銀行反洗錢(qián)協(xié)查操作規(guī)程模版

**銀行反洗錢(qián)協(xié)查操作規(guī)程總則為了規(guī)范反洗錢(qián)協(xié)查程序,依法履行**銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“我行”)反洗錢(qián)協(xié)查職責(zé),依據(jù)有關(guān)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)》等法律法規(guī)、規(guī)章以及《**銀行反洗錢(qián)管理辦法》的規(guī)定,擬定本規(guī)程。本規(guī)程適用于我行各部室、各支行（部）協(xié)助中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“人民銀行”）調(diào)查可疑交易活動(dòng)。人民銀行依照法定程序向我行進(jìn)行調(diào)查時(shí)，我行應(yīng)予以協(xié)助配合,如實(shí)提供關(guān)于資料文件和資料文件資料，不得拒絕或者阻礙。如調(diào)查人員調(diào)查未依照法定程序進(jìn)行調(diào)查時(shí),我行有權(quán)拒絕調(diào)查?；驹瓌t我行的反洗錢(qián)協(xié)查工作應(yīng)遵循以下基本原則:（一）保密性原則:即我行依照人民銀行的要求進(jìn)行反洗錢(qián)協(xié)查時(shí),必須對(duì)協(xié)查內(nèi)容、方式、協(xié)查人員組建等信息嚴(yán)格保密，不得將關(guān)于信息泄露給被調(diào)查客戶(hù)或其他機(jī)構(gòu)(人員)。（二)及時(shí)性原則:即我行依照人民銀行的要求進(jìn)行反洗錢(qián)協(xié)查時(shí),所有需要提供的資料文件資料文件資料都要在其規(guī)定的期限之內(nèi)提供。（三）完整性原則:即我行依照人民銀行的要求進(jìn)行反洗錢(qián)協(xié)查時(shí),向其提供的資料文件資料文件資料要求要素齊全、不掩蓋或*略任何重要要素。（四）真實(shí)性原則:即我行依照人民銀行的要求進(jìn)行反洗錢(qián)協(xié)查時(shí),提供的資料文件資料文件資料應(yīng)當(dāng)確保真實(shí)、有效。部門(mén)與職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部為協(xié)助人民銀行進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)查工作的牽頭部門(mén)，負(fù)責(zé)協(xié)查工作的牽頭、組織和溝通協(xié)調(diào)。結(jié)算運(yùn)行部、信息科技部、綜合辦公室、*場(chǎng)金融業(yè)務(wù)部、審計(jì)稽核部、各支行（部）為反洗錢(qián)協(xié)查工作中的主要協(xié)助配合單位?？傂衅渌渴乙矐?yīng)協(xié)助配合我行反洗錢(qián)協(xié)查工作的正常開(kāi)展。風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)擬定我行的反洗錢(qián)協(xié)查操作規(guī)程，擬定每次反洗錢(qián)協(xié)查工作計(jì)劃，部署反洗錢(qián)協(xié)查工作的開(kāi)展，向協(xié)助配合單位調(diào)閱、復(fù)印所需資料文件資料，對(duì)調(diào)閱及復(fù)印的資料文件資料進(jìn)行匯總整理，將匯總整理的資料文件資料上報(bào)人行，并做好我行上報(bào)資料文件資料的存檔保管工作等。結(jié)算運(yùn)行部在反洗錢(qián)協(xié)查過(guò)程中，負(fù)責(zé)提供業(yè)務(wù)條線范圍內(nèi)的會(huì)計(jì)憑證、開(kāi)戶(hù)資料文件資料等，必要時(shí)結(jié)算運(yùn)行部反洗錢(qián)管理人員應(yīng)參加協(xié)查;信息科技部和＊場(chǎng)金融業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)在核心系統(tǒng)和卡系統(tǒng)中查詢(xún)調(diào)查對(duì)象在我行的開(kāi)戶(hù)情形、交易明細(xì)等；綜合辦公室負(fù)責(zé)提供以前年度會(huì)計(jì)憑證、開(kāi)戶(hù)資料文件資料等；各支行(部)負(fù)責(zé)提供調(diào)查對(duì)象的開(kāi)戶(hù)資料文件資料、交易明細(xì)，必要時(shí)依照有權(quán)機(jī)關(guān)的要求負(fù)責(zé)對(duì)調(diào)查對(duì)象的賬戶(hù)進(jìn)行凍結(jié)。反洗錢(qián)協(xié)查工作牽頭部門(mén)與各協(xié)助配合單位應(yīng)積極協(xié)助配合人民銀行的反洗錢(qián)調(diào)查工作,依照人民銀行的要求提供調(diào)閱資料文件資料，并保證所提供資料文件資料的真實(shí)、完整和準(zhǔn)確,按質(zhì)按量、優(yōu)質(zhì)高效率地履行反洗錢(qián)協(xié)查工作任務(wù)。人民銀行實(shí)施反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，主要采取書(shū)面調(diào)查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的方式,必要時(shí)可采取臨時(shí)凍結(jié)措施。