金融法自學(xué)考試試題

1、2010年1月自學(xué)考試金融法試題一、單項選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）1 中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（）A. 促使人民幣幣值增長 B.保持經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定C保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，促進(jìn)財政收入穩(wěn)定增長2計算我國國庫的存款貨幣是（）A. 人民幣B.美元C.歐元D.英鎊3設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊資本數(shù)額為人民幣（）A. 5000萬元B.1億元C.5億元D.10億元4.根據(jù)商業(yè)銀行法的規(guī)定，任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額超過一定比例的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)過銀監(jiān)會批準(zhǔn)，這個比例是（）A. 1 %B.5%C.8%D.10 %5信托公司可以開展的固有業(yè)務(wù)不包括.（

2、）A貸款B租賃C投資D居間6我國的金融租賃公司的形式（）A. 為有限責(zé)任公司或者股份有限公司B.只能為有限責(zé)任公司C.只能為股份有限公司D可以采取合伙形式7下列關(guān)于賬戶實名制的說法正確的是（）A. 個人開立賬戶應(yīng)當(dāng)出示個人身份證，銀行進(jìn)行核對B. 個人開立賬戶可以由他人代理，代理人無需出示個人身份證C. 我國單位不實行賬戶實名制D.我國金融機構(gòu)尚未建立客戶身份識別制度8.確立抵銷權(quán)制度，為銀行行使法定抵銷權(quán)提供法律依據(jù)的是（）A.民法通則B.商業(yè)銀行法C.貸款通則D.合同法9下列關(guān)于單位存款的表述正確的是（）A. 單位存款包括財政性存款和一般存款，兩者都須支付利息B. 凡單位存款均不支付利息C

3、.財政性存款通常不支付利息D. 財政性存款須支付利息，而一般存款則無須支付利息10下列關(guān)于提前支取的說法正確的是（）A.提前支取部分按照活期利率計算B整筆存款都按照活期利率計算C不允許提前支取 D.允許提前支取，但儲戶需補償銀行的利息損失貸款的法律性質(zhì)是（）A.是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)B. 是銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系C是買賣合同D.是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，反映銀行和借款人之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系B.2年以上（含2年）的貸款D.5年以上（含5年）的貸款12長期貸款是指貸款期限在（）A.1年以上（含1年）的貸款C. 3年以上（含3年）的貸款13擔(dān)保法規(guī)定的擔(dān)保形式不.包括（A.抵押B.違約金

4、C.保證D.質(zhì)押14下列主體中法律允許充當(dāng)保證人的是（A國家機關(guān)B學(xué)校C社會團(tuán)體D.有限責(zé)任公司15人民幣的發(fā)行時間為（）A.1948 年 12 月 1 日 B.1949 年 10 月 1 日 C.1955 年 2 月 20 日 D.1978 年 12 M 20日16對我國來說，外匯的作用主要是（）A.支付手段和儲備手段 B.支付手段和信用手段C. 支付手段和價值尺度D.儲備手段和價值尺度17我國統(tǒng)一的銀行間外匯市場是（）A上海中國外匯交易中心B北京中國外匯交易中心C深圳中國外匯交易中心D.中國人民銀行外匯交易中心股份有限公司申請股票上市,A.中國人民銀行C.國家外匯管理局19證券市場的監(jiān)管機

5、構(gòu)是（）A.中國證監(jiān)會B.中國人民銀行 C.中國銀監(jiān)會20根據(jù)我國證券法的規(guī)定，幣（）A.500萬元B.1000萬元C.2000萬元21 公司債券發(fā)行的核準(zhǔn)機構(gòu)是（）A國家發(fā)改委B中國證監(jiān)會C.中國人民銀行22我國公司債券上市交易的主要場所是（A銀行間市場B期貨交易所C證券交易所23基金持有人的核心權(quán)利為（）A.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)24. 召開基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表（B. 財政部D中國人民銀行授權(quán)的中國外匯交易中心D. 國務(wù)院證券管理委員會公司股本總額應(yīng)不少于.人民D. 3000萬元D.財政部）D.外匯交易中心B. 按照規(guī)定要求召

