證券有限責(zé)任公司見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)管理辦法模版

1、證券有限責(zé)任公司見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)管理辦法第一章 總則第一條 為有效落實(shí)見(jiàn)證開(kāi)戶，規(guī)范賬戶管理，確保公司見(jiàn)證開(kāi)戶穩(wěn)定健康發(fā)展，根據(jù)證券公司開(kāi)立客戶賬戶規(guī)范、證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶實(shí)施暫行辦法制訂本管理辦法。法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)對(duì)開(kāi)立客戶賬戶另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第二條 見(jiàn)證開(kāi)戶是指，客戶在證券營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外，由工作人員攜帶指定設(shè)備，當(dāng)面識(shí)別客戶身份、開(kāi)展投資者教育、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力、查驗(yàn)申請(qǐng)材料、見(jiàn)證客戶簽署相關(guān)協(xié)議，為客戶登記開(kāi)戶申請(qǐng)信息，經(jīng)營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)工作人員復(fù)查合格后，為客戶開(kāi)立賬戶，由回訪人員回訪成功后，激活賬戶供客戶使用的開(kāi)戶方式。第三條 見(jiàn)證開(kāi)戶模式分為雙人見(jiàn)證開(kāi)戶和單人視頻見(jiàn)證開(kāi)戶兩種模式。雙

2、人見(jiàn)證開(kāi)戶是指營(yíng)業(yè)部以兩名或以上工作人員面見(jiàn)客戶，完成客戶開(kāi)戶申請(qǐng)信息登記相關(guān)工作，并經(jīng)營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)工作人員復(fù)查合格后給予客戶開(kāi)戶的模式。在雙人見(jiàn)證開(kāi)戶的過(guò)程中，面見(jiàn)客戶的人員中至少應(yīng)有一名為開(kāi)戶見(jiàn)證人員。視頻見(jiàn)證開(kāi)戶是指營(yíng)業(yè)部以一名工作人員面見(jiàn)客戶，完成客戶開(kāi)戶申請(qǐng)信息登記相關(guān)工作，同時(shí)由開(kāi)戶見(jiàn)證人員以遠(yuǎn)程實(shí)時(shí)視頻方式進(jìn)行見(jiàn)證，并經(jīng)營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)工作人員復(fù)查合格后給予開(kāi)戶的模式。第四條 營(yíng)業(yè)部從事見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)的工作人員應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。營(yíng)業(yè)部從事開(kāi)戶見(jiàn)證的人員應(yīng)當(dāng)為公司正式員工，不得為營(yíng)銷人員（本辦法所稱營(yíng)銷人員是指經(jīng)紀(jì)人、客戶經(jīng)理），經(jīng)培訓(xùn)合格后方可上崗。營(yíng)業(yè)部從事開(kāi)戶見(jiàn)證復(fù)核的人員應(yīng)當(dāng)為公

3、司正式員工，原則上為營(yíng)業(yè)部交易部經(jīng)理，。從事見(jiàn)證開(kāi)戶人員不得為見(jiàn)證復(fù)核人員。營(yíng)業(yè)部從事開(kāi)戶見(jiàn)證回訪的人員應(yīng)當(dāng)為公司正式員工，不得為營(yíng)銷人員。第五條 營(yíng)業(yè)部在開(kāi)展該業(yè)務(wù)前，根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門要求需向當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)備。營(yíng)業(yè)部開(kāi)展見(jiàn)證業(yè)務(wù)須符合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求，遵循合法、自愿、審慎原則，嚴(yán)格落實(shí)賬戶實(shí)名制原則，確?？蛻羯矸菡鎸?shí)，資料真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。第六條 公司對(duì)營(yíng)業(yè)部開(kāi)展見(jiàn)證業(yè)務(wù)采取資格審批，操作權(quán)限由總部統(tǒng)一管理、集中賦權(quán)，專用設(shè)備采取統(tǒng)一訂購(gòu)、接入準(zhǔn)許，見(jiàn)證開(kāi)戶重要環(huán)節(jié)流程控制與人工審查相結(jié)合的管理方式，形成事前、事中、事后整體管理體系。第七條 見(jiàn)證業(yè)務(wù)必須在客戶預(yù)約的前提下開(kāi)展。營(yíng)業(yè)部不得在客

