中石化加油卡IC交易系統(tǒng)需求說明文檔

中國石化加油卡提升暨區(qū)外十省市試點(diǎn)項(xiàng)目 業(yè)務(wù)需求分析專題會 （交易系統(tǒng)） 中國石化加油卡提升項(xiàng)目組 2010年 10月 2 交易系統(tǒng)需求 -發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn) 1.發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù) 5.卡庫管理 2.發(fā)票管理 3.客戶與營銷 4.后付費(fèi)客戶管理 6.聯(lián)機(jī)授權(quán)與扣賬 7.清分清算 8.系統(tǒng)管理 3 基本業(yè)務(wù) 發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)基本業(yè)務(wù) 4 基本業(yè)務(wù) -目錄 一 、 開戶發(fā)卡 二 、 增發(fā)副卡 三 、 批量開戶發(fā)卡 四 、 不記名卡售卡 五 、 預(yù)收 六 、 預(yù)分配 七 、 圈存 八 、 圈提 九 、 單用戶卡充值 十 、 批量充值 十一 、 記賬客戶還款 十二 、 支票管理 十三 、 退款 十四 、 清戶 5 開戶發(fā)卡 -業(yè)務(wù)描述 本業(yè)務(wù)主要適用于為申請辦理加油卡的客戶進(jìn)行開戶及發(fā)卡操作 。 開戶時建立客戶信息檔案及客戶額度賬戶 ， 發(fā)卡時建立卡片信息檔案和卡賬戶 。根據(jù)客戶需求 ， 可為客戶辦理預(yù)付費(fèi)客戶開戶和后付費(fèi)客戶開戶 ， 其中后付費(fèi)客戶分為記賬客戶 、 自用油客戶 。 并根據(jù)客戶提供的資料 ， 系統(tǒng)在建立客戶信息檔案時將客戶分為個人單用戶 、 個人多用戶 、 單位單用戶 、 單位多用戶 。 開戶發(fā)卡業(yè)務(wù)主要針對記名客戶 ， 不記名卡的辦理詳見不記名卡售卡 。 客戶提交開戶申請及相關(guān)資料后 ， 發(fā)卡員根據(jù)客戶資料為客戶進(jìn)行開戶 ，客戶開戶信息分必填項(xiàng)目和選填項(xiàng)目 （ 詳見營銷管理客戶信息管理 ） ， 對客戶身份信息根據(jù)身份證號的邏輯關(guān)系判斷真?zhèn)?。 開戶后客戶信息定時與CRM系統(tǒng)同步 。 發(fā)卡時根據(jù)客戶需求為客戶設(shè)置卡片相關(guān)限制信息 ， 含限油品 、 限車號 、每日加油次數(shù) ， 限每次加油量 ， 限地區(qū) 、 油站 ， 可消費(fèi)非油品等；限制車牌號加油功能的 ， 須同時設(shè)置密碼；另卡片限制信息中油品要可實(shí)現(xiàn)汽油限標(biāo)號 ， 柴油限大類；補(bǔ)卡時持卡人信息及限制信息可以自動轉(zhuǎn)到新卡 。系統(tǒng)可查詢記名卡的持卡人信息及限制信息 ， 并能導(dǎo)出打印 。 6 開戶發(fā)卡 -業(yè)務(wù)描述 工本費(fèi) /押金 ， 由各省級單位自行定義收取種類與金額 。 其中工本費(fèi)不可退 、押金可退還 ， 且收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)各省市可靈活設(shè)置 。 開戶發(fā)卡時系統(tǒng)依據(jù)工本費(fèi)減免規(guī)則 ， 計算工本費(fèi)應(yīng)收金額；或依據(jù)系統(tǒng)設(shè)置押金金額 ， 收取押金款項(xiàng)；依據(jù)營銷規(guī)則執(zhí)行優(yōu)惠活動 。 自用油客戶無須收取工本費(fèi) /押金 。 減免工本費(fèi)后 ， 首次充值款不能退 。 預(yù)付費(fèi)客戶和后付費(fèi)客戶在賬戶設(shè)置及管理上存在差異 ， 需由不同管理權(quán)限控制 。 其中預(yù)付費(fèi)客戶只需提交客戶資料 ， 即可由網(wǎng)點(diǎn)操作員辦理開戶發(fā)卡操作；后付費(fèi)客戶則需要先審批后開戶 ， 如記賬客戶需授信審批通過 ，與主管業(yè)務(wù)部門簽訂油品銷售合同后 ， 可在業(yè)務(wù)部門指定的網(wǎng)點(diǎn) ， 由指定的操作人員執(zhí)行記賬客戶開戶發(fā)卡操作；如自用油客戶則需由各省市分公司相關(guān)部門依據(jù)業(yè)務(wù)需求以及計劃使用額度 ， 申請辦理開戶發(fā)卡 ， 待主管部門審批完成后 ， 由指定的操作人員執(zhí)行自用油客戶開戶發(fā)卡操作 。 7 預(yù)付費(fèi)客戶開戶發(fā)卡 -示意圖 客戶 發(fā)卡員 審核客戶相關(guān)資料 申請表、客戶證明等 客戶提交申請資料 錄入客戶相關(guān)資料 建立客戶信息檔案 建立客戶賬戶 發(fā)主卡 /副卡 收取工本費(fèi) /押金 打印業(yè)務(wù)單據(jù) 導(dǎo)出工本費(fèi)發(fā)票 結(jié)束 設(shè)置卡片限制信息 獲取并執(zhí)行開戶發(fā)卡環(huán)節(jié)營銷規(guī)則 8 記賬客戶開戶發(fā)卡 -示意圖 客戶 零售管理客戶管理審核崗 導(dǎo)入文件并驗(yàn)證有效性 申請表、客戶證明、開戶文件等 建立客戶信息檔案 創(chuàng)建客戶賬戶及授信額度 發(fā)主卡 /副卡 按規(guī)則收取工本費(fèi) /押金 打印業(yè)務(wù)單據(jù) 導(dǎo)出工本費(fèi)發(fā)票 結(jié)束 審核客戶資料 有效？ 結(jié)束 否 是 獲取并執(zhí)行開戶發(fā)卡環(huán)節(jié)營銷規(guī)則 發(fā)卡員 申請辦理記賬客戶開戶 審核通過？ 依據(jù)客戶級別給予授信，并簽訂相應(yīng)合同 結(jié)束 是 否 9 自用油客戶開戶發(fā)卡 -示意圖 零售客戶 管理崗 導(dǎo)入文件并驗(yàn)證有效性 創(chuàng)建客戶賬戶及授信額度 發(fā)主卡 /副卡 打印業(yè)務(wù)單據(jù) 按照公司費(fèi)用計劃辦理自用油客戶開戶發(fā)卡 有效？ 否 是 發(fā)卡員 建立客戶信息檔案 自用油客戶開戶文件 結(jié)束 10 開戶發(fā)卡 -需求應(yīng)答 【 零 05】 卡管系統(tǒng)中的單據(jù)實(shí)現(xiàn)套打功能 。 實(shí)現(xiàn)方法： 對 加油卡業(yè)務(wù)申請單 、 加油卡業(yè)務(wù)申請單附表 ， 工本費(fèi) /押金收取憑證 ， 按紙張大小 、 標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容印刷后進(jìn)行套打 。 系統(tǒng)可通過運(yùn)行參數(shù)來設(shè)置是否需要套打 。 【 零 21】 后付費(fèi)客戶統(tǒng)稱記賬客戶 ， 從申請到審批的流程建議在系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn) 。 新增記賬客戶類型 ， 并需要建立規(guī)范的業(yè)務(wù)流程 。 