內(nèi)控合規(guī)考試附答案

內(nèi)控合規(guī)考試[復制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門或網(wǎng)點支行：________________________員工編號:________________________1、總行（）負責監(jiān)督案件風險排查工作，并將案件風險排查工作開展情況作為年度內(nèi)審監(jiān)督的重要內(nèi)容。[單選題]*A內(nèi)控合規(guī)部B審計稽核部(正確答案)C紀檢監(jiān)察部D人力資源部2、總行（）為案防工作牽頭部門，負責聯(lián)絡協(xié)調(diào)監(jiān)管部門下達的案防工作，并組織實施。[單選題]*A法律保全部B風險管理部C內(nèi)控合規(guī)部(正確答案)D信貸管理部3、案件確認后，本行轄內(nèi)分支機構(gòu)或總行條線管理部門應立即起草()，提交內(nèi)控合規(guī)部。[單選題]*A案件風險信息快報B案件風險信息撤銷報告C案件信息確認報告(正確答案)D案件司法結(jié)論報告4、發(fā)生案件風險或發(fā)現(xiàn)案件風險線索的，應在第一時間以(

)形式向總行條線管理部門報告。[單選題]*A案件風險信息快報(正確答案)B案件風險信息撤銷報告C案件信息確認報告D案件司法結(jié)論報告5、《北京農(nóng)商銀行案防工作管理辦法》為本行案防工作制度的()。[單選題]*A基本辦法(正確答案)B一般辦法C主要辦法D重要辦法6、（）是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。[單選題]*A法律風險B合規(guī)風險(正確答案)C操作風險D信用風險7、本行（）對經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責任。[單選題]*A董事會(正確答案)B監(jiān)事會C高級管理層D管轄支行8、商業(yè)銀行應綜合考慮()與信用風險、市場風險、操作風險和其他風險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風險管理政策和程序的一致性。[單選題]*A案件風險B合規(guī)風險(正確答案)C風險指標D經(jīng)營指標9、《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中所稱法律、規(guī)則和準則，不包括以下哪項內(nèi)容？[單選題]*A企業(yè)制度(正確答案)B行業(yè)準則C行政法規(guī)D其他規(guī)范性文件10、（）為第二道防線，負責牽頭內(nèi)控體系的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織落實和檢查評估。[單選題]*A業(yè)務部門B內(nèi)控管理部門(正確答案)C審計部門D管轄支行11、我行員工輕微違規(guī)積分的一個積分周期的總值為（）分，最小積分單位為1分。[單選題]*A15B20C24(正確答案)D3012、我行員工輕微違規(guī)行為積分管理辦法(試行)生效后發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為，在（）年度進行積分處理。[單選題]*A前一B后一C發(fā)現(xiàn)(正確答案)D違規(guī)行為發(fā)生13、我行員工輕微違規(guī)積分的周期為（）。[單選題]*A一個月B一個季度C一年(正確答案)D半年14、不準為授信客戶提供（）、參與客戶之間的投融資或票據(jù)貼現(xiàn)活動。[單選題]*A咨詢B過橋資金(正確答案)C幫助D查詢15、嚴禁（）接受客戶委托理財或參股要求，與客戶簽訂各種投資收益分成協(xié)議。[單選題]*A私自(正確答案)B公開C非法D依法16、嚴禁銷售非（）發(fā)行或代理的理財、保險、基金、信托等金融產(chǎn)品。[單選題]*A工行B農(nóng)行C建行D本行(正確答案)17、以下哪個行為不屬于我行“雙十禁”禁止的員工行為：[單選題]*A在公司兼職B經(jīng)商辦企業(yè)C參與客戶之間的投融資或票據(jù)貼現(xiàn)活動D盜用、偽造客戶印章(正確答案)18、《按照金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》，下列說法正確的是[單選題]*A自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付，銀行應當報告。B自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應當報告。C自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應當報告。(正確答案)D自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應當報告。19、金融機構(gòu)為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（）金額以上現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務，應識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人或交易的實際受益人，核對客戶有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存證件的復印件或影印件。[單選題]*A單筆人民幣5萬元以上或外幣等值5000美元以上B單筆人民幣3萬元以上或外幣等值3000美元以上C單筆人民幣2萬元以上或外幣等值2000美元以上D單筆人民幣1萬元以上或外幣等值1000美元以上(正確答案)20、我行在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（）報告。[單選題]*A中國人民銀行B中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)(正確答案)C中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D當?shù)毓矙C關(guān)21、根據(jù)我行授權(quán)管理辦法，授權(quán)應遵循以下原則：*A審慎性原則：授權(quán)人應根據(jù)全行經(jīng)營環(huán)境、經(jīng)營管理狀況和風險控制能力實行有限授權(quán)，對下授予適當權(quán)限。(正確答案)B區(qū)別授權(quán)原則：授權(quán)人應根據(jù)被授權(quán)人的授權(quán)等級實行區(qū)別授權(quán)，在有效控制風險的同時提高效率。