4、戶未預(yù)約的情況下開(kāi)展見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)。第二章 見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)管理部門崗位職責(zé)第八條 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部（一）資質(zhì)管理工作1、負(fù)責(zé)制定營(yíng)業(yè)部開(kāi)展見(jiàn)證業(yè)務(wù)資格標(biāo)準(zhǔn)，審批營(yíng)業(yè)部開(kāi)展見(jiàn)證業(yè)務(wù)的資格、設(shè)備和工作人員見(jiàn)證業(yè)務(wù)操作權(quán)限申請(qǐng)等。2、負(fù)責(zé)制定營(yíng)銷人員開(kāi)展見(jiàn)證業(yè)務(wù)的行為標(biāo)準(zhǔn)并實(shí)施管理。3、組織見(jiàn)證業(yè)務(wù)工作人員的培訓(xùn)、資格管理、信息公示等工作。（二）運(yùn)營(yíng)工作1、制定見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程，建立和完善賬戶后續(xù)跟蹤及違規(guī)處罰機(jī)制。2、負(fù)責(zé)見(jiàn)證賬戶的日常管理，包括賬戶信息比對(duì)維護(hù)、身份信息異常核查、證券賬戶使用信息申報(bào)等。3、管理見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)客戶賬戶的電子檔案。4、負(fù)責(zé)對(duì)見(jiàn)證業(yè)務(wù)工作人員涉及的見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程的培訓(xùn)工作。5、

5、負(fù)責(zé)設(shè)置見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)崗位角色、見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)工作人員的操作權(quán)限。（三）客服工作 1、負(fù)責(zé)制定客戶服務(wù)及投資者教育等工作的行為標(biāo)準(zhǔn)并實(shí)施管理。2、負(fù)責(zé)對(duì)見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)工作人員涉及的投資者適當(dāng)性管理、投訴處理、客戶回訪、客戶服務(wù)管理與實(shí)施監(jiān)督、對(duì)見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。第九條 信息技術(shù)部（一）負(fù)責(zé)見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)的技術(shù)開(kāi)發(fā)、實(shí)施及運(yùn)行維護(hù)。（二）負(fù)責(zé)制定見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)專用機(jī)的硬件設(shè)備型號(hào)、配置及采購(gòu)標(biāo)準(zhǔn)。第十條 合規(guī)部（一）負(fù)責(zé)見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)相關(guān)制度流程的合規(guī)咨詢及審查。（二）建立和完善見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制。（三）按照監(jiān)管部門的要求和公司規(guī)定，對(duì)公司見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行合規(guī)檢查。（四）負(fù)責(zé)

6、對(duì)見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)工作人員進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)。第十一條 營(yíng)業(yè)部（一）負(fù)責(zé)與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門溝通，根據(jù)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管局要求上報(bào)相關(guān)材料。（二）具體開(kāi)展見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)。（三）管理見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)資格及見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)工作人員報(bào)備工作。（四）申請(qǐng)見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)資格、設(shè)備、和見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)工作人員操作權(quán)限。（五）落實(shí)見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)工作人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考試。（六）建立并完善見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)相關(guān)崗位員工的考核機(jī)制。（七）按公司規(guī)定的制度流程受理業(yè)務(wù)，做好投資者教育、客戶身份識(shí)別、信息登記、客戶服務(wù)、重要憑證及客戶檔案管理等工作。（八）處理涉及見(jiàn)證開(kāi)戶客戶的投訴及業(yè)務(wù)開(kāi)展中存在的問(wèn)題。第三章 見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)資格管理第十二條 準(zhǔn)入條件營(yíng)業(yè)部應(yīng)認(rèn)真評(píng)

7、估本單位的基本情況，滿足以下條件的營(yíng)業(yè)部，可根據(jù)業(yè)務(wù)拓展需要申請(qǐng)見(jiàn)證業(yè)務(wù)資格。（一）人員能力。擬定的見(jiàn)證業(yè)務(wù)人員已獲得證券一般執(zhí)業(yè)資格，近一年無(wú)違規(guī)扣分紀(jì)錄，具備與業(yè)務(wù)相匹配的專業(yè)知識(shí)和工作技能，經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，并通過(guò)相關(guān)考試。（二）內(nèi)控機(jī)制。營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)見(jiàn)證業(yè)務(wù)資格，須建立內(nèi)部管理制度，確定見(jiàn)證業(yè)務(wù)人員考核方案和展業(yè)區(qū)域，落實(shí)專人對(duì)業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查、考核。（三）無(wú)處罰記錄。營(yíng)業(yè)部近一年不存在因違規(guī)被監(jiān)管部門或公司職能部門處罰的情形。第十三條 申請(qǐng)報(bào)告營(yíng)業(yè)部應(yīng)將前款內(nèi)容的評(píng)估結(jié)果以及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管政策要求，形成書面報(bào)告，通過(guò)oa提交公司審批，公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部審批后方可開(kāi)展業(yè)務(wù)。 第四章 見(jiàn)證人員管理