6、開基金份額持有人大會D.基于信托關(guān)系的受益權(quán)25. 下列關(guān)于期貨交易所說法錯誤.的是（）A. 般實行會員制 B.不以營利為目的C. 可買賣期貨合約 D.不得進(jìn)行其他投資或利潤分配二、名詞解釋題（本大題共 5小題，每小題3分，共15分）26存款準(zhǔn)備金27金融租賃28基本存款賬戶29利率30封閉式基金三、簡答題（本大題共 4小題，每小題5分，共20分）31 .簡述商業(yè)銀行的監(jiān)督機制。32. 簡述存單的種類和用途。33. 簡述人民幣使用范圍的特點。34. 簡述公司債券的特點。四、論述題（本大題共 2小題，每小題10分，共20分）35 試論保證合同無效時的處理原則。36 試論我國對個人的外匯管理。五、

7、案例分析題（本大題共 2小題，每小題10分，共20分）37.2007年6月，A銀行向B銀行拆入資金8000萬元人民幣，恰逢此時國內(nèi)股票市場和房地產(chǎn)市場行情看漲，A銀行為了獲得更好的利潤，就決定將拆入資金中的 3000萬元投資于股票市場，又將另外5000萬元借貸給了某房地產(chǎn)公司用以房地產(chǎn)開發(fā)。直到2008年12月底，A銀行才向B銀行歸還該筆拆入資金。問：(1)我國商業(yè)銀行法對拆借資金的用途有哪些特別規(guī)定？(2) A銀行能否將拆入資金投資于股市和房地產(chǎn)開發(fā)？為什么？(3) A銀行向B銀行歸還該筆拆入資金的期限是否合法？為什么？38宏達(dá)貿(mào)易股份公司和高新科技有限公司均是持有A上市公司5 %以上股份的

8、股東，在2006年6月初至2006年12月間，宏達(dá)貿(mào)易股份公司和高新科技有限公司大量買賣A上市公司的股票，在時間和數(shù)量方面予以配合，并由于宏達(dá)貿(mào)易股份公司董事長、總經(jīng) 理兼任A上市公司董事長、總經(jīng)理，可提前獲得A上市公司財務(wù)報告內(nèi)容及分紅方案，在A上市公司分紅公告之前，宏達(dá)貿(mào)易股份公司、 高新科技有限公司所控制的 8個賬戶已持有A上市公司流通股 3000萬股；在A上市公司分紅后，宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新 科技有限公司互相買賣 A上市公司股票，繼續(xù)拉抬A上市公司的股價，并伺機逐步拋售 A上市公司的股票。至被調(diào)查時，宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司已非法獲利9682萬元，并尚余A上市公司股票480

9、萬股。問：(1)宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司的行為是否構(gòu)成內(nèi)幕交易？為什么？?為(2)宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司的行為是否構(gòu)成操縱證券市場價格什么？（3）根據(jù)證券法，應(yīng)對宏達(dá)貿(mào)易股份公司、高新科技有限公司如何處理 ?2009年10月自學(xué)考試金融法試題一、單項選擇題（本大題共 25小題，每小題1分，共25分）1 在我國，決定商業(yè)銀行票據(jù)再貼現(xiàn)利率的機構(gòu)是（）A商業(yè)銀行B.中國人民銀行 C.銀監(jiān)會D證券交易所2我國對銀行業(yè)負(fù)有監(jiān)管職責(zé)的機構(gòu)是（）A.中國銀行B.中國證監(jiān)會 C.中國銀監(jiān)會 D.財政部3設(shè)立全國性商業(yè)銀行的注冊資本最低為人民幣（）A.5000萬元B.1億元C.5億元D.

10、10億元4.有權(quán)向人民法院申請商業(yè)銀行破產(chǎn)的主體是（）A.商業(yè)銀行的債權(quán)人 B.銀監(jiān)會C.商業(yè)銀行的債權(quán)人和銀監(jiān)會D.國務(wù)院5信托公司對外擔(dān)保的余額不得.超過其凈資產(chǎn)的（）A.20 %B.30 %C.50 %D.75 %6法理上可以認(rèn)為銀行與客戶的關(guān)系本質(zhì)上講是一種（）A.監(jiān)管法律關(guān)系B契約關(guān)系C擔(dān)保關(guān)系 D投資關(guān)系7按照現(xiàn)行金融監(jiān)管規(guī)章，凍結(jié)銀行存款的期限最長為（A.3個月B.6個月C.8個月D.12個月8存款人死亡時，合法繼承人為證明自己的身份和有權(quán)取得存款，應(yīng)辦理繼承權(quán)證明 書，為其辦理繼承權(quán)證明書的機構(gòu)是（）A.公安局B.當(dāng)?shù)乜h政府 C.公證處D.村委會9按照貸款是否有擔(dān)保，貸款可分為

