商業(yè)銀行股份有限公司代理第三方存管業(yè)務操作規(guī)程

1、附件2：xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司代理第三方存管業(yè)務操作規(guī)程第一章 總 則第一條 為規(guī)范xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱本行）代理第三方存管業(yè)務，根據(jù)證券法等法律法規(guī)和xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司代理第三方存管業(yè)務管理辦法（修訂），結(jié)合實際，特制定本操作規(guī)程。第二章 開戶及簽約 第二條 選擇交通銀行代理三方存管業(yè)務的開戶及存管關(guān)系簽約（一）個人客戶本人攜帶有效身份證件、機構(gòu)客戶攜帶有效證件（營業(yè)執(zhí)照或機構(gòu)設立證明、組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證復印件或稅務機關(guān)出具的證明（統(tǒng)一社會信用代碼證）、基本戶開戶許可證或同級財政部門批文、授權(quán)書等）到合作證券公司營業(yè)部開立證券資金賬戶，預

2、指定交通銀行為第三方存管銀行，簽署證券公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書。除交通銀行外，同一證券資金賬戶在他行有存管關(guān)系，欲將存管關(guān)系轉(zhuǎn)至我行的客戶，須先引導客戶將資金賬戶可用余額通過證轉(zhuǎn)銀交易轉(zhuǎn)出至銀行賬戶，且證券資金賬戶當日不做買賣交易。下一個交易日，客戶到證券公司營業(yè)部申請變更主存管銀行為交通銀行。（二）個人客戶本人攜帶有效身份證件、機構(gòu)客戶攜帶有效證件（營業(yè)執(zhí)照或機構(gòu)設立證明、組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證復印件或稅務機關(guān)出具的證明（統(tǒng)一社會信用代碼證）、基本戶開戶許可證或同級財政部門批文、授權(quán)書等）、證券公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書至本行任一網(wǎng)點（機構(gòu)客戶需至有柜面網(wǎng)點）辦理簽約。

3、簽約時，個人客戶須完整填寫代理第三方存管業(yè)務申請表與個人客戶資金轉(zhuǎn)賬服務協(xié)議書（一式叁聯(lián)，第三聯(lián)客戶留存）并簽名，機構(gòu)客戶須完整填寫代理第三方存管業(yè)務申請表與機構(gòu)客戶資金轉(zhuǎn)賬服務協(xié)議書（一式叁聯(lián)，第三聯(lián)客戶留存）并簽名、蓋章，協(xié)議上經(jīng)辦行應加蓋業(yè)務公章。（三）柜員審核資料的完整性、有效性。進行聯(lián)網(wǎng)核查后，使用5g11“開立交行客戶號”或5g18“開立對公交行客戶號”交易，按交易畫面逐項輸入各要素，標星項為必輸項。交易成功后打印業(yè)務通用憑證（該憑證用復寫紙一式兩聯(lián)），交客戶簽字后，一聯(lián)收回隨傳票裝訂，一聯(lián)作客戶回單?？蛻糇C件復印件、聯(lián)網(wǎng)核查資料作憑證附件。（四）柜員使用5g12“同業(yè)賬戶開戶/查

4、詢”或5g19“同業(yè)對公賬戶開戶/查詢”交易，處理類型選擇“開戶”，按交易畫面逐項輸入各要素，標星項為必輸項，其中要輸?shù)慕恍锌蛻籼枮?g11或5g18交易打印憑證顯示的“交行客戶號”。交易成功后打印業(yè)務通用憑證（該憑證用復寫紙一式兩聯(lián)），交客戶簽字后，一聯(lián)收回隨傳票裝訂，一聯(lián)作客戶回單。（五）柜員使用5g14“存管關(guān)系簽約”交易實現(xiàn)本行、交通銀行、證券公司三方建立對應關(guān)系，客戶類型選擇“對公”或“對私”，業(yè)務類型選擇“1普通三管”“2融資融券”、證券資金賬號、證券資金密碼、券商、營業(yè)部、營銷人員編號、本行賬號、客戶名稱、簽約幣種、證件類型、證件號碼為必輸項。交易成功后打印代理第三方存管業(yè)務申請