按照所設(shè)置授信額度進(jìn)行充值 ， 充值操作類似于現(xiàn)金充值操作 。 報表中需要分類統(tǒng)計記賬客戶充值 、 消費(fèi)額 。 記賬客戶信息及交易記錄能單獨(dú)查詢 。 實(shí)現(xiàn)方法： 建議后付費(fèi)客戶審批流程參照 ERP客戶管理 ， 系統(tǒng)記錄客戶授信額度及相關(guān)資料 ， 如客戶信用額度有調(diào)整 ， 則需通過客戶主數(shù)據(jù)維護(hù)流程進(jìn)行修正 。 11 開戶發(fā)卡 -需求應(yīng)答 【 零 54】 限制信息中油品要可限大類 ， 細(xì)化限制油品 、 非油品類型；補(bǔ)卡時限制信息可以自動轉(zhuǎn)到新卡 。 自助加油解決油品限制 ， 應(yīng)由卡機(jī)聯(lián)動實(shí)現(xiàn)多油品及大類限制 。 實(shí)現(xiàn)方法： 在設(shè)置油品限制信息時可以對柴油限大類 ， 對汽油限標(biāo)號；開戶發(fā)卡時在系統(tǒng)中記錄卡片的限制信息及持卡人信息 ， 補(bǔ)卡時系統(tǒng)界面能顯示老卡的限制信息并能自動轉(zhuǎn)移到新卡 。 【 零 66】 記名卡的限制信息及信息設(shè)置人員能查詢 ， 并能導(dǎo)出打印 。 實(shí)現(xiàn)方法： 開戶發(fā)卡時在系統(tǒng)中記錄記名卡的限制信息詳情并記錄操作員 ， 通過網(wǎng)點(diǎn)查詢功能可以進(jìn)行查詢 、 導(dǎo)出和打印 。 【 零 76】 有效證件如駕照 ， 可以經(jīng)申請 、 審批后自行增加有效證件的種類 。 實(shí)現(xiàn)方法： 客戶證件可以為身份證 、 駕駛證 、 護(hù)照 、 軍官證等 ， 系統(tǒng)提供證件類型新增功能 ， 在相關(guān)部門進(jìn)行審批后 ， 由具有相關(guān)權(quán)限的人通過業(yè)務(wù)參數(shù)管理對證件類型進(jìn)行維護(hù) 。 12 開戶發(fā)卡 -需求應(yīng)答 【 零 94】 過去的客戶信息如何補(bǔ)全 ， 有利于以后的客戶管理 。 增加開戶要素項(xiàng) （ 由石化盈科提出補(bǔ)全方案 。 ) 【 零 124】 增加開戶環(huán)節(jié)客戶信息必填內(nèi)容的限制 ， 完善各類客戶資料信息；并校驗(yàn)真?zhèn)?， 為客戶管理及客戶營銷做準(zhǔn)備 。 當(dāng)辦理補(bǔ)卡等相關(guān)業(yè)務(wù)時 ，客戶信息必填項(xiàng)不完整不能進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)處理 ， 補(bǔ)全后才能繼續(xù) 。 客戶信息必須與 CRM中的客戶信息相一致 。 實(shí)現(xiàn)方法： 加油卡客戶信息按個人客戶 ， 單位客戶 ， 分別設(shè)置基礎(chǔ)信息 、 附加信息 、 持卡人信息 、 限制信息；網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)依據(jù)客戶基本信息生成客戶編碼 、客戶類別 、 客戶級別 、 見票即充 （ 單位客戶 ） 、 業(yè)務(wù)流水號 、 受理網(wǎng)點(diǎn) 、經(jīng)辦人操作人員等其他信息 。 各類客戶信息中設(shè)置必填內(nèi)容 ， 完善各類客戶資料信息；對客戶身份證信息根據(jù)身份證號碼邏輯關(guān)系判斷真?zhèn)喂δ?， 為客戶管理及客戶營銷做準(zhǔn)備 。 必填項(xiàng)見營銷模塊客戶檔案管理 。 13 開戶發(fā)卡 -待確定問題 1.是否開戶時所有單據(jù)實(shí)現(xiàn)套打 ？ 2.身份證號真?zhèn)蔚谋鎰e只驗(yàn)證身份證號的邏輯關(guān)系是否可行 ？ 3.記賬客戶的審批流程 ？ 4.柴油限大類 ， 汽油限標(biāo)號是否可滿足要求 ？ 汽油是否需限大類 ？ 14 基本業(yè)務(wù) -目錄 一 、 開戶發(fā)卡 二 、 增發(fā)副卡 三 、 批量開戶發(fā)卡 四 、 不記名卡售卡 五 、 預(yù)收 六 、 預(yù)分配 七 、 圈存 八 、 圈提 九 、 單用戶卡充值 十 、 批量充值 十一 、 記賬客戶還款 十二 、 支票管理 十三 、 退款 十四 、 清戶 15 增發(fā)副卡 -業(yè)務(wù)描述 業(yè)務(wù)適用于為已經(jīng)辦理加油卡的記名客戶增發(fā)副卡 。 當(dāng)客戶在使用加油卡的過程中 ， 如有需要進(jìn)行增發(fā)副卡時 ， 客戶可以提交增發(fā)副卡申請 ， 發(fā)卡員根據(jù)客戶資料進(jìn)行增發(fā)副卡操作 ， 發(fā)卡時 ， 建立卡片相關(guān)賬戶 。 增發(fā)副卡時根據(jù)客戶需求為客戶設(shè)置卡片相關(guān)限制信息 ， 含限油品 、 限車號 、 限每日加油次數(shù) 、 限每次加油量 ， 限地區(qū) 、 油站 ， 可消費(fèi)非油品等；限制車牌號加油功能的 ， 須同時設(shè)置密碼；另卡片限制信息中油品要可實(shí)現(xiàn)汽油限標(biāo)號 ， 柴油限大類；補(bǔ)卡時持卡人信息及限制信息可以自動轉(zhuǎn)到新卡 。 系統(tǒng)可查詢記名卡的持卡人信息及限制信息 ， 并能導(dǎo)出打印 。 發(fā)副卡時系統(tǒng)依據(jù)工本費(fèi)減免規(guī)則 ， 自動計算工本費(fèi)應(yīng)收金額；或依據(jù)系統(tǒng)設(shè)置押金金額 ， 收取押金款項(xiàng)；依據(jù)營銷規(guī)則執(zhí)行優(yōu)惠活動 。 自用油客戶增發(fā)副卡時 ， 由各省市分公司相關(guān)部門提交增發(fā)副卡數(shù)量與授信額度的申請 ， 待主管部門審批通過后 ， 可進(jìn)行增發(fā)副卡的操作；自用油客戶增發(fā)副卡無須收取工本費(fèi) /押金 。 16 增發(fā)副卡 -示意圖 客戶 發(fā)卡員 審核客戶相關(guān)資料 申請表、客戶證明等 客戶提交增發(fā)副卡 申請資料 查詢客戶相關(guān)資料 增發(fā)副卡 收取工本費(fèi) /押金 打印業(yè)務(wù)單據(jù) 導(dǎo)出工本費(fèi)發(fā)票 結(jié)束 設(shè)置卡片限制信息 獲取并執(zhí)行開戶發(fā)卡環(huán)節(jié)營銷規(guī)則 17 基本業(yè)務(wù) -目錄 一 、 開戶發(fā)卡 二 、 增發(fā)副卡 三 、 批量開戶發(fā)卡 四 、 不記名卡售卡 五 、 預(yù)收 六 、 預(yù)分配 七 、 圈存 八 、 圈提 九 、 單用戶卡充值 十 、 批量充值 十一 、 記賬客戶還款 十二 、 支票管理 十三 、 退款 十四 、 清戶 18 批量開戶發(fā)卡 -業(yè)務(wù)描述 本業(yè)務(wù)主要適用于為客戶進(jìn)行批量開戶發(fā)卡 。 客戶經(jīng)理在搜集客戶資料后 ，按一定格式生成批量開戶發(fā)卡文件 ， 發(fā)卡員根據(jù)該文件進(jìn)行批量開戶并發(fā)卡 。