案例4開(kāi)證行退單拒付糾紛案等

進(jìn)出口業(yè)務(wù)案例分析2015-2016學(xué)年第二學(xué)期廣州大學(xué)華軟軟件學(xué)院國(guó)際經(jīng)貿(mào)系TI4003第八章案例4開(kāi)證行退單拒付糾紛案（P161）五個(gè)方面了解案情1、合同條款2、議付和索償情況3、采取措施4、貨物情況5、追款結(jié)果基本案情1、合同條款

商品：不詳

價(jià)格條款：FOBTianjin

總價(jià)：USD100,000

支付條款：不可撤銷(xiāo)的即期信用證

"SignedCommercialinvoiceintriplicateFullsetofcleanonboardoceanbillsofLadingmadeouttoorderandblankendorsed,marked'Freighttocollect',Notifybuyer,Partialshipmentsarenotallowed."

基本案情2、議付和索償情況

A公司將全套單據(jù)交銀行議付，議付行審單無(wú)誤后給A公司辦理了押匯，并將全套單據(jù)寄交開(kāi)證行索償。不料開(kāi)證行將全套單據(jù)退回給議付行。議付行向A公司追索時(shí)，A公司才告知，所交貨物由于備貨不足，實(shí)際只交付9.5萬(wàn)美元，為順利結(jié)匯，簽發(fā)的商業(yè)發(fā)票金額為10萬(wàn)美元，準(zhǔn)備近期向B公司補(bǔ)交余下的5,000美元的貨物。且A公司已將貨款另作他用。

基本案情3、采取措施

A公司此時(shí)只好與B公司協(xié)商，最后B公司同意按D/P方式支付貨款，原議討行為托收行；開(kāi)證行再次退單，理由是B公司拒付。4、貨物情況A公司與議付行從有關(guān)方面獲悉B公司已將貨物提走并在市場(chǎng)銷(xiāo)售，深感事態(tài)嚴(yán)重。很顯然，信用證項(xiàng)下全部單據(jù)(包括全套海運(yùn)提單)都在議付行手上的情況下貨被提必是C海運(yùn)公司所為?；景盖?、追款結(jié)果找到C海運(yùn)公司在天津的代理時(shí)，該代理講，海運(yùn)提單注明"運(yùn)費(fèi)到付"，如果B公司付清運(yùn)費(fèi)，當(dāng)然可能性以提貨。A公司與議付行提出，海運(yùn)提單上不論注明“運(yùn)費(fèi)預(yù)付”或是“運(yùn)費(fèi)到付”，均不影響其物權(quán)證書(shū)的作用，堅(jiān)持要求說(shuō)明貨物去向。3天后，C海運(yùn)公司在天津的代理承認(rèn)，C海運(yùn)公司憑B公司提供的，由開(kāi)證行會(huì)簽的擔(dān)保，將貨物放給了B公司。

最后，在各有關(guān)方面的共同努力下，歷時(shí)半年才收回了貨款。議付行為什么不堅(jiān)持要求開(kāi)證行付款？事實(shí)：

單據(jù)寄抵開(kāi)證行，單證相符，構(gòu)成了開(kāi)證行付款的前提條件。B公司與開(kāi)證行串通后決定退單拒付。議付行接到開(kāi)證地退回的單據(jù)后，本應(yīng)堅(jiān)持要求開(kāi)證行付款……問(wèn)題1

A公司少發(fā)5,000美元的貨物，自知理虧遂與B公司協(xié)商改為D/P結(jié)算，正中B公司與開(kāi)證行的圈套，將信用證結(jié)算的銀行信用，改為D/P結(jié)算的商業(yè)信用，當(dāng)B公司再次拒付時(shí)，則與開(kāi)證行無(wú)關(guān)。國(guó)際貿(mào)易中哪個(gè)流程最重要？賣(mài)方的做法是否合適？問(wèn)題2

在進(jìn)出口貿(mào)易履約過(guò)程中，最根本的法律依據(jù)是合同，其他條款（包括信用證）都是在合同基礎(chǔ)上衍生出來(lái)的。聯(lián)合國(guó)國(guó)際貨物銷(xiāo)售公約第35條第1款規(guī)定：“賣(mài)方交付的貨物必須與合同規(guī)定的數(shù)量、質(zhì)量和規(guī)格相符?！币虼耍瑖?guó)際貿(mào)易中賣(mài)方最基本的義務(wù)就是按照合同規(guī)定交付貨物。

《UCP600》第4款：“信用證與可能作為其依據(jù)的銷(xiāo)售合同是相互獨(dú)立的交易。即使信用證中有對(duì)該合同的任何援引，銀行也與該合同完全無(wú)關(guān)，且不受其約束?！痹贏公司違反合同數(shù)量條款的情況下，議付行是否應(yīng)該堅(jiān)持要求開(kāi)證行付款？問(wèn)題3

《UCP600》第5條規(guī)定：“在信用證業(yè)務(wù)中，各有關(guān)方面處理的只是單據(jù)，而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、服務(wù)及/或他行為。"

