房地產(chǎn)項(xiàng)目?jī)?nèi)部借款管理辦法模版

1、xxxx字xx第2號(hào)xxxx房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司內(nèi)部借款管理辦法修訂記錄修改內(nèi)容修飾語審批人發(fā)布日期第一章總則第一條為規(guī)范公司內(nèi)部借款行為，加強(qiáng)貨幣資金安全控制，提高資金使用效率，制定本辦法。本辦法適用于xxxx房地產(chǎn)集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱集團(tuán))總部、各級(jí)控股子公司和實(shí)際控制的關(guān)聯(lián)公司(以下簡(jiǎn)稱下屬公司)。第二條內(nèi)部貸款包括臨時(shí)貸款、儲(chǔ)備基金和其他內(nèi)部貸款。臨時(shí)貸款是指因工作需要或特殊情況需要臨時(shí)向公司借款，且不能長(zhǎng)期占用的貸款。儲(chǔ)備資金是指從公司借入的用于重復(fù)性工作并長(zhǎng)期占用的貸款。其他內(nèi)部貸款是指除臨時(shí)貸款和小額現(xiàn)金貸款以外的員工貸款。第三條本辦法所稱內(nèi)部貸款管理包括貸款管理、還款管理和財(cái)務(wù)

2、監(jiān)督。第二章貸款管理第四條對(duì)于員工內(nèi)部貸款，借款人應(yīng)通過“nc集團(tuán)申請(qǐng)系統(tǒng)”填寫“貸款文件”，詳細(xì)說明貸款原因、貸款金額和最遲還款日期。貸款期限原則上不得超過一個(gè)月。超過一個(gè)月的，應(yīng)當(dāng)作出特別說明。對(duì)于小額現(xiàn)金貸款，有必要在貸款原因中注明小額現(xiàn)金項(xiàng)目。員工不得代表他人啟動(dòng)貸款流程。第五條集團(tuán)總部?jī)?nèi)部貸款審批權(quán)限規(guī)定，5000元以下(含5000元)的貸款金額由部門負(fù)責(zé)人和財(cái)務(wù)部總經(jīng)理審批；貸款金額在5000元以上不滿10000元(含10000元)的，須經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部總經(jīng)理及分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)；貸款金額在1萬元以上不滿5萬元(含5萬元)的，須經(jīng)部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、分管領(lǐng)導(dǎo)和分管財(cái)務(wù)的副總裁批

3、準(zhǔn)；如貸款金額超過5萬元，需經(jīng)上述授權(quán)審批人批準(zhǔn)后，提交集團(tuán)總裁及董事長(zhǎng)審批。員工內(nèi)部貸款金額原則上不超過5萬元。第六條集團(tuán)各公司參照本辦法設(shè)定的內(nèi)部貸款審批權(quán)限，應(yīng)報(bào)集團(tuán)財(cái)務(wù)部批準(zhǔn)后實(shí)施。第七條員工借款，原則上應(yīng)通過nc集團(tuán)申請(qǐng)系統(tǒng)啟動(dòng)貸款流程，經(jīng)批準(zhǔn)后方可辦理。如遇特殊緊急情況，可直接填寫手冊(cè)“借款單”進(jìn)行借款。手冊(cè)借款單應(yīng)載明貸款原因、貸款金額和最遲還款日，經(jīng)借款人簽字確認(rèn)后，按第五條規(guī)定的權(quán)限審批。通過手工“借款單”申請(qǐng)貸款的員工應(yīng)同時(shí)在nc集團(tuán)申請(qǐng)系統(tǒng)中填寫“借款單”，并注明已申請(qǐng)貸款。第八條員工應(yīng)嚴(yán)格遵守貸款審批權(quán)限的規(guī)定，嚴(yán)禁將同一筆貸款的內(nèi)部貸款拆分為多筆貸款。如果發(fā)現(xiàn)通過任意

4、拆分貸款金額減少了審批流程，財(cái)務(wù)部有權(quán)責(zé)令其糾正或歸還借款金額，并根據(jù)審批權(quán)限重新啟動(dòng)貸款流程。第九條單筆貸款金額超過10000元的，員工應(yīng)至少提前一天通知出納，確保手頭有足夠的現(xiàn)金支付貸款。原則上，出納員應(yīng)該通過銀行轉(zhuǎn)賬支付。第三章還款管理第十條員工臨時(shí)借款應(yīng)在借款原因發(fā)生后10日內(nèi)及時(shí)償還和歸還。每筆臨時(shí)貸款的期限不得超過1個(gè)月。如果貸款超過一個(gè)月仍未償還，公司有權(quán)從借款人當(dāng)月應(yīng)支付的工資總額中扣除貸款金額。如果當(dāng)月應(yīng)付工資總額不足以扣除貸款金額，且貸款在下月工資支付前尚未償還，則下月應(yīng)付工資金額將繼續(xù)扣除。第十一條職工小額現(xiàn)金貸款原則上應(yīng)當(dāng)?shù)谑臈l員工如未能償還以前的貸款，財(cái)務(wù)部門原則上

5、有權(quán)不接受新的貸款。員工離職或調(diào)動(dòng)時(shí)，應(yīng)先結(jié)清個(gè)人貸款。第十五條各類儲(chǔ)備資金應(yīng)在年終進(jìn)行徹底清理，不得跨年度使用。因特殊原因，當(dāng)儲(chǔ)備基金必須跨年度使用時(shí)，必須在年末重新辦理貸款手續(xù)，當(dāng)年貸款必須核銷。第四章金融監(jiān)管第十六條集團(tuán)財(cái)務(wù)部及其下屬公司財(cái)務(wù)部門應(yīng)指定專人建立內(nèi)部貸款明細(xì)賬戶，并隨時(shí)動(dòng)態(tài)反映內(nèi)部貸款明細(xì)。明細(xì)賬戶應(yīng)注明每筆內(nèi)部貸款的發(fā)生日期、借款人、借款原因、貸款金額、預(yù)計(jì)還款或沖銷日期。對(duì)于超過規(guī)定還款或沖抵期限仍未償還的貸款，應(yīng)督促借款人盡快償還或沖抵。對(duì)于超過一個(gè)月仍未償還的貸款，應(yīng)及時(shí)提交給公司薪酬結(jié)算負(fù)責(zé)人。第十七條各下屬公司財(cái)務(wù)人員在編制月度預(yù)算執(zhí)行分析時(shí)，應(yīng)單獨(dú)列出員工貸款的統(tǒng)計(jì)描述，并在提交集團(tuán)財(cái)務(wù)部的中期報(bào)告和年度報(bào)告中列出報(bào)告期末尚未償還的內(nèi)部貸款明細(xì)。第五章附則第十八條本辦法自發(fā)布之日起正式實(shí)施，福信集團(tuán)有限公司內(nèi)部借款管理規(guī)定xx集字（2009）2號(hào)不再執(zhí)行。下屬公司發(fā)