8、第十四條 崗位職責(zé)開(kāi)戶見(jiàn)證人通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)或者視頻的方式完成投資人開(kāi)戶身份真實(shí)性、開(kāi)戶意愿出自投資人自身見(jiàn)證，見(jiàn)證過(guò)程分為現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證和視頻見(jiàn)證，過(guò)程內(nèi)容通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)合影或視頻錄像進(jìn)行記錄。（一）開(kāi)戶見(jiàn)證人現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證的職責(zé)主動(dòng)出示工作證向客戶表明身份，告知客戶可通過(guò)公司門戶網(wǎng)站核實(shí)身份，并可通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站核實(shí)執(zhí)業(yè)資格。 核實(shí)客戶身份。 向客戶確認(rèn)，客戶已清楚了解開(kāi)戶相關(guān)協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、載明的相關(guān)內(nèi)容及責(zé)任。 見(jiàn)證客戶本人簽署開(kāi)戶協(xié)議等相關(guān)文件。 現(xiàn)場(chǎng)收集客戶資料，進(jìn)行客戶身份資料錄入的完整性、真實(shí)性、一致性審核。見(jiàn)證簽署電子、紙質(zhì)憑證、協(xié)議過(guò)程為客戶本人操作。拍攝及上傳見(jiàn)證人員與客戶合影，用于記錄見(jiàn)

9、證過(guò)程。其他需確認(rèn)事項(xiàng)。（二）開(kāi)戶見(jiàn)證人視頻見(jiàn)證的職責(zé)通過(guò)實(shí)時(shí)視頻音像溝通，主動(dòng)向客戶表明身份，出示工作證件；并告知客戶可通過(guò)公司門戶網(wǎng)站核實(shí)身份，并可通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站核實(shí)執(zhí)業(yè)資格。 核實(shí)客戶身份。 確認(rèn)客戶基本信息，如姓名、身份證號(hào)、電話、地址等。 確認(rèn)客戶已清楚了解開(kāi)戶相關(guān)協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書所載內(nèi)容及責(zé)任。 確認(rèn)客戶辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)的真實(shí)意愿；確認(rèn)客戶本人簽署開(kāi)戶相關(guān)協(xié)議。 確認(rèn)客戶已接受投資者教育。客戶自主完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)調(diào)查。 通過(guò)視頻見(jiàn)證或身份審核的，對(duì)其視頻過(guò)程進(jìn)行錄像，并上傳視頻文件。 其它需確認(rèn)事項(xiàng)。（三）開(kāi)戶受理人員崗位職責(zé)開(kāi)戶受理人負(fù)責(zé)到與客戶約定的開(kāi)戶場(chǎng)所，驗(yàn)證客戶身份、完成

10、投資者教育、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，并指導(dǎo)客戶填寫相關(guān)業(yè)務(wù)申請(qǐng)單、協(xié)議后錄入客戶信息為客戶辦理預(yù)開(kāi)戶。按規(guī)定與客戶約定非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶的面見(jiàn)地點(diǎn)。 面見(jiàn)客戶時(shí)主動(dòng)出示工作證向客戶表明身份，并告知客戶可通過(guò)公司門戶網(wǎng)站核實(shí)身份，并可通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站核實(shí)執(zhí)業(yè)資格。 審核客戶提供的身份證明文件，核實(shí)客戶身份。 向客戶詳細(xì)講解開(kāi)戶流程，對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示；指導(dǎo)客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)調(diào)查；根據(jù)適當(dāng)性管理原則向客戶推薦產(chǎn)品或服務(wù)。向客戶解讀開(kāi)戶協(xié)議等文件內(nèi)容，包括但不限于證券委托代理協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)提示書、三方存管協(xié)議中的內(nèi)容。 指導(dǎo)客戶簽署開(kāi)戶相關(guān)協(xié)議，見(jiàn)證開(kāi)戶申請(qǐng)人本人簽署開(kāi)戶文件。 收集客戶資料，進(jìn)行客戶資料完整性、

11、真實(shí)性審核。并將收集到的開(kāi)戶紙質(zhì)資料和影像資料帶回（或上傳），交給營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)。 妥善保存領(lǐng)用的空白開(kāi)戶文本及相關(guān)協(xié)議。第十五條 行為規(guī)范（一）開(kāi)展見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)的工作人員（開(kāi)戶受理人和見(jiàn)證人員）時(shí)，應(yīng)穿著工裝、佩戴工作牌（工作牌需含有操作員號(hào)、姓名、營(yíng)業(yè)部名稱等信息）。（二）開(kāi)展見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)的工作人員必須遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，熱愛(ài)本職工作，遵守職業(yè)道德，具有一定的溝通和協(xié)調(diào)能力，能正確處理公司內(nèi)部的各種關(guān)系。第十六條 業(yè)務(wù)要求見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)工作人員應(yīng)熟悉證券交易和各項(xiàng)開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程，具有一定的計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)知識(shí)和操作技能，愛(ài)崗敬業(yè)，敢于堅(jiān)持原則，富有團(tuán)隊(duì)合作精神和較強(qiáng)的工作責(zé)任心。第十七條 培訓(xùn)考試