開戶時建立客戶相關(guān)賬戶 。 發(fā)卡時 ， 建立卡片的相關(guān)賬戶 。 批量開戶發(fā)卡時系統(tǒng)依據(jù)工本費(fèi)減免規(guī)則 ， 自動計算工本費(fèi)應(yīng)收金額；或依據(jù)系統(tǒng)設(shè)置押金金額 ， 收取押金款項(xiàng)；依據(jù)營銷規(guī)則執(zhí)行優(yōu)惠活動 。 發(fā)卡員打印出本次批量開戶發(fā)卡的詳細(xì)情況 。 19 批量開戶發(fā)卡 -示意圖 客戶經(jīng)理 批量提交客戶資料及規(guī)定文件 發(fā)卡員 導(dǎo)入客戶文件并驗(yàn)證 建立客戶信息檔案 建立客戶賬戶 收取工本費(fèi) /押金 打印業(yè)務(wù)單據(jù) 導(dǎo)出工本費(fèi)發(fā)票 結(jié)束 有效？ 修改文件 否 是 批量發(fā)主卡 /副卡 獲取并執(zhí)行開戶發(fā)卡環(huán)節(jié)營銷規(guī)則 20 批量開戶發(fā)卡 -需求應(yīng)答 【 零 90】 批量開戶和批量開卡兩個概念 ， 需求都存在 。 實(shí)現(xiàn)方法： 批量開戶發(fā)卡文件包含批量的開戶信息及發(fā)卡信息 ， 發(fā)卡員根據(jù)該文件進(jìn)行批量開戶并發(fā)卡 。 開戶時建立客戶相關(guān)賬戶 。 發(fā)卡時 ， 建立卡片的相關(guān)賬戶 。 21 基本業(yè)務(wù) -目錄 一 、 開戶發(fā)卡 二 、 增發(fā)副卡 三 、 批量開戶發(fā)卡 四 、 不記名卡售卡 五 、 預(yù)收 六 、 預(yù)分配 七 、 圈存 八 、 圈提 九 、 單用戶卡充值 十 、 批量充值 十一 、 記賬客戶還款 十二 、 支票管理 十三 、 退款 十四 、 清戶 22 不記名卡售卡 -業(yè)務(wù)描述 本業(yè)務(wù)適用于為申請辦理不記名卡的客戶發(fā)售不記名卡 。 客戶提出采購不記名卡的張數(shù)和各卡的充值金額 ， 發(fā)卡員錄入售卡信息后 ， 系統(tǒng)依據(jù)工本費(fèi)減免規(guī)則 ， 自動計算工本費(fèi)應(yīng)收金額；或依據(jù)系統(tǒng)設(shè)置押金金額 ， 收取押金款項(xiàng)；依據(jù)營銷規(guī)則執(zhí)行優(yōu)惠活動 。 發(fā)卡員進(jìn)行批量售卡；售卡完成后 ， 打印出充值三聯(lián)單以及發(fā)卡清單 ， 并導(dǎo)出工本費(fèi) 、 充值發(fā)票數(shù)據(jù) ， 到發(fā)票打印系統(tǒng)進(jìn)行開票處理 。 不記名卡售卡時 ， 系統(tǒng)支持現(xiàn)金 、 支票 、 轉(zhuǎn)賬 、 銀行卡等多種支付方式；如為支票收取 ， 首先錄入支票號碼與金額 ， 待支票生效完成后 ， 才能執(zhí)行發(fā)卡操作；轉(zhuǎn)賬款項(xiàng) ， 必須財務(wù)確認(rèn)轉(zhuǎn)賬成功后才能辦理充值款 /工本費(fèi)收取操作 。 23 不記名卡售卡 -示意圖 客戶 發(fā)卡員 錄入需發(fā)售的不記名 卡情況 寫卡 發(fā)售 建立不記名卡賬戶 客戶提交不記名卡采購需求 發(fā)卡完成 不記名卡核對 是 否 打印發(fā)卡清單 收取充值額及工本費(fèi) 導(dǎo)出工本費(fèi)及充值款發(fā)票 結(jié)束 獲取并執(zhí)行開戶發(fā) 卡環(huán)節(jié)營銷規(guī)則 24 不記名卡售卡 -需求應(yīng)答、待確定問題 【 增 06】 批量發(fā)售不記名卡 實(shí)現(xiàn)方法： 不記名卡發(fā)售可以批量進(jìn)行 ， 客戶如果需要多張不記名卡 ， 可以在系統(tǒng)中輸入不記名卡的金額和張數(shù) ， 系統(tǒng)計算充值金額 ， 操作員一次性完成收款 、 充值 、 發(fā)卡的操作 。 待確定問題： 1、 如售卡單位售卡時收取押金 ， 對于不記名卡如何處理 ？ （ 考慮章程中規(guī)定的不記名卡不清戶 、 不退款 ） 25 基本業(yè)務(wù) -目錄 一 、 開戶發(fā)卡 二 、 增發(fā)副卡 三 、 批量開戶發(fā)卡 四 、 不記名卡售卡 五 、 預(yù)收 六 、 預(yù)分配 七 、 圈存 八 、 圈提 九 、 單用戶卡充值 十 、 批量充值 十一 、 記賬客戶還款 十二 、 支票管理 十三 、 退款 十四 、 清戶 26 預(yù)收 -業(yè)務(wù)描述 本業(yè)務(wù)適用于為預(yù)付費(fèi)客戶中的多用戶卡客戶進(jìn)行額度賬充值 ， 充值后客戶能給主卡和副卡分配額度 ， 預(yù)收支持單位多用戶卡客戶和個人多用戶卡客戶 。 充值時客戶出示主卡 ， 說明充值方式 、 充值金額 ， 操作員為客戶進(jìn)行預(yù)收充值 ， 充值完成后為客戶打印充值發(fā)票和充值三聯(lián)單 ， 交與客戶簽字確認(rèn) 。 如客戶出示的卡片為單用戶卡 ， 系統(tǒng)應(yīng)該自動判斷出 ， 并能轉(zhuǎn)到單用戶卡充值界面 。 系統(tǒng)支持現(xiàn)金 、 支票 、 充值卡 、 銀行卡或第三方卡等多種支付方式 。 如果客戶使用現(xiàn)金 、 充值卡 、 銀行卡或第三方支付手段支付 ， 客戶額度賬在預(yù)付款操作完畢即增加；對于客戶采用支票進(jìn)行支付的 ， 如果是見票即充客戶 ， 客戶額度賬在支票收取操作完畢即增加 ， 對于非見票即充客戶則不能立即進(jìn)行充值操作 ， 在完成支票收取操作后只進(jìn)行虛擬預(yù)分配 ， 支票到賬審核后 ， 客戶的額度賬戶金額自動增加 ， 并完成客戶的額度預(yù)分配 。 系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)客戶充值額以及營銷規(guī)則 ， 自動計算并顯示優(yōu)惠情況 。 優(yōu)惠情況含返利 、 積分 、 促銷品 、 優(yōu)惠券等 。 對于采取支票進(jìn)行支付的客戶 ， 優(yōu)惠券或促銷品需在支票生效后發(fā)放；積分和返利也必須在支票生效后 ， 才能與額度賬增加同時生效 。 27 預(yù)收 -示意圖 客戶 發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn) 操作員 查詢客戶信息并核對 大額 大額充值 審批崗 審核通過 否 是 結(jié)束 否 是 大額審批 更新客戶額度賬 執(zhí)行 虛擬預(yù)收、預(yù)分配 客戶出示主卡，說明充值方式 選擇充值方式，錄入充值金額 導(dǎo)出發(fā)票數(shù)據(jù) 支付方式 打印預(yù)收款三聯(lián)單 現(xiàn)金、充值卡、銀行卡、支票（見票即充客戶） 支票（普通客戶） 打印支票收取憑證 確定預(yù)收 28 預(yù)收 -需求應(yīng)答 【 零 05】 卡管系統(tǒng)中的單據(jù)實(shí)現(xiàn)套打功能 。 【 零 87】 充值時打印單據(jù)過多問題 （ 紙張大小 、 標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容印刷后套打 ） 三聯(lián)單的防偽性 ， 必要的報表防偽 。 