5、表，請客戶在指定區(qū)域簽字，第一聯(lián)銀行留存、第二聯(lián)記賬憑證作傳票、第三聯(lián)客戶留存。（六）柜員負責收集好客戶簽約資料，包括：個人客戶資金轉(zhuǎn)賬服務協(xié)議書機構(gòu)客戶資金轉(zhuǎn)賬服務協(xié)議書（第一、二聯(lián)）、證券公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書（銀行留存聯(lián)）、代理第三方存管業(yè)務申請表（銀行留存聯(lián)）、客戶證件復印件、專夾保管。 第三條 選擇興業(yè)銀行同業(yè)結(jié)算賬戶開戶及存管關(guān)系簽約（一）客戶本人攜帶有效身份證件到合作證券公司營業(yè)部開立證券資金賬戶，預指定興業(yè)銀行為第三方存管銀行，簽署證券公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書,或者客戶本人用有效身份證件自行在證券開戶軟件上開立證券資金賬戶。除興業(yè)銀行外，同一證券資金賬戶在

6、他行有存管關(guān)系，欲將存管關(guān)系轉(zhuǎn)至我行的客戶，須先引導客戶將資金賬戶可用余額通過證轉(zhuǎn)銀交易轉(zhuǎn)出至銀行賬戶，且證券資金賬戶當日不做買賣交易。下一個交易日，客戶本人到證券公司營業(yè)部申請變更主存管銀行為興業(yè)銀行。（二）客戶本人攜帶有效身份證件、本行個人銀行卡、證券公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書至本行任一網(wǎng)點辦理簽約，簽約時，須完整填寫興業(yè)銀行銀銀平臺理財賬戶開戶申請書與銀銀平臺理財門戶客戶簽約三方協(xié)議，申請書與協(xié)議書均一式叁聯(lián)，客戶簽名后網(wǎng)點加蓋業(yè)務公章，將第三聯(lián)交于客戶。（三）柜員審核資料的完整性、有效性，進行聯(lián)網(wǎng)核查后，使用5k00“簽約”交易，刷本行銀行卡，輸兩次理財賬號密碼，核心系統(tǒng)中自動

7、跳出已有信息，包括證件類型、證件號碼、客戶名稱、手機號碼、聯(lián)系地址、家庭地址，核心沒有返回的信息需手工填寫完整，交易成功打印業(yè)務通用憑證，交客戶簽字后收回隨傳票裝訂。（四）柜員使用 5k20“簽約”交易建立本行、興業(yè)銀行、證券公司三方對應關(guān)系，券商類型、理財賬號、理財密碼、證件類別、證件號碼、資金賬號、資金賬號密碼、券商編號、營銷人工號為必輸項。交易成功打印業(yè)務通用憑證，交客戶簽字后收回隨傳票裝訂。（五）柜員負責收集好客戶簽約資料，包括：證券公司客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書（可不強制要求提供）、興業(yè)銀行銀銀平臺理財賬戶開戶申請書（第一、二聯(lián)）、銀銀平臺理財門戶客戶簽約三方協(xié)議（第一、二聯(lián)）、

8、客戶身份證與卡復印件兩份，其中協(xié)議書與申請書的第二聯(lián)連同身份證、卡復印件定期上交至管理行，再由管理行每季末送達三農(nóng)業(yè)務部，其余資料由支行專夾保管。第三章 銀證轉(zhuǎn)賬 代理交通銀行第三方存管客戶可通過柜面、網(wǎng)銀、手機銀行、證券公司平臺等電子渠道進行銀證轉(zhuǎn)賬。代理興業(yè)銀行第三方存管客戶僅可通過證券公司平臺進行銀證轉(zhuǎn)賬。代理交通銀行第三方存管柜面銀證轉(zhuǎn)賬操作流程如下：第四條 銀行轉(zhuǎn)證券交易柜員詢問客戶轉(zhuǎn)賬金額，使用5g15“銀行轉(zhuǎn)證券”交易，客戶類型選擇“對公”或“對私”，對私客戶通過刷卡讀取本行卡號，券商、券商營業(yè)部、證券資金賬號、簽約幣種、交易金額為柜員必輸項，并提示客戶輸入本行卡密碼，審核無誤后

