高級(jí)項(xiàng)目管理師-風(fēng)險(xiǎn)管理

1、1,風(fēng)險(xiǎn)管理,2,第十章 風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 P125,1、風(fēng)險(xiǎn)定義 2、風(fēng)險(xiǎn)分類 3、風(fēng)險(xiǎn)的基本性質(zhì) 4、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義 5、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 6、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法 7、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,3,1、風(fēng)險(xiǎn)定義,（1）風(fēng)險(xiǎn)是損失或收益發(fā)生的不確定性。即風(fēng)險(xiǎn)是由不確定性和損失(收益)兩個(gè)要素構(gòu)成。 （2）風(fēng)險(xiǎn)是在一定條件下，一定時(shí)期內(nèi)，某一事件其預(yù)期結(jié)果與實(shí)際結(jié)果間的變動(dòng)程度，變動(dòng)程度越大，風(fēng)險(xiǎn)越大；反之，則越小。 （3）風(fēng)險(xiǎn)是損害（hazard）和對(duì)損害暴露度（exposure）兩種因素的綜合，其表達(dá)式為： Risk=hazard exposure 其中，損害暴露度內(nèi)含了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生和頻率和可能性。 （4）風(fēng)險(xiǎn)是

2、危險(xiǎn)和保險(xiǎn)的函數(shù) 風(fēng)險(xiǎn)= f（危險(xiǎn)，保險(xiǎn)）,4,2、風(fēng)險(xiǎn)的類型,純粹風(fēng)險(xiǎn)、投機(jī)風(fēng)險(xiǎn) 自然風(fēng)險(xiǎn)、人為風(fēng)險(xiǎn) 可管理風(fēng)險(xiǎn)、不可管理風(fēng)險(xiǎn) 總體風(fēng)險(xiǎn)、局部風(fēng)險(xiǎn) 不同承擔(dān)者的風(fēng)險(xiǎn),5,3、風(fēng)險(xiǎn)的基本性質(zhì),(1)風(fēng)險(xiǎn)的客觀性。 風(fēng)險(xiǎn)存在是不以個(gè)的意志為轉(zhuǎn)移的。風(fēng)險(xiǎn)是無時(shí)不有、無所不在的。 (2)風(fēng)險(xiǎn)的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)的程度有多大、風(fēng)險(xiǎn)何時(shí)何地由可能轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)均是不確定的。人們認(rèn)識(shí)的限制，不可能準(zhǔn)確預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。 (3)風(fēng)險(xiǎn)的不利性。 風(fēng)險(xiǎn)一旦產(chǎn)生，就會(huì)使風(fēng)險(xiǎn)主體產(chǎn)生挫折、失敗、甚至損失。所以要做好決策，盡可能地避免風(fēng)險(xiǎn)，將風(fēng)險(xiǎn)的不利性降至最低。,6,3、風(fēng)險(xiǎn)的基本性質(zhì),(4)風(fēng)險(xiǎn)的可變性。指在一定條件下風(fēng)險(xiǎn)

3、可以轉(zhuǎn)化。包括： 1)風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的變化。2)風(fēng)險(xiǎn)量的變化。3)某些風(fēng)險(xiǎn)在一定空間和時(shí)間范圍內(nèi)被消除。4)新的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生 (5)風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性。這是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體而言的。主體對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力是不同的。 (6)風(fēng)險(xiǎn)同利益的對(duì)稱性。風(fēng)險(xiǎn)和利益必然是同時(shí)存在的，即風(fēng)險(xiǎn)是利益的代價(jià)，利益是風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)酬。,7,4、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義,(1)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是指通過風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)去認(rèn)識(shí)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，并以此為基礎(chǔ)合理地使用各種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施、管理方法技術(shù)和手段，對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行有效的控制，妥善的處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，以最少的成本保證項(xiàng)目總體目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的管理工作。,8,風(fēng)險(xiǎn)管理過程,明確目標(biāo)