實(shí)現(xiàn)方法： 充值三聯(lián)單及支票收取憑證等票據(jù)按紙張大小 、 標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容印刷后套打 ，系統(tǒng)可通過運(yùn)行參數(shù)來設(shè)置是否需要套打 。 采取必要的防偽技術(shù)實(shí)行三聯(lián)單和報表的防偽 。 目前考慮兩種方法 ， 一：通過在三聯(lián)單上印刷防偽標(biāo)記；二：通過消息驗(yàn)證碼的形式 ， 打印在三聯(lián)單上 。 【 零 16】 增加異地解灰 、 充值 、 圈存 、 掛失 、 壞卡換卡 、 解灰 、 使用卡內(nèi)積分 、 便利店消費(fèi) 、 退商品等業(yè)務(wù) 。 【 零 113】 對于異地充值 ， 異地圈提 、 自助圈提需求系統(tǒng)可支持 ， 并可自行選擇實(shí)現(xiàn)方式 。 實(shí)現(xiàn)方法： 新系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)集中的方式 ， 可以實(shí)現(xiàn)異地充值 、 圈存 、 解灰 、 掛失 、解掛 、 圈提 、 便利店消費(fèi)等業(yè)務(wù) 。 但業(yè)務(wù)上應(yīng)有所控制 。 壞卡換卡遵從屬地原則 ， 退商品只能在原購買站點(diǎn)退貨 。 29 預(yù)收 -需求應(yīng)答 【 零 19】 充值方式可維護(hù) ， 并在報表中分項(xiàng)展示 。 實(shí)現(xiàn)方法： 充值方式的維護(hù)可通過系統(tǒng)管理模塊中的業(yè)務(wù)參數(shù)管理來實(shí)現(xiàn) ， 在日報表中按充值方式分項(xiàng)進(jìn)行匯總和展示 。 【 零 24】 自助圈存 ， 充值設(shè)備 。 實(shí)現(xiàn)方法： 在網(wǎng)點(diǎn)提供自助終端等方式 ， 為客戶提供自助充值服務(wù) 。 【 零 35】 支票到賬充值業(yè)務(wù) ， 應(yīng)與資金到賬確認(rèn)系統(tǒng)集成 ， 防止未到賬支票充值 ， 防止一票多充 。 【 零 105】 系統(tǒng)在支票收取的銀行信息 ， 可設(shè)置信息錄入窗口 （ 界面 ） 。 實(shí)現(xiàn)方法： 對于客戶采用支票進(jìn)行支付的 ， 系統(tǒng)按照支票收取流程進(jìn)行控制 ， 系統(tǒng)通過與資金到賬確認(rèn)系統(tǒng)集成 ， 確定支票是否到賬 ， 避免跳票 、 未生效支票充值 、 一票多充等資金風(fēng)險 。 系統(tǒng)在支票收取的銀行信息 ， 可設(shè)置信息錄入窗口 。 30 預(yù)收 -需求應(yīng)答 【 零 36】 應(yīng)根據(jù)客戶充值額度不同而設(shè)置不同的操作員權(quán)限或者審批權(quán)限 。額度可限定 。 開戶發(fā)票類型 、 充值金額等重要操作 ， 應(yīng)增加二次確認(rèn)功能 。 實(shí)現(xiàn)方法： 系統(tǒng)可以給不同的角色設(shè)置不同的充值額度 ， 并給操作員分配不同的角色 ， 從而使不同的操作員具備不同的充值權(quán)限 ， 系統(tǒng)可以通過兩種方式實(shí)現(xiàn)：一種方式是在充值額度超出操作員的權(quán)限范圍時 ， 提示無操作權(quán)限或彈出授權(quán)窗口 ， 需要具有額度審批權(quán)限的人員在線進(jìn)行授權(quán) ， 另一種是由具有更高權(quán)限的人員直接執(zhí)行預(yù)收操作 。 對于開戶發(fā)票類型 、 充值金額等重要操作 ， 以窗口彈出的方式進(jìn)行二次確認(rèn) 。 【 零 79】 在充值界面應(yīng)顯示客戶現(xiàn)有優(yōu)惠項(xiàng)目 。 實(shí)現(xiàn)方法： 發(fā)卡系統(tǒng)通過接口與 CRM系統(tǒng)集成 ， 發(fā)卡系統(tǒng)可以從 CRM系統(tǒng)讀取客戶現(xiàn)有優(yōu)惠項(xiàng)目 ， 系統(tǒng)根據(jù)客戶充值金額及相應(yīng)的營銷規(guī)則在界面顯示如下優(yōu)惠項(xiàng)目 ， 包括 “ 充值返利 ” 、 “ 促銷品 ” 、 “ 優(yōu)惠券 ” 及 “ 積分贈送 ”等 。 31 預(yù)收 -需求應(yīng)答 【 零 73】 向銀行及第三方支付網(wǎng)關(guān)提供支付交易記錄 。 【 零 74】 站級支付 、 網(wǎng)點(diǎn)充值及自助設(shè)備 ， 支持與銀行等第三方支付系統(tǒng)的集成 。 實(shí)現(xiàn)方法： 網(wǎng)點(diǎn)充值時 ， 如果是銀行卡或第三方卡支付 ， 用 POS設(shè)備進(jìn)行支付 ， 將支付信息發(fā)送到銀行或第三方支付網(wǎng)關(guān) ， 扣款成功后在加油卡系統(tǒng)中錄入付費(fèi)信息 （ 卡號 ， 金額等 ） ， 完成預(yù)收充值 。 對于自助設(shè)備 ， 系統(tǒng)可支持與銀行系統(tǒng)的集成 ， 當(dāng)客戶進(jìn)行自助充值時 ， 如果選擇銀行卡支付 ， 系統(tǒng)能向銀行網(wǎng)關(guān)發(fā)送報文提供支付交易信息 。 【 零 121】 網(wǎng)點(diǎn)充值明細(xì)自動導(dǎo)入 CRM系統(tǒng) 。 實(shí)現(xiàn)方法： 發(fā)卡系統(tǒng)通過接口與 CRM系統(tǒng)集成 ， 網(wǎng)點(diǎn)充值明細(xì)可以在設(shè)定的時間自動導(dǎo)入 CRM系統(tǒng) 。 【 財 55】 充值卡只能為本省卡充值 。 實(shí)現(xiàn)方法： 設(shè)定業(yè)務(wù)規(guī)則 ， 規(guī)定充值卡只能為本省卡充值 。 32 預(yù)收 -需求應(yīng)答 【 財 57】 異地充值 、 加油在發(fā)卡省的充值網(wǎng)點(diǎn)開票 ， 系統(tǒng)保證不能重復(fù)開票 。 實(shí)現(xiàn)方法： 在開具發(fā)票時 ， 系統(tǒng)要判斷客戶所持卡片是否是本省的卡片 ， 只有符合屬地原則的卡片 ， 才可開具發(fā)票 。 即由發(fā)卡省開具發(fā)票 。 對于已經(jīng)開票的交易記錄在系統(tǒng)中進(jìn)行標(biāo)記 ， 從而保證不進(jìn)行重復(fù)開票 。 【 財 13】 聯(lián)機(jī)交易支持自動讀取卡內(nèi)流水 ， 以便協(xié)助查找丟失記錄 【 財 21】 當(dāng)加油卡發(fā)生聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)時 （ 如在發(fā)卡充值網(wǎng)點(diǎn)充值時 ） ， 發(fā)現(xiàn)卡賬 、 卡錢包不平 ， 就要讀取卡錢包中的 10筆交易信息 。 