在此基礎(chǔ)上,我行的反洗錢(qián)協(xié)查工作主要包括書(shū)面協(xié)查、現(xiàn)場(chǎng)協(xié)查和臨時(shí)凍結(jié)。工作流程我行反洗錢(qián)書(shū)面協(xié)查工作流程:(一)協(xié)查籌備1、擬定計(jì)劃總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員接到人民銀行的《反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)》后，立即擬定我行的反洗錢(qián)協(xié)查工作計(jì)劃，部署反洗錢(qián)協(xié)查工作。2、開(kāi)具介紹信、籌備反洗錢(qián)協(xié)查保密須知總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員在進(jìn)行協(xié)查工作之前,應(yīng)按我行檔案管理部門(mén)和數(shù)據(jù)保管部門(mén)要求開(kāi)具有關(guān)調(diào)閱介紹信;在與我行其他協(xié)助配合單位進(jìn)行協(xié)查工作之前,應(yīng)開(kāi)具由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人簽發(fā)的反洗錢(qián)協(xié)查介紹信(附件一)一份，并籌備反洗錢(qián)協(xié)查保密須知(附件二)一式兩份?？傂酗L(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員執(zhí)行協(xié)查工作時(shí)，應(yīng)向協(xié)助配合單位出示有效工作證件和上述介紹信,并由協(xié)助配合單位負(fù)責(zé)人簽署保密須知一式兩份,加蓋協(xié)助配合單位的條形章,一份由風(fēng)險(xiǎn)管理部保管，一份由協(xié)助配合單位留存。(二）查詢(xún)開(kāi)戶(hù)情形總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員依據(jù)有關(guān)調(diào)查對(duì)象的名稱(chēng)或身份證件號(hào)碼等信息，向信息科技部或結(jié)算運(yùn)行部查詢(xún)調(diào)查對(duì)象在我行的開(kāi)戶(hù)情形。（三）搜集資料文件資料總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員依據(jù)有關(guān)調(diào)查對(duì)象在我行的開(kāi)戶(hù)情形,到有關(guān)的協(xié)助配合單位搜集調(diào)查對(duì)象的開(kāi)戶(hù)資料文件資料、傳票復(fù)印件、交易明細(xì)等。(四）整理匯總總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員依據(jù)有關(guān)人民銀行的調(diào)查要求，將以上搜集的資料文件資料進(jìn)行整理匯總,并同時(shí)撰寫(xiě)調(diào)查對(duì)象的調(diào)查情形說(shuō)明,認(rèn)真填寫(xiě)賬戶(hù)交易明細(xì)表等。(五)領(lǐng)導(dǎo)簽批總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員將此次調(diào)查任務(wù)上報(bào)分管行領(lǐng)導(dǎo)，在嚴(yán)守保密原則下，領(lǐng)導(dǎo)簽批后,由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員去總行綜合辦公室親自蓋公章。（六)上報(bào)人行蓋章之后的反洗錢(qián)協(xié)查資料文件資料由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員送交人民銀行。（七)存檔保管總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員負(fù)責(zé)將人民銀行下發(fā)的調(diào)查通知書(shū)、反洗錢(qián)協(xié)查保密須知、上報(bào)人行的調(diào)查資料文件資料等備份交綜合辦公室作為保密資料文件資料檔案專(zhuān)人保管?，F(xiàn)場(chǎng)協(xié)查工作流程:人民銀行對(duì)我行實(shí)施反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí),調(diào)查組人員不得少于2人,并應(yīng)出示《中國(guó)人民銀行執(zhí)法證》和《反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)》。(一)協(xié)查籌備1、擬定計(jì)劃協(xié)助配合單位接到人民銀行下達(dá)的《反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)》后,應(yīng)立即通知總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員,總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員接到《反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)》后,應(yīng)立即擬定反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)協(xié)查工作計(jì)劃,部署反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)協(xié)查工作。