4、,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià),設(shè)計(jì)、評(píng)價(jià)、抉擇風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案,實(shí)施方案,評(píng)估與審核,9,4、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義,(2)風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理的關(guān)系 1)從項(xiàng)目的時(shí)間、質(zhì)量和成本目標(biāo)來看，風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理的目標(biāo)是一致的，即通過風(fēng)險(xiǎn)管理來降低項(xiàng)目進(jìn)度、質(zhì)量和成本方面的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目管理目標(biāo)。 2)從項(xiàng)目范圍管理來看，項(xiàng)目范圍管理的主要內(nèi)容包括界定項(xiàng)目范圍和對(duì)項(xiàng)目范圍變動(dòng)的控制。通過界定項(xiàng)目范圍，可以明確項(xiàng)目的范圍，將項(xiàng)目的任務(wù)細(xì)分為更具體、更便于管理的部分，避免遺漏而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。在項(xiàng)目進(jìn)行過程中，各種變更是不可避免的，變更會(huì)帶來某些新的不確定性，風(fēng)險(xiǎn)管理可以通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析來評(píng)價(jià)這些不確定性，從而向項(xiàng)目范

5、圍管理提出任務(wù)。,10,4、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的定義,(2)風(fēng)險(xiǎn)管理與項(xiàng)目管理的關(guān)系 3)從項(xiàng)目計(jì)劃的職能來看，風(fēng)險(xiǎn)管理為項(xiàng)目計(jì)劃的制定提供了依據(jù)。項(xiàng)目計(jì)劃考慮的是未來，而未來必然存在著不確定因素。風(fēng)險(xiǎn)管理的職能之一是減少項(xiàng)目整個(gè)過程中的不確定性，這有利于計(jì)劃的準(zhǔn)確執(zhí)行。 4)從項(xiàng)目溝通控制的職能來看，項(xiàng)目溝通控制主要是對(duì)溝通體系進(jìn)行監(jiān)控，特別要注意經(jīng)常出現(xiàn)誤解和矛盾的職能及組織間的接口，這些可以為風(fēng)險(xiǎn)管理提供信息。反過來，風(fēng)險(xiǎn)管理中的信息又可通過溝通體系傳輸給相應(yīng)的部門和人員。 5)以項(xiàng)目實(shí)施過程來看，不少風(fēng)險(xiǎn)都是在項(xiàng)目實(shí)施過程中由潛在變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)的。風(fēng)險(xiǎn)管理就是在風(fēng)險(xiǎn)分析的基礎(chǔ)上，擬定出具體的應(yīng)對(duì)措

6、施，以消除、緩和、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，利用有利機(jī)會(huì)避免產(chǎn)生新的風(fēng)險(xiǎn)。,11,5、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃,風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃主要說明如何把風(fēng)險(xiǎn)分析和管理步驟應(yīng)用于項(xiàng)目管理之中。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃應(yīng)詳細(xì)地說明風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制過程所涉及的方方面面以及如何評(píng)價(jià)項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)。,12,6、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法,風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員在收集資料和調(diào)查研究的基礎(chǔ)上，運(yùn)用各種方法對(duì)尚未發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)以及客觀存在的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)歸類和全面識(shí)別。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容是：識(shí)別引起風(fēng)險(xiǎn)的主要因素、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果。,13,6、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法,(1)文件資料審核 從項(xiàng)目整體和詳細(xì)的范圍層

7、次兩個(gè)方面對(duì)項(xiàng)目計(jì)劃、項(xiàng)目假設(shè)條件和約束因素、以往項(xiàng)目文件資料審核中識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)因素。 (2)信息收集整理 1)頭腦風(fēng)暴法 2)德爾菲法 3)訪談法 4)SWOT技術(shù),14,6、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法,(3)檢查表。它使風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能按照系統(tǒng)化、規(guī)范化的要求去識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，且簡單易行。但專業(yè)人員不可能編制一個(gè)包羅萬象的檢查表，因而使檢查表具有一定的局限性。 (4)流程圖法。將項(xiàng)目全過程，按其內(nèi)在的邏輯關(guān)系制成流程圖。針對(duì)流程中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行調(diào)查和分析，找出風(fēng)險(xiǎn)存在的原因，從中發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)的威脅，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可能造成損失和對(duì)項(xiàng)目全過程造成的影響有多大。,15,6、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法,(5)因果分析圖 利用因