12、公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部、合規(guī)部等聯(lián)合制定見(jiàn)證業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料，組織培訓(xùn)。完成見(jiàn)證業(yè)務(wù)崗前培訓(xùn)、通過(guò)公司考試，成績(jī)合格的工作人員，可申請(qǐng)見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)的相關(guān)權(quán)限。第十八條 后續(xù)培訓(xùn)見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)工作人員后續(xù)每年參加學(xué)習(xí)、考試。如未能完成學(xué)習(xí)或考核不合格者，取消其見(jiàn)證業(yè)務(wù)操作權(quán)限，要求其完成學(xué)習(xí)、通過(guò)考試后重新申請(qǐng)。第十九條 合規(guī)管理見(jiàn)證工作人員在公司授權(quán)的范圍內(nèi)開(kāi)展工作，營(yíng)業(yè)部應(yīng)將工作人員規(guī)范管理納入績(jī)效考核，發(fā)生違規(guī)行為的，應(yīng)采取問(wèn)責(zé)措施，并按本辦法要求進(jìn)行處罰處理，確保業(yè)務(wù)合規(guī)、有效開(kāi)展。第五章 見(jiàn)證開(kāi)戶工作人員資格權(quán)限管理第二十條 見(jiàn)證式開(kāi)戶受理人與見(jiàn)證人的開(kāi)戶操作權(quán)限實(shí)行角色化管理，由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部在賬戶

13、管理系統(tǒng)中統(tǒng)一設(shè)置，并將授予與撤銷權(quán)分配給由營(yíng)業(yè)部系統(tǒng)權(quán)限管理員負(fù)責(zé)。設(shè)置原則：開(kāi)戶受理人不能具備見(jiàn)證人相關(guān)操作權(quán)限、開(kāi)戶見(jiàn)證人也不能具備相關(guān)開(kāi)戶受理人權(quán)限。開(kāi)戶見(jiàn)證人不具備開(kāi)戶復(fù)核權(quán)限。第二十一條 見(jiàn)證式開(kāi)戶人員包括開(kāi)戶受理人與開(kāi)戶見(jiàn)證人及開(kāi)戶審核、回訪等崗位人員，由營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理根據(jù)本細(xì)則要求任免。營(yíng)業(yè)部系統(tǒng)權(quán)限管理員根據(jù)總經(jīng)理的批示授予或取消見(jiàn)證式開(kāi)戶受理人與見(jiàn)證人的崗位角色與權(quán)限。授權(quán)須遵循xx證券見(jiàn)證開(kāi)戶工作人員管理細(xì)則中第五章崗位設(shè)置相關(guān)原則。所有操作內(nèi)容都必須有相關(guān)紙面申請(qǐng)審批文件，經(jīng)經(jīng)辦、復(fù)核、營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理簽字后方可進(jìn)行。相關(guān)操作記錄需存檔備查。第二十二條 總部將根據(jù)本細(xì)則對(duì)營(yíng)業(yè)

14、部見(jiàn)證開(kāi)戶人員權(quán)限管理及投資者開(kāi)戶檔案記錄進(jìn)行定期、不定期的檢查，發(fā)現(xiàn)違反監(jiān)管部門規(guī)則規(guī)范或不符合本細(xì)則要求者，立即停止其見(jiàn)證開(kāi)戶相關(guān)權(quán)限，給予相應(yīng)處罰。 第六章 見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程第二十三條 準(zhǔn)備工作：約定見(jiàn)證地點(diǎn)、報(bào)備運(yùn)營(yíng)總監(jiān)、申領(lǐng)業(yè)務(wù)憑證。第二十四條 客戶身份識(shí)別及影像采集：面見(jiàn)客戶后登錄遠(yuǎn)程開(kāi)戶系統(tǒng)，選擇相應(yīng)見(jiàn)證形式。通過(guò)讀卡器或公安身份查詢系統(tǒng)驗(yàn)證客戶證件有效性，拍攝客戶正面人像照、拍攝身份證明文件影像。第二十五條 開(kāi)戶見(jiàn)證：視頻見(jiàn)證：開(kāi)戶受理人啟動(dòng)視頻見(jiàn)證申請(qǐng)，見(jiàn)證人登錄系統(tǒng)進(jìn)行視頻見(jiàn)證核實(shí)。雙人見(jiàn)證：開(kāi)戶見(jiàn)證人現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證客戶身份、開(kāi)戶意愿，并與客戶拍攝雙人合影照。第二十六條 投資者教

