有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度模版

********科技股份有限公司對(duì)外擔(dān)保管理制度第一章總則第一條為規(guī)范********科技股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）對(duì)外度。第二條本制度所稱擔(dān)保是指公司及控股子公司以第三人身份為他人提供的對(duì)他人擔(dān)保額之和。第三條適用于公司及子公司（所稱子公司是指全資子公司、控股子公司和公司擁有實(shí)際控制權(quán)的參股公司）。第四條公司控股子公司為公司合并報(bào)表范圍內(nèi)的法人或其他組織提供擔(dān)保的，公司應(yīng)當(dāng)在控股子公司履行審議程序后及時(shí)披露。擔(dān)保，應(yīng)當(dāng)遵守本制度相關(guān)規(guī)定。第五條公司擔(dān)保應(yīng)當(dāng)遵循合法、審慎、互利、安全的原則，嚴(yán)格控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。第六條公司必須嚴(yán)格按照證監(jiān)會(huì)及深圳證券交易所的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真履行對(duì)外擔(dān)保事項(xiàng)的信息披露義務(wù)。第二章對(duì)外擔(dān)保的決策權(quán)限及審議程序第七條公司擔(dān)保的條件：東大會(huì)審議批準(zhǔn)。大會(huì)審批。董事會(huì)應(yīng)根據(jù)責(zé)任人提供的有關(guān)資料，分析申請(qǐng)擔(dān)保人的財(cái)務(wù)狀況、以作為董事會(huì)或者股東大會(huì)進(jìn)行決策的依據(jù)。股東未能按出資比例向公司控股子公司或者參股公司提供同等比例擔(dān)?；蚍磽?dān)益等。第八條公司在決定擔(dān)保前，應(yīng)首先掌握被擔(dān)保人的資信狀況，對(duì)該擔(dān)保事范，并提供以下資料：本公司關(guān)聯(lián)關(guān)系、其他關(guān)系）；（二）與借款有關(guān)的主要合同及與主合同相關(guān)的資料；（三）反擔(dān)保方案和基本資料；（四）擔(dān)保方式、期限、金額等；（五）近期經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告、還款資金來(lái)源及計(jì)劃、還款能力分析；（六）在主要開戶銀行有無(wú)不良貸款記錄；（七）不存在重大訴訟、仲裁或行政處罰的說(shuō)明；（八）公司認(rèn)為需要的其他重要資料。第九條公司董事、總經(jīng)理、其他高管人員等擔(dān)保責(zé)任人（以下簡(jiǎn)稱“責(zé)任司擔(dān)保。第十條責(zé)任人應(yīng)通過(guò)申請(qǐng)擔(dān)保人開戶銀行、業(yè)務(wù)往來(lái)單位等各方面調(diào)查其經(jīng)營(yíng)狀況和信譽(yù)狀況，不得為經(jīng)營(yíng)狀況惡化和信譽(yù)不良的申請(qǐng)擔(dān)保人提供擔(dān)保。第十一條對(duì)于董事會(huì)或股東大會(huì)要求申請(qǐng)擔(dān)保人提供的其他資料，責(zé)任人應(yīng)當(dāng)向申請(qǐng)擔(dān)保人索取。第十二條本制度規(guī)定的擔(dān)保符合下列標(biāo)準(zhǔn)的，需經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)：的50%以后提供的任何擔(dān)保；（二）連續(xù)十二個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的30%；（三）為資產(chǎn)負(fù)債率超過(guò)70%的擔(dān)保對(duì)象提供的擔(dān)保；（四）單筆擔(dān)保額超過(guò)最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的擔(dān)保；（五）對(duì)股東、實(shí)際控制人及其關(guān)聯(lián)方提供的擔(dān)保。（六）連續(xù)12個(gè)月內(nèi)擔(dān)保金額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)的50%且絕對(duì)金額超過(guò)5,000萬(wàn)元；議的擔(dān)保情形；2/3以上董事審議同意。股東大會(huì)審議上述第(二)項(xiàng)擔(dān)保事項(xiàng)應(yīng)經(jīng)出席股東大會(huì)股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。股東按所享有的權(quán)益提供同等比例擔(dān)保，屬于上述第（一）、（三）、（四）、（六）項(xiàng)擔(dān)保事項(xiàng)情形的，可以豁免提交股東大會(huì)審議。其他股東所持表決權(quán)的半數(shù)以上通過(guò)。第十三條董事會(huì)審查討論后，投票決定是否擔(dān)保。第十四條董事會(huì)秘書應(yīng)當(dāng)仔細(xì)記錄有關(guān)董事會(huì)會(huì)議和股東大會(huì)的討論和表決情況。第十五條獨(dú)立董事應(yīng)在董事會(huì)審議擔(dān)保事項(xiàng)（對(duì)合并范圍內(nèi)子公司提供擔(dān)告。第十六條當(dāng)發(fā)現(xiàn)被擔(dān)保人債務(wù)到期后十五個(gè)工作日未履行還款義務(wù)，或是司應(yīng)及時(shí)了解被擔(dān)保人的債務(wù)償還情況，并在知悉后及時(shí)披露相關(guān)信息。