《適當(dāng)性制度要求》PPT課件.ppt

1、成都倍特期貨股指期貨投資者適當(dāng)性制度培訓(xùn),總體要求,公司應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)股指期貨適當(dāng)性制度，深化客戶服務(wù)，向投資者充分揭示股指期貨風(fēng)險(xiǎn)，全面客觀介紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征，測試投資者的股指期貨基礎(chǔ)知識，認(rèn)真審核投資者開戶申請材料，嚴(yán)格驗(yàn)證投資者資金、股指期貨仿真交易經(jīng)歷和商品期貨交易經(jīng)歷，審慎評估投資者誠信狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不得為不符合適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)的投資者申請開立股指期貨交易編碼。,開發(fā)與培訓(xùn),市場開發(fā)人員必須根據(jù)適當(dāng)性制度要求，堅(jiān)持審慎原則選擇投資者，做好投資者的股指期貨風(fēng)險(xiǎn)揭示、股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征,客戶開發(fā)責(zé)任人員職責(zé),1、向投資者充分揭示股指期貨風(fēng)險(xiǎn)，全面客觀介

2、紹股指期貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征； 2、根據(jù)對投資者的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、股指期貨產(chǎn)品認(rèn)知能力、投資經(jīng)歷等情況進(jìn)行了解，對投資者是否適合參與股指期貨交易進(jìn)行初步的判斷評估。,開戶培訓(xùn),客戶開戶時(shí)，需對其進(jìn)行股指期貨培訓(xùn)，包括但不限于以下內(nèi)容： 股指期貨基礎(chǔ)知識和產(chǎn)品特征； 股指期貨相關(guān)法律法規(guī)； 股指期貨業(yè)務(wù)規(guī)則； 股指期貨投資者適當(dāng)性制度的相關(guān)規(guī)定； 其他相關(guān)內(nèi)容。,開戶測試,（一）開戶測試人員由期貨公司客服中心、營業(yè)部和證券公司開戶經(jīng)辦人擔(dān)任，客戶開發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人員。 （二）客戶開戶時(shí)，期貨公司開戶經(jīng)辦人員應(yīng)嚴(yán)格按照交易所規(guī)定的要求和期貨公司股指期貨適當(dāng)性具體指標(biāo)操作標(biāo)準(zhǔn)對其股指

3、期貨基礎(chǔ)知識進(jìn)行測試。 （三）開戶經(jīng)辦人的測試職責(zé)： 1、應(yīng)遵守“公平、嚴(yán)格、認(rèn)真”原則，按規(guī)定時(shí)間對投資者測試，做好收卷、閱卷評分工作； 2、提醒投資者必須簽名，開戶經(jīng)辦人員評分后也應(yīng)簽名； 3、負(fù)責(zé)將閱后試卷交復(fù)核人員復(fù)核，并作好歸檔移交； （四）組織測試的工作流程： 培訓(xùn)測試閱卷雙方簽字存檔測試不合格可重新培訓(xùn),開戶,開戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格做好股指期貨開戶資格的認(rèn)定工作，具體按照期貨公司股指期貨適當(dāng)性制度具體指標(biāo)操作標(biāo)準(zhǔn)、股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評估實(shí)施辦法 必須公司場所當(dāng)面開戶 開發(fā)人員不得兼任股指期貨開戶知識測試人員,自然人投資者：,（1）申請開戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；

4、 （2）具備股指期貨基礎(chǔ)知識，并通過相關(guān)測試； （3）具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄； （4）不存在嚴(yán)重不良誠信記錄；不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。,填寫評估表,除按上述標(biāo)準(zhǔn)對投資者進(jìn)行審核外，還應(yīng)按照股指期貨投資者適當(dāng)性綜合評估實(shí)施辦法，對投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況和誠信狀況等進(jìn)行綜合評估，不得為綜合評估得分低于70分的投資者申請開立股指期貨交易編碼。,（一）可用資金要求,、公司結(jié)算部負(fù)責(zé)開戶的專職人員在向交易所申請開立股指期貨交易編碼前應(yīng)當(dāng)確認(rèn)該投資

5、者前一交易日日終保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元；以打印當(dāng)日結(jié)算單為依據(jù)，開戶人員將結(jié)算單與適當(dāng)性資料一起保存，結(jié)算部負(fù)責(zé)開戶的專職人員予以復(fù)核。 、投資者保證金賬戶可用資金余額以公司收取的保證金標(biāo)準(zhǔn)作為計(jì)算依據(jù)。,（二）知識測試要求,客服中心專職開戶人員及各營業(yè)部專職開戶人員應(yīng)加強(qiáng)對投資者的培訓(xùn)和指導(dǎo)，在開戶前對投資者進(jìn)行股指期貨基礎(chǔ)知識測試： （1）自然人投資者參加測試，不得由他人替代 （2）使用中金所統(tǒng)一編制的試卷對投資者進(jìn)行測試，并使用交易所及時(shí)更新的試卷 （3）公司市場開發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人，測試完成后，開戶知識測試人員對試卷進(jìn)行評分，負(fù)責(zé)測試的開戶人員和投資者應(yīng)當(dāng)