根據(jù)《UCP600》第16條C款的規(guī)定：“當(dāng)按照指示行事的指定銀行、保兌行（如有的話(huà)）或開(kāi)證行決定拒絕承兌或議付時(shí)，必須給予交單人一份單獨(dú)的拒付通知。該通知必須聲明：I.銀行拒絕承兌或議付；II.銀行拒絕承兌或議付所依據(jù)的每一個(gè)不符點(diǎn)；……”開(kāi)證行退單的依據(jù)應(yīng)該是什么？本案例中的開(kāi)證行退單的真正目的是什么？問(wèn)題４開(kāi)證行是因?yàn)锽公司憑擔(dān)保提貨后，發(fā)現(xiàn)貨物數(shù)量與合同不符，在B公司的要求下退單的，其退單目的是欲將銀行信用付款方式變成商業(yè)信用付款方式。在法律上，海運(yùn)提單具有物權(quán)憑證的作用，它代表了貨物的所有權(quán)，誰(shuí)擁有海運(yùn)提單，誰(shuí)就應(yīng)該擁有貨物。海運(yùn)公司必須將貨物交付給海運(yùn)提單的合法持有者，否則必須承擔(dān)法律責(zé)任。本案中，C海運(yùn)公司憑開(kāi)證行會(huì)簽的擔(dān)保放貨是否合適？為什么？問(wèn)題５

開(kāi)證行退單，單據(jù)掌握在議付行手中，受益人A公司完全有理由憑海運(yùn)提單要求船公司交付貨物。而C海運(yùn)公司則必然要憑擔(dān)保向開(kāi)證行及B公司施加壓力，或補(bǔ)交提單，或賠償貨款，或交回貨物。賣(mài)教訓(xùn)

不應(yīng)該在備貨不足的情況下，只交付9.5萬(wàn)美元的貨，利用信用證的特點(diǎn)獲取全額貨款。1議付行應(yīng)該堅(jiān)持要求開(kāi)證行根據(jù)慣例，針對(duì)符合要求的單據(jù)付款。2方買(mǎi)教訓(xùn)

買(mǎi)方在交貨數(shù)量不足的情況下，應(yīng)該根據(jù)合同向賣(mài)方索賠，而不是通過(guò)開(kāi)證行來(lái)逼賣(mài)方就范。1開(kāi)證行應(yīng)該根據(jù)信用證慣例《UCP600》行事，而不是配合買(mǎi)方來(lái)推卸自己的付款責(zé)任。2方海運(yùn)公司不應(yīng)該憑擔(dān)保將貨物交給沒(méi)有正本提單的B公司。3第八章案例3“打包放款”詐騙案（P160）基本案情1、要求打包放款浙江省某出口企業(yè)(信用證受益人)持一份由盤(pán)谷銀行新加坡分行開(kāi)來(lái)的金額為288萬(wàn)美元的信用證,要求G中行做出口打包放款,以便向進(jìn)口商在廈門(mén)的合資企業(yè)購(gòu)進(jìn)卡其布原料,經(jīng)加工后,再將其產(chǎn)品(卡其褲)返銷(xiāo)國(guó)外。

基本案情2、中行拒絕

G中行詳細(xì)審核了份信用證后,拒絕要求,理由:①該證限制在開(kāi)證行議付,風(fēng)險(xiǎn)較大；②有“陷阱條款”:“受益人方的銀行在收到任何修改后,必須通知開(kāi)證行并得到其確認(rèn)電證實(shí)已開(kāi)出此修改?！敝萍s了受益人的主動(dòng)權(quán),非常不利；③開(kāi)證申請(qǐng)人并非實(shí)際進(jìn)口商,亦未曾與受益人訂有任何合同或協(xié)議,資信不明。

基本案情3、另辟蹊徑受益人又向湖州市某銀行提出融資要求，因不了解這筆交易的復(fù)雜性及該信用證的特殊性,湖州銀行給受益人融通了400萬(wàn)元人民幣。受益人將這筆錢(qián)作為購(gòu)貨款,匯往實(shí)際進(jìn)口商在廈門(mén)的銀行賬戶(hù)。4、結(jié)果

進(jìn)口商馬上將騙到的錢(qián)轉(zhuǎn)移國(guó)外,覓無(wú)蹤影,其在廈門(mén)的合資企業(yè)也已宣布倒閉。受益人只收到相當(dāng)于人民幣90萬(wàn)元的卡其褲布料,產(chǎn)品找不到銷(xiāo)路,全部積壓倉(cāng)庫(kù),直接造成經(jīng)濟(jì)損失達(dá)人民幣300多萬(wàn)元。什么是打包放款？其作用是什么？問(wèn)題1打包放款打包放款是指出口地銀行為支持出口商按期履行合同、出運(yùn)交貨，向收到合格信用證的出口商提供的用于采購(gòu)、生產(chǎn)和裝運(yùn)信用證項(xiàng)下貨物的專(zhuān)項(xiàng)貸款。作用是一種裝船前短期融資，使出口商在自有資金不足的情況下仍然可以辦理采購(gòu)、備料、加工，順利開(kāi)展貿(mào)易。所謂“打包放款”詐騙,是指詐騙分子打著正常貿(mào)易的招牌,唆使國(guó)內(nèi)出口企業(yè)以國(guó)外開(kāi)來(lái)信用證作抵押,向出口地銀行申請(qǐng)出貨前之資金融通,并設(shè)法將所得款項(xiàng)轉(zhuǎn)移,使銀行資金遭受損失的詐騙行為。什么是“打包放款”詐騙？其詐騙的手法和特點(diǎn)是什么？問(wèn)題2賣(mài)教訓(xùn)本案的