春金融法規(guī)形考答案

1、金融法規(guī) 形考任務(wù)三 選擇題（有單選題，也有多選題，共有 4題，每題5分，共20分） 題目1 正確 獲得5.00分中的5.00分 標(biāo)記題目 題干 單選題：某公司采購員蕭某需要攜帶2萬元金額的支票到某市工業(yè)區(qū) 采購樣品。支票由王某負責(zé)填寫，由某公司財務(wù)主管加蓋了財務(wù)章及 財務(wù)人員印鑒，收款人一欄授權(quán)蕭某填寫。這一切有支票存根上記錄 為證。蕭某持票到某市工業(yè)區(qū)某私營企業(yè)中購買了2萬元各類工業(yè)樣 品。該私營企業(yè)負責(zé)人李某為蕭某的朋友，見支票上字跡為蕭某所為， 于是以資金周轉(zhuǎn)困難為由，要求蕭某幫忙將支票上金額改成22萬元 用于暫時周轉(zhuǎn)。蕭某應(yīng)允，在改動過程中使用了李某提供的“涂改劑”， 故外觀不露痕跡

2、。爾后，李某為支付工程款將支票背書給了某建筑工 程公司。此事敗露后，某公司起訴某建筑工程公司及李某，要求返還 多占用的票款。問：本案中蕭某的行為在票據(jù)法上屬于什么性質(zhì)的行 為？ 選擇一項：C A. 票據(jù)偽造 B. 證券詐騙 C. 票據(jù)變造 D. 偽造證券 題目2 正確 獲得5.00分中的5.00分 _記題目 題干 多選題：某公司采購員蕭某需要攜帶2萬元金額的支票到某市工業(yè)區(qū) 采購樣品。支票由王某負責(zé)填寫，由某公司財務(wù)主管加蓋了財務(wù)章及 財務(wù)人員印鑒，收款人一欄授權(quán)蕭某填寫。這一切有支票存根上記錄 為證。蕭某持票到某市工業(yè)區(qū)某私營企業(yè)中購買了2萬元各類工業(yè)樣 品。該私營企業(yè)負責(zé)人李某為蕭某的朋友

3、，見支票上字跡為蕭某所為， 于是以資金周轉(zhuǎn)困難為由，要求蕭某幫忙將支票上金額改成22萬元 用于暫時周轉(zhuǎn)。蕭某應(yīng)允，在改動過程中使用了李某提供的“涂改劑”， 故外觀不露痕跡。爾后，李某為支付工程款將支票背書給了某建筑工 程公司。此事敗露后，某公司起訴某建筑工程公司及李某，要求返還 多占用的票款。本案應(yīng)如何處理？請在下列答案中做出選擇。 選擇一項或多項：ABCD A. 某公司對某建筑公司只應(yīng)承擔(dān) 2萬元的票據(jù)責(zé)任 B.李某向建筑公司承擔(dān)被追索20萬元的義務(wù) C. 建議主管機關(guān)依法終究蕭某和李某的行政責(zé)任 D. 蕭某、李某應(yīng)賠償20萬元給某公司 題目3 正確 獲得5.00分中的5.00分 標(biāo)記題目

4、題干 多選題：案情：2011年3月20日，中國農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張 銀行承兌匯票，金額各為500萬元，共計1000萬元，付款人為乙公 司，承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時，乙公 司又與甲分行協(xié)商再貸款1600萬元，用以歸還承兌匯票。同年 5月 23日，甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂一份保證借款合同，約 定：甲分行貸給乙公司1600萬元，借款月利率為12%。，借款期限自 2011年6月1日至2012年5月31日止；丙證券營業(yè)部作為保證人， 就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合同簽訂次日，甲分 行將1600萬元劃入乙公司賬戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至 其

5、承兌賬戶，充抵了乙公司的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期 后，甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書，但均未獲償 還，遂于2012年8月19日提出訴訟，請求乙公司、丙證券營業(yè)部、 丁證券有限公司武漢分公司償還借款本息及由此造成的一切損失。另 查：丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，系隸 屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機構(gòu)。本案例中，主 合同和擔(dān)保合同是否有效（）。 選擇一項或多項：CD A. 主合同無效 B. 擔(dān)保合同有效 C.主合同有效 D.擔(dān)保合同無效 題目4 正確 獲得5.00分中的5.00分 題干 單選題：案情：2011年3月20日，中國農(nóng)業(yè)銀

6、行甲分行簽發(fā)了兩張 銀行承兌匯票，金額各為500萬元，共計1000萬元，付款人為乙公 司，承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時，乙公 司又與甲分行協(xié)商再貸款1600萬元，用以歸還承兌匯票。同年 5月 23日，甲分行與乙公司、丙證券營業(yè)部簽訂一份保證借款合同，約 定：甲分行貸給乙公司1600萬元，借款月利率為12%。，借款期限自 2011年6月1日至2012年5月31日止；丙證券營業(yè)部作為保證人， 就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合同簽訂次日，甲分 行將1600萬元劃入乙公司賬戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至 其承兌賬戶，充抵了乙公司的兩張500萬元銀行承兌匯票。

