客戶風(fēng)險評估問卷

客戶投資風(fēng)險偏好評估調(diào)查表尊敬的客戶：為了便于您了解自己的投資需求,同時為了我們能更精確地了解您的投資意向和風(fēng)險承受能力，從而讓理財經(jīng)理幫助您選擇合適的理財產(chǎn)品，請您認真閱讀下列問題，并按照自己真實的意愿和經(jīng)歷選擇合適的選項，公司承諾對您的個人資料保密。（以下各題如未特別標(biāo)注，均為單選題）步驟1——填寫調(diào)查問卷1您的年齡：A、55歲以上B、45-55歲C、30-45歲D、30歲以下2您接受的最高教育程度是？A、高中及以下B、?？艭、本科D、碩士及以上3您投資基金的目的是:A、希望長期持有，穩(wěn)定增值，給自己養(yǎng)老B、覺得最近股市行情好，自己不會炒股，委托專家理財C、聽基金公司的宣傳，有很高的收益D、周圍朋友已獲得很好的收益，希望短期內(nèi)快速增值4您的投資年限：A、1年以內(nèi)B、1-5年C、5-10年D、10年以上5您的證券投資資金占家庭總金融資產(chǎn)的比例：A、1/3以下；B、1/3至2/3；C、2/3；D、2/3以上；6您的投資經(jīng)驗可以被概括為：A、有限：有過購買國債，貨幣型基金等保本型金融產(chǎn)品投資經(jīng)驗B、一般：具有一定的證券投資經(jīng)驗，需要進一步的指導(dǎo)C、豐富：是一位積極和有經(jīng)驗的證券投資者，并傾向于自己作出投資決定7您的閑散資金會首先會考慮投資以下哪個品種：A、債券；B、基金；C、股票；D、期貨；8您愿意選擇投資期限的產(chǎn)品的年限為：A、半年以下B、半年-1年C、1-2年D、2年以上9您做一項很重要的投資決策需要多長時間:A、幾個月甚至更長；B、幾天；C、幾個小時；D、幾分鐘甚至更短；評判標(biāo)準(zhǔn)從第四題開始計分計分標(biāo)準(zhǔn)如下：4A：1分B：2分C：3分D：4分5A：1分B：2分C：3分D：4分6A：1分B：2分C：3分7A：1分B：2分C：3分D：4分8A：1分B：2分C：3分D：4分9A：1分B：2分C：3分D：4分10A：1分B：2分C：3分D：4分11A：1分B：2分C：3分D：4分12A：1分B：2分C：3分D：4分E：5分F：6分13A：1分B：2分C：3分D：4分14A：1分B：2分C：3分15A：1分B：2分C：3分16A：1分B：2分C：3分D：4分E：5分17A：1分B：2分C：3分18A：1分B：2分C：3分調(diào)查結(jié)果歸納A保守型（0-30分）在投資中，保證本金不受損失和保持資產(chǎn)的流動性是客戶的首要目標(biāo)?？蛻魧ν顿Y的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿承擔(dān)高風(fēng)險以換取高收益，不愿意承受投資波動對心理的煎熬，追求穩(wěn)定。風(fēng)險承受能力：極低獲利期待：穩(wěn)定收益對應(yīng)風(fēng)險類型：低對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金保本基金B(yǎng)安穩(wěn)型（31-61分）在任何投資中，穩(wěn)定是客戶首要考慮的因素?？蛻粝Ｍ诒ＷC本金安全的基礎(chǔ)上能有一些增值收入。追求較低的風(fēng)險，對投資回報的要求不高風(fēng)險承受能力：低獲利期待：穩(wěn)定收益對應(yīng)風(fēng)險類型：中低及以下對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金

保本基金

債券基金信托C穩(wěn)健性（62-92分）任何投資中，在風(fēng)險較小的情況下獲得一定的收益是客戶主要的投資目的?？蛻敉ǔＴ敢饷媾R一定的風(fēng)險，但在做投資決定時，會仔細地對將要面臨的風(fēng)險進行認真的分析?？蛻魧︼L(fēng)險總是客觀存在有清楚的認識。風(fēng)險承受能力：中獲利期待：中等收益對應(yīng)風(fēng)險類型：中等及以下對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金保本基金債券基金混合基金信托D成長型（93-123分）在任何投資中，客戶渴望有較高的投資收益，但又不愿承受較大的風(fēng)險；可以承受一定的投資波動，但是希望自己的投資風(fēng)險小于市場的整體風(fēng)險?？蛻粲休^高的收益目標(biāo)，且對風(fēng)險有清醒的認識。

風(fēng)險承受能力：中高獲利期待：中高收益對應(yīng)風(fēng)險類型：中高及以下對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金保本基金債券基金混合基金E積極型（124-146分）在任何投資中，客戶通常專注于投資的長期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險。短期的投資波動并不會對客戶造成大的影響，追求超高的回報才是客戶關(guān)注的目標(biāo)。風(fēng)險承受能力：高獲利期待：高收益對應(yīng)風(fēng)險類型：高及以下對應(yīng)基金類型：貨幣市場基金保本基金債券基金混合基金股票基金根據(jù)您的測評結(jié)果評價如下：經(jīng)測評，您以上問卷的得分是_____________您的風(fēng)險承受能力為 型。我已經(jīng)與我的理財顧問共同對問卷和答案進行了檢視。我同意這份理財問卷的結(jié)論將用于對我的進一步理財服務(wù)。我了解資產(chǎn)配置及風(fēng)險偏好測評表僅供說明使用?？蛻艉灻?理財顧問簽名 日期問卷設(shè)計思路和目的1-6題屬于客戶基本信息調(diào)查，可從客戶的年齡，受教育程度和投資金額占家庭收入比例，投資年限和目標(biāo)等信息等作為背景，對客戶有一個比較全面的了解和分析，并且對客戶的風(fēng)險偏好有初步的印象評估。7、8題是客戶對投資品種和期限的心理預(yù)期。16.17題目的設(shè)計意在考察客戶對公司的信任程度和期待。9、10、11三道題目是讓客戶對于過去的投資經(jīng)驗和已經(jīng)承受的投資風(fēng)險的回憶總結(jié)。12、18題為顧客自己對自己的風(fēng)險適應(yīng)能力的總結(jié)。13、14、15三道題目是遞進的關(guān)系，這三道問題同19題目一起，可測試出顧客對道聽途說的金融信息的敏感度和在經(jīng)歷不確定的風(fēng)險時的應(yīng)變能力和心理承受能力。問卷調(diào)查的目的在于：理財經(jīng)理可以更加深入的了解自己的每一個客戶，并且據(jù)調(diào)查結(jié)果中自己客戶不同的風(fēng)險承受能