11、（）A信用貸款、擔(dān)保貸款與票據(jù)貼現(xiàn)B.信用貸款與擔(dān)保貸款C. 信用貸款與票據(jù)貼現(xiàn) D.信用貸款與抵押貸款10有權(quán)決定停息、減息、緩息和免息的機構(gòu)是（）A.中國人民銀行B.國務(wù)院C.銀監(jiān)會D商業(yè)銀行以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)（）A.不得設(shè)定抵押B并抵押C.由當(dāng)事人約定D由政府根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r決定12.擔(dān)保法規(guī)定，定金不得 超過主合同標(biāo)的額的（）A.10%B.20%C.30 %D.40 %13負(fù)責(zé)殘損人民幣收回和銷毀的機構(gòu)是（）A.中國人民銀行B中國銀監(jiān)會C.受理殘損人民幣兌換申請的商業(yè)銀行D.工商行政管理局 14在我國，外匯的主要作用是在國際貿(mào)易中作為（A價值尺度、儲備手

12、段B支付手段、儲備手段C信用手段、儲備手段D儲備手段、貨幣手段15在我國，夕卜匯管理的職能部門是（）A. 中國人民銀行B中國銀行C國家外匯管理局及其分局D.商務(wù)部16借款人未按合同約定用途使用借款的罰息利率為（）A. 在借款合同載明的貸款利率水平上加收30 %50 % B.每日萬分之五C.在借款合同載明的貸款利率水平上加收50%100 %D.每日萬分之二17信用卡遺失后被人冒用，其責(zé)任（）A掛失前的損失由持卡人承擔(dān)，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承擔(dān)B. 掛失前及掛失后24小時的損失由持卡人承擔(dān)C. 掛失前及掛失后 48小時的損失由持卡人承擔(dān)D.由發(fā)卡銀行承擔(dān)18按照股東承擔(dān)風(fēng)險程度和享有權(quán)利的不同，

13、股票可分為（）A.普通股和優(yōu)先股 B國家股和法人股C人民幣普通股和境內(nèi)上市外資股D.法人股和社會公眾股19在我國，設(shè)立股份有限公司，發(fā)起人的人數(shù)為（）A.2人以上，30人以下B.2人以上，50人以下C.2人以上，100人以下D. 2人以上，200人以下20股份有限公司申請股票上市，公司股本總額不少于.人民幣（）A. 3000萬元 B.5000萬元 C.1億元 億元21 證券公司客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（）A商業(yè)銀行B證券公司C證券登記結(jié)算公司 D證券交易所22公司申請公司債券上市交易，公司債券的期限為（）A.3個月以上B.6個月以上 C.1年以上 D.2年以上23根據(jù)基金運作方式的不同，證券

14、投資基金可分為（）A.公司型投資基金和契約型投資基金B(yǎng).封閉式基金和開放式基金C.股票基金和債券基金D.公募基金和私募基金24只基金持有一家上市公司的股票的市值不得.超過基金資產(chǎn)凈值的（）A.5%B.10 %C.20 %D.30%25目前，我國可進(jìn)行交易的商品期貨不包拮.（）A.外匯B.小麥C.銅D.天然橡膠二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）26再貼現(xiàn)率27賬戶實名制28存單29匯率30證券上市三、簡答題（本大題共 4小題，每小題5分，共20分） 31.簡述我國法律對外國銀行分行的業(yè)務(wù)范圍的限制。32簡述有權(quán)機關(guān)在查詢、凍結(jié)和扣劃個人存款時，銀行的協(xié)助義務(wù)。33. 簡述外匯

