農村商業(yè)銀行股份有限公司代簽他行銀行承兌匯票柜面操作規(guī)程模版

1、xxxx農村商業(yè)銀行股份有限公司代簽他行銀行承兌匯票柜面操作規(guī)程（試行）第一章 總 則第一條為規(guī)范本行代簽他行銀行承兌匯票業(yè)務管理，有效防范結算業(yè)務風險，促進銀行承兌匯票業(yè)務有序、穩(wěn)定發(fā)展，根據(jù)票據(jù)法、票據(jù)管理實施辦法、支付結算辦法以及本行相關規(guī)定等，制定本規(guī)程。第二條 本規(guī)程所稱代簽他行銀行承兌匯票（以下簡稱“代簽銀票”）是指本行代理簽發(fā)第三方合作銀行銀票在本行柜面進行業(yè)務處理及會計核算的過程。代簽銀票業(yè)務包括銀票簽發(fā)、保證金移存、到期處理、未用退回、憑證管理等。第三條 本規(guī)程所指合作協(xié)議指本行與第三方合作銀行簽訂的代簽銀行承兌匯票合作協(xié)議。第四條 代簽銀票業(yè)務的經辦機構為總行營業(yè)部、異地分

2、支機構（以下簡稱“經辦機構”）。第二章 銀票簽發(fā)第五條 出票人應向經辦機構柜面提供以下資料：（一）出票人開戶行簽署并經信貸審批流程通過的銀行承兌匯票出賬通知書；（二）合作銀行簽署的代簽銀行承兌匯票委托書；（三）出票人簽署的代理承兌協(xié)議或代理承兌合同（以下簡稱“代簽銀票協(xié)議”）；（四）保證金付款憑證；（五）定期存單質押擔保的，還應提供質押存單原件及其止付通知書；（六）其他代簽銀票協(xié)議約定需提供的資料。第六條 代理簽發(fā)銀票時，柜員應審核以下內容：（一）代簽銀票是否在本經辦機構權限內；（二）銀行承兌匯票出賬通知書、代簽銀行承兌匯票委托書、代理承兌協(xié)議或代理承兌合同相關要素填寫是否完整、一致；（三）出

3、票人提供的保證金付款憑證是否真實有效、金額是否與保證金金額一致；（四）定期存單質押擔保的，是否提供存單原件、止付通知書內容與存單要素內容是否一致。如為最高額質押的，應協(xié)商確認存單原件及止付通知書的歸屬保管；（五）代簽銀票協(xié)議約定需審核的其他資料。第七條 審核通過的代簽銀票業(yè)務，柜員業(yè)務處理：（一）根據(jù)保證金付款憑證收取保證金；（二）敞口部分以本行定期存單質押的，將定期存單作質押物入庫處理，并登記相關登記簿；（三）其他代簽資料交內部綜合員保管。第八條 代簽銀票出票由本行完成的，按以下方式處理：（一）柜員需打印代簽銀票，由出票人在票據(jù)第一、二聯(lián)加蓋預留印鑒后交內部綜合員審核；（二）內部綜合員審核無

4、誤后，在移送合作銀行代簽銀票資料上加蓋合作協(xié)議約定用章，并將代簽銀票第一、二聯(lián)封包后交客戶，第三聯(lián)由本行專夾保管；（三）客戶持有效身份證件及封包資料至合作銀行加蓋匯票專用章。第九條 代簽銀票出票由他行完成的，按以下方式處理：（一）內部綜合員審核無誤后，在移送合作銀行的代簽銀票資料上加蓋合作協(xié)議約定用章，并將之封包后交給客戶；（二）客戶持有效身份證件和封包資料至合作銀行指定窗口辦理票據(jù)簽發(fā)；（三）合作銀行需提供代簽銀票信息的，柜員將代簽銀票信息導出后按雙方約定方式傳送至合作銀行；（四）合作銀行完成銀票簽發(fā)后，代簽銀票的回執(zhí)資料由本行定期至合作銀行取回；合作銀行每一工作日受理該項業(yè)務結束后編制代理

