銀行票據(jù)池業(yè)務操作規(guī)程（試行）模版

1、銀行票據(jù)池業(yè)務操作規(guī)程（試行）第一章 總則 第一條 為加強我行票據(jù)池業(yè)務管理，控制業(yè)務風險，促進我行票據(jù)池業(yè)務有效經營與有序發(fā)展，維護銀行、開通票據(jù)池的客戶及其他當事人的合法權益，根據(jù)人民銀行、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和銀行的有關規(guī)定和制度辦法，制定本規(guī)程。 第二條 本規(guī)程所稱票據(jù)池業(yè)務是指單一企業(yè)或集團企業(yè)將其自身及下屬各成員單位所持商業(yè)匯票統(tǒng)一管理，銀行為其提供票據(jù)查驗、托管、貼現(xiàn)、質押、到期托收、查詢統(tǒng)計等服務，供客戶統(tǒng)一支配和使用客戶內部的票據(jù)，實現(xiàn)票據(jù)資源共享。本規(guī)程所稱紙質商業(yè)匯票是指出票人簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)，包括紙質銀行承兌匯票和紙

2、質商業(yè)承兌匯票。與票據(jù)池業(yè)務相關的紙質商業(yè)匯票業(yè)務除遵循本規(guī)程有關規(guī)定外，仍需遵循銀行紙質商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務操作規(guī)程等相關規(guī)定。本規(guī)程所稱電子商業(yè)匯票是指出票人依托銀行或他行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)，包括電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。與票據(jù)池業(yè)務相關的電子商業(yè)匯票業(yè)務除遵循本規(guī)程有關規(guī)定外，仍需遵循銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務操作規(guī)程等相關規(guī)定。 第三條 本規(guī)程所稱票據(jù)池系統(tǒng)是指我行貿易通系統(tǒng)中票據(jù)池模塊。 票據(jù)池系統(tǒng)對在池的紙質商業(yè)匯票的質押、貼現(xiàn)、取消托管、委托收款等交易進行處理。票據(jù)池系統(tǒng)對在池的電子商業(yè)匯票的

3、質押、貼現(xiàn)、背書、提示付款、追索、保證及票據(jù)審驗等申請交易進行處理。 第四條 本規(guī)程所稱票據(jù)池業(yè)務與現(xiàn)金管理業(yè)務關系為從屬關系，票據(jù)池業(yè)務為現(xiàn)金管理業(yè)務項下收付款服務、流動性服務、融資和信息服務的綜合產品?？蛻羰褂梦倚衅睋?jù)池業(yè)務應簽訂現(xiàn)金管理服務協(xié)議和相關業(yè)務申請表。 第五條 本規(guī)程所稱集團關系是指各成員單位（包括總部）自愿加入票據(jù)池所形成的上下級管理關系，其中上下級管理關系根據(jù)客戶要求設置，與現(xiàn)金管理平臺的資金歸集等產品設定的集團關系無關。 第六條 票據(jù)池業(yè)務中根據(jù)客戶所持票據(jù)與其票據(jù)池的關系，可將票據(jù)分為在池和池外兩種狀態(tài)。 在池的票據(jù)構成了客戶的票據(jù)池，客戶及我行票據(jù)池系統(tǒng)操作員可以分別

4、通過銀企通平臺以及票據(jù)池系統(tǒng)對所持票據(jù)進行查詢和操作。 客戶可以通過票據(jù)池系統(tǒng)進行入池操作，將所持的池外票據(jù)納入其票據(jù)池中，將其狀態(tài)改為在池，從而進行查詢和操作；同時客戶也可以通過出池操作，將在池的票據(jù)提出票據(jù)池外。 第七條 票據(jù)池業(yè)務票據(jù)管理模式（一）票據(jù)池中的票據(jù)管理模式分為集中管理和分散管理兩種模式。集中管理是指成員單位對票據(jù)池的票據(jù)失去相應申請操作權限，必須由票據(jù)有權操作單位統(tǒng)一發(fā)起票據(jù)指令；分散管理是指成員單位可自行管理本單位的池內票據(jù)，無需得到上級單位的指令或授權。集中管理和分散管理兩種模式下，上級單位均可對所有下級成員單位在池票據(jù)信息進行查詢。（二）成員單位受上級管理模式為集中管