實(shí)現(xiàn)方法： 預(yù)收支持輸入卡號和插卡查詢兩種方式進(jìn)行充值 ， 如果進(jìn)行插卡查詢方式充值時 ， 系統(tǒng)能執(zhí)行客戶的卡賬與卡錢包的一致性判斷 ， 如果卡賬與卡錢包不一致則自動上傳卡內(nèi)的 10筆交易記錄 ， 以支持對卡賬與卡錢包不平衡的處理 。 33 預(yù)收 -待確定問題 1、 是否充值時所有單據(jù)都需要實(shí)現(xiàn)套打 ？ 2、 除了三聯(lián)單 ， 其他需要防偽的單據(jù)有哪些 ？ 3、 充值時開票是否需要指定到油品 ？ 4、 支付方式 （ 支票 、 銀行卡 、 信用卡 、 充值卡 ） 需要的相關(guān)信息是哪些 ？ 5、 大額充值的實(shí)現(xiàn) ， 是通過權(quán)限審批還是通過角色權(quán)限分離來實(shí)現(xiàn) ？ 6、 充值卡的規(guī)則 ， 異地卡在本地充值是否可以使用本地充值卡進(jìn)行充值 ？ 7、 異地壞卡換卡 ， 異地退商品等與屬地原則相違背 ， 是否可行 ？ 8、 與 ERP系統(tǒng)的集成： 1） 充值資金是否入零售系統(tǒng) ？ 2） 與資金到賬確認(rèn)系統(tǒng)集成的方式 ， 直接與資金到賬確認(rèn)系統(tǒng)集成還是通過零管系統(tǒng)集成 ？ 34 目錄 一 、 開戶發(fā)卡 二 、 增發(fā)副卡 三 、 批量開戶發(fā)卡 四 、 不記名卡售卡 五 、 預(yù)收 六 、 預(yù)分配 七 、 圈存 八 、 圈提 九 、 單用戶卡充值 十 、 批量充值 十一 、 記賬客戶還款 十二 、 支票管理 十三 、 退款 十四 、 清戶 35 預(yù)分配 -業(yè)務(wù)描述 本業(yè)務(wù)適用于為多用戶卡客戶辦理加油卡額度賬戶的預(yù)分配操作 （ 其中記賬客戶的預(yù)分配詳見后付費(fèi)客戶管理 ） 。 通過此功能系統(tǒng)將該客戶額度賬戶中部分或全部資金 （ 積分 ） 劃轉(zhuǎn)至該客戶所屬的加油卡的備付金 （ 積分 ） 賬戶 。 預(yù)分配后加油卡的備付金 （ 積分 ） 賬戶可用于聯(lián)機(jī)消費(fèi) 。 預(yù)分配時客戶需提交預(yù)分配申請單 ， 并出示主卡 ， 網(wǎng)點(diǎn)操作員插卡查詢客戶賬戶情況 ， 并根據(jù)預(yù)分配申請執(zhí)行預(yù)分配操作 。 預(yù)分配時網(wǎng)點(diǎn)操作員手工錄入預(yù)分配明細(xì) ， 執(zhí)行預(yù)分配操作 。 對于有預(yù)定義預(yù)分配規(guī)則 （ 按比率 、 固定金額 ）的客戶自動生成預(yù)分配明細(xì) ， 操作員可根據(jù)客戶指令進(jìn)行修改分配金額并執(zhí)行預(yù)分配 ， 預(yù)分配完成后為客戶打印預(yù)分配清單 ， 交與客戶簽字確認(rèn) 。 系統(tǒng)應(yīng)可為客戶導(dǎo)出預(yù)分配模板文件 。 客戶可以預(yù)先填寫預(yù)分配模板文件 ，通過郵件等方式發(fā)送給網(wǎng)點(diǎn)操作員 ， 網(wǎng)點(diǎn)操作員可以導(dǎo)入該文件 ， 直接執(zhí)行預(yù)分配 。 系統(tǒng)導(dǎo)入文件后 ， 應(yīng)判斷文件中的卡片是否屬于當(dāng)前客戶 ， 并且分配額合計是否會超過客戶的額度賬 ， 如有錯誤 ， 應(yīng)可在界面中進(jìn)行修改 。 36 預(yù)分配 -示意圖 客戶 發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn) 操作員 查詢客戶信息并核對 結(jié)束 客戶提交預(yù)分配申請表，出示主卡 打印預(yù)分配清單 是否有預(yù)分配文件 是否正確 修改預(yù)分配文件 執(zhí)行預(yù)分配 導(dǎo)入預(yù)分配文件 是 否 是 否 驗(yàn)證預(yù)分配文件 錄入預(yù)分配明細(xì) 是否有預(yù)定義規(guī)則 獲取預(yù)定義規(guī)則 是 否 37 預(yù)分配 -需求應(yīng)答 【 零 05】 卡管系統(tǒng)中的單據(jù)實(shí)現(xiàn)套打功能 。 對 預(yù)分配清單 按紙張大小 、 標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容印刷后進(jìn)行套打 。 系統(tǒng)可通過運(yùn)行參數(shù)來設(shè)置是否需要套打 。 【 零 32】 在卡管系統(tǒng)中對卡做預(yù)分配 、 額度賬退款 、 卡處理和增發(fā)副卡業(yè)務(wù) ， 可通過 輸入客戶編碼 和 插卡 進(jìn)行操作 ， 要求這兩個操作功能在系統(tǒng)中權(quán)限分開 ， 可分別設(shè)置到不同角色中 。 實(shí)現(xiàn)方法： 對于不同的業(yè)務(wù) ， 系統(tǒng)可以給不同的角色設(shè)置不同的權(quán)限 ， 分別可以通過 輸入 “ 客戶編碼 和 插卡 進(jìn)行操作 ， 并給操作員分配不同的角色 ，從而使不同的操作員具備不同的操作權(quán)限 。 【 零 51】 額度預(yù)分配自動顯示出加油卡所限車號信息 。 實(shí)現(xiàn)方法： 在額度預(yù)分配清單顯示內(nèi)容中中含加油卡所限車號以及持卡人 。 38 預(yù)分配 -需求應(yīng)答 【 增 02】 預(yù)分配規(guī)則 實(shí)現(xiàn)方法： 預(yù)分配規(guī)則通過客戶預(yù)分配模版維護(hù)進(jìn)行預(yù)分配規(guī)則設(shè)置；對于一些客戶設(shè)定預(yù)分配規(guī)則 （ 可按比率 、 固定金額 ） ， 在預(yù)分配時對于有預(yù)定義預(yù)分配規(guī)則的客戶自動生成預(yù)分配明細(xì) ， 網(wǎng)點(diǎn)操作員可以根據(jù)客戶指令修改分配金額 。 39 目錄 一 、 開戶發(fā)卡 二 、 增發(fā)副卡 三 、 批量開戶發(fā)卡 四 、 不記名卡售卡 五 、 預(yù)收 六 、 預(yù)分配 七 、 圈存 八 、 圈提 九 、 單用戶卡充值 十 、 批量充值 十一 、 記賬客戶還款 十二 、 支票管理 十三 、 退款 十四 、 清戶 40 圈存 -業(yè)務(wù)描述 本業(yè)務(wù)適用于為加油卡客戶從加油卡的備付金賬戶中將部分或全部資金轉(zhuǎn)移到客戶加油卡的卡賬和卡錢包 。 對于正在辦理掛失處理 、 壞卡處理和失效卡處理的客戶 ， 可以持新補(bǔ)發(fā)的加油卡辦理圈存業(yè)務(wù) 。 圈存時客戶出示卡片 ， 網(wǎng)點(diǎn)操作員查詢并核對客戶信息 ， 檢查卡狀態(tài)及可圈存金額 ， 操作員需根據(jù)客戶要求輸入圈存金額并執(zhí)行圈存 ， 完成后打印加油卡圈存清單交與客戶簽字確認(rèn) 。 