《金融監(jiān)管學(xué)》 課程教學(xué)大綱

1、金融監(jiān)管學(xué)課程簡(jiǎn)介課程編號(hào)1240342019課程名稱金融監(jiān)管學(xué)課程性質(zhì)選修學(xué) 時(shí)32學(xué) 分2學(xué)時(shí)分配授課：32   實(shí)驗(yàn)： 上機(jī)： 實(shí)踐：    實(shí)踐（周）：考核方式閉卷考試，平時(shí)成績(jī)占30% ，期末成績(jī)占70% 。開課學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院更新時(shí)間適用專業(yè)金融學(xué)專業(yè)先修課程微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)課程內(nèi)容：本課程共包含四部分內(nèi)容：第一篇主要介紹金融監(jiān)管基礎(chǔ)理論，主要闡述了金融監(jiān)管與金融風(fēng)險(xiǎn)、金融創(chuàng)新的關(guān)系。第二篇介紹了金融監(jiān)管體系，一個(gè)完整有效的監(jiān)管體系應(yīng)該包括監(jiān)管當(dāng)局的外部監(jiān)管，金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制，行業(yè)自律、市場(chǎng)約束、存款保險(xiǎn)等監(jiān)管防線，以及法律、會(huì)計(jì)、

2、統(tǒng)計(jì)等方面的支持系統(tǒng)，本篇對(duì)這些內(nèi)容進(jìn)行了較為深入的分析與論述。第三篇主要介紹金融監(jiān)管實(shí)務(wù)，包括銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、其他金融機(jī)構(gòu)、金融市場(chǎng)這五個(gè)層面的金融監(jiān)管實(shí)的具體介紹。第四篇論述了金融監(jiān)管的發(fā)展與合作，隨著經(jīng)濟(jì)的全球化和金融國(guó)際化的發(fā)展，為提高金融監(jiān)管的有效性，一個(gè)國(guó)家的各監(jiān)管當(dāng)局之間須密切合作，同時(shí)還要加強(qiáng)國(guó)際間的協(xié)調(diào)與合作。Brief Introduction  Code1240342019TitleFinancial RegulationCourse natureElectivesSemester Hours32Credits2Semester Hour Structu

3、reLecture： 32  Experiment：  Computer Lab：  Practice：Practice (Week)：AssessmentClosed book examination, usually results accounted for 30%, the final grade accounted for 70%.Offered bySchool of EconomyDateforFinance ProfessionalPrerequisiteMicroeconomics、Macroeconomics、FinanceCourse Des

4、cription: This course consists of four parts: the first introduces the relationship among financial regulation, financial risks and financial innovation. The second describes the financial regulatory system, a complete and effective regulatory system should include the support of external supervisio

5、n of the regulatory authorities, the internal control of financial institutions, industry self-regulation and market discipline, deposit insurance and so on. The third introduces financial regulatory practices, including banking, securities, insurance, other financial institutions and financial mark

6、ets regulatory practices. Part IV discusses the development and cooperation of financial regulation, with globalization and financial development of the internationalization, to improve the effectiveness of financial regulation, the regulatory authorities of a country should be closely co-operation,

7、 as well as to strengthen international coordination and cooperation.金融監(jiān)管學(xué)課程教學(xué)大綱課程編號(hào)1240342019課程名稱金融監(jiān)管學(xué)課程性質(zhì)必修學(xué) 時(shí)32學(xué) 分2學(xué)時(shí)分配授課：32   實(shí)驗(yàn)： 上機(jī)：   實(shí)踐：    實(shí)踐（周）：考核方式閉卷考試，平時(shí)成績(jī)占30% ，期末成績(jī)占70% 。開課學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院更新時(shí)間適用專業(yè)金融學(xué)專業(yè)先修課程微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)一、教學(xué)內(nèi)容第一章 金融監(jiān)管導(dǎo)論1.1 金融監(jiān)管的含義1.2 金融監(jiān)管的目標(biāo)與原則1.3 金融監(jiān)管的構(gòu)成體

8、系與方法教學(xué)難點(diǎn)：對(duì)金融監(jiān)管理論的解釋和掌握。教學(xué)重點(diǎn)：金融監(jiān)管的含義、外延、內(nèi)涵，金融監(jiān)管的發(fā)展歷史和發(fā)展脈絡(luò)以及相關(guān)金融監(jiān)管的理論。第二章 金融監(jiān)管與金融風(fēng)險(xiǎn)2.1 金融風(fēng)險(xiǎn)概述2.2 金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)教學(xué)難點(diǎn)：金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因及金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)理論。教學(xué)重點(diǎn)：金融風(fēng)險(xiǎn)的定義和種類，金融風(fēng)險(xiǎn)與金融穩(wěn)定的關(guān)系，了解金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)理論。第三章 金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管3.1 金融業(yè)在創(chuàng)新中發(fā)展3.2 金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管教學(xué)難點(diǎn)：金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系。教學(xué)重點(diǎn)：金融創(chuàng)新的定義、種類及發(fā)展過程，金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系。第四章 金融監(jiān)管體制4.1 金融監(jiān)管當(dāng)局4.2 金融監(jiān)管體制的發(fā)展變遷4.3 各