7、貸款到期 后，甲分行多次向乙公司和丙證營業(yè)部發(fā)出催款通知書，但均未獲償 還，遂于2012年8月19日提出訴訟，請求乙公司、丙證券營業(yè)部、 丁證券有限公司武漢分公司償還借款本息及由此造成的一切損失。另 查：丙證券營業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照，系隸 屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機構(gòu)。 本案例中，丙 證券營業(yè)部應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任是（）。 選擇一項：C J A. 1600 萬元 萬Ib. 1000萬元 C.不超過300萬元 J Id. 600萬元 形考任務(wù)四 選擇題（有單選題，也有多選題，共有 4題，每題2.5分，共10分） 題目1 正確 獲得4.00分中的4.00分

8、標(biāo)記題目 題干 （多選）甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公司集中資金，利用 627個個人股票賬戶及3個法人股票賬戶，大量買入“深錦興”股票。 持倉量從1998年10月5日的53萬股，占流通股的1.52%到最高時 2000年1月12日的3001萬股，占流通股的85%。同時，還通過其 控制的不同股票賬戶，以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買 自賣，影響證券交易價格和交易量，聯(lián)手操縱股票價格。截至2001 年2月5日，上述四家公司控制的627個個人股票賬戶及3個法人股 票賬戶共實現(xiàn)盈利4.49億元，股票余額77萬元股。請問上述四家公 司的行為屬于什么性質(zhì)的行為？ 選擇一項或多項：AB A. 法

9、人以個人名義開立賬戶 B.操縱市場 C. 虛假陳述 D.內(nèi)幕交易 題目2 正確 獲得4.00分中的4.00分 題干 （多選）A公司為上市公司，甲某為A公司董事會秘書。甲某于2010 年10月24日、11月2日分別以4.48元及4.04元的價格買入A公司 流通股100000股與150000股，并于次年1月10日以4.53元的價格 全部賣出，共獲利78500元。甲某在買入公司股票之時，未按公司章 程規(guī)定以任何形式向公司進行申報。以下表述正確的是（）。 選擇一項或多項：AD A. 如果董事會沒有將甲某因買賣股票所得收益收歸公司所有, 公司的股東可以要求董事會執(zhí)行，30日內(nèi)沒有執(zhí)行，股東可以直接 以自

10、己的名義提起訴訟 B. 董事會無權(quán)將甲某因買賣股票獲得的收益收歸公司所有 C. 如果董事會沒有將甲某因買賣股票所得收益收歸公司所有，A 公司的股東可以要求董事會執(zhí)行，而無權(quán)直接以自己的名義提起訴訟 D. 董事會應(yīng)當(dāng)將甲某因買賣股票獲得的收益收歸公司所有 題目3 正確 獲得4.00分中的4.00分 題干 （多選）王某購得一輛夏利轎車準備作為出租車使用，并向保險公司 投保了車輛損失險和第三者責(zé)任險， 保險期限為一年，并交付了全部 保險費。投保后兩個月，王某的汽車被盜，王某立即向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān) 報了案。不久，市交通部門通知王某，他的車在某區(qū)超速駕駛，撞傷 一名行人后司機棄車逃跑。該行人被送入醫(yī)院治療，

11、其家屬要求王某 賠償全部醫(yī)療費用以及其他相關(guān)費用。 王某立即將事故通知了保險公 司，并向保險公司要求支付該筆款項以及其車輛本身由于竊賊不良使 用造成的部分損失。保險公司經(jīng)過調(diào)查后認為，王某的汽車被盜后， 竊賊肇事并致人損傷的事實，不屬于機動車輛保險條款中規(guī)定的 第三者責(zé)任險的范圍，保險公司對此不負賠償責(zé)任，只能理賠王某車 輛損失的部分。以下表示正確的是（）。 選擇一項或多項：BC A. 本案的主要責(zé)任人是王某 B.保險公司不需要對此次事故造成的第三者損失負賠償責(zé)任 c.本案的主要責(zé)任人是竊賊 D.保險公司需要對此次事故造成的第三者損失負賠償責(zé)任 題目4 正確 獲得4.00分中的4.00分 題干

12、 （單選）某企業(yè)與保險公司簽訂一份財產(chǎn)保險合同，保險標(biāo)的為該企 業(yè)的廠房和設(shè)備，保險費50萬元。合同生效后第3個月，該企業(yè)謊 稱廠房內(nèi)的設(shè)備被盜，向保險公司提出賠償請求。依法律規(guī)定，保險 公司解除了保險合同，對50萬元保險費的正確處理辦法是（）。 選擇一項：A A. 不退還全部保險費 B. 只退還減去3個月后剩余部分的保險費 C. 應(yīng)退還保險費及利息 D. 應(yīng)退還全部保險費 題目5 正確 獲得4.00分中的4.00分 LJ標(biāo)記題目 題干 （多選）甲某于2011年2月1日與A保險公司訂立健康保險合同， 保險金額為100萬元，指定其女兒一一未成年人乙某為受益人， 并交 付首期保險年費。同年8月23日，甲某突發(fā)疾病，入院經(jīng)查發(fā)現(xiàn)患 有胃癌，后因治療無效死亡。受益人乙某提出索賠，A保險公司稱甲 某于2年前已經(jīng)知道自己患有胃病，并曾于當(dāng)年的10月8日在某醫(yī) 院門診治療過，而在投保單的“被保險人告之事項”中，甲某就“您 現(xiàn)在是否患有或曾經(jīng)患有或接受治療或自覺有以下癥狀：胃部疾病” 的詢問的回答為“否”，就“過去 10年內(nèi)，您是否曾經(jīng)患疾病或在 任何醫(yī)院、診所接受治療”的詢問的回答亦為“