證券從業(yè)資格考試模擬試題基礎(chǔ)知識(shí)答案五

1、 給人改變未來的力量2014年證券從業(yè)資格考試模擬試題基礎(chǔ)知識(shí)答案（五）上海市銀行招聘（）上海中公教育（）聯(lián)合制作一、單項(xiàng)選擇題1C本題考查有價(jià)證券的分類。狹義的有價(jià)證券是指資本證券。廣義的有價(jià)證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。2A本題考查證券發(fā)行人。證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的發(fā)行主體，主要包括公司（企業(yè)）、政府和政府機(jī)構(gòu)。3C本題考查機(jī)構(gòu)投資者中的保險(xiǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)。4C本題考查自律性組織。按照證券法的規(guī)定，我國的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)。根據(jù)證券登記結(jié)算管理辦法，我國的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理。選項(xiàng)C屬于證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)。5B本題考查國際證券市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)

2、狀與趨勢(shì)。1999年11月4日，美國國會(huì)通過金融服務(wù)現(xiàn)代化法案，標(biāo)志著金融業(yè)分業(yè)制度的終結(jié)。6C本題考查新中國的證券市場(chǎng)。截至2009年年底，共有36家創(chuàng)業(yè)板公司上市交易。7D本題考查中國證券市場(chǎng)的對(duì)外開放。2007年10月，中國與英國金融監(jiān)管部門就商業(yè)銀行代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)做出監(jiān)管合作安排。8A股票收益主要來自股票流通和股份公司。9B采取發(fā)起設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司，出資額分期繳納的，全體發(fā)起人首次出資額不得低于注冊(cè)資本的20，其余部分由發(fā)起人自公司成立之日起2年內(nèi)繳足。10C本題考查藍(lán)籌股的含義。11A本題考查股票的理論價(jià)格。股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是以一定的必要收益率計(jì)算出來的未來收入

3、的現(xiàn)值。12B本題考查杠桿比率的含義。13A本題考查優(yōu)先股票的特征股息率固定、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先、一般無表決權(quán)。14B本題考查國家股。國有股權(quán)的組成部分有國家股和國有法人股。15A本題考查無限售條件股份。選項(xiàng)A屬于有限售條件股份。16B為了彌補(bǔ)自己臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行短期債券。流通市場(chǎng)發(fā)達(dá)，債券容易變現(xiàn)，長(zhǎng)期債券較能被投資者接受。一般來說，期限較長(zhǎng)的債券流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大，票面利率應(yīng)該定得高一些。17C本題考查政府債券。18D本題考查國債的分類。按照發(fā)行本位分類，國債可以分為實(shí)物國債和貨幣國債。19D本題考查儲(chǔ)蓄國債（電子式）。20D本題考查商業(yè)銀行次級(jí)債券。商

4、業(yè)銀行次級(jí)債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的、本金和利息的清償順序列于商業(yè)銀行其他負(fù)債之后、先于商業(yè)銀行股權(quán)資本的債券。21A可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的相同之處是發(fā)行要素。22D我國公司債券實(shí)行了櫥架發(fā)行制度，允許上市公司一次核準(zhǔn)，分次發(fā)行，即定下發(fā)行計(jì)劃總額之后，可以在當(dāng)年到24個(gè)月之內(nèi)根據(jù)需要不斷進(jìn)行籌資，使企業(yè)、公司能夠更靈活地安排，以滿足公司籌資的需要。23B本題考查歐洲債券和外國債券。在發(fā)行法律方面，歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多。24C本題考查證券投資基金的特點(diǎn)集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)理財(cái)。25C本題考查證券投資基金與股票、債券的區(qū)別反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同、籌集資金的投向不同、風(fēng)險(xiǎn)水平

5、不同。26A選項(xiàng)BCD是貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具。27D本題考查上市開放式基金（LOF）。28B證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。29A本題考查基金資產(chǎn)凈值。基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。30B根據(jù)我國貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定的規(guī)定，對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。31B本題考查金融衍生工具的分類。金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。32A本題考查金融自由化。選項(xiàng)A的正確表述是“取消對(duì)存款利率