2、開(kāi)具介紹信、籌備反洗錢(qián)協(xié)查保密須知風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)協(xié)查前，應(yīng)按我行檔案管理部門(mén)和數(shù)據(jù)保管部門(mén)要求開(kāi)具有關(guān)調(diào)閱介紹信;在與我行其他協(xié)助配合單位進(jìn)行協(xié)查工作之前,應(yīng)開(kāi)具由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人簽發(fā)的反洗錢(qián)協(xié)查介紹信一份,并籌備反洗錢(qián)協(xié)查保密須知一式兩份。(二）協(xié)查實(shí)施１、進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)協(xié)查工作時(shí),應(yīng)向協(xié)助配合單位出示有效工作證件和反洗錢(qián)協(xié)查介紹信,并由協(xié)助配合單位負(fù)責(zé)人簽署保密須知一式兩份,加蓋協(xié)助配合單位的條形章,一份由總行風(fēng)險(xiǎn)管理部保管,一份由協(xié)助配合單位留存。2、籌備資料文件資料總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員進(jìn)入現(xiàn)場(chǎng)后,應(yīng)督促協(xié)助配合單位反洗錢(qián)工作人員依照調(diào)查人員的要求,提供有關(guān)的賬戶(hù)信息、交易記錄及其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)關(guān)于的紙質(zhì)、電子或音像等形式的資料文件資料。3、協(xié)助詢(xún)問(wèn)人民銀行調(diào)查人員對(duì)協(xié)助配合單位人員進(jìn)行詢(xún)問(wèn)時(shí),總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員應(yīng)在場(chǎng)協(xié)助，并將詢(xún)問(wèn)結(jié)果記錄在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查協(xié)查工作底稿上（附件三）。被詢(xún)問(wèn)人員除可采取口頭回答外,也可以自行提供書(shū)面材料，被詢(xún)問(wèn)人員對(duì)詢(xún)問(wèn)筆錄內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。4、協(xié)助封存資料文件、資料文件資料人民銀行調(diào)查人員要求封存資料文件、資料文件資料時(shí)，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員應(yīng)要求調(diào)查人員開(kāi)列《反洗錢(qián)調(diào)查封存清單》,并與協(xié)助配合單位反洗錢(qián)工作人員同時(shí)在場(chǎng)協(xié)助清點(diǎn)，由協(xié)助配合單位負(fù)責(zé)人與調(diào)查組人員共同簽字確認(rèn)。(四）撰寫(xiě)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查協(xié)查報(bào)告總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員在履行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)協(xié)查工作后，應(yīng)及時(shí)整理協(xié)查過(guò)程中編制的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查協(xié)查工作底稿,撰寫(xiě)反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查協(xié)查報(bào)告。（五)領(lǐng)導(dǎo)審閱總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員將反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查協(xié)查報(bào)告和有關(guān)資料文件資料報(bào)部門(mén)負(fù)責(zé)人審查,部門(mén)負(fù)責(zé)人審查通過(guò)后,送分管行領(lǐng)導(dǎo)審閱。(六)存檔保管總行風(fēng)險(xiǎn)管理部將人民銀行下發(fā)的《反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)》復(fù)印件、反洗錢(qián)協(xié)查保密須知、工作底稿及反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查協(xié)查報(bào)告等備份交綜合辦公室作為保密資料文件資料檔案專(zhuān)人保管。