9、提交。對公客戶輸入銀行賬號，券商、券商營業(yè)部、證券資金賬號、簽約幣種、交易金額為柜員必輸項，并確認支票號碼、支票日期、支付密碼的正確性，客戶交易成功后打印業(yè)務通用憑證（該憑證用復寫紙一式兩聯(lián)），交客戶簽字確認后，一聯(lián)作傳票，另一聯(lián)作客戶回單。第五條 證券轉(zhuǎn)銀行交易柜員詢問客戶轉(zhuǎn)賬金額，使用5g16“證券轉(zhuǎn)銀行”交易，客戶類型選擇“對公”或“對私”，對私客戶通過刷卡讀取本行卡號，對公客戶輸入銀行賬號，券商、券商營業(yè)部、證券資金賬號、簽約幣種、交易金額為柜員必輸項，提示客戶輸入證券資金密碼，審核無誤后提交。交易成功后打印業(yè)務通用憑證（該憑證用復寫紙一式兩聯(lián)），交客戶簽字確認后，一聯(lián)作傳票，另一聯(lián)作

10、客戶回單。第六條 所有涉及的業(yè)務憑證上加蓋業(yè)務核算章。轉(zhuǎn)賬金額超過5萬（包含5萬）需要授權(quán)。第四章 客戶簽約賬戶變更第七條 交通銀行（一）個人、機構(gòu)客戶需變更第三方存管簽約的結(jié)算賬戶，可至任一網(wǎng)點（機構(gòu)客戶需至有柜面網(wǎng)點）做變更本行賬號交易。 （二）個人、機構(gòu)客戶攜帶有效證件，填寫“代理第三方存管業(yè)務申請表”。柜員對客戶有效證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，客戶類型選擇“對公”或“對私”，使用5g13“變更本行卡號”交易，輸入原本行賬號后，系統(tǒng)反顯客戶名稱、同業(yè)賬號、證件類型、證件號碼。新本行賬號為必輸項。交易成功后打印“代理第三方存管業(yè)務申請表”，請客戶在指定區(qū)域簽字，第一聯(lián)銀行留存、第二聯(lián)記賬憑證作傳票、

11、第三聯(lián)客戶留存?？蛻糇C件復印件、聯(lián)網(wǎng)核查資料作憑證附件。第八條 興業(yè)銀行客戶因原借記卡遺失、損壞等原因需變更第三方存管簽約的結(jié)算賬戶，可至任一機構(gòu)做變更本行卡號交易。 （一）客戶本人攜帶有效身份證件，填寫興業(yè)銀行銀銀平臺理財賬戶開戶申請書。（二）柜員對有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查，使用5k04 “修改個人客戶簽約賬號”交易，刷新卡，輸入原交易卡號、證件類別、證件號碼。交易成功后打印業(yè)務通用憑證，交客戶簽字后收回隨傳票裝訂。第五章 查詢業(yè)務第九條 交通銀行（一）存管關(guān)系查詢柜員使用5g31“存管關(guān)系查詢”交易，輸入本行賬號、客戶名稱、證件類型、證件號碼，交易成功，顯示如下信息：證券資金賬號、客戶名稱