5、承兌匯票信息表，于當日約定時間按約定方式提交本行或將合作銀行已承兌的銀票提交本行；（五）本行根據(jù)合作銀行傳送代簽銀票信息或已承兌的銀票，在業(yè)務系統(tǒng)中進行代理簽發(fā)銀行承兌匯票后續(xù)處理。第三章 保證金移存及費用收取第十條 總行清算中心或異地分支機構應按照與合作協(xié)議中的保證金比例，與合作銀行核對當日應移存保證金金額，經主管審核后將款項劃至本行在合作銀行開立的保證金賬戶（以下簡稱“保證金賬戶”）。第十一條 代簽銀票的工本費和承兌手續(xù)費按合作協(xié)議約定金額及方式經總行清算中心主管或異地分支機構內部主管審核后劃付。第四章 到期處理第十二條 總行清算中心或異地分支機構業(yè)務人員應通過業(yè)務系統(tǒng)中的銀行承兌匯票統(tǒng)計

6、模塊，查詢下一工作日到期代簽銀票余額，確認到期銀票敞口部分的款項；經主管審核后，當日將敞口部分款項劃至本行在合作銀行開立的同業(yè)存放賬戶（以下簡稱“同業(yè)賬戶”）。第十三條 合作銀行從保證金賬戶及同業(yè)賬戶扣劃票款金額，并將保證金利息轉入同業(yè)賬戶后，總行清算中心或異地分支機構業(yè)務人員應根據(jù)回單制作憑證，經主管審核后及時至業(yè)務系統(tǒng)做相應賬務處理。第五章 未用退回第十四條 代簽銀票未用退回的，出票人應提供以下資料：（一）申請未用退回的他行銀票第二聯(lián)；（二）退票申請書，并加蓋企業(yè)公章及預留財務印鑒；（三）如為已作背書轉讓的銀票，還需每一手背書人出具放棄收款權利證明。第十五條 代簽銀票未用退回的，柜員應審核

7、以下內容：（一）代簽銀票是否為本經辦機構代簽，是否真實有效；（二）退票申請書要素是否填寫完整，與原票據(jù)要素是否一致；（三）放棄收款權利證明要素是否填寫完整，與原票據(jù)要素是否一致；（四）其他。第十六條 柜員審核無誤后，由內部綜合員進行復審。內部綜合員復審無誤后，在客戶證明上加蓋合作協(xié)議約定用章，同票據(jù)第二聯(lián)封包交客戶至合作銀行辦理。代簽銀票由本行出票的，本行同時應將票據(jù)第三聯(lián)封包交客戶。第十七條 經辦機構根據(jù)合作銀行提供的保證金本息回單，經內部綜合員制作憑證并審核后由柜員辦理未用退回手續(xù)。第六章 憑證管理第十八條 代簽銀票領用及使用 （一）代簽銀票由本行出票的，空白銀票的領用按如下操作：1、經辦

8、機構為總行營業(yè)部的，其空白銀票應由總行指定人員按合作協(xié)議約定手續(xù)向合作銀行領取，總行憑證庫收妥入庫后，經辦機構應按照重空憑證申領流程申領、接收，并列入表外科目核算。2、經辦機構為異地分支機構的，領用銀票應按相關合作協(xié)議向合作銀行領用實物憑證，并報總行運營管理部門同意后方可作入庫處理。（二）空白銀票使用及保管按照本行重要單證管理辦法規(guī)定執(zhí)行。第十九條 銀票作廢已簽發(fā)并打印的銀票，因軋紙、字跡不清等原因判定為不適宜使用的，應通過換票補打方式重新打印，原票據(jù)作作廢處理。作廢的銀票加蓋作廢章并剪角，封包后移交合作銀行。第二十條 經辦機構應建立空白憑證對賬制度，落實專人定期與合作銀行核對票據(jù)的使用情況。第二十一