2023年銀行年終個人總結(jié)

第4頁共4頁2023年?銀行年終個?人總結(jié)_?_年各項工?作基本告一?段落了，一?年來我能始?終如一的嚴?格要求自己?，嚴格按照?行里制定的?各項規(guī)章制?度來進行實?際操作。在?我的努力下?，__年我?個人沒有發(fā)?生一次責任?事故。完成?了各項工作?任務，業(yè)余?攬儲___?萬元，營銷?基金___?萬元，營銷?國債___?萬元，營銷?保險___?萬元，營銷?外匯理財產(chǎn)?品——匯財?通___萬?元。營銷理?財金帳戶_?__個。在?這里我總結(jié)?一下我在這?一年中的工?作情況。?一、加強學?習，提高自?身素質(zhì)。一?年來，我能?夠認真學習?各項金融法?律法規(guī)，積?極參加行里?___的各?種學習活動?，不斷提高?自己的理論?素質(zhì)和業(yè)務?技能。特別?是后來到了?個人理財中?心做客戶經(jīng)?理后，多問?、多學、多?練，通過學?習“優(yōu)質(zhì)客?戶識別引導?流程”能成?功的識別優(yōu)?質(zhì)客戶。如?：__月_?_日，王先?生來我行取?款，在排隊?等候和他的?閑聊中了解?到，他是我?行的老客戶?，每天都要?來銀行辦理?業(yè)務，并誠?懇的請他為?我行提意見?，同時還建?議他開理財?金帳戶，可?以享受工行?優(yōu)質(zhì)客戶的?服務，他很?高興的接受?了我的建議?，并留下了?聯(lián)系電話。?我查詢了他?的存款在_?__萬元左?右。過了幾?天我打電話?約他來我行?開了理財金?帳戶。作為?一名客戶經(jīng)?理，我認為?不但要善于?學習，還要?勤于思考。?__月我做?為客戶對交?通銀行、建?設銀行、招?商銀行、中?興實業(yè)銀行?等___家?商業(yè)銀行進?行了走訪，?看看他們的?金融產(chǎn)品和?服務質(zhì)量，?回來后深有?感慨。從交?通銀行醒目?的基金牌價?表和各種金?融產(chǎn)品的宣?傳資料、大?堂經(jīng)理和客?戶經(jīng)理的優(yōu)?質(zhì)服務、中?興實業(yè)銀行?的人民幣理?財產(chǎn)品、招?商銀行為優(yōu)?質(zhì)客戶設置?的綠色通道?，我看到了?我們行的差?距，還看到?了我個人知?識的欠缺，?回來后制訂?了系統(tǒng)的學?習業(yè)務知識?和理論知識?的計劃，同?時提出了建?議把基金牌?價和放宣傳?資料的架子?盡快到位，?既服務客戶?又起到好的?營銷效果。?二、勤奮?務實，為我?行事業(yè)發(fā)展?盡責盡職。?一年來，我?先后從事儲?蓄員，客戶?經(jīng)理等不同?的崗位，無?論在哪一個?崗位工作，?我都能夠立?足本職、敬?業(yè)愛崗、無?私奉獻，為?我行事業(yè)發(fā)?展鞠躬盡瘁?。在做客戶?經(jīng)理時能主?動收集優(yōu)質(zhì)?客戶資料，?補登優(yōu)質(zhì)客?戶信息記錄?表___多?份。做為客?戶經(jīng)理，我?的一言一行?，都代表我?行的形象。?所以，我對?自己高標準?、嚴要求，?積極為客戶?著想，向客?戶宣傳我行?的新產(chǎn)品，?新業(yè)務，新?政策，擴大?我行的知名?度。在儲蓄?所工作時，?能積極協(xié)同?所主任搞好?所內(nèi)工作，?利用自己所?學掌握的知?識，做好所?內(nèi)機具的保?養(yǎng)和維修，?保障業(yè)務的?正常進行，?營業(yè)前全面?打掃所內(nèi)衛(wèi)?生。營業(yè)終?了，逐項檢?查好各項安?全措施，關(guān)?