銀行電子驗印系統(tǒng)管理標準化操作流程模版

電子驗印系統(tǒng)管理標準化操作流程我行電子驗印系統(tǒng)分為總、分、支三級管理架構(gòu)，系統(tǒng)主要包含開戶、識別、印章復核、客戶管理、修改客戶資料、報表查詢、流水查詢及賬戶統(tǒng)計等八大功能。第一節(jié)基本規(guī)定一、總行會計結(jié)算部負責全行驗印系統(tǒng)的機構(gòu)設(shè)置、設(shè)備申領(lǐng)、設(shè)備故障的申報、操作人員管理培訓及全行會計業(yè)務印章的操作管理，包括印章印模的建庫、變更及注銷。二、總行信息技術(shù)部負責電子驗印系統(tǒng)硬件設(shè)備的管理及維護，軟件開發(fā)及升級。三、分、支行（部）負責電子驗印系統(tǒng)的柜員角色管理，及銀行存款賬戶預留印章的操作管理。四、全行會計業(yè)務印章必須在驗印系統(tǒng)中建庫登記方可啟用；所有支付條件為預留印鑒的賬戶必須在驗印系統(tǒng)中錄入預留印章方可辦理通兌業(yè)務（系統(tǒng)暫不支持個人賬戶憑印鑒通兌）。五、驗印系統(tǒng)與綜合業(yè)務系統(tǒng)賬戶信息共享，驗印系統(tǒng)中客戶信息必須與綜合業(yè)務系統(tǒng)保持一致。六、電子驗印系統(tǒng)審核未獲通過的，經(jīng)辦人員應做退票處理。未予退票的，經(jīng)辦人員對此筆業(yè)務加蓋的印鑒真實性負全部責任。七、憑支付密碼辦理業(yè)務的客戶，也應通過電子驗印系統(tǒng)進行驗印審核，并以電子驗印系統(tǒng)的審核結(jié)果為依據(jù)辦理業(yè)務。八、嚴禁借用他人柜員代號在驗印系統(tǒng)中進行相關(guān)操作。九、網(wǎng)點結(jié)算監(jiān)督員必須每季核對電子驗印系統(tǒng)中印鑒卡片數(shù)量，確保其與印鑒卡片實物核對一致。第二節(jié)操作流程一、系統(tǒng)設(shè)置流程（一）機構(gòu)設(shè)置由總行會計結(jié)算部負責全行驗印系統(tǒng)的機構(gòu)設(shè)置?！皺C構(gòu)管理”窗口包括增加、修改、刪除及合并機構(gòu)四個功能。（二）崗位設(shè)置驗印系統(tǒng)中崗位設(shè)置分為系統(tǒng)管理員、分行管理員、支行管理員、業(yè)務操作員和技術(shù)支持崗。柜員操作角色由總行會計結(jié)算部和分、支行（部）共同設(shè)置完成。1、總行會計部負責設(shè)置系統(tǒng)柜員角色，并為分行配置管理員。分行管理員負責管理支行管理員。支行管理員添加支行業(yè)務操作員。2、支行管理員由委派會計擔任，具有查詢本網(wǎng)點所有交易的權(quán)限，負責支行及網(wǎng)點的操作人員設(shè)置管理等。委派會計登錄系統(tǒng)，進入“柜員管理”窗口，可對支行柜員角色進行查詢、添加、修改、凍結(jié)、刪除、解鎖等操作。二、會計業(yè)務印章操作流程（一）開戶1、分、支行（部）領(lǐng)取會計業(yè)務印章時，會計結(jié)算部專管員填寫一式兩聯(lián)“會計業(yè)務印章建庫單”（見《會計業(yè)務印章管理標準化操作流程》附件二），按照規(guī)則對會計印章進行命名和編號，并在建庫單上預留印模，簽章后一聯(lián)建庫單交分、支行（部），另一聯(lián)建庫單交會計結(jié)算部印模庫操作員。2、印模庫操作員核對“建庫單”及相關(guān)資料，簽章后，登錄驗印系統(tǒng)。進入“開戶”窗口輸入印章編號，根據(jù)“建庫單”掃描印鑒，類型選擇“其他”，輸入啟用日期，保存后交印模庫復核員。