8、果分析圖將風(fēng)險(xiǎn)問題與風(fēng)險(xiǎn)因素之間的關(guān)系表示出來。 (6)工作分解結(jié)構(gòu) 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)先要弄清楚項(xiàng)目的組成、各組成部分的性質(zhì)、它們之間的關(guān)系、項(xiàng)目同環(huán)境之間的關(guān)系，這些可利用工作分解結(jié)構(gòu)來完成。,16,7、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的第二步，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)兩個(gè)內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要任務(wù)是確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的估計(jì)和評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重程度的估計(jì)和評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)影響范圍大小的估計(jì)和評(píng)價(jià)、以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)間的估計(jì)和評(píng)價(jià)。,17,7、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,(1)定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 歷史資料法。在項(xiàng)目情況基本相同的條件，可以通過觀察各個(gè)潛在的風(fēng)險(xiǎn)在長時(shí)期內(nèi)已經(jīng)發(fā)生的次數(shù)，就能估計(jì)每一可能事件的概率，這種估

9、計(jì)就是每一事件過去已經(jīng)發(fā)生的頻率。 理論概率分布法。當(dāng)項(xiàng)目的管理者沒有足夠的歷史信息和資料來確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件的概率，可根據(jù)理論上的某些概率分布來補(bǔ)充或修正，從而建立風(fēng)險(xiǎn)的概率分布圖。 常用的風(fēng)險(xiǎn)概率分布是正態(tài)分布，正態(tài)分布可以描述許多風(fēng)險(xiǎn)的概率分布，如交通事故、財(cái)產(chǎn)損失、加工制造的偏差等。除此之外，在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中常用的理論概率分布如離散分布、等概率分布、階梯形分布、三角形分布和對(duì)數(shù)正態(tài)分布等。,18,7、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,(1)定性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 主觀概率。由于項(xiàng)目的一次性和獨(dú)特性，不同項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)往往存在差別。因此，項(xiàng)目管理者在很多情況下要根據(jù)自己的經(jīng)驗(yàn)，去測度項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率或概率分布，這樣得到的

10、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概率被稱為主觀概率。主觀概率的大小常常根據(jù)人們長期積累的經(jīng)驗(yàn)、對(duì)項(xiàng)目活動(dòng)及其有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)事件的了解估計(jì)。 風(fēng)險(xiǎn)事件后果的估計(jì)。風(fēng)險(xiǎn)事故造成的損失大小要從三個(gè)方面來衡量：風(fēng)險(xiǎn)損失的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)損失范圍的大小和風(fēng)險(xiǎn)損失的時(shí)間分布。,19,7、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,(2)定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 1)訪談 2)盈虧平衡分析 3)敏感性分析 4)決策樹分析 5)非肯定型決策分析,20,第十五章 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 P249,1、風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的主要內(nèi)容 2、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施 3、效用與效用函數(shù),21,風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的主要內(nèi)容,1.引言 (1)本文件的范圍和目的 (2)概述 a.目標(biāo) b.需要優(yōu)先考慮規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn),(3)組織 a.領(lǐng)

11、導(dǎo)人員 b.責(zé)任 c.任務(wù) (4)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略的內(nèi)容說明 a.進(jìn)度安排 b.主要里程碑和審查行為 c.預(yù)算,22,風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的主要內(nèi)容,2.風(fēng)險(xiǎn)分析 (1)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 a.風(fēng)險(xiǎn)情況調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)來源等 b.風(fēng)險(xiǎn)分類 (2)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì) a.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的估計(jì) b.風(fēng)險(xiǎn)后果的估計(jì) c.估計(jì)準(zhǔn)則 d.估計(jì)誤差的可能來源,23,風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的主要內(nèi)容,2.風(fēng)險(xiǎn)分析 (3)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) a.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)使用的方法 b.評(píng)價(jià)方法的假設(shè)前提和局限性 c.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)使用的評(píng)價(jià)基準(zhǔn) d.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果,24,風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的主要內(nèi)容,3.風(fēng)險(xiǎn)管理 (1)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果提出的建議 (2)可用于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的備選方案 (3)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的建