9、主要國(guó)家金融監(jiān)管體系介紹4.4 中國(guó)金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變教學(xué)難點(diǎn)：各國(guó)金融監(jiān)管體制的異同及原因。教學(xué)重點(diǎn)：金融監(jiān)管體制的類型，金融監(jiān)管體制的影響因素，中國(guó)金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變。第五章 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度5.1 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度概述5.2 國(guó)際金融業(yè)內(nèi)部控制制度的比較5.3 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的分析與評(píng)價(jià)教學(xué)難點(diǎn)：我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度教學(xué)重點(diǎn)：金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的定義、意義、作用與比較分析。第六章 其他監(jiān)管防線6.1 行業(yè)自律6.2 市場(chǎng)約束機(jī)制6.3 存款保險(xiǎn)制度教學(xué)難點(diǎn)：市場(chǎng)約束機(jī)制教學(xué)重點(diǎn)：行業(yè)自律含義，存款保險(xiǎn)制度的發(fā)展歷程，該制度與銀行系統(tǒng)穩(wěn)定的關(guān)系。第七章 金融監(jiān)管的外部

10、支持7.1 金融監(jiān)管的法律支持系統(tǒng)7.2 金融監(jiān)管的審慎會(huì)計(jì)支持7.3 金融監(jiān)管的統(tǒng)計(jì)支持教學(xué)難點(diǎn)：在實(shí)際工作中如何運(yùn)用這些外部支持。教學(xué)重點(diǎn)：金融監(jiān)管外部支持的關(guān)系與種類、金融監(jiān)管的法律支持。第八章 銀行業(yè)監(jiān)管8.1 市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管8.2 日常經(jīng)營(yíng)監(jiān)管8.3 市場(chǎng)退出監(jiān)管8.4 新資本協(xié)議在我國(guó)的實(shí)施教學(xué)難點(diǎn)：市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管以及如何在實(shí)際工作中運(yùn)用這些方法措施。教學(xué)重點(diǎn)：行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理與銀行業(yè)監(jiān)管的關(guān)系，市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、日常經(jīng)營(yíng)監(jiān)管和市場(chǎng)退出監(jiān)管。第九章 證券業(yè)監(jiān)管9.1 證券業(yè)監(jiān)管概述9.2 證券機(jī)構(gòu)監(jiān)管9.3 證券市場(chǎng)監(jiān)管9.4 上市公司監(jiān)管教學(xué)難點(diǎn)：上市公司監(jiān)管。教學(xué)重點(diǎn)：證券監(jiān)管的相關(guān)問題、

11、證券機(jī)構(gòu)、證券市場(chǎng)和上市公司的監(jiān)管。第十章 保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管10.1 保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管10.2 保險(xiǎn)人的監(jiān)管10.3保險(xiǎn)市場(chǎng)其他要素的監(jiān)管教學(xué)難點(diǎn)：我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)實(shí)際工作中存在的問題與解決對(duì)策。教學(xué)重點(diǎn)：保險(xiǎn)市場(chǎng)和保險(xiǎn)人監(jiān)管問題。第十一章 對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管11.1 對(duì)信托業(yè)的監(jiān)管11.2對(duì)租賃業(yè)的監(jiān)管11.3 對(duì)財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管11.4 對(duì)合作金融業(yè)的監(jiān)管教學(xué)難點(diǎn)：實(shí)際工作中我國(guó)對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管存在的實(shí)際問題與解決對(duì)策。教學(xué)重點(diǎn)：其他金融機(jī)構(gòu)的構(gòu)成與存在問題和監(jiān)管難點(diǎn)。第十二章 金融市場(chǎng)監(jiān)管12.1 金融市場(chǎng)監(jiān)管概論12.2 貨幣市場(chǎng)監(jiān)管12.3 外匯市場(chǎng)監(jiān)管12.4 金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)監(jiān)管教學(xué)難點(diǎn)：

