天際友盟：2024中國外資銀行外部數(shù)字風(fēng)險報告

在當(dāng)今數(shù)字化時代，金融行業(yè)正經(jīng)歷著前所未有的變革。隨著技術(shù)的飛速發(fā)展，數(shù)字金融已經(jīng)成為全球經(jīng)濟的重要組成部分，為人們提供了前所未有的便利。然而，與此同時，數(shù)字風(fēng)險的全球化和地域化特征也在全球化的浪潮中，數(shù)字風(fēng)險的傳播速度和范圍都得到了極大的擴展。釣魚、仿冒、侵權(quán)、欺詐等行為不僅在傳統(tǒng)的網(wǎng)站和APP上頻頻發(fā)生，更在各大社交媒體平臺上泛濫成災(zāi)。這些風(fēng)險不僅威脅著用戶的財特別是在中國，由于其獨特的文化、語言和市場環(huán)境，外資銀行在華開展業(yè)務(wù)時，面臨著更為復(fù)雜的數(shù)本報告旨在深入分析外部數(shù)字風(fēng)險的全球化和地域化特征，探討其對新時代數(shù)字金融的影響，并針對外資銀行在華開展業(yè)務(wù)時面臨的特殊挑戰(zhàn)，提出相應(yīng)的應(yīng)對策略和建議。通過對這些問題的深入研究，本報告 4 5 6 6美國銀行6馬來西亞聯(lián)昌銀行7英國巴克萊銀行3.2APP侵權(quán) 北歐銀行8899uga約旦阿拉伯銀行 5.關(guān)于天際 4隨著全球金融一體化的深入發(fā)展，外資銀行在中國市場的參與度持續(xù)增強，為中國金融市場注入了新的2024年，隨著中國政府逐步取消外資持股比例限制，外資銀行可以更加自由地進入中國市場，并增加其在中國市場的投資。這不僅有助于外資銀行擴大其在中國市場的業(yè)務(wù)規(guī)模，也有助于提升其在全球市場的競爭力。此外，中國逐步放寬了對外資銀行的經(jīng)營范圍限制，這意味著外資銀行可以更加靈活地開展各類金融業(yè)務(wù)，包括個人和企業(yè)存貸款、信用卡、證券交易、財富管理等各種金融產(chǎn)品和服務(wù)，將更有助于外資銀行更隨著外資銀行在國內(nèi)地位的提升及業(yè)務(wù)范圍的擴展，使其成為眾多網(wǎng)絡(luò)犯罪分子眼中的重點目標(biāo)。相比于黑客攻擊/網(wǎng)絡(luò)入侵等技術(shù)，侵權(quán)欺詐技術(shù)由于其投入少、分散廣、發(fā)現(xiàn)難、打擊難、收益高等原因，成為犯罪分子青睞的手段。犯罪分子經(jīng)常利用外資銀行的品牌形象，采用構(gòu)建外資銀行的侵權(quán)欺詐網(wǎng)站/APP/從2023年來看，數(shù)字金融面臨的釣魚欺詐問題不容小覷，不僅犯罪數(shù)量多、增長速度快，而且欺詐手數(shù)字金融面臨著反欺詐數(shù)據(jù)壁壘、模型性能不足、場景通用性不強等問題，這些問題使得金融機構(gòu)在應(yīng)對釣魚欺詐等網(wǎng)絡(luò)犯罪時面臨較大的困難。我國最高人民檢察院也曾發(fā)布報告指出，同年全國檢察機關(guān)共起訴網(wǎng)絡(luò)金融詐騙犯罪5萬余人，同比上升近52%。公安部在“凈網(wǎng)20235本次在華外資銀行侵權(quán)欺詐風(fēng)險監(jiān)測，應(yīng)用了天際友盟的DRP數(shù)字風(fēng)險防護服務(wù)技術(shù)，利用獨有的分采用視覺計算、語義分析、聲紋識別、智能決策等手段及規(guī)則、圖像、文本計算引擎，使用LLM大模型和根據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布的《外國及港澳臺銀行分行名單（截至2023年12月末）》，整理了2024年7月1日。天際友盟將遵循誠實、守信、獨立、勤勉、盡責(zé)的原則，以中國/中文用戶群體為受眾678Softonic下載站疑似未經(jīng)官方授權(quán)就上Apkpure下載站在頁面下端嵌入了卡牌游戲的廣告內(nèi)容，疑似為博彩活動引流，對用戶和金融機構(gòu)品9阿聯(lián)酋阿布扎比第一銀行瑞典銀行3.3社交媒體侵權(quán)欺詐隨著社交媒體用戶數(shù)量的激增，大量仿冒賬號的出現(xiàn)已經(jīng)成為了一個嚴重的問題。們對于社交媒體的依賴，通過發(fā)布虛假信息、散布謠言、發(fā)送欺詐鏈接等方式，誘導(dǎo)用戶泄露ags約旦阿拉伯銀行美國銀行美國銀行德國商業(yè)銀行近幾年，越來越多的企業(yè)內(nèi)部員工通過社交媒體與網(wǎng)民互動來拓寬業(yè)務(wù)領(lǐng)域，但也澳大利亞澳洲聯(lián)邦銀行建議所有在華外資銀行設(shè)立數(shù)字風(fēng)險治理團隊，明確董事會對銀行外部數(shù)字風(fēng)險治理事宜的最建議所有在華外資銀行建立外部數(shù)字風(fēng)險治理制度。根據(jù)金融行業(yè)特性、銀行自身業(yè)務(wù)發(fā)展和面臨的外建議所有在華外資銀行提升全體員工和用戶的常態(tài)化監(jiān)測互聯(lián)網(wǎng)上出現(xiàn)的定向釣魚欺詐網(wǎng)站/侵權(quán)欺詐APP/侵權(quán)欺詐社交媒體賬號，建議所有在華銀行機構(gòu)加強對侵權(quán)欺詐等外部數(shù)字風(fēng)險治理處置，形成常態(tài)化風(fēng)險預(yù)警后20天際友盟成立于2015年，多年來一直秉承“創(chuàng)造安全價值”的理念，致力于提供全生命周期的數(shù)字風(fēng)險防護服務(wù)，為客戶的數(shù)字化業(yè)務(wù)保駕護航。天際友盟以天際友盟致力成為亞洲第一的數(shù)字風(fēng)險防護服務(wù)提供商，業(yè)務(wù)遍及中國大陸的金