15、育：開(kāi)戶人向客戶講解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開(kāi)戶協(xié)議等內(nèi)容，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交由客戶簽字，按規(guī)定履行投資者教育職責(zé)。第二十七條 風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)：客戶通過(guò)遠(yuǎn)程開(kāi)戶系統(tǒng)獨(dú)立完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷第二十八條 合同簽署：工作人員指導(dǎo)客戶完成書面和遠(yuǎn)程開(kāi)戶系統(tǒng)中的合同簽署第二十九條 資料錄入：工作人員在遠(yuǎn)程開(kāi)戶系統(tǒng)中完成客戶基本資料錄入；根據(jù)情況選擇新開(kāi)或登記已有證券賬戶；三方存管銀行選擇。第三十條 設(shè)置密碼：客戶通過(guò)遠(yuǎn)程開(kāi)戶系統(tǒng)設(shè)置交易及資金密碼。第三十一條 確認(rèn)提交：工作人員確認(rèn)提交，非現(xiàn)場(chǎng)端工作完成。第三十二條 柜臺(tái)審核：交易部經(jīng)理在cif系統(tǒng)中對(duì)開(kāi)戶資料進(jìn)行系統(tǒng)審核，通過(guò)后發(fā)起回訪激活流程。第三十三條 開(kāi)戶回訪

16、：營(yíng)業(yè)部呼叫中心坐席人員進(jìn)行開(kāi)戶回訪。第三十四條 開(kāi)戶激活：營(yíng)業(yè)部呼叫中心坐席人員完成開(kāi)戶回訪后，在cif系統(tǒng)中進(jìn)行開(kāi)戶激活第三十五條 交易部檢查開(kāi)戶結(jié)果開(kāi)戶成功后通知短信平臺(tái)管理員短信通知客戶。第三十六條 復(fù)核及資料歸檔：開(kāi)戶受理人將相關(guān)紙質(zhì)憑證交營(yíng)業(yè)部檔案管理員，檔案管理員對(duì)客戶資料進(jìn)行審核，紙質(zhì)資料歸檔。第七章 見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)注意關(guān)鍵點(diǎn)第三十七條 提前預(yù)約。客戶可通過(guò)4006200620客服電話或通過(guò)營(yíng)銷人員進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證開(kāi)戶預(yù)約，預(yù)約時(shí)需提供開(kāi)戶地點(diǎn)、時(shí)間、姓名、證件號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼、開(kāi)戶營(yíng)業(yè)部名稱、開(kāi)戶受理人姓名（如不能提供姓名則由營(yíng)業(yè)部安排受理人）等信息。填寫見(jiàn)證開(kāi)戶受理單，送達(dá)營(yíng)業(yè)部

17、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)處。第三十八條 營(yíng)業(yè)部運(yùn)營(yíng)總監(jiān)對(duì)開(kāi)戶預(yù)約進(jìn)行審批，并將該記錄單下達(dá)至營(yíng)銷部開(kāi)戶受理人處。開(kāi)戶受理人憑單據(jù)向交易部申領(lǐng)開(kāi)戶紙質(zhì)憑證。開(kāi)戶憑證、協(xié)議采取連號(hào)控制、作廢控制以及領(lǐng)用登記控制等必要措施，作為重要憑證加強(qiáng)管理（詳見(jiàn)非現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證開(kāi)戶憑證管理辦法）。交易部同時(shí)安排開(kāi)戶見(jiàn)證人準(zhǔn)備開(kāi)戶見(jiàn)證工作。第三十九條 開(kāi)戶受理人面見(jiàn)客戶后務(wù)必要向客戶展示身份。開(kāi)戶受理人面見(jiàn)客戶后，應(yīng)主動(dòng)出示工作證向客戶表明身份，告知客戶可通公司門戶網(wǎng)站核實(shí)身份，并可通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站核實(shí)執(zhí)業(yè)資格。 同時(shí)非現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證開(kāi)戶移動(dòng)終端登錄后會(huì)有相關(guān)受理人執(zhí)業(yè)信息，受理人可向客戶進(jìn)行展示。第四十條 遠(yuǎn)程開(kāi)戶系統(tǒng)支持身份證讀卡