（二）復核1、印模庫復核員登錄驗印系統(tǒng)，在“印章復核”窗口中，將提取的印鑒圖像與“建庫單”上預留印鑒對比無誤后，進行印章復核確認。2、印模庫復核員在“建庫單”上填寫建庫日期并簽章后，連同會計業(yè)務印章刻制審批單等相關(guān)資料，專夾入保險柜保管，定期裝訂。（三）更換1、若原印模信息屬總行錄入，由總行會計結(jié)算部印模庫專管員審核相關(guān)資料后交印模庫操作員辦理更換印章操作：（1）會計結(jié)算部印模庫操作員登錄驗印系統(tǒng)，進入“修改客戶資料”窗口，輸入印章編號，選擇“修改印章”。（2）在“修改印章向?qū)А苯缑纥c擊“更換印鑒”，勾選審核原印章，掃描驗證舊印鑒卡片的原印模。驗印通過后，選擇印鑒顏色、設(shè)定啟用日期，點擊“完成”。（3）掃描錄入新印鑒，具體操作比照“會計業(yè)務印章驗印系統(tǒng)操作流程（一）、（二）”。建庫成功后，印模庫操作員、復核員在“會計業(yè)務印章建庫單”上填寫建庫日期并加蓋個人名章，連同會計業(yè)務印章刻制審批單等相關(guān)資料，專夾入保險柜保管，定期裝訂。2、若原印模信息屬原支行錄入，須原支行（部）建庫柜員登錄驗印系統(tǒng)，進入“客戶管理”窗口，點擊“查找用戶”，輸入原印章編號，點擊“銷戶”及“刪除”。然后攜帶一聯(lián)加蓋舊印模的印鑒卡片交總行會計結(jié)算部，由會計結(jié)算部印模庫操作員先錄入舊印模信息，再辦理更換印章操作（具體操作同上）。（四）注銷會計業(yè)務印章需注銷時，由總行會計結(jié)算部印模庫專管員審核相關(guān)資料,由會計結(jié)算部印模庫操作員登錄驗印系統(tǒng)，進入“客戶管理”窗口，點擊“查找用戶”，輸入會計印章編號，點擊“銷戶”后再點擊“刪除”操作。三、銀行存款賬戶預留印章操作流程（一）開戶開戶模塊用于新建客戶資料并掃描錄入印鑒卡。1、銀行存款賬戶在核心系統(tǒng)開戶成功后，由建庫柜員登錄驗印系統(tǒng)，進入“開戶”窗口。2、輸入賬號，核對系統(tǒng)回顯的賬戶信息，設(shè)置“通兌標志”，可視情況設(shè)置，系統(tǒng)默認為“分行通兌”。3、掃描預留印鑒卡片第一聯(lián)提取印鑒，查看系統(tǒng)自動編號的印鑒圖像。4、點擊印鑒圖像中公章編號，單擊鼠標右鍵選擇“設(shè)定為公章”保存。5、輸入啟用日期。啟用日期格式為年月日，共8位數(shù)字?！坝¤b啟用日期”除簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務開立的賬戶、驗資賬戶（注冊驗資、增資驗資）可為開戶當日外，其他形式的開戶“印鑒啟用日期”均為開戶次日。6、選擇印鑒顏色。印鑒顏色分為紅色、藍色、黑色三種，系統(tǒng)默認為紅色。7、添加備注信息。如賬戶需加注信息，則在“備注”欄中輸入相關(guān)內(nèi)容。如以上印鑒或公章的掃描圖像提取效果不佳，可點擊此印章編號，單擊鼠標右鍵選擇“刪除”，再操作以下步驟設(shè)定新掃描圖像：（1）點擊“人工提取”，進入“單章提取”界面。（2）點擊“重新掃描”，系統(tǒng)將印章提取至界面。（3）按住鼠標左鍵框選需重新設(shè)定的印章，點擊“保存”，系統(tǒng)將印章圖像自動編號。若客戶要求按不同金額上限將人名章與財務章進行不同印鑒組合，可在“開戶”中進入“設(shè)置印鑒組合”，設(shè)置一個或多個印鑒組合。若客戶預留印鑒中含有手寫簽字，也可作為一個印鑒處理，可在“開戶”中進入“手寫簽字錄入”，點擊“人工提取”，選擇“簽字”，其他錄入步驟同“開戶”印章錄入一致。（二）復核印章復核模塊用于開戶后客戶資料、印章資料復核。1、驗印系統(tǒng)復核員登錄驗印系統(tǒng)，進入“印章復核”窗口。