6、的最高限額，逐步實(shí)現(xiàn)利率自由化”。33B以國債期貨為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。34D本題考查基差風(fēng)險(xiǎn)，35C本題考查信用違約互換。36B本題考查認(rèn)股權(quán)證。認(rèn)股權(quán)證一般由基礎(chǔ)證券的發(fā)行人發(fā)行。37B可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后5個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后l期利息。38A2004年以前，只有在香港上市的中華汽車發(fā)行過二級(jí)存托憑證。選項(xiàng)BCD是發(fā)行一級(jí)存托憑證的國內(nèi)企業(yè)。39A本題考查證券承銷中的代銷。40A股票發(fā)行時(shí)詢價(jià)對(duì)象應(yīng)承諾獲得網(wǎng)下配售的股票持有期限不少于3個(gè)月。41A證券交易所是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心。42D本題考查上海證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)集中競(jìng)

7、價(jià)交易系統(tǒng)、大宗交易系統(tǒng)、固定收益證券綜合電子平臺(tái)。選項(xiàng)D屬于深圳證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)。43C當(dāng)創(chuàng)業(yè)板股票上市首日盤中成交價(jià)格較當(dāng)日開盤價(jià)首次上漲或下跌達(dá)到或超過20時(shí)，深圳證券交易所可對(duì)其實(shí)施臨時(shí)停牌30分鐘。44D本題考查簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)。簡(jiǎn)單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)在計(jì)算時(shí)沒有考慮權(quán)數(shù)。45B本題考查滬深300指數(shù)的定期調(diào)整。原則上指數(shù)成分股每半年進(jìn)行一次調(diào)整，一般為1月初和7月初實(shí)施調(diào)整。調(diào)整方案提前兩周公布。樣本調(diào)整設(shè)置緩沖區(qū)，排名在240名內(nèi)的新樣本優(yōu)先進(jìn)入，排名在360名之前的老樣本優(yōu)先保留。46D本題考查上證國債指數(shù)的樣本在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還

8、本付息國債。47C本題考查設(shè)立證券公司的條件。設(shè)立證券公司凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。48C證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖秶鷥?nèi)設(shè)立營業(yè)部時(shí)，上一年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名且證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)類別在B類以上（含B類）。49A本題考查專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。選項(xiàng)A屬于集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。50CIB制度起源于美國。51D證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔(dān)保。所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。52A證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣2000萬元。證券公司經(jīng)營選項(xiàng)BCD各項(xiàng)業(yè)務(wù)的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。53D

9、證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令公司限期改正，在5個(gè)工作日內(nèi)制定并報(bào)送整改計(jì)劃，整改期限最長(zhǎng)不超過20個(gè)工作日。54A依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，或者對(duì)依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益，或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金。55A違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取35年的證券市場(chǎng)禁入措施。56B在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證

10、券違法行為時(shí)，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限一般不得超過15個(gè)交易日。57A我國證券法規(guī)定：“證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員或者證券業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員，故意提供虛假資料，隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄，誘騙投資者買賣證券的，撤銷證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。”58A我國證券法規(guī)定，證券公司設(shè)立、收購或者撤銷分支機(jī)構(gòu)，變更業(yè)務(wù)范圍或者注冊(cè)資本，變更公司章程中的重要條款，變更持有5以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人等，需要經(jīng)證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)。59B中國證券業(yè)協(xié)會(huì)自1991年成立以來，共召開4次會(huì)員

11、大會(huì)。60A設(shè)立證券登記結(jié)算公司，自有資金不少于人民幣2億元。二、多項(xiàng)選擇題1ABCD本題考查有價(jià)證券的主要特征一一收益性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性、期限性。2ABCD本題考查證券市場(chǎng)的結(jié)構(gòu)。除一、二級(jí)市場(chǎng)區(qū)分之外，證券市場(chǎng)的層次性還體現(xiàn)為區(qū)域分布、覆蓋公司類型、上市交易制度以及監(jiān)管要求的多樣性。3ABD本題考查機(jī)構(gòu)投資者中的企業(yè)年金。投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30，而不是20。4ABCD本題考查中國證券業(yè)協(xié)會(huì)。選項(xiàng)ABCD都正確。5ABCD本題考查關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見。選項(xiàng)ABCD都正確。6BCD本題考查股票的性質(zhì)。股票本身沒有價(jià)值