18、器和公安系統(tǒng)身份核查兩種模式，對(duì)于讀卡器核查有疑問(wèn)的可使用公安系統(tǒng)身份核查模式。第四十一條 視頻見(jiàn)證環(huán)節(jié)見(jiàn)證人必須完成的操作包括：向客戶展示身份，主動(dòng)出示工作證向客戶表明身份，告知客戶可通過(guò)公司門戶網(wǎng)站核實(shí)身份，并可通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站核實(shí)執(zhí)業(yè)資格。同時(shí)非現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證開(kāi)戶移動(dòng)終端會(huì)向客戶展示相關(guān)見(jiàn)證人執(zhí)業(yè)信息。確認(rèn)客戶身份，主要核實(shí)身份證與客戶本人的一致性；確認(rèn)客戶開(kāi)戶為其真實(shí)意愿；拍錄開(kāi)戶受理人與客戶留影等。第四十二條 投資者教育及書面合同簽署環(huán)節(jié)，工作人員務(wù)必要為客戶講解、說(shuō)明文件內(nèi)容中重點(diǎn)部分；告知客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與證券投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別之間適配的關(guān)系；部分非必選項(xiàng)目要充分闡述投資風(fēng)險(xiǎn)，由客

19、戶獨(dú)立判斷是否參與該投資品種交易。以達(dá)到投資者教育及適當(dāng)性管理的效果。第四十三條 開(kāi)戶過(guò)程中，開(kāi)戶受理人須指導(dǎo)客戶完成紙質(zhì)憑證協(xié)議的簽署，返回營(yíng)業(yè)部后交交易部檔案管理員存檔。如需要新開(kāi)證券賬戶，證券賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)表為中登業(yè)務(wù)掃描憑證，一定要填寫規(guī)范清晰完整。第四十四條 客戶回訪及開(kāi)戶激活：開(kāi)戶人確認(rèn)提交開(kāi)戶內(nèi)容，完成預(yù)開(kāi)戶后，報(bào)告營(yíng)業(yè)部交易部，見(jiàn)證人、交易部經(jīng)理進(jìn)行審核，包括開(kāi)戶人提交的協(xié)議、資料完備性及簽字情況，對(duì)比審核見(jiàn)證開(kāi)戶提交的電子材料與紙質(zhì)材料的一致性，并對(duì)紙質(zhì)材料未采集的申請(qǐng)單完成檔案補(bǔ)采工作。必要時(shí)可采取視頻或上傳資料審核等方式。第四十五條 審核通過(guò)的，交易部經(jīng)理發(fā)送回訪任務(wù)指令給

20、呼叫中心坐席，坐席人員最遲于見(jiàn)證開(kāi)戶日下一個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行開(kāi)戶回訪，完成后進(jìn)入cif系統(tǒng)進(jìn)行開(kāi)戶激活操作。第四十六條 回訪激活完成后交易部通過(guò)cif系統(tǒng)檢查開(kāi)戶情況，通知短信平臺(tái)管理員向客戶發(fā)送包括客戶號(hào)、證券賬號(hào)等賬戶信息的賬戶可用短信。交易部歸檔開(kāi)戶資料。如cif系統(tǒng)處理開(kāi)戶數(shù)據(jù)異常，賬戶沒(méi)有成功開(kāi)立，交易部可將情況上報(bào)至技術(shù)部門，由技術(shù)部處理解決，數(shù)據(jù)正常后再執(zhí)行短信通知步驟內(nèi)容。第八章 業(yè)務(wù)憑證管理第四十七條 非現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)憑證是指營(yíng)業(yè)部在為投資者辦理見(jiàn)證式開(kāi)戶業(yè)務(wù)中，要求客戶出具的身份證明文件及復(fù)印件；投資者正面照、見(jiàn)證視頻；客戶與我司簽署的協(xié)議、承諾書、委托代理買賣委托書；以及賬

21、戶管理系統(tǒng)打印的業(yè)務(wù)操作流水單據(jù)等。包括紙質(zhì)版與電子影像、文檔版兩種介質(zhì)。第四十八條 業(yè)務(wù)憑證管理內(nèi)容是指，對(duì)這部分資料的領(lǐng)用、簽署、歸檔保存、調(diào)閱及送達(dá)客戶等工作。第四十九條 見(jiàn)證開(kāi)戶憑證管理作為我司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部客戶檔案管理辦法的一個(gè)組成部分，相關(guān)內(nèi)容必須符合經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)規(guī)程營(yíng)業(yè)部檔案管理辦法。同時(shí)應(yīng)符合登記公司證券賬戶非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶實(shí)施暫行辦法與協(xié)會(huì)證券公司開(kāi)立客戶賬戶規(guī)范中相關(guān)規(guī)定。第五十條 涉及憑證管理的相關(guān)業(yè)務(wù)流程包括：客戶見(jiàn)證式開(kāi)戶預(yù)約單填寫、審批、存檔；開(kāi)戶過(guò)程中客戶證件復(fù)印留存、協(xié)議簽署、視頻或影像拍照記錄；賬戶管理系統(tǒng)打印的業(yè)務(wù)回單存檔和寄送等等，非現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證式開(kāi)戶各崗位工作人員務(wù)必