12、議方案 (4)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督的程序 4.附錄 (1)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)形勢估計(jì) (2)減輕風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃,25,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施,（1）回避風(fēng)險(xiǎn) （2）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) （3）損失控制 （4）自留風(fēng)險(xiǎn),26,（1）回避風(fēng)險(xiǎn),考慮到風(fēng)險(xiǎn)事件的存在和發(fā)生的可能性，主動(dòng)放棄或拒絕實(shí)施可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)損失的方案。通過回避風(fēng)險(xiǎn)，可以在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生之前完全徹底地消除某一特定風(fēng)險(xiǎn)可能造成的種種損失，而不僅僅是減少損失的影響程度?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)是對(duì)所有可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)盡可能地規(guī)避，這樣可以直接消除風(fēng)險(xiǎn)損失?；乇茱L(fēng)險(xiǎn)具有簡單、易行、全面、徹底的優(yōu)點(diǎn)，能將風(fēng)險(xiǎn)的概率保持為零，從而保證項(xiàng)目的安全運(yùn)行。 回避風(fēng)險(xiǎn)的具體方法有：放棄或終止某項(xiàng)活動(dòng)；改變某項(xiàng)活動(dòng)的

13、性質(zhì)；放棄某項(xiàng)不成熟工藝等。如初冬時(shí)期，為避免混凝土受凍，不用礦渣水泥而改用硅酸鹽水泥。 在采取回避風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)注意以下幾點(diǎn)： 1）當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致?lián)p失頻率和損失幅度極高，且對(duì)此風(fēng)險(xiǎn)有足夠的認(rèn)識(shí)時(shí)，這種策略才有意義。 2）當(dāng)采用其他風(fēng)險(xiǎn)策略的成本和效益的預(yù)期值不理想時(shí)，可采用回避風(fēng)險(xiǎn)的策略。 3）不是所有的風(fēng)險(xiǎn)都可以采取回避策略的，如地震、洪災(zāi)、臺(tái)風(fēng)等。 4）由于回避風(fēng)險(xiǎn)只是在特定范圍內(nèi)及特定的角度上才有效，因此，避免了某種風(fēng)險(xiǎn)，又可能產(chǎn)生另一種新的風(fēng)險(xiǎn)。,27,（2）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn),轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是指一些單位和個(gè)人為避免承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，而有意識(shí)地將損失或與損失有關(guān)財(cái)務(wù)后果轉(zhuǎn)嫁給另外的單位或個(gè)人去承擔(dān)。 表現(xiàn)形

14、式: 控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移 保險(xiǎn)和擔(dān)保,28,1）控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，轉(zhuǎn)移的是損失的法律責(zé)任，它通過合同或協(xié)議，消除或減少轉(zhuǎn)讓人對(duì)受讓人的損失責(zé)任和對(duì)第三者的損失責(zé)任。有三種形式： 出售。通過買賣合同將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他單位和個(gè)人。這種方式的特點(diǎn)是：在出售項(xiàng)目所有權(quán)的同時(shí)也就把與之有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給了受讓人。 分包。轉(zhuǎn)讓人通過分包合同，將他認(rèn)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)較大的部分轉(zhuǎn)移給非保險(xiǎn)業(yè)的其他人。把任務(wù)分包給有專用設(shè)備和經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)施工單位來承擔(dān)。 開脫責(zé)任合同。通過開脫責(zé)任合同，風(fēng)險(xiǎn)承受者免除轉(zhuǎn)移者對(duì)承受者承受損失的責(zé)任。,29,2）財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移,財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是轉(zhuǎn)讓人通