15、管理的基本原則。34. 簡述證券投資基金的特點。四、論述題（本大題共 2小題，每小題10分，共20分）35. 試論我國銀行經(jīng)營分業(yè)限制的原因。36. 試論公司債券上市交易的條件、上市程序及上市交易規(guī)則。五、案例分析題（本大題共2小題，每小題10分，共20分）37.2008年3月，張某在本市的甲銀行申領(lǐng)了一張信用卡。同年 6月1日，王某竊 得該信用卡及密碼后在乙商場消費。6月2日，張某發(fā)覺信用卡丟失后向銀行申請掛失。甲銀行當(dāng)即向乙商場發(fā)出了止付通知。但是，在6月底銀行結(jié)賬時發(fā)現(xiàn)，從6月1日至6月20日，王某使用信用卡在乙商場連續(xù)消費，每天金額高達(dá)2000元，20天內(nèi)共計透支達(dá)4萬元人民幣。問：（

16、1）張某應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任 ？銀行是否有責(zé)任？為什么？（3分）（2）乙商場應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任 ？為什么？（4分）（3）王某應(yīng)承擔(dān)什么責(zé)任 ？為什么？（3分）38某貿(mào)易公司向某商業(yè)銀行申請貸款200萬元用于貿(mào)易，該公司法人代表王某以其朋友張斌為保證人，而銀行要求王某追加擔(dān)保，王某遂找到其好友李某（某公司 項目部經(jīng)理），追加其項目部為保證人，后又將業(yè)務(wù)關(guān)系戶某進(jìn)出口有限公司也追加為保 證人，銀行遂同意貸款，期限為一年，并訂立了合同，之后，由于市場行情變化，貿(mào)易公司向銀行申請將貸款額減少到100萬元，期限縮短至8個月，并征得了張斌與李某的同意，但未告知某進(jìn)出口有限公司，后來貿(mào)易公司到期未能履行還款義務(wù)，銀行

17、遂以三個保證人 為被告向法院起訴。經(jīng)查明，保證協(xié)議中沒有約定保證份額，此外，項目部沒有經(jīng)其公司 法人授權(quán)。問：（1）張斌認(rèn)為銀行應(yīng)先向貿(mào)易公司索款，后才向保證人索款，有無法律依據(jù)？為什么？（3分）（2）項目部所參與的保證協(xié)議是否有效？其是否要承擔(dān)責(zé)任？為什么？（4分）（3）某進(jìn)出口有限公司是否要承擔(dān)責(zé)任？為什么？（3分）2008年1月自學(xué)考試金融法試題一、單項選擇題（本大題共 25小題，每小題1分，共25分）1. 中國人民銀行監(jiān)管的首要目的是（）A. 保護(hù)存款人的合法利益 B.提高國有商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量C. 保證金融業(yè)的安全，保持金融市場運行的穩(wěn)健D. 保護(hù)存款人和投資人的合法權(quán)益2. 根據(jù)

18、中國人民銀行法的規(guī)定，中國人民銀行的貨幣政策目標(biāo)是（A. 維護(hù)人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長B. 控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹C.控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮D. 保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長3. 貨幣政策委員會是中國人民銀行制定貨幣政策的（）A.咨詢議事機構(gòu) B.決議機構(gòu)C.執(zhí)行機構(gòu)D.監(jiān)督機構(gòu)4. 下列關(guān)于設(shè)立外資銀行的表述錯誤.的是（）A.申請者須有中方股東 B.申請者在中國境內(nèi)已設(shè)立代表機構(gòu)2年以上C. 申請者提出設(shè)立申請前 1年年末總資產(chǎn)不少于100億美元D. 申請者所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)管制度5. 中國中央銀行的直接領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)是（）A.全國人民代表

19、大會 B.國務(wù)院C.中國人民銀行 D.財政部6. 中國人民銀行每一個會計年度的收入減去該年度的支出，并提取總準(zhǔn)備金之后的余額，應(yīng)當(dāng)（）A.按一定比例上繳中央財政B .按一定比例收歸人民銀行分支機構(gòu)所在地地方政府所有C.全部收歸人民銀行分支機構(gòu)所在地地方政府所有D .全部上繳中央財政7. 下列外資金融機構(gòu)中不得.從事經(jīng)營性金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)是（）A.外國銀行在中國的分行B.外資保險公司在中國的分公司C.外國銀行駐華代表處 D.外資保險公司在中國的子公司&在下列情況中，一般保證的保證人可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的是（）A. 主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁，并且債務(wù)人財產(chǎn)尚未被依法強制執(zhí)行B. 人民法院受理債務(wù)人破