2、分別點擊“印鑒列表”、“公章列表”窗口，選擇未復核狀態(tài)的賬號，點擊“確定”打開印鑒復核界面。3、核對系統(tǒng)回顯的賬戶信息，將印鑒卡片第二聯(lián)放置掃描儀，點擊“掃描并驗印”，將提取的印章圖像與開戶時客戶保存的印章信息進行比對，點擊“保存”，分別完成印鑒復核、公章復核。凡涉及變更預留印鑒的操作（如更換印鑒、更換公章、重錄印鑒、重錄公章等），均須操作以上“印章復核”流程。（三）識別識別模塊用于印鑒及公章識別。1、印鑒識別（1）驗印柜員審核支付憑證后，登錄驗印系統(tǒng)，進入“識別”窗口，選擇“印鑒”，輸入賬號、憑證種類、憑證號碼、幣種和出票日期等憑證信息。（2）點擊“掃描”，必須掃描支付憑證上出票人的簽章，系統(tǒng)驗證預留印鑒通過后，點擊“保存”，在支付憑證的背面打印驗印流水號等結(jié)果。（3）操作前臺交易時，輸入驗印流水號，核心系統(tǒng)將憑證信息直接回顯，回顯信息不能修改，但“交易金額”欄必須手工錄入。記賬成功后，驗印流水號狀態(tài)更改為“已記賬”。原驗印流水號無法重復提交使用。如遇沖賬等特殊交易，需重新驗印使用新的驗印流水號。驗印流水號當日有效，系統(tǒng)日切后，流水號作廢。如遇前臺無需校驗重要空白憑證的交易，則驗印系統(tǒng)“憑證種類”選擇“其他”。2、公章識別（1）驗印柜員審核需驗印公章的相關(guān)資料后，登錄驗印系統(tǒng)，進入“識別”窗口，選擇“公章”，輸入賬號及出票日期等信息。（2）點擊“掃描”，必須掃描相應公函上的公章，系統(tǒng)驗證公章通過后，點擊“保存”，在相關(guān)資料上打印驗印結(jié)果。3、對賬單識別（1）驗印柜員審核需驗印的對賬單，登錄驗印系統(tǒng)，進入“識別”窗口，選擇“對賬單”，輸入賬號及出票日期等信息。（2）點擊“掃描”，必須掃描對賬單上的預留印鑒（或公章），系統(tǒng)驗證通過后，點擊“保存”，在對賬單上打印驗印結(jié)果。如客戶在對賬單上加蓋的印章為單位公章時，驗印識別比照“公章識別”流程。以上驗印識別未獲通過時，可點擊“選章驗印”，在掃描圖像中框選不合格印章圖像逐一識別。或點擊“標準圖”、“折角圖”、“輪廓圖”識別。4、使用電子驗印系統(tǒng)核對客戶預留印章，驗印結(jié)果出現(xiàn)“？”時，先采取人工折角核對方式處理，再與客戶單位及時聯(lián)系確認，在傳票上注明確認事項（含聯(lián)系時間、聯(lián)系電話、聯(lián)系人）并簽章。（四）修改客戶資料修改客戶資料模塊用于更換印鑒及修改客戶資料。1、更換印鑒（1）建庫柜員審核客戶變更資料后，登錄驗印系統(tǒng)，進入“修改客戶資料”窗口，輸入賬號，選擇“修改印章”。（2）在“修改印章向?qū)А苯缑纥c擊“更換印鑒”，勾選審核原印章，掃描驗證《變更印鑒申請書》上的原預留印鑒。驗印通過后，選擇印鑒顏色、設(shè)定啟用日期，點擊“完成”。（3）掃描錄入新印鑒（操作比照上述“開戶”流程）。（4）復核員登錄系統(tǒng)，操作“印章復核”。如遇客戶遺失原印鑒，無需勾選“審核原印鑒”，直接進入掃描錄入流程。2、更換公章更換公章操作比照“更換印鑒”流程。3、重錄印鑒、公章只有在“開戶”印鑒未復核時，方能使用重錄印鑒或重錄公章錄入印章，其操作比照“更換印鑒”流程。（五）客戶管理客戶管理模塊用于對客戶進行凍結(jié)、解凍、銷戶及刪除等操作。1、客戶信息需維護、修改時，建庫柜員登錄驗印系統(tǒng)，進入“客戶管理”窗口，點擊“查找用戶”，輸入賬號或戶名查找賬戶，進行銷戶、恢復、刪除、掛失及點對點操作。