22、按照非現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證式開(kāi)戶業(yè)務(wù)流程等相關(guān)文件要求辦理。確保開(kāi)戶憑證能夠完整收集、檔案內(nèi)容真實(shí)準(zhǔn)確，有價(jià)值。第五十一條 非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶所用的紙質(zhì)憑證由營(yíng)業(yè)部檔案管理員負(fù)責(zé)保管，開(kāi)戶預(yù)約單必須嚴(yán)格按照開(kāi)戶流程審批使用，相關(guān)審批崗位不得簽空單。檔案管理員必須根據(jù)審批完成的預(yù)約單為開(kāi)戶受理人發(fā)放客戶開(kāi)戶紙質(zhì)協(xié)議憑證。每套紙質(zhì)憑證需對(duì)應(yīng)一個(gè)預(yù)約單，不得批量下發(fā)空白憑證。第五十二條 營(yíng)業(yè)部檔案管理員須建立非現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證開(kāi)戶紙質(zhì)憑證領(lǐng)用登記臺(tái)賬，詳細(xì)記錄空白憑證領(lǐng)用情況。非現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證開(kāi)戶采用憑證一戶一檔，聯(lián)號(hào)管理機(jī)制。業(yè)務(wù)編號(hào)規(guī)則為“xx營(yíng)業(yè)部見(jiàn)證xxxx號(hào)”，開(kāi)戶業(yè)務(wù)完畢后，該編號(hào)需在臺(tái)賬與存放憑證的客戶檔案夾上記錄。第

23、五十三條 開(kāi)戶完成后開(kāi)戶受理人收集各類紙質(zhì)憑證，交營(yíng)業(yè)部檔案管理員統(tǒng)一放入對(duì)應(yīng)編號(hào)的檔案夾歸檔保存。若賬戶開(kāi)立失敗，未使用的空白憑證和已經(jīng)簽署完成的憑證也必須回收，交檔案管理員，標(biāo)記作廢，專檔存放，統(tǒng)一銷毀。同時(shí)在領(lǐng)用臺(tái)賬中記錄作廢情況。第五十四條 開(kāi)戶過(guò)程中所涉及的電子憑證包括客戶照片、見(jiàn)證人與客戶合影、視頻見(jiàn)證影像、客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果、簽署電子版協(xié)議等由見(jiàn)證開(kāi)戶系統(tǒng)生成，開(kāi)戶完畢后這部分電子數(shù)據(jù)統(tǒng)一上傳至公司總部非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶服務(wù)器保存，以客戶賬戶號(hào)對(duì)應(yīng)每一個(gè)賬戶。第五十五條 見(jiàn)證開(kāi)戶憑證紙質(zhì)部分由營(yíng)業(yè)部檔案管理員負(fù)責(zé)專職管理。根據(jù)營(yíng)業(yè)部檔案管理辦法要求，在檔案室建立專柜，根據(jù)業(yè)務(wù)編號(hào)將檔案夾順

24、序存放。如營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)需要、或公司總部、外部監(jiān)管部門出于檢查目的調(diào)取資料，需按照營(yíng)業(yè)部檔案管理辦法中第五章內(nèi)容辦理。第五十六條 見(jiàn)證開(kāi)戶憑證電子部分，上傳、存放于總部非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶服務(wù)器。所有視頻、影像資料通過(guò)客戶賬戶號(hào)與賬戶電子化管理系統(tǒng)（cif）一一對(duì)應(yīng)。營(yíng)業(yè)部、總部或外部監(jiān)管部門可通過(guò)cif調(diào)閱。第五十七條 營(yíng)業(yè)部運(yùn)營(yíng)總監(jiān)必須每周進(jìn)行一次帳實(shí)核對(duì)，根據(jù)檔案管理員的業(yè)務(wù)臺(tái)賬核對(duì)“開(kāi)戶預(yù)約單”及其他開(kāi)戶憑證，份數(shù)、內(nèi)容、編號(hào)等是否一致，完整。第九章 內(nèi)控管理第五十八條 見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)客戶賬戶開(kāi)戶的主要風(fēng)險(xiǎn)有：開(kāi)戶人員資質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、檔案管理風(fēng)險(xiǎn)等。1、開(kāi)戶人員資質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)：