20、產(chǎn)案件，中止執(zhí)行程序的C. 債務(wù)人住所變更，致使債權(quán)人要求其履行債務(wù)發(fā)生重大困難D. 保證人以書面形式放棄先訴抗辯權(quán)的9. 自營貸款期限一般最長不得.超過（）A. 5 年 B. 10 年 C. 15 年 D. 20 年10. 當(dāng)事人對保證方式?jīng)]有約定或約定不明確的，保證人的責(zé)任承擔(dān)方式為（）A.連帶責(zé)任保證 B. 一般責(zé)任保證 C.不承擔(dān)保證責(zé)任D.由法院判定承擔(dān)方式11 .中央銀行對短期貸款的展期期限的規(guī)定是（）A.每次展期不得超過 1年B.累計不得超過原貸款期限C.累計不得超過1年D.每次展期不得超過原貸款期限12. 下列不.適.用.貸款通則的金融機構(gòu)是（）A.信托投資公司 B.中國工商銀

21、行 C .城市商業(yè)銀行 D .外資銀行13. 下列財產(chǎn)中可以設(shè)定抵押的是（A. 土地所有權(quán)C.集體所有的耕地14. 決定外匯擔(dān)保人法律地位的是（A.被擔(dān)保人所在國法律C.主債權(quán)人所在國法律15 人民幣發(fā)行的原則是（）A.計劃發(fā)行、集中發(fā)行和市場發(fā)行C.計劃發(fā)行、集中發(fā)行和經(jīng)濟(jì)發(fā)行16. 下列行為不違反.人民幣管理規(guī)定的是（A.王某在一次買賣中因疏忽收到了一張面值B.抵押人所有的交通工具D.被法院依法查封的財產(chǎn)B.擔(dān)保人所在國法律D.主債務(wù)人所在國法律B.集中發(fā)行、經(jīng)濟(jì)發(fā)行和市場發(fā)行D.計劃發(fā)行、經(jīng)濟(jì)發(fā)行和市場發(fā)行）50元的假幣B. 李某用幾十張面值一角的人民幣制作成一條工藝帆船C. 張某在清明

22、時節(jié)，為紀(jì)念過世的親人在親人墓前焚燒了一捆面值10元的人民幣D. 鄭某在掛歷上印制面值 100元的人民幣圖案并予以銷售17. 根據(jù)我國儲蓄管理條例的規(guī)定，定期存款逾期未取的，計付利息方式為A.除約定自動轉(zhuǎn)存之外，按支取日掛牌公告的活期儲蓄存款利率計算B. 除約定自動轉(zhuǎn)存之外，按支取日掛牌公告的定期儲蓄存款利率計算C. 除約定自動轉(zhuǎn)存之外，按存款日掛牌公告的活期儲蓄存款利率計算D.除約定自動轉(zhuǎn)存之外，按存款日掛牌公告的定期儲蓄存款利率計算18 根據(jù)我國現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，無需擔(dān)保對象以等值的保匯資產(chǎn)作抵押，擔(dān)保機構(gòu)就可以為之提供外匯債務(wù)擔(dān)保的企業(yè)有（）A.我國某國有獨資企業(yè) B.某中外合作經(jīng)營企

23、業(yè) C.某中外合資經(jīng)營企業(yè)D. 某外國機構(gòu)19. 我國某學(xué)校派往英國的考察團(tuán)在當(dāng)?shù)赜贸鰢?jīng)費為每個成員購買了一臺筆記本電腦，后以人民幣償還，這種行為屬于（）A.套匯行為B .套利行為C .逃匯行為D .擾亂金融的行為20. 根據(jù)我國現(xiàn)行法律相關(guān)規(guī)定，目前我國實行的人民幣匯率制度是（）A.單一的、有管理的固定匯率制度B.復(fù)合的、有管理的固定匯率制度C.單一的、有管理的浮動匯率制度D.復(fù)合的、有管理的浮動匯率制度21 .我國某企業(yè)申領(lǐng)了單位卡，對單位賬戶的管理，正確的做法是（）A.該企業(yè)將資金從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入單位卡賬戶B 該企業(yè)將其他存款賬戶的款項存入單位卡賬戶C.該企業(yè)將銷售收入的款項存