6、在測試試卷上簽字，開戶人員需核實(shí)試卷上投資者的簽名與期貨經(jīng)紀(jì)合同上的預(yù)留簽名是否一致 （4）不得為基礎(chǔ)知識測試評分低于80分的投資者開設(shè)股指期貨交易編碼，未通過測試的可以繼續(xù)培訓(xùn)再組織參加測試 （5）向交易所申請開立編碼的時(shí)間距投資者通過知識測試的時(shí)間不得超過二個(gè)月,（三）、交易經(jīng)歷要求,開戶人員確認(rèn)投資者交易經(jīng)歷，要求投資者提供如下證明材料： （1）結(jié)算部專職人員從交易所查詢投資者仿真交易數(shù)據(jù)，確認(rèn)以投資者身份參與股指期貨仿真交易至前一交易日日終具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指仿真交易成交記錄。一筆委托分次成交的視為一筆成交記錄。結(jié)算部人員將仿真交易數(shù)據(jù)打印簽字后交開戶人員留存。 （2

7、）加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)商品期貨交易結(jié)算單，且具有至少10筆以上的成交記錄。,四）、綜合評估操作要求,（1）用于基本情況評估的有效身份證原件、學(xué)歷學(xué)位證明原件及復(fù)印件； （2）用于投資經(jīng)歷評估的加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的最近三年內(nèi)的商品期貨交易結(jié)算單、加蓋證券營業(yè)部專用章的最近三年內(nèi)的股票對賬單； （3）用于財(cái)務(wù)狀況評估的投資者年收入證明文件或者近一個(gè)月內(nèi)的金融類資產(chǎn)證明文件：,A、加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存折、存單等證明文件； B、加蓋證券營業(yè)部專用章的股票對賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的期貨權(quán)益交易結(jié)算單； C、加蓋銀行或者

8、證券公司專用章的國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債證明文件；加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金證明文件；與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機(jī)構(gòu)簽署的理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)證明文件； D、稅務(wù)登記部門出具的最近年度個(gè)人所得稅稅單證明、銀行出具的最近連續(xù)三個(gè)月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水單、就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明文件；,（4）用于誠信狀況評估的中國期貨業(yè)協(xié)會投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)庫的誠信記錄情況、用于誠信狀況評估的近兩個(gè)月內(nèi)的中國人民銀行個(gè)人信用報(bào)告或者其他信用證明文件；,綜合評估滿分100分，其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財(cái)務(wù)狀況、誠信狀況的分值上限分別是15分、20分、50分

9、、15分，公司對以上提供材料進(jìn)行相應(yīng)評分，并填寫股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評估表，綜合評分在70分以下的不得申請開立股指期貨交易編碼，未能提供證明材料的項(xiàng)目評分為0分，對于存在不良誠信記錄的投資者，根據(jù)情況在投資者綜合評估總分中扣減相應(yīng)分?jǐn)?shù)，扣減分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。具體評分標(biāo)準(zhǔn)見附件；,提示投資者閱讀股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評估表后的投資者承諾提示條款，同意后予以簽字，公司客戶開發(fā)責(zé)任人（公司正式員工）、開戶經(jīng)辦人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人、公司業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、公司高級管理人員或授權(quán)人分別在綜合評估表上簽字并蓋章。,一般法人投資者,1、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于人民幣100萬元，并提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負(fù)債

10、表或者距申請開戶日期不超過三個(gè)月的月度資產(chǎn)負(fù)債表作為凈資產(chǎn)證明； 2、申請開戶時(shí)保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50萬元； 3、提供加蓋公章的具備符合企業(yè)實(shí)際的參與股指期貨相關(guān)的決策機(jī)制和操作流程的證明文件，決策機(jī)制應(yīng)當(dāng)包括決策的主體與決策程序，操作流程應(yīng)當(dāng)明確業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、崗位職責(zé)以及相應(yīng)的制衡機(jī)制； 4、指定下單人、結(jié)算賬單簽收人、資金調(diào)撥人參加股指期貨基礎(chǔ)知識測試并通過測試，不得由他人替代； 5、具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄或者最近三年內(nèi)具有至少10筆以上的商品期貨交易成交記錄；,開戶經(jīng)辦人員職責(zé)：,1、向投資者在開戶時(shí)充分揭示股指期貨風(fēng)險(xiǎn)，全面客觀介紹股指期

