他共有人的同意單獨實施或者以普通許可方式許可他人實施該專利，但收取的專利權使用費應當在共有人之間分配。除此之外，行使共有的專利申請權或者專利權，應當取得全體共有人的同意。 3 【答案】 BCD 【解析】外觀設計專利權的侵權行為包括“制造、許諾銷售、銷售、進口”，不包括“使用”。 4 【答案】 ACD 【解析】權利人超過 2 年起訴的，如果侵權行為在起 訴時仍在繼續(xù)，在該項專利權有效期內(nèi)，人民法院應當判決被告停止侵權行為，侵權損害賠償數(shù)額應當自權利人向人民法院起訴之日起向前推算 2 年計算。 5 【答案】 AB 【解析】服務商標是指用于服務行業(yè)，以便與其他服務行業(yè)相區(qū)別的標記。 6 【答案】 BD 【解析】（ 1）選項 AD：注冊商標有效期滿，需要繼續(xù)使用的，應當在期滿前（而非期滿后）su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 6 個月內(nèi)申請續(xù)展注冊；在此期間未能提出申請的，可以給予 6 個月的寬展期，寬展期滿仍未提出申請的，注銷其注冊商標；（ 2）選項 B：未經(jīng)商標注冊人的許可，在同一種商品或者類似商品上使用與 其注冊商標相同或者近似的商標的屬于侵犯商標權的行為；（ 3）選項 C：注冊商標被撤銷的或者期滿不再續(xù)展的，自撤銷或者注銷之日起 1 年內(nèi)（ 2003 年 8 月 19 日前），商標局對與該商標相同或者近似的商標注冊申請，不予核準。 7 【答案】 ABCD 8 【答案】 ABC 【解析】馳名商標由商標局、商標評審委員會、人民法院認定，任何組織和個人不得認定或者采取其他變相方式認定馳名商標。 三、綜合題 【案例答案】 （ 1）首先，張某和 B公司在合作開發(fā)合同中約定張某為“骨質(zhì)增生治療儀”的發(fā)明人是妥當?shù)模?0.5 分）。因為張某 主持“骨質(zhì)增生治療儀”的研究開發(fā)，可以認為張某是對發(fā)明創(chuàng)造具有實質(zhì)性特點作出創(chuàng)造性貢獻的人（ 1 分）。其次，不能將 B公司列為發(fā)明人（ 0.5 分）。因為發(fā)明創(chuàng)造是人類腦力勞動的成果，發(fā)明人只能是自然人（ 0.5 分）。 B公司可以成為專利權人（ 0.5 分）。專利申請人可以是發(fā)明人，也可以不是發(fā)明人（ 1 分），只要依照專利法的規(guī)定，對發(fā)明創(chuàng)造具有合法所有權的，即可以成為專利申請人，進而成為專利權人（ 0.5 分）。（本要點共 4.5 分） （ 2）張某退職后與 B公司合作開發(fā)的“骨質(zhì)增生治療儀”不屬于 A研究所的職務發(fā)明（ 0.5分）。因 為根據(jù)有關規(guī)定，退職后一年內(nèi)作出的，與其原單位承擔的本職工作有關的發(fā)明創(chuàng)造，屬于職務發(fā)明創(chuàng)造（ 1 分）。而張某退職時間與張某和 B公司合作開發(fā)的“骨質(zhì)增生治療儀”的完成時間已經(jīng)超過 1 年（ 0.5 分）。（本要點共 2 分） （ 3） A 研究所以其完成的“骨質(zhì)增生治療器”的時間早于“骨質(zhì)增生治療儀”的完成時間為由，認為“骨質(zhì)增生治療儀”不具有新穎性的說法是不正確的（ 0.5 分）。因為，根據(jù)我國專利法的規(guī)定，我國采取的確認新穎性的公開時間是申請日時間標準，而不是發(fā)明創(chuàng)造完成的發(fā)明日標準（ 1 分）。盡管“骨質(zhì)增生治療器”的完成時間早 于“骨質(zhì)增生治療儀”，但是，其申請專利的申請日卻晚于“骨質(zhì)增生治療儀”的申請日，因此， A研究所提出的理由不成立（ 0.5 分）。（本要點共 2 分） （ 4）張某請求人民法院確認 B公司將該專利申請權轉(zhuǎn)讓給 C 公司的行為無效成立（ 0.5 分）。因為根據(jù)有關規(guī)定，合作開發(fā)完成的發(fā)明創(chuàng)造，除當事人另有約定的以外（ 0.5 分），申請專利的權利屬于合作開發(fā)的當事人共有（ 0.5 分）。當事人一方轉(zhuǎn)讓其共有的專利申請權的，應當經(jīng)過其他方的同意（ 1 分），并且其他方享有以同等條件優(yōu)先受讓的權利（ 1 分）。 或：張某與 B 公司未在合作開發(fā)合同中約定 “骨質(zhì)增生治療儀”的專利申請權的歸屬，其專利申請權應當歸張某與 B公司共有（ 1 分）。 B 公司作為共有一方，在轉(zhuǎn)讓“骨質(zhì)增生治療儀”的專利申請權時，應當經(jīng)過張某同意（ 1 分），且張某享有以同等條件優(yōu)先受讓的權利（ 1分）。 B公司在未經(jīng)張某同意的條件下，將“骨質(zhì)增生治療儀”的專利申請權轉(zhuǎn)讓給 C 公司是無效的。 （本要點共 3.5 分） su.15 更多內(nèi)容盡 在 /susuh15 第十五章 競爭法律制度 一單項選擇題 1根據(jù)反不正當競爭法律制度的規(guī)定，經(jīng)營者的不正當競爭行為，給被侵害的經(jīng)營者造成的損失難以計算的，賠償額為 ( )。 A侵權人在侵權期間所 獲得的利潤 B侵權人在侵權期間因侵權所獲得的利潤 C受害人在被侵權期間所獲得的利潤 D侵權人