(正確答案)C相對穩(wěn)定、適時調(diào)整原則:在授權(quán)期限內(nèi)保持相對穩(wěn)定，并根據(jù)內(nèi)外部因素變化情況適時調(diào)整。(正確答案)D權(quán)責一致原則：被授權(quán)人應根據(jù)授權(quán)履行相應職責，接受授權(quán)人監(jiān)督，并承擔相應的責任。(正確答案)E授權(quán)到機構(gòu)與授權(quán)到人相結(jié)合原則。授權(quán)應以授權(quán)到機構(gòu)為主；不適合授權(quán)到機構(gòu)的，授權(quán)到人。(正確答案)22、商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務,應當遵循（）的原則*A存款自愿(正確答案)B取款自由(正確答案)C存款有息(正確答案)D為存款人保密(正確答案)23、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標包括：*A保證國家有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的貫徹執(zhí)行(正確答案)B保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)(正確答案)C保證商業(yè)銀行風險管理的有效性(正確答案)D保證商業(yè)銀行業(yè)務記錄、會計信息、財務信息和其他管理信息的真實、準確、完整和及時(正確答案)24、商業(yè)銀行的工作人員應當遵守法律、行政法規(guī)和其他各項業(yè)務管理的規(guī)定，不得有下列行為：*A利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(正確答案)B利用職務上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金(正確答案)C違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔保(正確答案)D在其他經(jīng)濟組織兼職(正確答案)E違反法律、行政法規(guī)和業(yè)務管理規(guī)定的其他行為(正確答案)25、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循（）的原則。*A平等(正確答案)B自愿(正確答案)C公平(正確答案)D誠實信用(正確答案)26、合規(guī)風險是指本行因沒有遵循法律、規(guī)則和準則，可能遭受（）的風險。*A法律制裁(正確答案)B監(jiān)管處罰(正確答案)C重大財務損失(正確答案)D聲譽損失(正確答案)27、不準（）權(quán)限、()權(quán)限或()流程辦理業(yè)務。*A超越(正確答案)B繞(正確答案)C順D逆(正確答案)28、不準代客保管（）、身份證件、網(wǎng)銀Ukey、支票密碼器、結(jié)算證等支付結(jié)算工具，或代客填單、簽字；*A章(正確答案)B卡(正確答案)C折(正確答案)D票(正確答案)29、嚴禁在（）等業(yè)務中協(xié)助或縱容客戶編造、偽造財務信息、經(jīng)營情況。*A開戶(正確答案)B結(jié)算(正確答案)C授信(正確答案)D發(fā)債(正確答案)30、客戶身份識別的基本原則有:*A真實性(正確答案)B有效性(正確答案)C完整性(正確答案)D持續(xù)性(正確答案)31、根據(jù)我行授權(quán)管理辦法，授權(quán)分為常規(guī)授權(quán)和特別授權(quán)。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤32、根據(jù)《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》，授權(quán)是指商業(yè)銀行對其所屬業(yè)務職能部門、分支機構(gòu)和關(guān)鍵業(yè)務崗位開展業(yè)務權(quán)限的具體規(guī)定。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤33、商業(yè)銀行應加強合規(guī)文化建設，并將合規(guī)文化建設融入企業(yè)文化建設全過程。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤34、我行管轄支行、網(wǎng)點支行為一級法人的分支機構(gòu)，不具備法人資格，必須在總行授權(quán)范圍內(nèi)依法開展業(yè)務。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤35、商業(yè)銀行開展業(yè)務，應當遵守公平競爭的原則，不得從事不正當競爭。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤36、設立商業(yè)銀行，應當經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤37、本行恪守“內(nèi)控促發(fā)展、合規(guī)創(chuàng)價值”的合規(guī)理念。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤38、案件風險排查包括全面排查、專項排查和日常排查。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤39、總行內(nèi)控合規(guī)部建立并完善崗位輪換相關(guān)制度，并按照監(jiān)管要求適時修訂，組織實施全行關(guān)鍵崗位輪換工作，切實發(fā)揮崗位輪換在內(nèi)部控制和防范案件風險中的關(guān)鍵作用。[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)40、對輕微違規(guī)人員實施積分時，積分結(jié)果應送達被積分人員，被積分人員應對《積分記錄單》進行簽收。被積分人員無正當理由拒不簽收的，由經(jīng)辦人員在《積分記錄單》上寫明拒絕簽收事由和日期，并由一名見證人簽字。[單選題]*A正確B錯誤(正確答案)41、本機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)輕微違規(guī)行為并進行積分的，總行部門或外部監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)同一輕微違規(guī)行為，不進行重復積分。[單選題]*A正確(正確答案)B錯誤42、可以查詢、下載、復印、保存、修改和刪除客戶信息，或?qū)⒖蛻粜畔①Y料帶離本行