11、貨法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則和產(chǎn)品特征； 2、組織對投資者的培訓(xùn)。 3、嚴(yán)格做好股指期貨投資者的開戶身份的驗(yàn)證； 4、負(fù)責(zé)對股指期貨投資者進(jìn)行股指期貨知識測試； 5、負(fù)責(zé)對股指期貨投資者提供的證明材料的審核； 6、負(fù)責(zé)股指期貨投資者的適當(dāng)性進(jìn)行綜合初評； 7、負(fù)責(zé)核實(shí)開戶之前的保證金賬戶內(nèi)可用資金余額是否不少于50萬，是否具備到中金所申請交易編碼的條件，不得為不符合適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)的投資者申請開立股指期貨交易編碼。,開戶經(jīng)辦人員認(rèn)真檢查投資者綜合評估表得分分?jǐn)?shù)是否不低于70分；核實(shí)綜合評估表上的投資者的簽名與期貨經(jīng)紀(jì)合同上的預(yù)留簽名是否一致；核實(shí)綜合評估表上所需的各相關(guān)人員簽字或者蓋章是否齊全；各項(xiàng)評估內(nèi)容

12、的證明材料是否齊全；投資者提供的證明材料的證明期限是否符合要求。,辦理客戶開戶的經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)在簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同之前，必須就客戶的資格條件、資金來源及其他與資信有關(guān)的情況提出詢問或者要求提供必要證明，并對證明材料進(jìn)行審核： 1、登錄中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（/）查詢客戶是否是從業(yè)人員；查詢期貨投資者信用風(fēng)險(xiǎn)信息并打印與期貨開戶合同一并存檔； 2、登錄中國人民銀行反洗錢欄目下風(fēng)險(xiǎn)提示與金融制裁欄目查詢高風(fēng)險(xiǎn)客戶（,簽署合同,股指期貨交易特別風(fēng)險(xiǎn)揭示書 股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評估表,開戶管理及流程,開戶人員在與客戶簽訂合同文件時(shí)，應(yīng)仔細(xì)檢查合同填寫的內(nèi)容

13、是否齊全、正確。開發(fā)責(zé)任人、開戶經(jīng)辦人簽字后交營業(yè)部負(fù)責(zé)人審核簽字。,將期貨經(jīng)紀(jì)合同里授權(quán)書、風(fēng)險(xiǎn)說明書、股指期貨基礎(chǔ)知識測試試卷簽名頁、投資者適當(dāng)性綜合評估表、適當(dāng)性制度學(xué)歷證明文件、投資經(jīng)歷證明文件、金融類資產(chǎn)證明文件、個(gè)人誠信記錄證明文件（若有）、影像資料、客戶開戶信息匯總表等掃描件按客戶賬號壓縮打包傳至負(fù)責(zé)開戶職能部門的復(fù)核人員，復(fù)核人員對合同完整性、規(guī)范性、簽名一致性、資料齊備性、打分標(biāo)準(zhǔn)合理性進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核后將用于統(tǒng)一開戶的相關(guān)資料送達(dá)至公司結(jié)算部負(fù)責(zé)開戶的專職人員。,每月將合同郵寄回公司，公司負(fù)責(zé)開戶職能部門的復(fù)核人員應(yīng)對營業(yè)部合同進(jìn)行再次書面復(fù)核，并簽字送交總經(jīng)辦存檔。 股指存

14、檔資料：可用資金結(jié)算單證明、投資者的測試試卷、仿真交易數(shù)據(jù)查詢證明、商品期貨交易結(jié)算單證明、綜合評估表原件以及涉及內(nèi)容的證明材料的原件和復(fù)印件、一般法人的凈資產(chǎn)證明、決策機(jī)制和操作流程證明材文件、開戶合同,開發(fā)責(zé)任追究,營銷開發(fā)人員應(yīng)正確篩選識別、審慎選擇合格投資者； 開戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度規(guī)則和要求，客服人員認(rèn)真做好客戶股指期貨基礎(chǔ)知識和產(chǎn)品特征、股指期貨屬地法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則、投資者適當(dāng)性制度等培訓(xùn)；客服開戶人員做好測試、評估、實(shí)名開戶等工作； 營業(yè)部負(fù)責(zé)人對開發(fā)責(zé)任人、開戶經(jīng)辦人員負(fù)監(jiān)督管理、人員職業(yè)道德負(fù)連帶責(zé)任； 公司業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人對營業(yè)部開戶資料的完整性、規(guī)范性、資料齊備性、簽名一致性與打分標(biāo)準(zhǔn)合理性進(jìn)行復(fù)核； 結(jié)算部專職人員負(fù)責(zé)嚴(yán)格審核和驗(yàn)證可用資金是否符合要