12、，所以選項(xiàng)A錯(cuò)誤。7ABD本題考查股票的風(fēng)險(xiǎn)性。風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的預(yù)期收益。所以選項(xiàng)C錯(cuò)誤。8ABC本題考查無記名股票。無記名股票認(rèn)購時(shí)要求一次繳納出資。所以選項(xiàng)D錯(cuò)誤。9ABC本題考查影響股價(jià)變動(dòng)的基本因素之一一公司經(jīng)營狀況。公司經(jīng)營狀況好壞可通過公司治理水平與管理層質(zhì)量、公司競(jìng)爭(zhēng)力、財(cái)務(wù)狀況、公司改組或合并來分析。10AB賦予普通股票股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的有兩個(gè)：能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例，能保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值。11ABD本題考查債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系，主要有三點(diǎn)，即選項(xiàng)ABD。12AC

13、D本題考查債券按債券券面形態(tài)的分類實(shí)物債券、憑證式債券、記賬式債券。13ABD本題考查混合資本債券。我國的混合資本債券發(fā)行期限在15年以上。14BC本題考查公司債券。選項(xiàng)AD屬于金融債券。15A（：本題考查國際債券的種類一一外國債券和歐洲債券。16BC本題考查證券投資基金的作用一基金為中小投資者拓寬了投資渠道、有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展。17ABD本題考查公司型基金。公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東。18ABCD本題考查應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定的事項(xiàng)。選項(xiàng)ABCD都正確。19BCD本題考查申請(qǐng)取得基金托管資格的條件。選項(xiàng)A的正確表述是凈資產(chǎn)和資本充足率符合有

14、關(guān)規(guī)定，而不是“總資產(chǎn)”。20ABCD本題考查基金資產(chǎn)估值的暫停。選項(xiàng)ABCD都正確。21ABCD本題考查金融衍生工具的基本特性。選項(xiàng)ABCD都正確。22ABC本題考查金融衍生工具。金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換通常被稱作建構(gòu)模塊工具，它們是最簡(jiǎn)單和最基礎(chǔ)的金融衍生工具。23ABCD本題考查金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別。選項(xiàng)ABCD都正確。24ABCD本題考查滬深300股指期貨的主要交易規(guī)則。選項(xiàng)ABCD都正確。25ABC本題考查利率期權(quán)合約。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長(zhǎng)期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。26BCD本題考查向原股東配售股份（配股

15、）的條件。選項(xiàng)A的正確表述是擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30，而不是25。27ABD本題考查中小企業(yè)板塊的“四個(gè)獨(dú)立”運(yùn)行獨(dú)立、監(jiān)察獨(dú)立、代碼獨(dú)立、指數(shù)獨(dú)立。28AB本題考查證券交易的交易原則價(jià)格優(yōu)先原則、時(shí)間優(yōu)先原則。29ABCD本題考查股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟。選項(xiàng)ABCD都正確。30ABD決定債券再投資收益的主要因素債券的償還期限、息票收入和市場(chǎng)利率的變化。31ACD本題考查證券公司的設(shè)立條件。選項(xiàng)B的正確表述是有合格的經(jīng)營場(chǎng)所和業(yè)務(wù)設(shè)施。32ABCD本題考查證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則。選項(xiàng)ABCD都正確。33ABC本題考查融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)規(guī)定，主要有三點(diǎn)，即

16、選項(xiàng)ABC。34ABD本題考查合規(guī)總監(jiān)的履職保障獨(dú)立性、知情權(quán)、必要的工作條件。35ABCD本題考查投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得具有的行為。選項(xiàng)ABCD都正確。36ABD本題考查證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件。選項(xiàng)C的正確表述是財(cái)務(wù)狀況良好，最近兩年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，最近6個(gè)月凈資本均在12億元以上。注意是“兩年”，而不是“三年”。37ABCD本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則，主要有四點(diǎn)，即選項(xiàng)ABCD。38BCD本題考查上市公司和公司債券上市交易的公司報(bào)送的中期報(bào)告的內(nèi)容。選項(xiàng)A屬于年度報(bào)告的內(nèi)容。39ABCD本題考查證券投資者保護(hù)基金的來源。選項(xiàng)ABCD都正確。4

17、0ABC本題考查證券公司從業(yè)人員的特定禁止行為。選項(xiàng)D屬于證券公司從業(yè)人員的一般性禁止行為。三、判斷題1B本題考查虛擬資本。虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化。2B本題考查機(jī)構(gòu)投資者中的政府機(jī)構(gòu)。中央銀行以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量進(jìn)行宏觀調(diào)控。注意是“政府債券或金融債券”，而不是“政府債券或股票”。3A本題考查機(jī)構(gòu)投資者中的社?；?。題干表述正確。4A本題考查證券市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)。題干表述正確。5A本題考查證券市場(chǎng)的發(fā)展階段。題干表述正確。6B本題考查中國證券市場(chǎng)