24、入單位卡賬戶D.該企業(yè)將現(xiàn)金直接存入單位卡賬戶A.國務(wù)院B.中國人民銀行 C.中國證監(jiān)會D.證券交易所23.基金托管人必須退任的情形不包于舌.（）A.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)的B .基金管理人有充分理由認(rèn)為更換基金托管人符合基金持有人利益的C 代表30%以上基金單位的基金持有人要求基金托管人退任的D .中國人民銀行有充分理由認(rèn)為基金托管人不能繼續(xù)履行基金托管職責(zé)的24 .上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的審批機關(guān)是（）A.省級人民政府 B.中國證監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務(wù)院有關(guān)企業(yè)主管部門25 .下列制度中不隅于.期貨交易法律制度的是（）A.期貨保證金制度B.期貨交易

25、的漲跌停板制度C.限倉制度與大戶報告制度D.每日負(fù)債結(jié)算制度二、名詞解釋題（本大題共5小題，每小題3分，共15分）26.同業(yè)拆借27商業(yè)銀行的流動性原則 28.票據(jù)貼現(xiàn)貸款29資本項目外匯30開放式基金三、簡答題（本大題共 4小題，每小題5分，共20分）31 簡述中國人民銀行的貨幣政策工具。32 簡述信托業(yè)的特點。33 我國商業(yè)銀行對存款人的保密義務(wù)主要體現(xiàn)在哪些方面？34. 簡述我國信用卡管理的主要內(nèi)容。四、論述題（本大題共 2小題，每小題10分，共20分）35. 試述我國商業(yè)銀行經(jīng)營的分業(yè)限制及其理由。36. 試述公司債券承銷關(guān)系中發(fā)行人的主要權(quán)利與義務(wù)。五、案例分析題（本大題共 2小題，

26、每小題10分，共20分）37. 某縣公安局田花鎮(zhèn)派出所在辦理一起盜竊案過程中，了解到犯罪嫌疑人李某在該縣某商業(yè)銀行田花鎮(zhèn)儲蓄所擁有 10萬元存款。偵查人員立即來到該儲蓄所，因為與儲蓄所業(yè)務(wù)人員十分熟悉，所以說明情況后，儲蓄所值班人員張某即取來李某10萬元存款的原始憑證，偵查人員過目后留下一張收條后帶走。偵查人員去李某所在的村莊進(jìn)行調(diào)查，得知李某的10萬元存款是繼承所得。問：（1）公安機關(guān)是否可以查詢李某的個人存款？說明理由。（2）本案中的查詢程序是否合法？說明理由。（3）對本案中犯罪嫌疑人李某的10萬元存款，依法是否可以沒收？說明理由。38甲股份有限公司（以下簡稱甲）公開發(fā)行股票 6000萬股

27、，每股面值1元。2006年10月10號，甲與乙證券公司（以下簡稱乙）訂立了新股發(fā)行承銷協(xié)議。協(xié)議約定，乙作為主承銷商與丙證券公司（以下簡稱丙）組成承銷團(tuán)包銷。后乙與丙簽訂了分銷協(xié)議，約定各自銷售的比例為70%、30% o承銷過程中丙為了順禾烷成銷售任務(wù)，對認(rèn)股人作出了招股說明書內(nèi)容以外的承諾。后來乙發(fā)現(xiàn)甲招股說明書 及其有關(guān)宣傳資料中有重大遺漏，乙發(fā)現(xiàn)上述情況后，立即通知甲與丙，乙、 丙停止了銷售活動，同時和甲協(xié)商重新制作招股說明書及宣傳資料并發(fā)出要約。由此給乙、丙分別造成 8萬元、4萬元的損失。問：（1）本案中乙作為主承銷商有哪些義務(wù)？（2）什么是承銷協(xié)議？本案中丙就其承諾應(yīng)承擔(dān)怎樣的法律后