5、理，則其下屬單位受上級管理模式必須為集中；成員單位受上級管理模式為分散管理，則其下屬單位受上級管理模式可以為集中或分散。（三）票據(jù)池簽約客戶可以修改下屬單位的受上級管理模式。對指定成員單位的受上級管理模式從集中改為分散的，需確認其上級單位的受上級管理模式為分散管理；對指定成員單位的受上級管理模式從分散改為集中的，需確認其所有下屬單位的受上級管理模式均為集中管理。 第八條 本規(guī)程適用于我行境內各級機構。第二章 簽約管理 第九條 在我行開立結算賬戶的單一企業(yè)或者集團企業(yè)都可以向我行開通票據(jù)池業(yè)務的營業(yè)機構申請辦理。 第十條 客戶簽約。集團企業(yè)總部或單一企業(yè)可以至我行開戶行或非開戶行開通票據(jù)池產品，

6、并提交下列資料至我行營業(yè)機構辦理票據(jù)池產品的簽約。 （一）簽約行為開戶行的所需資料： 1.經辦人有效身份證件原件。 2.簽訂銀行現(xiàn)金管理服務協(xié)議（已是我行現(xiàn)金管理客戶可不再另簽協(xié)議，非現(xiàn)金管理客戶需新簽協(xié)議）。 3.填制銀行現(xiàn)金管理業(yè)務票據(jù)池產品簽約/解約申請表。 （二）簽約行為非開戶行的所需資料： 1.單位客戶開戶許可證原件。2.有效的組織機構代碼證原件。3.法人有效身份證原件。 4.經辦人身份證原件。5.簽訂銀行現(xiàn)金管理服務協(xié)議（已是我行現(xiàn)金管理客戶可不再另簽協(xié)議，非現(xiàn)金管理客戶需新簽協(xié)議）。6.填制銀行現(xiàn)金管理業(yè)務票據(jù)池產品簽約/解約申請表。 客戶簽約時應指定簽約賬號。每個單位的簽約賬號

7、最多可有五個，并從中選擇一個作為其委托收款入賬賬號。 第十一條 增加成員單位。集團總部簽約我行票據(jù)池產品后，需要增加其成員單位的，由集團總部向簽約行提交下列資料，在集團關系樹的指定位置增加成員單位?？蛻舻募瘓F關系應自上而下，依次建立。（一）有效的成員單位組織機構代碼證復印件。 （二）經辦人身份證原件。 （三）銀行現(xiàn)金管理業(yè)務票據(jù)池產品成員單位業(yè)務授權書。（四）填制銀行現(xiàn)金管理業(yè)務票據(jù)池產品簽約/解約申請表。 同時指定簽約賬號。每個單位的簽約賬號最多可有五個，并從中選擇一個作為其委托收款入賬賬號。 第十二條 刪除成員單位。集團企業(yè)成員單位需要解除票據(jù)池產品的，由集團總部統(tǒng)一向票據(jù)池簽約行填制提交