我行的反洗錢(qián)臨時(shí)凍結(jié)工作流程：(一）臨時(shí)凍結(jié)1、報(bào)告客戶(hù)要求將我行反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的,各支行（部）反洗錢(qián)工作人員應(yīng)立即通知總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員，總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員接到通知后應(yīng)立即向部門(mén)負(fù)責(zé)人和分管行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告,并同時(shí)向中國(guó)人民銀行**中心支行報(bào)告。2、臨時(shí)凍結(jié)各支行(部)在接到中國(guó)人民銀行**中心支行出示的《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》后,各支行（部）前臺(tái)經(jīng)辦人員應(yīng)依照我行協(xié)助執(zhí)行工作管理辦法的有關(guān)規(guī)定,履行機(jī)內(nèi)臨時(shí)凍結(jié)操作，臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí),自賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)單位接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》之日起算起。3、憑證存檔保管各支行(部）前臺(tái)經(jīng)辦人員履行機(jī)內(nèi)臨時(shí)凍結(jié)操作后，各支行(部）反洗錢(qián)工作人員應(yīng)將《臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》、凍結(jié)回執(zhí)銀行聯(lián)和機(jī)打凍結(jié)憑證一并復(fù)印,送交總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員存檔保管。（二）凍結(jié)1、凍結(jié)各支行（部）依照中國(guó)人民銀行**中心支行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)，又接到中國(guó)人民銀行**中心支行的繼續(xù)凍結(jié)通知的，在48小時(shí)后，各支行（部)應(yīng)繼續(xù)凍結(jié)已采取臨時(shí)凍結(jié)措施的賬戶(hù)。2、憑證存檔保管各支行(部）反洗錢(qián)工作人員應(yīng)將《繼續(xù)凍結(jié)通知書(shū)》、復(fù)印，送交總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員存檔保管。(三)解凍有下列情形之一的，我行應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié):1、接到人民銀行或有權(quán)機(jī)關(guān)下達(dá)的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》的；（1)解凍各支行(部)在接到《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》后，前臺(tái)經(jīng)辦人員應(yīng)依照總行下發(fā)的協(xié)助執(zhí)行工作管理辦法的有關(guān)規(guī)定，履行機(jī)內(nèi)解凍操作。（２）憑證存檔保管各支行(部)反洗錢(qián)工作人員應(yīng)將《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書(shū)》、解凍回執(zhí)銀行聯(lián)和機(jī)打解凍憑證復(fù)印，送交總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員存檔保管。２、在依照人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)后4８小時(shí)內(nèi)未接到人民銀行或有權(quán)機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的;（1)提示解凍各支行（部）反洗錢(qián)工作人員應(yīng)依據(jù)有關(guān)凍結(jié)時(shí)限向單位負(fù)責(zé)人提示將該賬戶(hù)解凍，并通知總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員解凍事項(xiàng)。(２)解凍各支行(部)前臺(tái)經(jīng)辦人員在經(jīng)單位負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，依照總行下發(fā)的協(xié)助執(zhí)行工作管理辦法中的有關(guān)規(guī)定,手工履行機(jī)內(nèi)解凍操作。(3）憑證存檔保管各支行（部)反洗錢(qián)工作人員應(yīng)將機(jī)打解凍憑證復(fù)印,送交總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員存檔保管。(四)扣劃1、采取臨時(shí)凍結(jié)措施后扣劃的(1）扣劃各支行(部）依照中國(guó)人民銀行**中心支行的要求對(duì)反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的賬戶(hù)采取臨時(shí)凍結(jié)措施期間，接到有權(quán)機(jī)關(guān)出具的《扣劃通知書(shū)》的，各支行(部)前臺(tái)經(jīng)辦人員應(yīng)依照總行下發(fā)的協(xié)助執(zhí)行工作管理辦法的有關(guān)規(guī)定,履行扣劃操作。