18、發(fā)展史。1990年10月，鄭州糧食批發(fā)市場(chǎng)開業(yè)并引入期貨交易機(jī)制，成為新中國期貨交易的實(shí)質(zhì)性發(fā)端。注意是“期貨”，而不是“期權(quán)”。7A本題考查中國證券市場(chǎng)的對(duì)外開放。題干表述正確。8A本題考查中國證券市場(chǎng)的對(duì)外開放。題干表述正確。9A本題考查股票的定義。題干表述正確。10B本題考查股票的性質(zhì)。股票應(yīng)具備公司法規(guī)定的有關(guān)內(nèi)容，如果缺少規(guī)定的要件，股票就無法律效力。11A本題考查股票的永久性特征。題干表述正確。12A本題考查股票的分割與合并。題干表述正確。13B通常情況下，再貼現(xiàn)率的下降必定使市場(chǎng)利率隨之下降，股票價(jià)格相應(yīng)提高。14B本題考查股息率可調(diào)整優(yōu)先股票。發(fā)行股息率可調(diào)整優(yōu)先股票，可以保護(hù)

19、股票持有者的利益，同時(shí)對(duì)股份公司來說，有利于擴(kuò)大股票發(fā)行量。15B本題考查外資股的概念。外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。16A本題考查金融債券的資金來源。題干表述正確。17B本題考查政府債券的定義。政府債券的發(fā)行主體是政府，不是政府機(jī)構(gòu)，所以題干表述錯(cuò)誤。18A本題考查金融債券。題干表述正確。19A本題考查財(cái)務(wù)公司債券。題干表述正確。20A本題考查我國企業(yè)債券的發(fā)展。題干表述正確。21B在我國發(fā)行可交換公司債券的適用法規(guī)是公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法，可轉(zhuǎn)換公司債券的適用法規(guī)是上市公司證券發(fā)行管理辦法。22B本題考查外國債券的特點(diǎn)。外國債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行人屬于一個(gè)

20、國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國家。23A本題考查亞洲債券市場(chǎng)。題干表述正確。24A本題考查我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展。題干表述正確。25A本題考查開放式基金和封閉式基金的主要區(qū)別。題干表述正確。26A本題考查指數(shù)基金。題于表述正確。27B本題考查基金托管人?；鹜泄苋送ǔＳ捎袑?shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任。28B基金管理費(fèi)率的大小通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。29A本題考查基金資產(chǎn)估值。題干表述正確。30A本題考查ETF的特點(diǎn)。題干表述正確。31A本題考查遠(yuǎn)期交易。題干表述正確。32B金融現(xiàn)貨交易的對(duì)象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨交易的對(duì)象是金融期貨合約。33B為防

21、止操縱市場(chǎng)行為，交易所通常會(huì)選取流通盤較大、交易比較活躍的股票推出相應(yīng)的期貨合約，并且對(duì)投資者的持倉數(shù)量進(jìn)行限制。34A本題考查期貨套利。題干表述正確。35B從保值角度來說，金融期貨通常比金融期權(quán)更為有效，也更為便宜。36A本題考查權(quán)證的行權(quán)結(jié)算方式。題干表述正確。37A本題考查存托憑證。題干表述正確。38B本題考查美國的中央存托公司。美國的中央存托公司負(fù)責(zé)ADR的保管和清算，而托管銀行負(fù)責(zé)保管ADR所代表的基礎(chǔ)證券。39A本題考查證券市場(chǎng)的分類。題干表述正確。40B上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的條件之一是本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40，而不是“50”。41A本題考查主板市場(chǎng)。題干表述正確。42B股票退市風(fēng)險(xiǎn)警示的處理措施之一是在公司股票簡(jiǎn)稱前冠以“*ST”字樣。43B綜合協(xié)議交易平臺(tái)是指深圳證券交易所為會(huì)員和合格投資者進(jìn)行各類證券大宗交易或協(xié)議交易提供的交易系統(tǒng)。44A本題考查人民幣債券的交易方式和品種。題干表述正確。45A本題考查兩岸三地指數(shù)。題于表述正確。46B股份有限公司以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款以及國務(wù)院財(cái)政部門規(guī)定列入資本公積金的其他收入，應(yīng)當(dāng)列為資本公積金，而不是“法定盈余公積金”。47A本題考查中國證券業(yè)協(xié)會(huì)