15、過合同或協(xié)議尋求外來資金補(bǔ)償其損失。有兩種形式： 免責(zé)約定。免責(zé)約定是合同不履行或不完全履行時(shí)，如果不是由于當(dāng)事人一方的過錯(cuò)引起，而是由于不可抗力的原因造成的，違約者可以向?qū)Ψ秸?qǐng)求部分或全部免除違約責(zé)任。如項(xiàng)目未驗(yàn)收發(fā)包方提前使用，發(fā)現(xiàn)質(zhì)量問題，承包方享有免除責(zé)任的權(quán)利； 保證合同。保證合同是由保證人提供保證，使債權(quán)人獲得保障。通常保證人以被保證人的財(cái)產(chǎn)抵押來補(bǔ)償可能遭受到的損失。,30,3）保險(xiǎn)與擔(dān)保,保險(xiǎn)是通過專門的機(jī)構(gòu)，根據(jù)有關(guān)法律，運(yùn)用大數(shù)法則，簽訂保險(xiǎn)合同，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，就可以獲得保險(xiǎn)公司的補(bǔ)償，從而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。例如建筑工程一切險(xiǎn)、安裝工程一切險(xiǎn)和建筑安裝工程第三者責(zé)任

16、險(xiǎn)。 擔(dān)保是指為他人的債務(wù)、違約或失誤負(fù)間接責(zé)任的一種承諾。在項(xiàng)目管理上的擔(dān)保是指銀行、保險(xiǎn)公司或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)負(fù)間接責(zé)任的一種承諾。常用的擔(dān)保方式為保證、抵押、質(zhì)押、留置和定金。提供擔(dān)保者和被擔(dān)保者之間經(jīng)常簽定擔(dān)保合同。,31,（3）損失控制,損失控制是指損失發(fā)生前消除損失可能發(fā)生的根源，并減少損失事件的頻率，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后減少損失的程度。故損失控制的基本點(diǎn)在于消除風(fēng)險(xiǎn)因素和減少風(fēng)險(xiǎn)損失。 1）損失預(yù)防。設(shè)法消除或減少各種風(fēng)險(xiǎn)因素，以降低損失發(fā)生的頻率。 工程法。以工程技術(shù)為手段，通過對(duì)物質(zhì)因素的處理，來達(dá)到損失控制的目的。如預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)因素的產(chǎn)生、減少已存在的風(fēng)險(xiǎn)因素、改變風(fēng)險(xiǎn)

17、因素的基本性質(zhì)等。 教育法。用教育培訓(xùn)來消除人為的風(fēng)險(xiǎn)因素，防止不安全行為的出現(xiàn)，來達(dá)到損失控制的目的。 程序法。以制度化的程序作業(yè)方式進(jìn)行損失控制，其實(shí)質(zhì)上通過加強(qiáng)管理，從根本上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行處理。例如，制訂安全管理制度、制訂設(shè)備定期維修制度和定期進(jìn)行安全檢查等。,32,（3）損失控制,2）損失抑制。損失抑制是指損失發(fā)生時(shí)或損失發(fā)生后，為了縮小損失幅度所采取的各項(xiàng)措施。 分割。將某一風(fēng)險(xiǎn)單位分割成許多獨(dú)立的、較小的單位，以達(dá)到減小損失幅度的目的。例如，同一公司的高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)員不同時(shí)乘坐同一交通工具，這是一種化整為零的措施。 儲(chǔ)備。增加風(fēng)險(xiǎn)單位。例如，儲(chǔ)存某項(xiàng)備用財(cái)產(chǎn)或人員，以及復(fù)制另一套資料或擬

18、定另一套備用計(jì)劃。當(dāng)原有財(cái)產(chǎn)、人員、資料及計(jì)劃失效時(shí)，這些備用的人、財(cái)、物、資料可立即使用。 擬訂減小損失幅度的規(guī)章制度。例如，在現(xiàn)場建立巡邏制度。,33,（4）自留風(fēng)險(xiǎn),它是一種由項(xiàng)目組織自己，承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事故所致?lián)p失的措施。 1）自留風(fēng)險(xiǎn)的類型； 主動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn)與被動(dòng)自留風(fēng)險(xiǎn) 全部自留風(fēng)險(xiǎn)和部分自留風(fēng)險(xiǎn) 2）自留風(fēng)險(xiǎn)的資金籌措： 建立內(nèi)部意外損失基金。建立一筆意外損失專項(xiàng)基金，當(dāng)損失發(fā)生時(shí)，由該基金補(bǔ)償。 從外部取得應(yīng)急貸款或特別貸款。應(yīng)急貸款是在損失發(fā)生之前，通過談判達(dá)成應(yīng)急貸款協(xié)議，一旦損失發(fā)生，項(xiàng)目組織就可立即獲得必要的資金，并按已商定的條件償還貸款。特別貸款事故發(fā)生后，以高利率或其他苛刻