12、外匯市場(chǎng)和衍生產(chǎn)品市場(chǎng)的監(jiān)管。教學(xué)重點(diǎn)：金融市場(chǎng)監(jiān)管的基本問題和各子市場(chǎng)的監(jiān)管。第十三章 金融監(jiān)管協(xié)調(diào)13.1 金融監(jiān)管協(xié)調(diào)概述13.2 不同金融監(jiān)管體制下的監(jiān)管協(xié)調(diào)13.3 中國(guó)的金融監(jiān)管協(xié)調(diào)13.4 金融監(jiān)管與金融穩(wěn)定教學(xué)難點(diǎn)：中國(guó)金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)。教學(xué)重點(diǎn)：金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的含義不同、金融監(jiān)管體制下的監(jiān)管協(xié)調(diào)和中國(guó)金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)問題。第十四章 金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)與合作14.1 金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)與合作概述14.2 金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)與合作概述的框架14.3 金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)與合作的主要內(nèi)容14.4 金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)與合作的不足與發(fā)展教學(xué)難點(diǎn)：實(shí)際中金融監(jiān)管的國(guó)內(nèi)外協(xié)調(diào)問題。教學(xué)重點(diǎn)：金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)概

13、念，金融監(jiān)管協(xié)調(diào)對(duì)一國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的影響和作用。二、教學(xué)要求第一章 金融監(jiān)管導(dǎo)論教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，掌握金融監(jiān)管的含義、以及相關(guān)專家的定義，掌握金融監(jiān)管的目標(biāo)與原則，了解金融監(jiān)管的發(fā)展歷史和發(fā)展脈絡(luò)，掌握相關(guān)金融監(jiān)管的理論、金融監(jiān)管的手段和內(nèi)容。第二章 金融監(jiān)管與金融風(fēng)險(xiǎn)教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)的定義和種類，金融風(fēng)險(xiǎn)與金融穩(wěn)定的關(guān)系以及金融風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)理論。第三章 金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，掌握金融創(chuàng)新的定義和種類，理解金融創(chuàng)新的發(fā)展過程，掌握金融創(chuàng)新與中央銀行貨幣政策的關(guān)系以及金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的相互關(guān)系。第四章 金融監(jiān)管體制教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，掌握金融

14、監(jiān)管體制的類型，理解金融監(jiān)管體制的影響因素，了解各主要國(guó)家的金融監(jiān)管體制異同及代表國(guó)家，熟練掌握中國(guó)的金融監(jiān)管體制。第五章 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，了解金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的定義，掌握金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的意義和作用，能進(jìn)行簡(jiǎn)單的金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的比較與分析、評(píng)價(jià)，了解我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度。第六章 其他監(jiān)管防線教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，了解什么是行業(yè)自律，了解存款保險(xiǎn)制度的發(fā)展脈絡(luò)，理解存款保險(xiǎn)制度與銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定，掌握存款保險(xiǎn)制度在我國(guó)的發(fā)展與未來的趨勢(shì)以及其他防線與金融監(jiān)管的關(guān)系。第七章 金融監(jiān)管的外部支持教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，掌握金融監(jiān)管外部支持的關(guān)系與種類，理解金融

15、監(jiān)管的法律支持和金融監(jiān)管的審慎會(huì)計(jì)和統(tǒng)計(jì)支持。第八章 銀行業(yè)監(jiān)管教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，了解銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理與銀行業(yè)監(jiān)管的關(guān)系，熟悉市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、日常經(jīng)營(yíng)監(jiān)管和市場(chǎng)退出監(jiān)管以及我國(guó)銀行業(yè)的監(jiān)管問題。第九章 證券業(yè)監(jiān)管教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，了解證券監(jiān)管的相關(guān)問題，掌握證券行業(yè)和上市公司的相關(guān)監(jiān)管問題，熟悉我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管。第十章 保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，了解保險(xiǎn)市場(chǎng)的基本情況，理解掌握保險(xiǎn)人的監(jiān)管問題以及保險(xiǎn)業(yè)的中的監(jiān)管日常問題，初步了解我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管問題。第十一章 對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，了解其他金融機(jī)構(gòu)的構(gòu)成與問題，理解其他金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管難點(diǎn)。第十二章 金融市場(chǎng)監(jiān)管教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，了解金融市場(chǎng)監(jiān)管的相關(guān)基本問題，掌握金融市場(chǎng)各子市場(chǎng)的監(jiān)管，初步了解并掌握金融市場(chǎng)監(jiān)管中外匯市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管問題第十三章 金融監(jiān)管協(xié)調(diào)教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，掌握金融監(jiān)管協(xié)調(diào)的含義、不同金融監(jiān)管體制下的監(jiān)管協(xié)調(diào)問題，初步了解我國(guó)金融監(jiān)管工作中的問題。第十四章 金融監(jiān)管國(guó)際協(xié)調(diào)與合作教學(xué)要求：通過本章的學(xué)習(xí)，掌握并理解金融監(jiān)管