2、點對點操作需建庫柜員進入“修改客戶資料”窗口，將賬戶通兌標志修改為“點對點通兌”后；再進入“客戶管理”窗口，點擊“查找客戶”輸入賬號或戶名,選擇“點對點”輸入通兌點機構(gòu)號（若需選多個網(wǎng)點時用逗號分開，如012101，012301依次類推），點擊“保存”。如需刪除已設(shè)置的通兌網(wǎng)點，將“通兌點機構(gòu)號”清空，點擊“保存”即可。（六）報表報表模塊用于報表及日志查詢與打印。在“報表”窗口中的驗印日志、系統(tǒng)日志或賬戶日志中，通過識別類型、識別結(jié)果、識別復核結(jié)果、賬戶類型及柜員號等進行參數(shù)查詢。（七）流水查詢流水查詢模塊用于查詢、打印柜員的操作記錄。流水查詢可通過流水號或通過率查詢。（八）賬戶統(tǒng)計賬戶統(tǒng)計模塊可根據(jù)：起始和終止日期；機構(gòu)號；柜員號等參數(shù)選擇統(tǒng)計范圍和統(tǒng)計類型進行印鑒或賬戶的信息統(tǒng)計和查詢。會計結(jié)算業(yè)務標準化操作流程圖（1）業(yè)務流程名稱：電子驗印系統(tǒng)管理子流程名稱：銀行存款賬戶預留印章支行復核員登錄系統(tǒng)進入復核模塊保存保存掃描并比對印章圖像資料歸檔啟用日期為次日啟用日期為當日是否為簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務開立的賬戶、驗資賬戶比對信息后掃描錄入印模進入開戶模塊登錄驗印系統(tǒng)復核員登錄系統(tǒng)進入復核模塊保存保存掃描并比對印章圖像資料歸檔啟用日期為次日啟用日期為當日是否為簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務開立的賬戶、驗資賬戶比對信息后掃描錄入印模進入開戶模塊登錄驗印系統(tǒng)會計結(jié)算業(yè)務標準化操作流程圖（2）業(yè)務流程名稱：電子驗印系統(tǒng)管理子流程名稱：銀行存款賬戶印章識別支行登錄驗印系統(tǒng)打印驗印結(jié)果印鑒識別僅限于掃描出票人簽章處的簽章公章識別僅限于掃描相關(guān)函證上的印章錄入信息后掃描比對印模進入識別模塊登錄驗印系統(tǒng)打印驗印結(jié)果印鑒識別僅限于掃描出票人簽章處的簽章公章識別僅限于掃描相關(guān)函證上的印章錄入信息后掃描比對印模進入識別模塊會計結(jié)算業(yè)務標準化操作流程圖（3）業(yè)務流程名稱：電子驗印系統(tǒng)管理子流程名稱：會計業(yè)務印章總行保存掃描并比對印章圖像復核員登錄系統(tǒng)進入復核模塊保存建庫單交支行指定人員簽收資料歸檔輸入啟用日期錄入信息后掃描錄入印模進入開戶模塊登錄驗印系統(tǒng)保存掃描并比對印章圖像復核員登錄系統(tǒng)進入復核模塊保存建庫單交支行指定人員簽收資料歸檔輸入啟用日期錄入信息后掃描錄入印模進入開戶模塊登錄驗印系統(tǒng)會計結(jié)算業(yè)務標準化操作流程風險控制手冊業(yè)務流程名稱:電子驗印系統(tǒng)管理子流程名稱：無環(huán)節(jié)序號環(huán)節(jié)名稱操作崗位（或人員）存在的主要風險點控制措施（控制點）控制頻率序號風險點描述序號控制點描述1會計業(yè)務印章管理總行會計結(jié)算部專管員1建庫時命名和編號是否合規(guī)1專管員必須按照規(guī)則對會計業(yè)務印章進行命名和編號。實時總行會計結(jié)算部印模庫復核員1復核時是否比對印鑒圖像1復核員將系統(tǒng)提取的印鑒圖像與“建庫單”上預留印鑒進行比對一致。實時總行會計結(jié)算部印模庫操作員1更換時是否掃描驗證舊印鑒卡片的原印模1非遺失更換印鑒時，必須勾選“審核原印章”，掃描驗證舊印鑒卡片的原印模。實時2銀行存款賬戶預留印章管理建