19、條件接受貸款，以彌補(bǔ)損失。,34,降低風(fēng)險(xiǎn)的思路,損失,概率（可能性）,風(fēng)險(xiǎn)增大,高度風(fēng)險(xiǎn)區(qū),中度風(fēng)險(xiǎn)區(qū),低度風(fēng)險(xiǎn)區(qū),35,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)選擇策略,損失小 損失大,概率大 概率小,A,B,C,D,36,效用與效用函數(shù),有些風(fēng)險(xiǎn)事件的損失大小很難計(jì)算，即使能夠計(jì)算，同一數(shù)額的收益或損失的不同人的心目中地位也不一樣。為反映決策者價(jià)值觀念的不同，要考慮效用和效用函數(shù)。,37,效用與效用函數(shù),（1）效用：決策人對(duì)待特定風(fēng)險(xiǎn)事件的期望收益和期望損失所持的獨(dú)特的舉趣、感覺或取舍反映。 （2）效用值：以量化指標(biāo)來反映決策人的態(tài)度和膽略，一般可將效用值界定的0和1之間。 （3）效用函數(shù)：決策人的某種條件下對(duì)不同

20、的期望值所具有的不同的效用值構(gòu)成了效用函數(shù)關(guān)系。 （4）效用曲線：將效用函數(shù)關(guān)系的平面直角坐標(biāo)系中進(jìn)行 反映，已形成了效用曲線。通常用橫坐標(biāo)表示期望值，縱坐標(biāo)表示效用值。,38,風(fēng)險(xiǎn)大小之人的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度,W（財(cái)富）,U（效用值）,風(fēng)險(xiǎn)喜好,風(fēng)險(xiǎn)中庸,風(fēng)險(xiǎn)厭惡,39,第十二章 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制 P175,1、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制 2、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 3、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的技術(shù)和方法,40,1、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制就是在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中預(yù)定的應(yīng)對(duì)措施。 風(fēng)險(xiǎn)控制的依據(jù)包括：風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、實(shí)際發(fā)生了的風(fēng)險(xiǎn)事件和隨時(shí)進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果。 風(fēng)險(xiǎn)控制的手段除了風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中應(yīng)對(duì)措施外還應(yīng)有根據(jù)實(shí)際情況確定

21、的權(quán)變措施。,41,2、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控就是跟蹤已識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)視剩余風(fēng)險(xiǎn)和識(shí)別新的風(fēng)險(xiǎn)，保證風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的執(zhí)行，并評(píng)估消減風(fēng)險(xiǎn)的有效性。 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控上建立在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的階段性、漸進(jìn)性和可控性基礎(chǔ)上的一種管理工作。通過對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和分析，以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息的收集，就可以采取正確的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，從而實(shí)現(xiàn)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。,42,3、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的技術(shù)和方法,建立項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的方針、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的程序、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制度、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告制度、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的溝通程序等。 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)審核 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)審核上確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控活動(dòng)和有關(guān)結(jié)果是否符合項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

22、計(jì)劃的安排，以及這些安排是否有效地實(shí)施并適合于達(dá)到預(yù)定目標(biāo)的、有系統(tǒng)的檢查。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)審核是開展項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的有效手段，也是作為改進(jìn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控活動(dòng)的一種有效機(jī)制。,43,3、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的技術(shù)和方法,掙值分析(偏差分析) 掙值分析就是將計(jì)劃工作與實(shí)際完成工作進(jìn)行比較，從而確定是否符合計(jì)劃費(fèi)用和進(jìn)度的要求。如果產(chǎn)生偏差較大，則需要進(jìn)一步對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和量化。 附加風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃 項(xiàng)目實(shí)施過程中，如果出現(xiàn)了事前未預(yù)料到的風(fēng)險(xiǎn)，或者該風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)的影響較大，而且原有的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施又不足以應(yīng)付時(shí)，為了控制風(fēng)險(xiǎn)，有必要編制附加風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃。,44,3、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的技術(shù)和方法,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