第三章?lián)：贤膶彶楹陀喠⒌谑邨l在公司董事會(huì)或股東大會(huì)做出擔(dān)保決定前，責(zé)任人不得在主合同中以保證人的身份簽字或蓋章。第十八條擔(dān)保必須訂立書面的擔(dān)保合同。擔(dān)保合同和反擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)具備容。第十九條擔(dān)保合同至少應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：1、被保證的主債權(quán)的種類、金額；2、債務(wù)人履行債務(wù)的期限；3、保證的方式；4、保證擔(dān)保的范圍；5、保證的期間；6、雙方認(rèn)為需要約定的其他事項(xiàng)。第二十條擔(dān)保合同訂立時(shí)，責(zé)任人必須對(duì)擔(dān)保合同有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行審查，對(duì)刪除或改變。第二十一條責(zé)任人簽訂擔(dān)保合同，必須持有董事會(huì)對(duì)該擔(dān)保事項(xiàng)的決議或得簽訂超過(guò)董事會(huì)授權(quán)數(shù)額的擔(dān)保合同。第二十二條簽訂互保協(xié)議時(shí)，責(zé)任人應(yīng)及時(shí)要求另一方如實(shí)提供有關(guān)財(cái)務(wù)求其出具相應(yīng)的反擔(dān)保書。第二十三條法律規(guī)定必須辦理抵押登記的，有關(guān)責(zé)任人員必須到有關(guān)登記機(jī)關(guān)辦理抵押物登記。第二十四條擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)按照公司內(nèi)部管理規(guī)定妥善保管，并及時(shí)通報(bào)監(jiān)或股東大會(huì)審批。擔(dān)保合同展期視同新?lián)I(yè)務(wù)進(jìn)行審批、重新簽訂擔(dān)保合同。第四章?lián)ｏL(fēng)險(xiǎn)管理第二十五條準(zhǔn)的異常合同，應(yīng)及時(shí)向董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)報(bào)告。第二十六條公司所擔(dān)保債務(wù)到期后，責(zé)任人要積極督促被擔(dān)保人在十五個(gè)工作日內(nèi)履行還款義務(wù)。第二十七條責(zé)任人應(yīng)當(dāng)持續(xù)關(guān)注被擔(dān)保人的情況，收集被擔(dān)保人最近一期防范風(fēng)險(xiǎn)。第二十八條如有證據(jù)表明互保協(xié)議對(duì)方經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重虧損，或發(fā)生公司解散、分立等重大事項(xiàng)，責(zé)任人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)請(qǐng)公司董事會(huì)，提議終止或變更互保協(xié)議。第二十九條債權(quán)人將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，除合同另有約定的外，公司應(yīng)當(dāng)拒絕對(duì)增加的義務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任。第三十條公司作為一般保證人時(shí)，在主合同糾紛未經(jīng)審判或仲裁，并就債行承擔(dān)保證責(zé)任。第三十一條人民法院受理債務(wù)人破產(chǎn)案件后，債權(quán)人未申報(bào)債權(quán)的，有關(guān)責(zé)任人應(yīng)該提請(qǐng)公司參加破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)分配，預(yù)先行使追償權(quán)。第三十二條保證合同中保證人為兩人以上的，且與債權(quán)人約定按比例承擔(dān)保證責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)拒絕承擔(dān)超出公司份額外的保證責(zé)任。第三十三條公司向債權(quán)人履行了保證責(zé)任后，責(zé)任人必須及時(shí)、積極地向被擔(dān)保人追償。第五章法律責(zé)任第三十四條公司對(duì)外提供擔(dān)保，應(yīng)嚴(yán)格按照本制度執(zhí)行。公司董事會(huì)視公司的損失、風(fēng)險(xiǎn)的大小、情節(jié)的輕重決定給予有過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人相應(yīng)的處分。第三十五條公司董事、總經(jīng)理及其他高管人員未按本制度規(guī)定程序擅自越權(quán)簽訂擔(dān)保合同，對(duì)公司造成損害的，應(yīng)當(dāng)追究當(dāng)事人責(zé)任。第三十六條責(zé)任人違反法律規(guī)定或本制度規(guī)定，無(wú)視風(fēng)險(xiǎn)擅自擔(dān)保，造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第三十七條責(zé)任人怠于行使其職責(zé)，給公司造成損失的，視情節(jié)輕重給予罰款或處分。第六章附則第三十八條本制度未盡事宜，按國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件和性文件或經(jīng)合法程序修改后的《公司章程》相抵觸時(shí)，按有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件和《公司章程》