41 圈存 -示意圖 客戶 發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn) 操作員 查詢客戶信息、卡狀態(tài) 結(jié)束 客戶出示卡片，要求圈存 輸入圈存信息 執(zhí)行圈存 打印加油卡圈存清 單 卡帳卡錢包是否一致 自動上傳卡內(nèi) 10筆交易 是 否 記錄圈存日志 42 圈存 -需求應(yīng)答 【 零 108】 不同業(yè)務(wù)可以選擇是否輸入密碼 ， 如充值及圈存時不要輸密碼 。 實(shí)現(xiàn)方法： 充值或圈存等業(yè)務(wù) ， 可以通過系統(tǒng)設(shè)定無需輸入卡片密碼 。 【 財 13】 聯(lián)機(jī)交易支持自動讀取卡內(nèi)流水 ， 以便協(xié)助查找丟失記錄 【 財 21】 當(dāng)加油卡發(fā)生聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)時 （ 如在發(fā)卡充值網(wǎng)點(diǎn)充值時 ） ， 發(fā)現(xiàn)卡賬 、 卡錢包不平 ， 就要讀取卡錢包中的 10筆交易信息 。 【 零 37】 卡管 、 管控異常提示功能 、 中心數(shù)據(jù)庫異常提示 、 中心沉淀資金的異常提示：圈存時應(yīng)有糾錯的提示 ， 系統(tǒng)自動讀取最后十筆交易進(jìn)行判斷 ， 充值前后金額向操作員及客戶提示 。 出現(xiàn)異常系統(tǒng)現(xiàn)場自動報警 （ 發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn)發(fā)生聯(lián)機(jī)交易 ， 自檢卡賬平衡 ， 不平則要自動讀取卡內(nèi)十筆交易 。減少因數(shù)據(jù)丟失產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)損失 ） 。 在充值 （ 圈存 ） 失敗或充值 （ 圈存 ）翻倍錯誤時 ， 系統(tǒng)應(yīng)立即彈出錯誤提示對話框 ， 提示售卡網(wǎng)點(diǎn)售卡員及時對該類錯誤進(jìn)行處理 。 發(fā)現(xiàn)不平卡丟失的記錄與卡內(nèi)讀取的交易記錄中 CTC號及金額相等 ， 自動補(bǔ)入交易記錄 。 43 圈存 -需求應(yīng)答 【 增 07】 圈存流程再造 實(shí)現(xiàn)方法： 圈存前系統(tǒng)能執(zhí)行該卡的卡賬與卡錢包的一致性判斷，如果卡賬與卡錢包不一致則自動上傳卡內(nèi)的 10筆交易記錄，以支持對卡賬與卡錢包不平衡的處理。 優(yōu)化圈存流程，圈存時記錄圈存日志，圈存前記錄 CTC、圈存金額、狀態(tài)以及圈存前的相關(guān)賬戶，在圈存完成后，記錄圈存后的相關(guān)賬戶。并記錄狀態(tài)為成功。如果出現(xiàn)圈存失敗，則根據(jù)圈存日志重新執(zhí)行圈存。 CTC 圈存金額 圈存前備付金 圈存后備付金 圈存前卡帳 圈存后卡帳 圈存前卡錢包 圈存后卡錢包 狀態(tài) 11 500 500 1000 1000 初始 初始圈存日志 44 圈存 -需求應(yīng)答 CTC 圈存金額 圈存前備付金 圈存后備付金 圈存前卡帳 圈存后卡帳 圈存前卡錢包 圈存后卡錢包 狀態(tài) 11 500 500 0 1000 1500 1000 失敗 卡帳增加 ， 卡錢包不變 CTC 圈存金額 圈存前備付金 圈存后備付金 圈存前卡帳 圈存后卡帳 圈存前卡錢包 圈存后卡錢包 狀態(tài) 11 500 500 0 1000 1500 1000 1500 成功 若為事后重新圈存 ， 且兩次圈存時點(diǎn)間有加油記錄 ， 則需根據(jù)圈存日志和交易記錄 判斷卡錢包 ， 卡錢包未增加時需要沖減卡帳 ， 記錄前一次圈存流水失敗 ， 重新圈存 45 圈存 -需求應(yīng)答 CTC 圈存金額 圈存前備付金 圈存后備付金 圈存前卡帳 圈存后卡帳 圈存前卡錢包 圈存后卡錢包 狀態(tài) 11 500 500 0 1000 1500 1000 1000 失敗 寫卡誤報 CTC 圈存金額 圈存前備付金 圈存后備付金 圈存前卡帳 圈存后卡帳 圈存前卡錢包 圈存后卡錢包 狀態(tài) 11 500 500 0 1000 1500 1000 1500 成功 寫卡誤報的事后重新圈存只需要更改圈存日志的狀態(tài)為成功 ， 并修改圈存流水標(biāo)記 為正常 。 46 圈存 -需求應(yīng)答 【 零 16】 增加異地解灰 、 充值 、 圈存 、 掛失 、 壞卡換卡 、 解灰 、 使用卡內(nèi)積分 、 便利店消費(fèi) 、 退商品等業(yè)務(wù) 。 (改 ) 【 零 113】 對于異地充值 ， 異地圈提 、 自助圈提需求系統(tǒng)可支持 ， 并可自行選擇實(shí)現(xiàn)方式 。 實(shí)現(xiàn)方法： 新系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)集中的方式 ， 可以實(shí)現(xiàn)異地充值 、 圈存 、 解灰 、 掛失 、解掛 、 圈提 、 便利店消費(fèi)等業(yè)務(wù) 。 但業(yè)務(wù)上應(yīng)有所控制 。 壞卡換卡遵從屬地原則 ， 退商品只能在原購買站點(diǎn)退貨 。 47 基本業(yè)務(wù) -目錄 一 、 開戶發(fā)卡 二 、 增發(fā)副卡 三 、 批量開戶發(fā)卡 四 、 不記名卡售卡 五 、 預(yù)收 六 、 預(yù)分配 七 、 圈存 八 、 圈提 九 、 單用戶卡充值 十 、 批量充值 十一 、 記賬客戶還款 十二 、 支票管理 十三 、 退款 十四 、 清戶 48 圈提 -業(yè)務(wù)描述 本業(yè)務(wù)適用于為加油卡客戶從卡錢包中將部分或全部資金轉(zhuǎn)移到客戶的額度賬戶中 ， 主要在客戶需要進(jìn)行賬戶資金的再分配以及客戶退卡銷戶時使用 。 客戶提交圈提申請 ， 并出示主卡 ， 要求圈提 ， 網(wǎng)點(diǎn)操作員查詢客戶信息 ， 卡狀態(tài)及可圈提金額 ， 并輸入圈提金額執(zhí)行圈提 ， 完成后打印加油卡圈提清單交與客戶簽字確認(rèn) 。 對一張用戶卡進(jìn)行圈提時 ， 系統(tǒng)執(zhí)行該卡的卡帳與卡錢包的一致性判斷 ， 如果卡帳與卡錢包一致 ， 則可以正常圈提；如卡帳與卡錢包不一致 ， 則自動讀取并上傳卡內(nèi)的 10筆交易記錄 。 加油卡最大圈提金額由卡帳和卡錢包中較小的余額決定 ， 對于卡帳和卡錢包的差額部分進(jìn)行記賬作為備查 。 49 圈提 -示意圖 客戶 發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn) 操作員 查詢客戶信息、卡狀態(tài) 結(jié)束 客戶提交圈提申請，并出示卡片 輸入圈提信息 執(zhí)行圈提 打印加油卡圈提清 單 卡帳卡錢包是否一致 自動上傳卡內(nèi) 10筆交易 是 否 記錄圈提日志 申請表、客戶證明等 50 圈提 -需求應(yīng)答 【 財 13】 聯(lián)機(jī)交易支持自動讀取卡內(nèi)流水 ， 以便協(xié)助查找丟失記錄 【 財 21】 當(dāng)加油卡發(fā)生聯(lián)機(jī)業(yè)務(wù)時 （ 如在發(fā)卡充值網(wǎng)點(diǎn)充值時 ） ， 發(fā)現(xiàn)卡賬 、 卡錢包不平 ， 就要讀取卡錢包中的 10筆交易信息 。 