12、、狀態(tài)、券商名稱、券商營業(yè)部名稱、簽約幣種。（二）證券資金賬戶查詢客戶提供賬號，柜員使用5g32“證券資金賬戶查詢”交易，輸入本行賬號后回顯客戶名稱，券商、證券資金賬號、簽約幣種為必輸項，請客戶輸入證券資金密碼，提交執(zhí)行，系統(tǒng)校驗后顯示證券戶可取余額。（三）當日轉(zhuǎn)賬交易結(jié)果查詢柜員使用5g33“當日轉(zhuǎn)賬交易結(jié)果查詢”交易，輸入本行賬號、中間平臺流水號。其中中間平臺流水號詳見銀行轉(zhuǎn)證券、證券轉(zhuǎn)銀行交易打印出的通用憑證。交易成功返回顯示：交易金額、幣種、交易狀態(tài)。此交易用于查詢轉(zhuǎn)賬交易是否成功。（四）業(yè)務統(tǒng)計查詢打印5g34“業(yè)務統(tǒng)計查詢打印”交易權(quán)限包括網(wǎng)點和清算中心，用于指定機構(gòu)或所有機構(gòu)業(yè)務

13、查詢統(tǒng)計。柜員操作中當機構(gòu)類型選擇指定機構(gòu)，機構(gòu)代碼為必輸項；機構(gòu)類型選擇所有機構(gòu)，機構(gòu)代碼不輸。輸入八位數(shù)字格式的開始日期、結(jié)束日期。提交執(zhí)行，顯示簽約數(shù)、銀轉(zhuǎn)證總筆數(shù)、銀轉(zhuǎn)證總金額、證轉(zhuǎn)銀總筆數(shù)、證轉(zhuǎn)銀總金額。（五）流水明細查詢打印5g35“流水明細查詢打印”交易權(quán)限包括網(wǎng)點和清算中心，用于指定機構(gòu)或所有機構(gòu)查詢指定日期或某一時間段的交易明細。柜員操作中當機構(gòu)類型選擇指定機構(gòu)，機構(gòu)代碼為必輸項；機構(gòu)類型選擇所有機構(gòu)，機構(gòu)代碼不輸。選擇交易類型、交易狀態(tài)，輸入八位數(shù)字格式的開始日期、結(jié)束日期。提交執(zhí)行，顯示原柜員流水、客戶銀行卡號、幣種、金額、交易狀態(tài)等信息。第十條 興業(yè)銀行（一）理財賬戶余

14、額查詢柜員使用5k60 “理財賬戶余額查詢”交易，清算日期為當天日期，輸入交易卡號與理財密碼。此交易用于查詢理財賬戶內(nèi)的余額（一般是在做銀證轉(zhuǎn)賬交易時掛賬后查詢）。（二）理財賬戶流水查詢柜員使用5k61 “理財賬戶流水查詢”交易，輸入交易卡號與理財密碼。此交易用于返回選定期限內(nèi)理財賬戶的交易流水。（三）資金賬戶查詢柜員使用5k62 “資金賬戶查詢”交易，清算日期為當天日期，選擇商戶類型，輸入交易卡號與理財密碼，選擇券商編號，輸入資金賬戶密碼。此交易用于返回資金賬戶余額。（四）存管賬戶關(guān)系查詢柜員使用5k63“存管賬戶關(guān)系查詢”交易。清算日期為當天日期，選擇商戶類型，輸入交易卡號與理財密碼，選擇

15、券商編號，輸入資金賬戶密碼。此交易用于返回存管賬戶關(guān)系。（5） 交易明細查詢清算中心操作人員使用5k77“交易明細查詢”交易，選擇借貸標識、交易狀態(tài)，輸入平臺流水號、交易金額、開始與結(jié)束日期等要素后點擊查詢。此交易用于返回轉(zhuǎn)賬金額提入借、貸方轉(zhuǎn)賬筆數(shù)和金額的匯總數(shù)，匯總數(shù)下方則顯示轉(zhuǎn)賬交易的每一條明細。（6） 備付金賬戶余額查詢 清算中心與三農(nóng)業(yè)務部均有權(quán)限使用5k78“備付金賬戶余額查詢”交易，輸入當天日期，點擊查詢。該交易用于返回開立興業(yè)銀行備付金賬戶的可用余額及上日可用余額，主要用于備付金賬戶余額的監(jiān)測。 第六章 對賬及清算第十一條 對賬規(guī)則對賬數(shù)據(jù)以合作銀行賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準，如不一致，