8、銀行現(xiàn)金管理業(yè)務票據(jù)池產品客戶簽約信息變更申請表，辦理刪除簽約信息業(yè)務。 成員單位在池票據(jù)有未處理完成業(yè)務的，不可以刪除該成員單位。第十三條 客戶解約。集團企業(yè)總部需要解除票據(jù)池產品相關服務的，由集團總部填制提交銀行現(xiàn)金管理業(yè)務票據(jù)池產品簽約/解約申請表至其票據(jù)池簽約行，辦理票據(jù)池產品的集團解約。 企業(yè)在池票據(jù)有未完成業(yè)務的，需對未完成業(yè)務進行撤銷或待該業(yè)務完成后方可解約。 第十四條 客戶簽約信息維護。集團企業(yè)總部及各成員單位需要修改自身或下屬成員單位票據(jù)池產品簽約信息的，可以由集團總部統(tǒng)一向簽約行提交下列資料，辦理簽約信息維護業(yè)務。（一）經辦人身份證原件。（二）填制銀行現(xiàn)金管理業(yè)務票據(jù)池產品

9、客戶簽約信息變更申請表?？蛻粼诔仄睋?jù)存在未處理申請的，不能辦理該客戶的簽約信息維護業(yè)務。 第三章 紙質商業(yè)匯票業(yè)務處理第十五條 客戶可以通過我行銀企通平臺發(fā)起票據(jù)池內紙質商業(yè)匯票的交易申請，也可以委托我行柜面辦理相關業(yè)務。委托我行柜面辦理業(yè)務的，必須提交相應服務申請表，在其票據(jù)池產品的簽約行或票據(jù)池產品簽約賬戶的開戶行辦理。 第十六條 托管。需要托管的票據(jù)按照紙質票據(jù)相關管理規(guī)定進行真實性查驗無誤后，在票據(jù)池系統(tǒng)中辦理托管交易并將實物票據(jù)進行入庫保管，客戶在我行辦理托管的紙質商業(yè)匯票自動入池，入池后該票變成在池狀態(tài)，在所屬客戶的票據(jù)池的管理視圖中，我行票據(jù)池操作員在票據(jù)池系統(tǒng)對其進行操作。 客

10、戶簽約票據(jù)池產品前已托管在我行的紙質商業(yè)匯票，可根據(jù)客戶簽約時的設置決定是否需要入池。如客戶設置需要入池的，需要在紙質商業(yè)匯票模塊中辦理取消托管后，在票據(jù)池系統(tǒng)中辦理托管，實現(xiàn)票據(jù)入池。 我行機構應參照現(xiàn)行銀行有價單證和重要空白憑證管理辦法（規(guī)章201091號）等相關規(guī)定，對托管在池的票據(jù)應妥善保管，加強管理，防范風險。 第十七條 托管入池且沒有未處理申請的紙質商業(yè)匯票可辦理取消托管、質押、貼現(xiàn)、解質押、委托收款交易。取消托管、質押、貼現(xiàn)的申請交易，客戶在銀企通平臺或委托銀行在票據(jù)池系統(tǒng)中發(fā)起申請，落地到票據(jù)托管行，生成相應的待處理任務。解質押、委托收款、委托收款銷記、出入庫交易在托管行票據(jù)池

11、系統(tǒng)中發(fā)起申請。 第十八條 取消托管?？蛻艨梢酝ㄟ^銀企通平臺對在池的紙質商業(yè)匯票發(fā)起取消托管申請，或委托銀行為其辦理取消托管申請信息登記?？蛻粑秀y行辦理取消托管申請信息登記的，應向其開戶行提交加蓋其預留銀行印鑒的銀行票據(jù)池紙質商業(yè)匯票業(yè)務辦理申請單。 客戶對處于在池狀態(tài)的紙質商業(yè)匯票辦理取消托管后，該票自動出池，出池后該票變成池外狀態(tài)，退出其所屬客戶的票據(jù)池管理視圖。取消托管成功后，該票據(jù)自動托管出庫并出池，原托管行將票據(jù)交給客戶。 第十九條 質押?？蛻艨梢酝ㄟ^銀企通平臺對在池的紙質商業(yè)匯票發(fā)起質押申請，或委托銀行為其辦理質押申請信息登記?？蛻粑秀y行辦理質押申請的，應向其托管行提交加蓋其預