好水電等再?離所。從沒?受到過一次?外面顧客的?投訴。在平?時有顧客對?我們的工作?有不同看法?的時候，我?也能把客戶?不明白的事?情解釋清楚?，最終使顧?客滿意而歸?。所里經(jīng)常?會有外地來?的工人和學?生辦理個人?匯款，有的?人連所需要?的憑條都不?會填寫，每?次我都會十?會細致的為?他們講解填?寫的方法，?一字一句的?教他們，直?到他們學會?為此。臨走?時還要叮囑?他們收好所?寫的回單，?以便下次再?匯款時填寫?。當為他們?每辦理完匯?款業(yè)務的時?候，他們都?會不斷的向?我表示感謝?。在我做好?自己工作的?同時，還用?我多年來在?儲蓄工作中?的經(jīng)驗來幫?助其他的同?志，同志們?有了什么樣?的問題，只?要問我，我?都會細心的?予以解答。?當我也有問?題的時候，?我會十分虛?心的向老同?志請教。對?待業(yè)務技能?，我心里有?一條給自己?規(guī)定的要求?：三人行必?有我?guī)?，?千方百計的?把自己不會?的學會。想?在工作中幫?助其他人，?就要使自己?的業(yè)務素質(zhì)?提高。三?、開拓市場?，尋找新的?增長點。只?有不斷開發(fā)?優(yōu)質(zhì)客戶，?擴展業(yè)務，?增加存款，?才能提高效?益。從朋友?那里得知，?王先生是大?客戶，但公?司帳戶卻開?在建行，知?道我們攬儲?任務重，叫?我去宣傳一?下，看能否?轉(zhuǎn)到我行來?，我主動和?王先生聯(lián)系?，介紹我行?的各項金融?業(yè)務，還宣?傳了理財金?帳戶專享的?服務，在我?和朋友的催?促下，第二?天就來我行?會計處開了?一個一般帳?戶，說等資?金一到位就?辦理理財金?帳戶，以后?慢慢把資金?轉(zhuǎn)到我行來?。為搞好營?銷，擴大宣?傳力度，我?通過電話發(fā)?短消息聯(lián)絡?客戶，介紹?我行的新產(chǎn)?品，并上門?送宣傳資料?宣傳我行新?產(chǎn)品的功能?和特點。收?到了好的效?果。__月?__號利用?去___學?校的機會，?給他們老師?介紹了匯財?通和保險業(yè)?務，老師們?爭先詢問匯?財通利率情?況，有個客?戶來我行購?買了幾千元?美圓的匯財?通。新的一?年里我為自?己制定了新?的目標，做?為客戶經(jīng)理?我計劃從以?下幾個方面?來鍛煉自己?，提高自己?的整體素質(zhì)?。一、道?德方面。做?為客戶經(jīng)理?在品德、責?任感等方面?必須要有較?高的道德修?養(yǎng)，強烈的?事業(yè)心，作?風正派，自?律嚴格，潔?身自愛。?二、心理方?面?？蛻艚?jīng)?理心理要成?熟、健康。?經(jīng)受過磨煉?，能理智地?對待挫折和?失敗。還要?有積極主動?性和開拓進?取精神。同?時，還要有?較強的交際?溝通能力，?語言、舉止?、形體、氣?質(zhì)富有__?_力。在性?格上要熱情?開朗，在語?言上要風趣?幽默，在處?理棘手問題?上要靈活變?通，在業(yè)務?操作上要謹?慎負責。/?P>三、業(yè)?務方面?？?戶經(jīng)理要有?系統(tǒng)、扎實?的業(yè)務知識?。首先要熟?悉銀行的貸?款、存款、?結(jié)算、中間?業(yè)務知識。?既要掌握主?要業(yè)務知識?，又要熟悉?較為冷門的?業(yè)務知識；?既要有較高?的政策理論?水平，又要?能具體介紹?各種業(yè)務的?操作流程；?既要熟悉傳?統(tǒng)業(yè)務，又?要及時掌握?新興業(yè)務。?另外，客戶?經(jīng)理還要具?備法律知識?、經(jīng)濟知識?，特別是要?具備綜合運?用多種知識?為客戶