23、評(píng)價(jià)按評(píng)價(jià)的階段不同可分為：事前評(píng)價(jià)、事中評(píng)價(jià)、事后評(píng)價(jià)和跟蹤評(píng)價(jià)；按項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容不同可分為：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理有效性評(píng)價(jià)、設(shè)備安全可靠性評(píng)價(jià)、行為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、作業(yè)環(huán)境評(píng)價(jià)、項(xiàng)目籌資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等；按評(píng)價(jià)方法不同可分為：定性評(píng)價(jià)、定量評(píng)價(jià)和綜合評(píng)價(jià)。,45,第十七章 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制 P323,1)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控方法(前面已介紹,略) 2)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的執(zhí)行 3)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的更新,46,2)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的執(zhí)行,風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃是整個(gè)項(xiàng)目管理計(jì)劃的一部分，其執(zhí)行與其他計(jì)劃的執(zhí)行具有共同之處，只是風(fēng)險(xiǎn)事件一旦產(chǎn)生，其后果是嚴(yán)重的；而且有些風(fēng)險(xiǎn)事件有可能是突然發(fā)生。因此，必須給予更多的關(guān)注，要將風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施

24、落到實(shí)處；其次在組織上進(jìn)行落實(shí)，如對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的分析、跟蹤、反饋、決策由哪些部門和人負(fù)責(zé)。在編制風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃時(shí)，很難預(yù)見到一切變化的因素，因此，只有通過調(diào)度工作，才能保證應(yīng)對(duì)計(jì)劃的順利開展和計(jì)劃任務(wù)的全面完成。,47,3)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃的更新,在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃執(zhí)行過程中，如果所發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件是事先未曾項(xiàng)預(yù)料到的，或其后果比預(yù)期的嚴(yán)重，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃中預(yù)定的應(yīng)對(duì)措施無法滿足要求時(shí)，必須調(diào)整或更新原有的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃，使之能適應(yīng)新的情況，盡量減少風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的損失。,48,第二十章 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 20.9.1項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃審核,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃審核是確定風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)及其活動(dòng)結(jié)果是否符合計(jì)劃安排，以及這些安排是

25、否有效貫徹并適合于達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的審查工作。 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃審核的目的： （1）使風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃滿足項(xiàng)目計(jì)劃及項(xiàng)目目標(biāo)的要求； （2）審核可作為一種管理手段，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中的問題，并能給予改進(jìn)； （3）作為一種自我改進(jìn)的機(jī)制，使風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃持續(xù)地保持其有效性，并能不斷改進(jìn)，不斷完善。,49,項(xiàng)目管理的戰(zhàn)略計(jì)劃,指項(xiàng)目管理標(biāo)準(zhǔn)方法的確立。它不能確保組織一定成功，但它確能增加成功的概率。在對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃審核時(shí)，不能忽視戰(zhàn)略計(jì)劃。 戰(zhàn)略計(jì)劃的主要優(yōu)點(diǎn)是給組織提供一個(gè)明確的行動(dòng)綱領(lǐng)，隨著組織內(nèi)部相互聯(lián)系的單位數(shù)量的增多，項(xiàng)目管理實(shí)施過程所帶來的收益也會(huì)一起增長。戰(zhàn)略計(jì)劃的另一個(gè)優(yōu)點(diǎn)是為組織