12、留銀行印鑒的銀行票據(jù)池紙質商業(yè)匯票業(yè)務辦理申請單。申請交易成功后，在托管行中生成待處理任務，托管行票據(jù)池操作員在接到業(yè)務主管部門質押資料并審核無誤后，再行辦理質押交易。票據(jù)質押后按照商業(yè)匯票質押相關規(guī)定辦理。 第二十條 解質押。在池的質押紙質商業(yè)匯票，必須由托管行操作員在貿易通系統(tǒng)的票據(jù)池模塊發(fā)起解質押申請。申請交易成功后，在托管行中生成待處理任務，托管行在接到業(yè)務主管部門解質押資料并審核無誤后，再行辦理解質押交易。紙質商業(yè)匯票的解質押業(yè)務處理成功后，不改變票據(jù)的在池狀態(tài)，票據(jù)依然在票據(jù)池中。 第二十一條 貼現(xiàn)。托管行在接到業(yè)務主管部門貼現(xiàn)審批資料并審核無誤后，客戶可以通過銀企通平臺對在池的紙

13、質商業(yè)匯票發(fā)起貼現(xiàn)申請，或委托銀行為其辦理貼現(xiàn)申請?？蛻粑秀y行辦理貼現(xiàn)申請的，應向其開戶行提交加蓋其預留銀行印鑒的銀行票據(jù)池紙質商業(yè)匯票業(yè)務辦理申請單。貼現(xiàn)申請按照我行信貸管理相關規(guī)定在c3中進行審批。c3審批通過后再在票據(jù)池系統(tǒng)中辦理貼現(xiàn)交易。紙質商業(yè)匯票的貼現(xiàn)業(yè)務處理成功后，票據(jù)出池。 票據(jù)池簽約客戶的下屬公司將紙票托管在我行無貼現(xiàn)權限的機構，后又確需辦理紙票貼現(xiàn)的，只能由集團總部發(fā)起取消托管申請，由相應的下屬公司在該托管機構辦理取消托管業(yè)務。經我行機構辦理取消托管后，該票從票據(jù)池出池，客戶可持該票去我行其他機構辦理貼現(xiàn)。 第二十二條 委托收款及銷記。票據(jù)池系統(tǒng)會在公告中收到本日的委托收

14、款提示信息。系統(tǒng)默認同城三天、異地五天前發(fā)起提示公告，該參數(shù)可以由有權機構產品管理員針對不同機構分別進行配置。委托收款申請不改變票據(jù)的在池狀態(tài)，票據(jù)依然在票據(jù)池中。池內的紙質商業(yè)匯票到期由托管行柜員主動手工發(fā)起委托收款無需客戶辦理申請手續(xù)，并由托管行辦理委托收款銷記。 委托收款申請發(fā)出后，收回相應的資金或收到交易對手拒付信息時，經辦行辦理委托收款銷記：如收回資金，款項劃入收款人賬戶。交易成功后，該票據(jù)從原持票人的票據(jù)池中出池；如為拒付，則委托收款銷記后，退回的匯票在貿易通中作自動托管入庫處理，次日可重新發(fā)起委托收款。拒付的委托收款銷記不改變票據(jù)的在池狀態(tài)，票據(jù)依然在票據(jù)池中。 第二十三條 出入

15、庫管理。質押在庫、貼現(xiàn)在庫、托管在庫的池內紙質商業(yè)匯票，因票據(jù)實地審驗及其他操作需要，托管行操作員可以根據(jù)相關規(guī)定辦理出庫交易。質押出庫、托管出庫的池內紙質商業(yè)匯票，可以辦理入庫。委托收款出庫的紙質商業(yè)匯票不能辦理入庫，拒付的委托收款銷記自動托管入庫。第四章 電子商業(yè)匯票業(yè)務處理 第二十四條 客戶可以通過我行銀企通平臺發(fā)起票據(jù)池內電子商業(yè)匯票的交易申請，也可以委托我行柜面辦理相關業(yè)務。委托我行柜面辦理業(yè)務的，必須提交相應服務申請表，在其票據(jù)池產品的簽約行或票據(jù)池產品簽約賬戶的開戶行辦理。第二十五條 入池。客戶簽約票據(jù)池產品前簽約賬號對應的電子商業(yè)匯票，在簽約票據(jù)池產品后，不存在未處理申請業(yè)務的