實(shí)現(xiàn)方法： 圈提前系統(tǒng)能執(zhí)行客戶的卡賬與卡錢包的一致性判斷 ， 如果卡賬與卡錢包不一致則自動上傳卡內(nèi)的 10筆交易記錄 ， 以支持對卡賬與卡錢包不平衡的處理 。 【 零 113】 對于異地充值 ， 異地圈提 、 自助圈提需求系統(tǒng)可支持 ， 并可自行選擇實(shí)現(xiàn)方式 。 實(shí)現(xiàn)方法： 通過數(shù)據(jù)集中實(shí)現(xiàn)異地圈提 ， 通過自助終端等形式 ， 為客戶提供自助圈提服務(wù) 。 51 目錄 一 、 開戶發(fā)卡 二 、 增發(fā)副卡 三 、 批量開戶發(fā)卡 四 、 不記名卡售卡 五 、 預(yù)收 六 、 預(yù)分配 七 、 圈存 八 、 圈提 九 、 單用戶卡充值 十 、 批量充值 十一 、 記賬客戶還款 十二 、 支票管理 十三 、 退款 十四 、 清戶 52 單用戶卡充值 -業(yè)務(wù)描述 本業(yè)務(wù)適用于為申請辦理賬戶儲值的單用戶卡客戶進(jìn)行額度賬充值 ， 并由系統(tǒng)一次性完成額度賬的預(yù)收和備付金賬的預(yù)分配 ， 并根據(jù)客戶的要求選擇是否進(jìn)行卡片的圈存 。 充值時客戶出示主卡 ， 說明充值方式 、 充值金額 ， 操作員為客戶進(jìn)行單用戶卡充值 ， 充值完成后為客戶打印充值發(fā)票和充值三聯(lián)單 ， 交與客戶簽字確認(rèn) 。 系統(tǒng)支持現(xiàn)金 、 支票 、 充值卡 、 銀行卡或第三方卡等多種支付方式 。 如果客戶使用現(xiàn)金 、 充值卡 、 銀行卡或第三方支付手段支付 ， 客戶的備付金賬在充值操作完畢即增加；對于客戶采用支票進(jìn)行支付的 ， 如果是見票即充客戶 ， 客戶的備付金賬在支票收取操作完畢即增加 ， 對于非見票即充客戶則不能立即進(jìn)行充值操作 ， 在完成支票收取操作后系統(tǒng)自動進(jìn)行虛擬預(yù)分配 ， 支票到賬審核后 ，主卡的備付金賬金額自動增加 。 系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)客戶充值額以及營銷規(guī)則 ， 自動計算并顯示優(yōu)惠情況 。 優(yōu)惠情況含返利 、 積分 、 促銷品 、 優(yōu)惠券等 。 可能會有多種優(yōu)惠情況并存 ， 客戶可以根據(jù)自己實(shí)際情況進(jìn)行選擇 。 對于采取支票進(jìn)行支付的客戶 ， 優(yōu)惠券或促銷品需在支票生效后發(fā)放；積分和返利也必須在支票生效后 ， 才能與額度賬增加同時生效 。 如客戶充值額超過操作員的充值額度權(quán)限 ， 應(yīng)由具有額度審批權(quán)限的人員在線進(jìn)行審批后執(zhí)行進(jìn)一步操作 ， 或由具有更高權(quán)限的人員直接執(zhí)行預(yù)收操作 。 53 單用戶卡充值 -示意圖 客戶 發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn) 操作員 查詢客戶信息并核對 大額 大額充值 審批崗 審核通過 否 是 結(jié)束 否 是 大額審批 更新客戶額度賬、預(yù)分配 執(zhí)行虛擬預(yù)收、預(yù)分配 客戶出示主卡，說明充值方式 選擇充值方式，錄入充值金額 導(dǎo)出發(fā)票數(shù)據(jù) 支付方式 打印預(yù)收款三聯(lián)單 現(xiàn)金、充值卡、銀行卡、支票（見票即充客戶） 支票（普通客戶） 打印支票收取憑證 確定預(yù)收 執(zhí)行圈存 54 目錄 一 、 開戶發(fā)卡 二 、 增發(fā)副卡 三 、 批量開戶發(fā)卡 四 、 不記名卡售卡 五 、 預(yù)收 六 、 預(yù)分配 七 、 圈存 八 、 圈提 九 、 單用戶卡充值 十 、 批量充值 十一 、 記賬客戶還款 十二 、 支票管理 十三 、 退款 十四 、 清戶 55 批量充值 -業(yè)務(wù)描述 本業(yè)務(wù)適用于零售加油卡管理崗人員為合作單位辦理批量充值業(yè)務(wù) 。 合作單位向零售加油卡管理崗人員提交批量充值申請單 ， 以支票或轉(zhuǎn)賬支付充值款 ， 并按規(guī)定的格式送上批量充值文件要求批量充值 ， 零售加油卡管理崗審核申請單 ， 同時對數(shù)據(jù)文件進(jìn)行文件預(yù)檢 ， 如果發(fā)現(xiàn)錯誤 ， 則通知客戶進(jìn)行修改 。 如果數(shù)據(jù)沒有錯誤 ， 則將充值數(shù)據(jù)導(dǎo)入到加油卡系統(tǒng)中 ， 同時通知財務(wù)人員審批 。 當(dāng)財務(wù)人員確認(rèn)款已到賬后 ， 通知零售加油卡管理崗人員執(zhí)行批量充值處理 ， 當(dāng)所有數(shù)據(jù)處理后 ， 管理崗人員打印批量充值報表 ， 導(dǎo)出批量充值確認(rèn)文件 ， 交與客戶確認(rèn) 。 批量充值適用于預(yù)付費(fèi)客戶中的單用戶卡客戶及多用戶卡客戶 ， 批量充值時 ，系統(tǒng)根據(jù)導(dǎo)入的批量充值文件增加客戶相關(guān)卡片的備付金賬戶 。 客戶如需進(jìn)行脫機(jī)消費(fèi) ， 則需執(zhí)行圈存 。 批量充值完成后管理崗人員需為合作單位開具充值發(fā)票 ， 批量充值文件中的充值開票型客戶 ， 事后不得能再進(jìn)行開票；對于批量充值文件中的消費(fèi)開票型客戶 ， 匯總其充值金額并在開票時扣除此部分金額 ， 以避免重復(fù)開票 。 56 批量充值 -待確定問題 1、 如何進(jìn)行發(fā)票處理 ， 批量充值時 ， 統(tǒng)一開具發(fā)票 ， 是否可以開增值稅發(fā)票 ？ 2、 批量充值是否允許退款 ？ 發(fā)票如何處理 ？ 3、 對多用戶卡進(jìn)行批量充值時 ， 充值到客戶的額度賬還是相關(guān)副卡的備付金帳 ？ 4、 批量充值支持哪些支付方式 ？ 57 目錄 一 、 開戶發(fā)卡 二 、 增發(fā)副卡 三 、 批量開戶發(fā)卡 四 、 不記名卡售卡 五 、 預(yù)收 六 、 預(yù)分配 七 、 圈存 八 、 圈提 九 、 單用戶卡充值 十 、 批量充值 十一 、 記賬客戶還款 十二 、 支票管理 十三 、 退款 十四 、 清戶 58 記賬客戶還款 -業(yè)務(wù)描述 本業(yè)務(wù)適用于網(wǎng)點(diǎn)人員為記賬客戶處理還款業(yè)務(wù) 。 在一個記賬周期結(jié)束后 ， 零售加油卡管理崗人員需要根據(jù)記賬周期為記賬客戶出具賬單 ， 記賬客戶收到賬單后 ， 可通過銀行轉(zhuǎn)賬 、 現(xiàn)金 、 支票 、 銀行卡或第三方支付在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行還款 ， 還款成功后 ， 系統(tǒng)為客戶更新可用額度 。 對于客戶采用支票進(jìn)行支付的 ， 如果是見票即充客戶 ， 客戶可用額度在支票收取操作完畢后即恢復(fù) ， 對于非見票即充客戶 ， 需要等支票到賬審核后進(jìn)行支票生效操作 ， 才能完成客戶的可用額度恢復(fù) 。 