16、清算中心應負責在第二日營業(yè)前調(diào)整賬務。第十二條 交通銀行對賬處理（一）每個交易日日終，清算中心操作員在系統(tǒng)停工的狀態(tài)下通過5g41交易下載2交行對賬文件、3核心對賬文件，系統(tǒng)獲取交行對賬文件及核心對賬文件。（二）清算中心操作員執(zhí)行5g22“日終對賬”交易，對賬日期默認為當日核心交易日期。使用5g23“對賬結(jié)果查詢”交易，查詢當日對賬結(jié)果，如對賬成功，顯示“對賬已平”，則與交通銀行對賬結(jié)束。如對賬未平，需查詢流水明細，根據(jù)不同情況由原記賬柜員或清算中心操作員分別進行補賬或沖正處理。（三）對于柜面發(fā)起的銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務，原記賬柜員使用5g17“存管單邊賬調(diào)賬”交易，交易日期默認為當日，輸入本行賬號、轉(zhuǎn)

17、賬金額、中間平臺流水號，核對無誤后選擇調(diào)賬方式，交易成功，打印業(yè)務通用憑證，用復寫紙一式兩聯(lián)，一聯(lián)作傳票，一聯(lián)作客戶回單。對于客戶在證券客戶端發(fā)起的銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務，清算中心操作員使用5g24“日終調(diào)賬”交易，輸入對賬日期，中間平臺流水號，核對無誤后選擇調(diào)賬方式，交易成功，打印業(yè)務通用憑證。第十三條 興業(yè)銀行對賬處理（一） 每個交易日隔日（t+1日）,清算中心操作員在營業(yè)終了時通過（5k74）“對賬狀態(tài)查詢”交易，對賬日期為交易日日期，點擊查詢，如對賬處理信息一欄顯示“對賬成功”，可進入下一步差錯處理，如顯示“對賬不成功”，需通過“5k75手工觸發(fā)對賬”交易手工進行對賬。（二）清算中心操作員執(zhí)行5

18、k74“對賬查詢”交易顯示對賬成功后，如“異常處理信息”顯示“0筆差錯”，則與交通銀行對賬結(jié)束。如顯示有差錯，用5k76“差錯處理”交易先查詢到所有差錯的流水明細，再逐條對不同的差錯信息進行補賬或沖正處理，直到用5k74“對賬查詢”交易查詢到“0筆差錯”為止。第十四條 交通銀行清算處理在對賬和單邊賬處理完畢后，進行資金清算，清算中心操作員使用5g25“日終清算”交易，將資金軋差從清算過渡戶記到同業(yè)賬戶。第十五條 異常情況手工對賬當三方存管業(yè)務出現(xiàn)異常情況時，由三農(nóng)業(yè)務部（三農(nóng)業(yè)務部）、清算中心和科技部門共同協(xié)商解決。清算中心負責根據(jù)完備的審批手續(xù)，進行手工賬務處理。第七章 管理業(yè)務 第十六條 交通銀行系統(tǒng)開停工 （一）清算中心操作員于每個交易日三方存管業(yè)務日間開始之前做5g21“系統(tǒng)開工”交易，交易成功，支行方可受理我行的三方存管業(yè)務。（二）清算中心操作員于每個交易日三方存管業(yè)務日間結(jié)束時做5g21“系統(tǒng)停工”交易，交易成功，支行將不能受理我行的三方存管業(yè)務。 第十七條 興業(yè)銀行系統(tǒng)開停工及線路測試 （一）清算中心操作員只需在業(yè)務上線后做5k71 “簽到”交易，交易成功，支行方可受理我行的三方存管業(yè)務，業(yè)務正常辦理后無需再做此交易。 （二）由于線路原因或