16、票據(jù)系統(tǒng)自動做入池處理；存在未處理申請業(yè)務的票據(jù)，需要先將未處理申請業(yè)務進行處理后，再手工辦理入池。票據(jù)狀態(tài)為“質押已簽收”的池外電子商業(yè)匯票不能辦理入池。第二十六條 出池。處于在池狀態(tài)且沒有未處理申請的電子商業(yè)匯票，可以由客戶及我行票據(jù)池操作員在銀企通平臺或票據(jù)池系統(tǒng)辦理出池。出池后該票變成池外狀態(tài)，退出其所屬客戶的票據(jù)池，客戶及我行貿易通操作員可以在銀企通平臺或貿易通系統(tǒng)的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中對其進行操作。票據(jù)狀態(tài)為“質押已簽收”的在池電子商業(yè)匯票不能辦理出池。票據(jù)存在未處理申請的，需要先將未處理申請進行處理后方可提交申請出池。 第二十七條 在池的電子商業(yè)匯票辦理質押、解質押、貼現(xiàn)、背書、提

17、示付款、追索、保證、票據(jù)審驗等申請交易時，均由客戶或委托經辦行在銀企通平臺或票據(jù)池系統(tǒng)中發(fā)起申請交易，后續(xù)相關業(yè)務處理按照銀行電子商業(yè)匯票操作規(guī)程執(zhí)行。 第二十八條 質押申請。對狀態(tài)為“提示收票已簽收”、“背書已簽收”、“質押解除已簽收”的在池電子商業(yè)匯票，客戶或經辦行操作員可以在銀企通平臺或貿易通系統(tǒng)的票據(jù)池模塊中進行質押申請。質押回復成功后，在池的電子商業(yè)匯票不改變其在池狀態(tài)。 第二十九條 解質押申請。對狀態(tài)為“質押已簽收”的在池電子商業(yè)匯票，經辦行操作員可以在貿易通系統(tǒng)的電子商業(yè)匯票模塊中發(fā)起解質押申請。收到解質押申請的客戶或經辦行操作員可以在銀企通平臺或貿易通系統(tǒng)的電子商業(yè)匯票模塊里發(fā)

18、起解質押回復。解質押回復成功后，在池的電子商業(yè)匯票不改變其在池狀態(tài)。 第三十條 貼現(xiàn)申請。對狀態(tài)為“提示收票已簽收”、“背書轉讓已簽收”或“質押解除已簽收”的在池電子商業(yè)匯票，客戶或經辦行操作員可以在銀企通平臺或票據(jù)池模塊中進行貼現(xiàn)申請。貼現(xiàn)申請按照我行信貸管理相關規(guī)定在c3中進行審批。 第三十一條 背書轉讓申請。對狀態(tài)為“提示收票已簽收”、“背書已簽收”或“質押解除已簽收”的在池電子商業(yè)匯票，客戶及經辦行操作員可以在銀企通平臺或票據(jù)池系統(tǒng)中進行背書轉讓申請。 第三十二條 提示付款申請。對狀態(tài)為“提示收票已簽收”、“背書已簽收”、“買斷式貼現(xiàn)已簽收”、“質押解除已簽收”、“質押已至票據(jù)到期日”