28、果？（3）本案中乙、丙的損失由誰承擔(dān)責(zé)任？2009年1月自學(xué)考試金融法試題、單項選擇題（本大題共25小題，每小題1分，共25分）1.依法制定和實施貨幣政策的機構(gòu)是（)A.中國人民銀行B.國務(wù)院C.銀監(jiān)會D全國人大2企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司的業(yè)務(wù)，不包括（)A.吸收成員單位存款B對成員單位貸款C承擔(dān)成員單位保險業(yè)務(wù)D辦理成員單位之間的結(jié)算3根據(jù)我國信托法的規(guī)定，在信托關(guān)系存續(xù)期間，信托財產(chǎn)（A.所有權(quán)屬于委托人C.所有權(quán)屬于受益人4金融資產(chǎn)管理公司可以（B所有權(quán)屬于受托人A發(fā)放貸款B發(fā)行股票C承銷股票D.發(fā)行金融債券5我國商業(yè)銀行的市場準(zhǔn)入奉行的原則是（）A. 特許主義B.核準(zhǔn)主義C.準(zhǔn)則主義D.自由主

29、義6銀行與客戶之間的法律關(guān)系是（）A.物權(quán)關(guān)系B.債權(quán)關(guān)系C.知識產(chǎn)權(quán)關(guān)系D.人身權(quán)關(guān)系7.下列部門中，無權(quán)查詢單位存款賬戶的部門是（）A.物價局B.外匯管理局 C.工商行政管理局D.技術(shù)監(jiān)督局8我國規(guī)定銀行間同業(yè)拆借資金只能用于（）A解決臨時性周轉(zhuǎn)資金需要 B證券投資C長期貸款D.固定資產(chǎn)貸款9商業(yè)銀行的貸款活動必須遵循的原則不包括.（）A.合法性原則B.安全性、流動性、效益性原則C.政策性原則D.平等性原則10銀行基于借款人的信譽而發(fā)放的貸款是（）A信用貸款B保證貸款C抵押貸款D.質(zhì)押貸款D獨立于委托人、受托人和受益人的其他財產(chǎn)A.從事股本權(quán)益性投資B從事固定資產(chǎn)投資C從事有價證券投資D.

30、從事期貨投資12下列選項中可以擔(dān)任保證人的是（)A.國家機關(guān)法人 B.事業(yè)單位法人 C.企業(yè)法人D.社會團(tuán)體法人13可以用于抵押的財產(chǎn)是（）A建設(shè)用地使用權(quán) B國家土地所有權(quán)C. 耕地、宅基地、自留地、自留山等集體土地所有權(quán)D. 學(xué)校、幼兒園等事業(yè)單位的土地使用權(quán)14.人民幣的發(fā)行權(quán)屬于（）A全國人大B.國務(wù)院C中國銀行D.中國人民銀行15屬于經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移的是（)A.外商直接投資B貿(mào)易收支C證券投資D.國際融資租賃16在國際貿(mào)易中，出口商或進(jìn)口商及其銀行向?qū)Ψ奖ＷC履行合同義務(wù)的擔(dān)保叫做A.借款擔(dān)保B.投標(biāo)擔(dān)保C.履約擔(dān)保D抵押擔(dān)保億我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度是（)A“一籃子貨幣”計算的單

31、一浮動匯率制B. 以市場供求為基礎(chǔ)，參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)，有管理的浮動匯率制C. 官方匯率和外匯調(diào)劑價格并存的雙軌制D以市場供求為基礎(chǔ)的，有管理的浮動匯率制18下列各項中屬于信用卡的是（）A.轉(zhuǎn)賬卡B.貸記卡C專用卡D.儲值卡19我國證券市場的自律性管理機構(gòu)不包于舌.（）A中國證券業(yè)協(xié)會 B證券交易所C中介機構(gòu)D證券公司20.向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，這個數(shù)額是（）A.人民幣1000萬元B.人民幣3000萬元C.人民幣5000萬元D.人民幣6000萬元21 證券市場的交易活動包括（）A證券買賣B證券繼承C證券抵押D證券借貸22投資者通過證券交易所的證券交易持有一個上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到一定比例時，女口果繼續(xù)進(jìn)行收購的，應(yīng)當(dāng)向該上市公司所有股東發(fā)出收購上市公司全部或部分股份的要約，這個比例是（）A.30 %B.49 %C.51 %D.60 %A.權(quán)利性質(zhì)相同B