(2）憑證存檔保管各支行(部）前臺(tái)經(jīng)辦人員履行機(jī)內(nèi)扣劃操作后,各支行(部）反洗錢(qián)工作人員應(yīng)將《扣劃通知書(shū)》、扣劃回執(zhí)銀行聯(lián)和機(jī)打扣劃憑證一并復(fù)印,送交總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員存檔保管。2、未采取臨時(shí)凍結(jié)措施而扣劃的（1)報(bào)告中國(guó)人民銀行**中心支行未對(duì)我行反洗錢(qián)調(diào)查所涉及的賬戶(hù)采取臨時(shí)凍結(jié)措施,而有權(quán)機(jī)關(guān)要求扣劃該賬戶(hù)資金的,各支行（部)反洗錢(qián)工作人員應(yīng)立即通知總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員,總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員接到通知后應(yīng)立即向部門(mén)負(fù)責(zé)人和分管行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，并向中國(guó)人民銀行**中心支行報(bào)告。(2)扣劃各支行（部）前臺(tái)經(jīng)辦人員接到有權(quán)機(jī)關(guān)的類(lèi)似于《扣劃通知書(shū)》等資料文件后,應(yīng)依照我行協(xié)助執(zhí)行工作的有關(guān)規(guī)定,履行扣劃操作。（3)憑證存檔保管各支行(部)前臺(tái)經(jīng)辦人員履行機(jī)內(nèi)扣劃操作后,各支行（部）反洗錢(qián)工作人員應(yīng)將《扣劃通知書(shū)》、扣劃回執(zhí)銀行聯(lián)和機(jī)打扣劃憑證一并復(fù)印,送交總行風(fēng)險(xiǎn)管理部反洗錢(qián)協(xié)查人員存檔保管。罰則總行各部室、支行（部）有下列行為之一的,依照我行行員違規(guī)行為處罰辦法中的規(guī)定進(jìn)行處罰,情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理:(一）違反保密規(guī)定,故意或過(guò)失泄露反洗錢(qián)調(diào)查信息;（二)未能主動(dòng)協(xié)助配合反洗錢(qián)協(xié)查工作，阻礙協(xié)查進(jìn)程；（三）明知調(diào)查對(duì)象的內(nèi)幕信息,故意隱瞞不報(bào)，影響我行反洗錢(qián)協(xié)查工作質(zhì)量;（四）未依照監(jiān)管要求或我行要求，進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別和交易記錄保管工作，未能完整提供相應(yīng)的調(diào)查對(duì)象的資料文件資料文件資料;(五）應(yīng)該處罰的其他情形。附則本操作規(guī)程由**銀行總行負(fù)責(zé)擬定、說(shuō)明、修改。本操作規(guī)程自印發(fā)之日起施行,原關(guān)于修訂《***商業(yè)銀行反洗錢(qián)協(xié)查操作規(guī)程》的通知,**銀發(fā)〔*〕450號(hào)資料文件和原關(guān)于修訂《***商業(yè)銀行反洗錢(qián)協(xié)查操作規(guī)程》部分條款的通知，**銀發(fā)〔＊〕230號(hào)資料文件同時(shí)廢止。附件一：**銀行反洗錢(qián)協(xié)查介紹信附件二:**銀行反洗錢(qián)協(xié)查保密須知附件三：**銀行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查協(xié)查工作底稿

附件一:反洗錢(qián)協(xié)查介紹信(單位）:因協(xié)助配合人行的反洗錢(qián)調(diào)查工作需要，茲介紹我部門(mén)前去查閱、復(fù)制請(qǐng)給予高度協(xié)助配合，并遵守《**銀行反洗錢(qián)協(xié)查保密須知》的所有要求。風(fēng)險(xiǎn)管理部(條章）負(fù)責(zé)人(簽字):年月日?附件二：**銀行反洗錢(qián)協(xié)查保密須知一、各支行(部）、總行各部室在協(xié)助配合中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)和我行反洗錢(qián)協(xié)查工作人員調(diào)查可疑交易時(shí)，必須對(duì)調(diào)（協(xié))查內(nèi)容、調(diào)（協(xié))查方式、調(diào)（協(xié))查人員組建等信息嚴(yán)格保密，不得將關(guān)于信息泄露給被調(diào)查客戶(hù)或其他機(jī)構(gòu)（人員)。二、我行反洗錢(qián)協(xié)查工作人員協(xié)助調(diào)查可疑交易時(shí),需出示反洗錢(qián)協(xié)查介紹信和本人身份證件。三、對(duì)違反保密規(guī)定,故意或過(guò)失泄露反洗錢(qián)調(diào)查信息的支行(部）、總行各部室及個(gè)人,依照我行反洗錢(qián)管理辦法的規(guī)定進(jìn)行處罰，構(gòu)成犯罪的,移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。聲明：本人已知悉上述保密須