19、、“提示付款已拒付（不可拒付追索）”、“提示付款已拒付（可拒付追索，可追所有人）”的在池電子商業(yè)匯票，客戶及經辦行操作員可以在銀企通平臺或票據(jù)池系統(tǒng)中進行提示付款交易。 第三十三條 追索及同意清償申請。對狀態(tài)為“提示付款已拒付”、“逾期提示付款已拒付（可拒付追索，可追所有人）”、“拒付追索待清償”、“拒付追索同意清償已簽收”的在池的電子商業(yè)匯票，客戶及經辦行操作員可以在銀企通平臺或票據(jù)池系統(tǒng)中進行追索申請。狀態(tài)為“提示收票已簽收”、“背書轉讓已簽收”、“買斷式貼現(xiàn)已簽收”、“質押已簽收”、“質押解除已簽收”、“質押已至票據(jù)到期日”、“非拒付追索已撤銷”、“非拒付追索待清償”、“非拒付追索同意清

20、償已簽收”、“提示付款已拒付（不可進行拒付追索）”的在池的電子商業(yè)匯票，可以發(fā)起非拒付追索交易。收到追索請求的客戶及經辦行操作員可以在銀企通平臺或貿易通系統(tǒng)的電子商業(yè)匯票模塊發(fā)起同意清償申請；收到同意清償申請的原追索請求的客戶及經辦行操作員可以在銀企通平臺或貿易通系統(tǒng)的電子商業(yè)匯票模塊發(fā)起同意清償回復。同意清償回復成功后，該票據(jù)狀態(tài)為結清，自動從追索申請人的票據(jù)池中出池。 第三十四條 保證申請。對狀態(tài)為“出票已登記”、“提示承兌已簽收”、“提示收票已簽收”、“背書轉讓已簽收”、“買斷式貼現(xiàn)已簽收”、“回購式貼現(xiàn)贖回已簽收”、“回購式貼現(xiàn)已逾贖回截止日”、“質押解除已簽收”的在池電子商業(yè)匯票，客

21、戶及我行貿易通操作員可以在銀企通平臺或票據(jù)池系統(tǒng)中進行保證申請。 第三十五條 票據(jù)審驗申請。票據(jù)審驗是指票據(jù)權利人或票據(jù)持有人將票據(jù)信息發(fā)送給規(guī)定或任意對手查看。根據(jù)票據(jù)狀態(tài)不同，票據(jù)權利人或票據(jù)持有人可以將票據(jù)信息發(fā)送給指定或任意對手審驗。客戶及經辦行操作員可以在銀企通平臺或票據(jù)池系統(tǒng)中對在池的電子商業(yè)匯票進行票據(jù)審驗申請。在池的電子商業(yè)匯票狀態(tài)為“出票已登記”、“提示承兌已簽收”的，只能由收款人發(fā)起審驗申請，審驗票據(jù)相關信息；在池的電子商業(yè)匯票狀態(tài)為“提示收票已簽收”、“背書已簽收”、“質押解除已簽收”的，可以由指定客戶發(fā)起審驗申請，審驗票據(jù)相關信息。審驗申請發(fā)送后，對方即可查看該票據(jù)的相

22、關信息。票據(jù)審驗不改變電子商業(yè)匯票的在池狀態(tài)。第五章 查詢與差錯處理 第三十六條 票據(jù)池簽約客戶可以通過銀企通及票據(jù)池系統(tǒng)中對其自身及其下屬成員單位的票據(jù)池產品的簽約信息進行查詢。 第三十七條 客戶及經辦行操作員可以通過銀企通或票據(jù)池系統(tǒng)查詢其在池的紙質商業(yè)匯票、電子商業(yè)匯票的相關信息，形成其在池票據(jù)的統(tǒng)一應收和應付視圖。 第三十八條 經辦行操作員可以通過票據(jù)池系統(tǒng)查詢其發(fā)起申請的票據(jù)處理進度情況；客戶可通過銀企通平臺查詢本單位發(fā)起的申請進度處理情況。 第三十九條 客戶及經辦行操作員可以通過銀企通或票據(jù)池系統(tǒng)查詢自身或其下屬成員單位通過票據(jù)池辦理的業(yè)務量信息。 第四十條 客戶及經辦行操作員可以