25、開(kāi)戶人員不符合監(jiān)管及公司要求的資質(zhì)，權(quán)限不明確。2、業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)：是指在開(kāi)戶業(yè)務(wù)中，因人為操作失誤、內(nèi)控流程不完善、信息系統(tǒng)不配套等原因引致的風(fēng)險(xiǎn)。如客戶身份認(rèn)定、適當(dāng)性管理落實(shí)、憑證、流程管理失效等。3、業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求引致的公司遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大損失的風(fēng)險(xiǎn)。如設(shè)立非法開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)、新開(kāi)不合格賬戶、回訪前即為客戶激活賬戶等。第五十九條 公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織落實(shí)見(jiàn)證開(kāi)戶的風(fēng)險(xiǎn)控制納入公司整體風(fēng)險(xiǎn)控制體系，執(zhí)行合規(guī)、稽核審計(jì)部-經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部-營(yíng)業(yè)部三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，合規(guī)部通過(guò)公司風(fēng)控平臺(tái)，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部、營(yíng)業(yè)部通過(guò)客戶賬戶信息管理平臺(tái)、crm平臺(tái)對(duì)見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)控

26、?；藢徲?jì)部通過(guò)定期、不定期的營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)營(yíng)業(yè)部見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格稽核審計(jì)。第六十條 人員資質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)控制1、開(kāi)戶人員資質(zhì)管理：客戶賬戶見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)涉及到開(kāi)戶、客戶身份確認(rèn)、投資者教育等多個(gè)環(huán)節(jié)，為防范開(kāi)戶風(fēng)險(xiǎn)，特制定開(kāi)戶人員資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。符合開(kāi)戶人員資格認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的員工方可為客戶辦理客戶賬戶見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)。2、開(kāi)戶人員資格展示（1）開(kāi)戶受理人非現(xiàn)場(chǎng)辦理見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)須佩帶加蓋營(yíng)業(yè)部印章的工作證件卡；（2）開(kāi)戶受理人向客戶提供中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢、公司網(wǎng)站查詢、客服電話查詢等方式，保證客戶能夠查詢開(kāi)戶人員姓名和執(zhí)業(yè)信息。3、其他措施（1）嚴(yán)格執(zhí)行公司統(tǒng)一制定的業(yè)務(wù)操作流程，保證各控制環(huán)

27、節(jié)的落實(shí)；（2）營(yíng)業(yè)部、總部定期抽查營(yíng)業(yè)部見(jiàn)證開(kāi)戶業(yè)務(wù)的憑證、留痕；（3）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高員工技能與合規(guī)意識(shí)。第六十一條 業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)控制1、客戶身份的真實(shí)性的控制措施第二代身份證讀卡器的使用，公安部聯(lián)網(wǎng)身份核查系統(tǒng)；不允許非本人公證書開(kāi)戶；視頻留痕，見(jiàn)證留痕；回訪成功賬戶激活。2、投資者教育和適當(dāng)性管理落實(shí)開(kāi)戶資料客戶的簽署；激活賬戶前開(kāi)展投資者教育，落實(shí)適當(dāng)性管理；回訪環(huán)節(jié)的重點(diǎn)；特殊業(yè)務(wù)如融資融券、專業(yè)債券投資等權(quán)限開(kāi)通不支持非現(xiàn)場(chǎng)操作。3、重要憑證、檔案管理嚴(yán)格按照公司見(jiàn)證開(kāi)戶檔案管理辦法要求，落實(shí)空白合同資料的聯(lián)號(hào)管理，落實(shí)資料領(lǐng)用的審批程序，落實(shí)開(kāi)戶資料歸檔的要求。非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶客戶檔案資料需保證真實(shí)性、完整性、有效性，并與現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶客戶檔案資料分開(kāi)管理或予以不同標(biāo)記。嚴(yán)格按照公司檔案管理制度加強(qiáng)檔案管理，嚴(yán)防客戶檔案資料不全、檔案資料泄露等風(fēng)險(xiǎn)。4、升級(jí)相關(guān)信息系統(tǒng)，完善業(yè)務(wù)流程，提高非現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶業(yè)務(wù)的技術(shù)監(jiān)控能力。第六十二條 設(shè)立非法網(wǎng)點(diǎn)等合規(guī)展業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制公司在門戶網(wǎng)站明示具有開(kāi)戶資格的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，嚴(yán)令營(yíng)業(yè)部不得以辦理見(jiàn)證開(kāi)戶的名義設(shè)立非法營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。營(yíng)業(yè)部不得設(shè)定長(zhǎng)期、固定開(kāi)戶見(jiàn)證地點(diǎn)，不得采用