26、內(nèi)部各層次管理目標(biāo)的融合提供了媒介，有利于組織內(nèi)部從上到下，從下到上和各部門橫向之間信息的交流。最后一個(gè)也是最重要的優(yōu)點(diǎn)，戰(zhàn)略計(jì)劃過程即是邏輯思考的過程，也是深入理解的過程。在科學(xué)、正確的思維方式下的選擇和取向會(huì)使組織健康地發(fā)展。,50,風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃評(píng)估,對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行評(píng)估，主要因?yàn)轫?xiàng)目環(huán)境與條件發(fā)生了變化，為使風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃能適應(yīng)變化，保持其適應(yīng)性和有效性，所以要進(jìn)行評(píng)估。 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃的具體評(píng)估包括：對(duì)項(xiàng)目自身情況的分析及風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是否客觀；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率和風(fēng)險(xiǎn)后果的評(píng)估是否可靠；所使用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法是否得當(dāng)；評(píng)估方法的假設(shè)前提是否科學(xué)；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施是否可行；對(duì)項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的

27、基準(zhǔn)是否恰當(dāng)；有無應(yīng)急和后備措施。 對(duì)項(xiàng)目的不同領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)，都應(yīng)有一套評(píng)估的方法，并保證能將不同領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估整合在一起。不同領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)不是獨(dú)立存在的，彼此之間會(huì)互相影響，在評(píng)估時(shí)要加以考慮。對(duì)成本、進(jìn)度和技術(shù)方面風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估存在如下特點(diǎn)：,51,（1）成本評(píng)估,1）以進(jìn)度和技術(shù)評(píng)估的結(jié)果為基礎(chǔ)； 2）將進(jìn)度和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)反映到成本風(fēng)險(xiǎn)之中； 3）通過整合技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)以及成本估計(jì)不確定性對(duì)資源的影響，最終做出成本估算； 4）記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的風(fēng)險(xiǎn)問題。,52,（2）進(jìn)度評(píng)估,1）估計(jì)最不利的進(jìn)度底線； 2）將技術(shù)和成本風(fēng)險(xiǎn)反映到進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)之中； 3）通過整合技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、成本風(fēng)險(xiǎn)及進(jìn)度中不確定性對(duì)因素

28、的影響，對(duì)進(jìn)度進(jìn)行分析； 4）記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中風(fēng)險(xiǎn)的問題。,53,（3）技術(shù)評(píng)估,1）提供技術(shù)基礎(chǔ)； 2）識(shí)別并描述技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)； 3）分析風(fēng)險(xiǎn)并將其與其他內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)系起來； 4）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排序； 5）進(jìn)度及所用資源對(duì)技術(shù)的影響； 6）記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中的風(fēng)險(xiǎn)問題。,54,第二十章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測研究的是如何對(duì)來事物的發(fā)展做出科學(xué)的估計(jì)，目的是掌握對(duì)當(dāng)前決策具有重要作用的、未來的不確定因素，提供信息和數(shù)據(jù)，為風(fēng)險(xiǎn)管理決策服務(wù)。,55,風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測的方法可分為兩大類：,（1）定性分析方法 定性分析主要依靠個(gè)人經(jīng)驗(yàn)的主觀判斷和分析能力，對(duì)項(xiàng)目未來的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行預(yù)測分析，常用的方法是德爾菲法。,56,1）風(fēng)險(xiǎn)定級(jí),定性分析在對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估上，有時(shí)遠(yuǎn)比定量分析更重要。通常風(fēng)險(xiǎn)定級(jí)可用高、中、低來表示。 高風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)成本、進(jìn)度、技術(shù)有較強(qiáng)影響，人們需采取重大行動(dòng)緩解事態(tài)，管理部門應(yīng)對(duì)其高度重視。 中等風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)成本、進(jìn)度、技術(shù)都有影響，需要采取特定行動(dòng)來緩解事態(tài)，管理部門需對(duì)此多加關(guān)注。 低風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)成本、進(jìn)度、技術(shù)影響較小，可以容許正常的管理部門的疏忽。 這里的“高”、“中”、“低”是一個(gè)相對(duì)的概念。不同的人對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度是不同的，不同的風(fēng)險(xiǎn)事件的影響因素也是不同的，因此，對(duì)“高”、“中”、“低”的定義也在變化中。,57,2