對于客戶采用轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行還款的 ， 為確保資金安全 ， 財務(wù)確認(rèn)應(yīng)在系統(tǒng)中執(zhí)行 ， 且只有在財務(wù)到賬確認(rèn)后 ， 再為記賬客戶執(zhí)行轉(zhuǎn)賬還款 ， 為記賬客戶更新可用額度 。 記賬客戶如果全額還款 ， 則在還款后根據(jù)記賬客戶上個記賬周期內(nèi)的消費(fèi)額更新所有卡片的可用額度 ， 如果沒有全額還款 ， 則按照卡片先后順序更新相關(guān)卡片可用額度 。 記賬客戶還款成功后 ， 網(wǎng)點(diǎn)操作人員將客戶在記賬周期內(nèi)發(fā)生的交易 ， 按油品 ， 單價進(jìn)行統(tǒng)計 ， 導(dǎo)出還款發(fā)票數(shù)據(jù)為客戶開具發(fā)票 。 59 記賬客戶還款 -示意圖 客戶 發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn) 操作員 收到賬單，選擇還款方式 到賬 更新記賬客戶可用額度 導(dǎo)出還款發(fā)票數(shù)據(jù) 打印還款三聯(lián)單 結(jié)束 還款方式 支票收取 支票生效 轉(zhuǎn)賬 支票 現(xiàn)金、銀行卡、第三方卡 60 記賬客戶還款 -需求應(yīng)答 【 增 11】 記賬客戶還款后額度分配 實(shí)現(xiàn)方法： 記賬客戶如果全額還款后 ， 則在還款后根據(jù)記賬客戶各卡片在上個賬單周期內(nèi)的消費(fèi)額更新卡片的可用額度 ， 如果沒有全額還款 ， 默認(rèn)則按照卡片先后順序更新相關(guān)卡片可用額度 ， 可用額度的恢復(fù)也可以根據(jù)客戶的要求進(jìn)行調(diào)節(jié) 。 待確定問題： 1、 記賬客戶還款 ， 還款地點(diǎn)是在任意網(wǎng)點(diǎn) ， 或指定網(wǎng)點(diǎn) ， 或地市公司財務(wù) ，或省級財務(wù) ？ 2、 記賬客戶是否支持異地還款 ？ 是否支持充值卡還款 ？ 61 目錄 一 、 開戶發(fā)卡 二 、 增發(fā)副卡 三 、 批量開戶發(fā)卡 四 、 不記名卡售卡 五 、 預(yù)收 六 、 預(yù)分配 七 、 圈存 八 、 圈提 九 、 單用戶卡充值 十 、 批量充值 十一 、 記賬客戶還款 十二 、 支票管理 十三 、 退款 十四 、 清戶 62 支票管理 -業(yè)務(wù)描述 本業(yè)務(wù)為用支票辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的加油卡客戶提供支票管理服務(wù) 。 支票管理應(yīng)包括支票收取 、 支票生效 、 支票退票 、 支票換票 、 支票查詢等功能 。 支票收取是指網(wǎng)點(diǎn)操作員為加油卡客戶辦理加油卡充值 、 記賬客戶還款以及不記名卡售卡等業(yè)務(wù)時 ， 收取客戶所持支票 ， 并進(jìn)行支票入庫登記 。 支票生效是指網(wǎng)點(diǎn)操作員為已辦理支票入庫登記但該支票還未生效的客戶進(jìn)行支票生效操作 。 在完成支票生效操作后 ， 相關(guān)業(yè)務(wù)才真正完成 。 見票即充客戶同樣需進(jìn)行支票生效操作 。 支票退票是指網(wǎng)點(diǎn)操作員針對銀行退票通知單中提供的支票進(jìn)行退票操作 。如果支票收取出錯且沒生效的支票同樣需要退票操作 。 支票換票是指加油卡客戶在收到網(wǎng)點(diǎn)的退票通知后 ， 重新提供支票 ， 網(wǎng)點(diǎn)操作員進(jìn)行支票換票操作 。 支票查詢是指網(wǎng)點(diǎn)操作員查詢本網(wǎng)點(diǎn)及下級網(wǎng)點(diǎn)所收取支票的相關(guān)信息 。 63 支票管理 -示意圖 客戶 支票管理 發(fā)卡網(wǎng)點(diǎn) 操作員 收取支票 支票收取信息 支票生效 支票退票 入賬成功 支票到 賬確認(rèn) 否 是 零管崗 錄入金額、支票號，執(zhí)行支票收取 財務(wù)崗 客戶出示支票，要求充值或還款 需換票 支票換票 更新客戶額度賬戶 是 否 64 支票管理 -需求應(yīng)答 【 零 35】 支票到賬充值業(yè)務(wù) ， 應(yīng)與資金到賬確認(rèn)系統(tǒng)集成 ， 防止未到賬支票充值 ， 防止一票多充 。 【 零 105】 系統(tǒng)在支票收取的銀行信息 ， 可設(shè)置信息錄入窗口 （ 界面 ） 。 實(shí)現(xiàn)方法： 對于客戶采用支票進(jìn)行支付的 ， 為了避免跳票 、 一票多充等資金風(fēng)險 ，系統(tǒng)按照支票收取流程進(jìn)行控制 ， 同時為了提高工作效率 ， 方便業(yè)務(wù)操作 ，在支票收取操作后 ， 可進(jìn)行虛擬預(yù)分配 ， 在支票到賬后進(jìn)行支票生效操作 ，系統(tǒng)自動增加額度賬戶金額 ， 并按虛擬預(yù)分配的信息進(jìn)行自動預(yù)分配 。系統(tǒng)在支票收取的銀行信息 ， 可設(shè)置信息錄入窗口 。 65 支票管理 -待確定問題 1、 與 ERP的集成：支票收取 、 生效 、 退票與資金到賬確認(rèn)系統(tǒng)集成的方式 ，直接與資金到賬確認(rèn)系統(tǒng)集成還是通過零管系統(tǒng)集成 ？ 2、 支票生效實(shí)現(xiàn)自動生效 ， 還是手動生效 ， 或者兩者并存 ？ 3、 對于見票即充客戶 ， 如出現(xiàn)退票 ， 是否只能執(zhí)行換票操作 ？ 是否允許在賬戶余額足夠的情況下 ， 對原支票進(jìn)行退票 ， 并將原來的充值額進(jìn)行沖銷 ？ 4、 發(fā)卡充值網(wǎng)點(diǎn)的資金上繳是與加油站合并還是單獨(dú)上繳 ？ 66 基本業(yè)務(wù) -目錄 一 、 開戶發(fā)卡 二 、 增發(fā)副卡 三 、 批量開戶發(fā)卡 四 、 不記名卡售卡 五 、 預(yù)收 六 、 預(yù)分配 七 、 圈存 八 、 圈提 九 、 單用戶卡充值 十 、 批量充值 十一 、 記賬客戶還款 十二 、 支票管理 十三 、 退款 十四 、 清戶 67 退款 -業(yè)務(wù)描述 本業(yè)務(wù)適用于為客戶辦理普通額度賬退款 （ 非清戶退款 ） 。 客戶申請退款處理時 ， 需提交有效身份證件 ， 單位用戶還應(yīng)提交單位證明等相關(guān)資料 ， 并填寫退款申請單據(jù) ， 發(fā)卡員在審核客戶身份后在系統(tǒng)中錄入退款申請并凍結(jié)退款資金；業(yè)務(wù)部門與財務(wù)部門相關(guān)主管人員負(fù)責(zé)審核退款申請 ， 審核通過后由網(wǎng)點(diǎn)發(fā)卡人員執(zhí)行退款操作 。 如果是現(xiàn)金退款由發(fā)卡員直接退款 ， 轉(zhuǎn)賬退款由財務(wù)人員進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理 ， 退款完成后更新客戶額