23、通過銀企通或票據(jù)池系統(tǒng)進行紙質商業(yè)匯票的委托收款信息及電子商業(yè)匯票的提示付款信息查詢。 第四十一條 客戶在銀企通平臺的票據(jù)池系統(tǒng)辦理在池電子商業(yè)匯票申請的，可在票據(jù)池系統(tǒng)中打印業(yè)務回單。如客戶委托票據(jù)池產品的簽約行或票據(jù)池產品簽約賬戶的開戶行辦理申請的，由票據(jù)的電子商業(yè)匯票簽約行生成電子回單。如客戶需要電子回單記賬，由其內部或與我行協(xié)商回單郵寄事宜。 第四十二條 紙質商業(yè)匯票的托收憑證打印在紙質商業(yè)匯票系統(tǒng)中操作。 第四十三條 紙質商業(yè)匯票申請撤銷。客戶及經辦行操作員可以通過銀企通平臺或票據(jù)池系統(tǒng)對在池的紙質商業(yè)匯票申請交易進行撤銷。被撤銷的交易視同未發(fā)起該申請，不改變票據(jù)的在池狀態(tài)。在池的紙

24、質商業(yè)匯票的相關撤銷交易只能在票據(jù)池產品簽約行或票據(jù)池產品簽約賬戶的開戶行進行操作，并只能對未處理的交易進行撤銷。 第四十四條 紙質商業(yè)匯票交易抹賬。在池的紙質商業(yè)匯票的相關抹賬交易（貼現(xiàn)、委托收款、委托收款銷記）統(tǒng)一在貿易通系統(tǒng)的紙質商業(yè)匯票模塊中辦理，其中貼現(xiàn)、委托收款銷記交易使得票據(jù)出池的，相應交易抹賬后該票據(jù)仍然在池中。 第四十五條 電子商業(yè)匯票申請撤銷。客戶及經辦行操作員可以通過銀企通平臺或票據(jù)池系統(tǒng)對在池的電子商業(yè)匯票申請交易進行撤銷。被撤銷的交易視同未發(fā)起該申請，不改變票據(jù)的在池狀態(tài)。在池的電子商業(yè)匯票的相關撤銷交易只能在票據(jù)池產品的簽約行或票據(jù)池產品簽約賬戶的開戶行進行操作，并

25、只能對未處理的交易進行撤銷。 第六章 日常管理 第四十六條 按照票據(jù)池業(yè)務特點和部門職能，同級機構相關業(yè)務部門應各司其職，各盡其能。 前臺營銷部門：負責客戶的營銷、問題解答、資料收集和關系維護以及協(xié)助客戶簽訂協(xié)議、填寫相關業(yè)務申請表和業(yè)務臺賬管理工作等日常工作。 運營管理部門（網(wǎng)點柜臺）：負責受理客戶票據(jù)池業(yè)務柜面業(yè)務操作、票據(jù)池系統(tǒng)（貿易通端）業(yè)務操作、票據(jù)出入庫管理以及檔案臺賬管理等工作。 信貸管理部門：負責票據(jù)池業(yè)務相關的貼現(xiàn)和池融資等信貸管理業(yè)務的審核受理工作。 信息科技部門：負責票據(jù)池系統(tǒng)日常維護、問題處理和升級改造工作，并配合前臺營銷部門對客戶票據(jù)池系統(tǒng)的安裝以及日常問題進行處理。 產品研發(fā)部門：負責票據(jù)池系統(tǒng)的新需求、新功能的升級、改造。 第四十七條 根據(jù)票據(jù)池系統(tǒng)的業(yè)務流程和部門分工的管理職能，各級機構和部門都應按照“條線管理、分級負責、授權應用、控制嚴密”的